📌 1. 免責事項（必ずお読みください）
この記事は教育目的のみであり、税務、法律、投資に関するアドバイスではありません。
私は合理的な課税を支持し、違法な脱税に反対します。
暗号資産を大量に保有している場合は、国際税務の経験を持つ弁護士またはコンサルタントにご相談ください。
📊 仮想通貨富裕層の2つの主要なカテゴリー
✅ 1) 資産 < 50万ドル: 快適な生活を送ることができます
資産の少ない個人の場合、暗号通貨は次のような方法で日常の消費に使用できます。
暗号通貨カード（Binance カード、Crypto.com、Coinbase カードなど）を使用して支払います
少額の法定通貨は中央集権型取引所やP2Pを通じて交換できる
監査や報告を避けるために、不動産や車などの大きな資産の購入は避けてください。
結論は：
大規模なオフチェーン消費にさらされない限り、税金リスクは低く、日常的な使用で「匿名で控えめな」ライフスタイルを維持するのに十分です。
✅ 2) 資産が1,000万ドルを超える場合: 法的構造を確立する必要があります
もしあなたが「8桁」または「9桁」の資産を持つ暗号通貨の大物であれば、「暗号通貨カード」だけでは全く不十分です。
コインで高級住宅を直接購入することはできません
Binanceから直接50万ドルを引き出すことはできません
追跡されずにランボルギーニを買うことさえできない
このとき、ゲームは「システム内」でプレイする必要があります。
🧠 方法1：通貨を担保に借り入れ、「売らずに売る」
これは暗号通貨で富を築いた人々が使用する最も一般的な方法です。
操作ロジックは次のとおりです。
BTCまたはETHで1000万ドルを保有していると仮定します
担保として300万ドルを引き出す
プロトコル（Aave、Compound、Anchorage など）を通じて 100 万ドルを借りる
金利は0%から2%と低く、構造によっては0%になることもあります。
この100万ドルを使って、投資し、生活しましょう
なぜ合法なのでしょうか?
借入金≠収入なので課税対象にはなりません。
「売却」がなければ当然「キャピタルゲイン」は発生しない
資産を保有し続ければ、価格上昇の恩恵を受け続けることができる
利子は税金から控除することができ、合理的な構造であれば合法的に税金を回避できる。
🧠 方法2：オフショア＋企業間ローン
これは、大規模なファミリーオフィス、ベンチャーキャピタルファンド、ヘッジファンドで最も一般的に使用されている構造であり、現在では暗号通貨のクジラにも広く採用されています。
手順は次のとおりです。
BVI、ケイマン、セーシェルなどの海外の低税率管轄区域に会社を設立します。
OTCまたはNFTパッケージを通じて暗号資産を海外企業のウォレットに送金する
対象国（シンガポール、ポルトガル、ドバイなど）に新しい会社を設立する
海外企業があなたの新しい会社に「融資」（例えば500万ドル）を提供します
すると何が起こるのでしょうか?
新会社は資金を受け取り、法的に負債として記録する
会社はこのお金を使って給料を支払ったり、資産を購入したり、投資したりすることができます
ローンですので税金は発生しません。
明確な会計と完全な法的記録があれば、「ホワイトキャピタル」は陽の当たる場所で活動できる
🧠 方法3: 損失をシミュレーションして将来の税負担を軽減する（上級テクニック）
高税率の国の高資産ユーザーに適しています:
暗号資産を海外企業に「売却」することは「損切り売却」とみなされます
確定申告で資本損失を報告する
海外企業が保有する資産の実質価値は変わらない
将来も引き続き借入を行い、法的流動性を利用することができます
将来のキャピタルゲイン税負担を軽減
注意: 不正使用はマネーロンダリングの疑いがあるため、法務チームを通じてコンプライアンス パスを確立する必要があります。
✅ なぜこの構造は合法なのでしょうか?
ローンは収入とはみなされず、所得税の対象にはなりません。
企業間の行動には法的根拠があり、すべてのアカウントは追跡可能です
暗号資産を売却する必要がないため、キャピタルゲインは発生しません
非KYCウォレット、OTCまたはNFTトランザクションを使用して、オンチェーン追跡パスを中断します。
これは「抜け穴」などではなく、富裕層が何十年も続けてきた合法的なやり方そのものなのです。
🧾 要約:
暗号通貨の世界で最も危険なのはボラティリティではなく、ルールを知らないことだ
本当に裕福な人は、お金を引き出したり、コインを売ったり、直接自分に送金したりすることは決してない。
彼らは「移転」に代わる仕組みを利用し、借金で「収入」を隠蔽する。
あなたは脱税をしているのではなく、金持ちが毎日やっているのと同じゲームをしているのです。
システムは壊れているのではなく、貧しい人々のために設計されていないだけです。
📌 すでに暗号通貨で実際にお金を稼いでいる場合 -
オフショア構造の構築方法、ローンの仕組みの有効活用方法、税制の理解方法を学ぶことは、あなたが気にかけるべき「オフチェーン展開」です。
