作为以太坊升级的关键一环,Layer2扩展解决方案一直备受关注。在近几个月加密市场整体疲软的环境下,Layer2龙头Arbitrum的TVL却逆势增长,根据DefiLlama数据,截至4月28日,其TVL在近三个月的涨幅约为39.6%。根据Arbitrum官网信息,目前Arbitrum生态总共近170个项目,涉及DeFi、NFT、跨链、预言机、钱包等领域,其中不乏以太坊生态头部DeFi项目,如Curve、Uniswap、SushiSwap、AAVE等。

Arbitrum生态DeFi锁仓量一览

据PANews了解,目前Arbitrum大约占据整个Layer2总TVL的56.3%,最近也是“动作频频”,近一个半月整个生态大约新增了13个Dapp和协议,涉及的领域主要有DeFi、NFT、跨链、隐私和钱包等,本文将逐一介绍近期Arbitrum生态新晋成员的基本情况。

DeFi

izumi Finance:流动性优化协议

izumi Finance是一个基于Uniswap V3 打造的流动性优化协议,提出“可设计流动性即服务”(Programmable Liquidity as a Service,Laas),通过将流动性集中至特定价格区间内,提升流动性供给效率及挖矿收益,其投资机构有IOSG Ventures、Fenbushi Capital、Hashkey Capital、NGC Ventures等。

在Uniswap V3的方案基础上,izumi Finance将流动性挖矿过程中的流动性提供者细分出项目方、专业做市商等角色,并针对各自需求做出相应优化。如izumi Finance 允许项目方将流动性挖矿奖励限定在某个价格范围内供应,通过激励措施将流动性吸引到这个价格范围,以保证代币价格的相对稳定。对于吸引做市商,izumi Finance提供了流动性收益加成功能,即做市商可将提供流动性后的LP凭证进行质押,以获得额外的奖励(具体加成比例由项目方设定),一般以项目代币进行结算。

项目官网链接https://izumi.finance/home

YIN Finance:流动性管理协议

YIN Finance 是一个面向 Uniswap V3 市场的去中心化流动性管理协议,其投资机构有Fenbushi Capital、SevenX Ventures、Shima Capital等。用户可以订阅协议中的“CHI”,即YIN Finance 提供的主动流动性管理策略,来实现更优的资金管理。每个CHI代表了不同的流动性管理策略,用户订阅 CHI 之后,自己的资产就转化为相应 CHI 所描述的流动性。

YIN Finance还为每位用户提供一个名为“YANG”的智能金库,用户对于资产的所有操作都将在该金库中执行,用户保留着对资产的控制权,从而保证了资产的安全性。未来YIN Finance将推出“Grandmaster”功能,支持用户借出未充分利用的资产以供其他人利用,提升资金的流动性和收益。

项目官网链接https://yin.finance/

AAVE V3:提升资本效率和安全性

AAVE协议 V3版本已于3月17日正式上线,旨在增强跨链功能,同时提高资本效率和安全性,目前已支持Polygon、Arbitrum、Avalanche、Fantom、Harmony和Optimism,截止4月21日,其TVL约为12.1亿美元。除了Gas费优化、风险管理改进等之外,AAVE V3的新功能还主要有:

  • 资产跨链流动。AAVE V3支持用户的资产通过不同网络在市场之间无缝移动,可将用户提供的流动性从一个网络转移到另一个网络,即支持跨链借贷,比如用户可在Polygon存入资金,然后在Arbitrum上借款,最后在Avalanche上还款。
  • 高效模式 (eMode)。AAVE V3中会对不同资产设置为特定类别,通常是指与同一基础资产挂钩的一组资产,比如与美元挂钩的稳定币(如USDC、USDT)、与ETH挂钩的资产(如ETH、stETH)等,当借出与用户抵押品相同类别的资产时,用户可获得更高的借贷能力。
  • 隔离模式。在AAVE V3隔离模式下,用户只能借出特定类型的资产(如稳定币、ETH、WETH),不能同时使用其他资产作为抵押品,限制了新上市资产对协议的敞口和风险。

