USD1 이자 획득 가이드: CeFi, DeFi 및 포인트 기반 게임 전략 개요

USD1을 활용한 수익 창출 전략을 CeFi, DeFi, 포인트 시스템별로 정리했습니다. 다양한 위험 선호도에 맞춰 연간 1.7%~45%의 수익률을 목표로 할 수 있습니다.

CeFi (편의성 & 자본 보존): 바이낸스 심플얀(연 13.5%)이 잠금 없이 매일 이자를 지급하는 '표준' 옵션입니다. HTX는 최대 20%의 단기 프로모션을 제공합니다. KuCoin, HTX, Bybit 등에서는 USD1 보유/거래만으로 포인트를 적립해 향후 에어드랍이나 NFT로 교환할 수 있는 포인트 시스템도 운영 중입니다.
솔라나 DeFi (높은 수익률): 레이디움의 USD1-USDC 풀(연 1.2%)은 변동성이 낮은 안전한 옵션입니다. SOL-USD1 LP(연 15.1%)는 더 높은 수익이 가능하나 일시적 손실 위험이 따릅니다. 카미노 렌딩(연 4~6%)은 보수적 투자에 적합하며 추가 포인트를 획득할 수 있습니다.
이더리움 DeFi (고위험/고수익): 유니스왑 v3 USD1-WETH LP는 복리 기준 연 277%의 매우 높은 수익률을 목표로 하지만, ETH 가격 변동에 따른 일시적 손실 위험이 큽니다. USD1-USDT LP(연 2.6%)는 안정적입니다. Aave v3 대출(준비 중, 연 2~6%)은 보수적 투자자를 위한 진지한 금융 상품입니다.
트론 DeFi (변동성 극대화): 저스트렌드의 정기 대출(연 1.74%)은 안전하지만 수익이 낮습니다. 반면, 풀이 완전히 대출될 경우 수익률이 연 72.9%까지 치솟는 '금리 점프'가 발생할 수 있으나, 이는 매우 변동성이 크고短时间内에 급락할 위험이 있어 단기 고위험 투자자에게만 적합합니다.

원문: Odaily Planet Daily

저자: 이선

눈 깜짝할 새에 1달러 에어드랍이 있은 지 3개월이 흘렀습니다. 47개 코인 에어드랍을 돌이켜보면, 마치 "가족의 재산 이야기"를 조용히 시작하는 전조처럼 느껴집니다. 지난주 WLFI의 TGE(트럼프 토큰 판매)가 폭발적으로 시작되어 토큰 가격이 절반으로 떨어졌습니다. 트럼프 가족은 상당한 트래픽과 자본을 확보했습니다.

하지만 일반 사용자들에게는 단순히 흥분을 지켜보는 것 이상의 실질적인 관심사는 지갑의 가치를 어떻게 높일 것인가입니다. 만약 47달러 1달러가 지갑에 남아 있다면 채굴 수수료조차 감당하지 못할 수도 있습니다. 하지만 CeFi나 DeFi 투자 풀에 투자한다면 이미 "황금알"을 여러 개 품고 있을 수도 있습니다.

그렇다면 질문은 이렇습니다. 지금 47개의 1달러 코인으로 무엇을 하고 계신가요? 그냥 앉아만 계신가요, 아니면 열심히 일하고 계신가요? Odaily Planet Daily는 CeFi, DeFi, 그리고 보상 기반 거래 전반에 걸쳐 1달러를 관리하는 몇 가지 전략을 정리했습니다.

"47" 에어드랍을 통한 1달러 금융 기회의 파노라마

지속적인 관찰과 커뮤니티 연구를 통해 USD1은 이더리움, 솔라나, 트론, BNB 체인 등 주류 퍼블릭 체인에 완전히 배포되었습니다. 또한 CeFi 및 DeFi의 다양한 수익률 시나리오로 확장되었으며, 연간 수익률 범위는 1.7%~45% 로, 다양한 위험 감수 성향을 가진 사용자에게 적합합니다. 다음은 여러 측면에 대한 분석입니다.

CeFi: "게으른 사람들"을 위한 최고의 자본 보호 채널

참고: 바이낸스 심플 얼 APR은 가변적입니다. HTX 프로모션 한도가 적용됩니다(500달러 미만 입금 시 20% APY, 신규 사용자의 경우 최대 100%).

중앙화된 플랫폼 중에서는 바이낸스 심플 언(Binance Simple Earn) 이 "게으른 사람들의 기준"입니다. 단 0.1달러의 초기 투자금으로 약 13.5%의 연평균 수익률을 자랑하며, 잠금 장치가 없고 매일 이자 수익이 발생합니다. 가끔씩 열리는 이자율 아레나(Yield Arena) 이벤트까지 더해지면 마치 "자동 레벨업"과 같습니다.

HTX는 스테이블코인 영역의 연간 이자율이 최대 20%에 달하는 "고금리 카드"를 사용하지만, 이는 보조금적 행동으로 단기적인 이익 추구에 적합하며 장기적인 의존에는 적합하지 않습니다.

또한 WLFI는 KuCoin , HTX, Bybit, LBank 등 모든 거래소를 포함하여 모든 플랫폼에서 USD1 포인트 시스템을 홍보하고 있습니다. USD1을 보유, 거래 또는 스테이킹하면 포인트를 적립할 수 있으며, 적립된 포인트는 향후 에어드랍, NFT 또는 기타 혜택으로 교환할 수 있습니다.

솔라나 생태계: DeFi의 원천

솔라나는 USD1 DeFi에서 가장 수익성이 높은 생태계입니다. 레이디움 USD1-USDC 풀은 온체인 Yu'e Bao와 유사하게 가격 변동성이 거의 없는 1.2%의 연평균 수익률을 제공합니다. 레이디움 SOL-USD1 LP는 15.1%의 연평균 수익률을 제공하지만, 일시적인 손실이 발생할 수 있습니다. 카미노 렌딩 볼트는 4~6%의 연평균 수익률을 제공하며, 잠금 장치가 필요하지 않으며, 보수적인 투자에 적합하며 포인트 적립이라는 추가 혜택을 제공합니다. 레이디움 + 카미노 풀은 4%에서 30%까지의 수익률을 제공하지만, 보상 토큰 가격에 따라 크게 변동하며 상당한 변동성을 보입니다.

이더리움: 고위험, 고수익 전략의 온상

이더리움은 항상 DeFi 플레이어들에게 천국이었지만, 위험과 이점이 공존합니다.

유니스왑 v3 USD1-WETH LP : 연이율 45% / 복리 연이율 277%, 높은 수익률이지만 일시적 손실이 발생할 수 있습니다. 호황기에는 높은 수수료가 적용되지만, ETH 가격 급등 시에는 스테이블코인만 남을 수 있습니다.
Uniswap v3 USD1-USDT LP : 연이율 2.6%, 스테이블코인 쌍, 가격 위험 거의 없음, "은퇴 지향적"에 더 가깝습니다.
Aave v3 대출 시장(준비 중) : 예상 연환산 수익률은 2~6%이며, 전반적인 위험은 비교적 통제 가능합니다. "진지한 금융 상품"에 가깝고 보수적인 투자자에게 적합합니다.

트론: 금리 급등의 숨겨진 위험

트론의 저스트렌드 DAO는 더욱 극단적인 접근 방식을 제시합니다. 정기 대출은 위험도는 낮지만 연 1.74%의 제한적인 수익률을 제공하는데, 이는 온체인 요구불 예금과 유사합니다. 극단적인 활용 : 풀이 완전히 대출되면 연 72.9%까지 수익률이 치솟을 수 있습니다. 하지만 이러한 상황은 매우 변동성이 크고 금리는 언제든 급락할 수 있습니다. 오전에는 70%에 달할 수 있지만, 오후에는 한 자릿수로 떨어질 수 있으므로 위험을 인지해야 합니다.

트론의 높은 수익률은 전적으로 "금리 점프 모델"에 의존하며, 이는 솔라나와 이더리움보다 훨씬 높은 변동성을 초래합니다. 보수적인 투자자들에게는 흥미롭지 않을 수 있지만, 시장을 면밀히 주시하는 단기 투자자들에게는 "최고점"을 경험할 수 있을 것입니다.