项目官网链接https://aave.com/

Vovo Finance:结构化产品协议

Vovo Finance是DeFi领域的一种结构化产品协议,通过将不同金融工具结合在一起,为用户提供多种产品来满足对风险状况的不同需求。目前Vovo Finance已上线适合风险偏好低的“保护型”产品,通过集成Curve和GMX(永续合约协议)来实现,产品已经通过 PeckShield 和Hashloak的审计,目前处于alpha模式中。

简单来讲,“保护型”产品就是用户将资金存入协议的保险库,协议自动将资金存入Curve赚取收益,在每周一收取一次奖励,然后将收益兑换成USDC并在GMX 进行合约交易,目前支持创建BTC和ETH的10倍多头与空头头寸,协议会定期将交易利润收集到相应金库中(如果获利的话),在该模式下用户存放在Curve中的资金不会受到影响。

项目官网链接https://vovo.finance/

Yield Protocol:固定利率借贷协议

Yield Protocol是一个固定利率和定期借贷的DeFi协议,以解决目前借贷协议利率波动的问题,由业内知名机构Paradigm孵化和投资,其它投资方包括Framework Ventures、CMS和DeFi Alliance等,目前支持的代币包括ETH、DAI和USDC。

Yield Protocol为存款功能推出一种fyToken凭证,用户可在预定的到期日后一对一地赎回基础资产。fyToken 类似于零息债券,它们不支付利息,而是以折扣价进行交易,用户可在到期时以全部面值赎回以获得利润。比如,如果你有一个fyDai代币,可以在到期日之后将其兑换为一个Dai。

项目官网链接https://yieldprotocol.com/

QiDao Protocol:超额抵押借贷协议

QiDao Protocol是Polygon生态原生的超额抵押借贷协议,目前支持的抵押资产包括MATIC、 WETH、WBTC、LINK、AAVE、CRV等,其抵押率为130~150%,具体大小取决于抵押资产。用户抵押资产后,可借出由系统铸造的稳定币MAI,目前借款利率为0,协议只在用户偿还债务时收取债务总额0.5%的还款费,该费用以抵押代币计价。

根据DeFi Llama数据,截止4月28日,QiDao协议的TVL约为3.4亿美元,目前已支持Polygon、Fantom、Avalanche、Arbitrum、Cronos、Harmony等9条链。

项目官网链接https://www.mai.finance/

Superfluid:资金流协议

Superfluid是一个专注于资金流领域的DeFi项目,支持同一账户中不同资金转入和转出可同步进行,从而为用户提高资金效率,同时减少了用户需要签名交易的次数和Gas费,其投资机构有Multicoin Capital、DeFiance Capital、Delphi Digital、Semantic Ventures等。

Superfluid是一个由许多资产的价值流交错组成的网络,这些价值流可同步运行,比如Jack每天从他贡献的DAO社区接受100 USDT报酬,其中的10 USDT用于定投BTC,20 USDT用于定投ETH,20 USDT用于资助慈善机构,剩下的50 USDT用于储蓄,这些不同的操作可以同时进行,无需额外的Gas消耗。

项目官网链接https://www.superfluid.finance/home

DeFIL:Filecoin生态借贷平台

DeFIL(Decentralized Finance of Filecoin)是Filecoin生态基于以太坊开发的借贷平台,旨在打造一个FIL矿池与DeFi相结合的去中心化平台,以增加代币FIL的流动性,目前已升级为DeFIL2.0,将集合算力NFT、永续算力通证、DeFi借贷、流动性挖矿、DAO治理等多种元素,为用户带来更多元的应用场景,其投资机构有IPFS生态基金、分布式资本、FBG Capital、Gate Labs等。

项目官网链接https://defil.org/

NFT

Solv Protocol:NFT金融化

Solv Protocol是一个将NFT应用于金融场景的项目,通过将代币等数字资产转化为一种具有金融属性的NFT式凭证,并支持拆分、合并等量化操作,以实现NFT凭证在金融领域的广泛应用,其投资机构包括Binance Labs、IOSG Ventures等。

目前Solv Protocol已上线Vesting Voucher(归属凭证)和Convertible Voucher(可转换凭证),归属凭证主要应用于代币分配管理领域,尤其是一级市场的代币管理,需要设置到期日、代币数量和归属类型等参数,相当于项目方把代币分配与解锁的相关内容打包为一个NFT,投资者可以直接购买和交易。

可转换凭证相当于DeFi领域的可转换债券,需设置到期日、面值和债券范围(标的代币的价格区间)等参数,当到期时,若代币价格在预定的债券范围内,则可转换凭证将像零息债券一样执行,即项目方按照面值以稳定币支付以换回投资者手中的债券。若代币在该范围之外,可转换凭证将自动转换为兑换券,供投资者认领标的代币,这种设计可以保护项目在早期投资者的分配解锁时避免遭受过度的代币倾销。

项目官网链接https://solv.finance/home?linktree

隐私支付

Umbra:创建隐形地址以支持隐私支付

Umbra协议专注于隐私支付领域,通过创建隐形地址,付款人可以向接收者控制的地址发送相关代币,而除了双方之外,没有第三方可以知道接收者是谁,相当于该交易传输到一个未使用的新地址上,目前支持以太坊、Polygon、Arbitrum和Optimism。

与Tornado Cash不同,Tornado Cash是一个使用零知识证明技术的链上混合器,由于每个人的资金都集中在混合器中,因此存款地址和提款地址之间的链接可以被断开,从而实现保护隐私的效果。Umbra没有使用零知识证明技术,也没有断开发送和接收地址之间的链接,每个人都可以看到谁发送了资金,每个人都可以看到资金发送到的地址,但是这个接收地址从来没有在链上被用过,所以任何外部观察者都不可能知道谁在控制它,适用于两个人或商户之间的隐私支付。

项目官网链接https://app.umbra.cash/

跨链

Stargate Finance:解决跨链三难困境

Stargate Finance是全链互操作性协议LayerZero上线的第一个产品,解决了跨链面临的“即时终局性”、“统一流动性”和“原生资产”三难困境,截止4月28日,其TVL约为17亿美元,之前PANews在跨链桥Stargate实操体验中进行了详细介绍,在此不再赘述。

项目官网链接https://stargate.finance/

Router Protocol:支持资产互换的跨链协议

Router Protocol是一个支持资产互换的跨链协议,即可将Arbitrum上的DAI直接转移为Avalanche上的USDC,此外,Router Protocol在未来还将支持开发者在其协议上构建跨链Dapp。目前Router协议已支持以太坊、Arbitrum、Avalanche、Polygon、BSC等7条链,其投资机构有Coinbase Ventures、Alameda Research、Polygon等。

项目官网链接https://www.routerprotocol.com/

钱包

BitKeep Wallet:多链加密钱包


BitKeep是一个去中心化的多链加密钱包,致力于为全球用户提供安全便捷的一站式数字资产管理服务,目前已为168个国家近500万用户提供服务,支持以太坊、BSC、Terra、Solana、Avalanche、Fantom、Near、Arbitrum等40多条主链、8000多个Dapp,以及4500多种加密资产,其投资机构有Dragonfly Capital、A&T Capital、SevenX Ventures等。

项目官网链接https://bitkeep.com/

随着二层扩展解决方案的逐渐发展和成熟,未来Layer2之间的竞争将会愈演愈烈,在近期 Optimism发行代币之后,Arbitrum是否也会空投将值得我们关注。未来PANews将会持续关注整个Arbitrum生态发展情况,欢迎下载APP,关注作者持续关注。