0
+
36,773
微信扫码分享

不要再把比特币看作货币了

Jul 15, 2021 10:25:56 AM
区块律动BlockBeats
+关注

本文厘清了目前加密媒体中大量关于比特币是货币的论述,对比特币将取代常规货币的观点进行了反驳。通过本文,相信读者会对比特币和货币的本质有更深入的了解。

编译作者:0x71 律动 BlockBeats

2008 年,在中本聪发布的比特币白皮书中,将其称为「一种点对点电子货币系统」,设想了「一个真正的点对点的电子货币应该允许从发起方直接在线支付给对方,而不需要通过第三方的金融服务机构。」

从诞生之初至今,关于比特币是否是货币,能否作为货币的争论不停。本文作者 Brett Scott 通过一系列思维实验,厘清了目前加密媒体中大量关于比特币是货币的论述,对比特币将取代常规货币的观点进行了反驳。通过本文,相信读者会对比特币和货币的本质有更深入的了解。

以下为原文:

用比特币交换相机 

我设计了这幅图片,来说明「互抵交易」(Countertrade)的概念,如果你想要了解像比特币之类的加密货币如何运作,这个概念很关键。这幅图想要说明,一个人用比特币「购买」一个物品,比如照相机,最终还是在用美元支付。

我将在接下来的文章中详细解释。不过我之所以写这篇文章,是因为目前媒体上充斥着大量关于比特币的错误信息。如果你关注新闻,你肯定会看到很多激动的专家言论,声称「数字货币」正在被采用,来取代常规货币。这篇文章将通过介绍「互抵交易」的概念,来帮助你看透事实,这会让你比大多数分析师看得更深。我们先想象一个超市场景。

 超市案例 

在孩子很小的时候,他们就学会区分不同的货币,以及超市货架上的所有商品。

想象你自己是一个从父母那里得到 25 美元零花钱的孩子,然后走进一家超市。钱握在手里,但当你看到它时,你的思维会跳到钱之外的事物上。也许你会想到糖果、玩具或书架上的儿童杂志。你知道这些物品是由不同公司生产的,有着不同的用途。但是你也知道,这些物品都有价格,这些价格使用一个相同的符号,让人们可以在商品间进行比较。

当你行走在货架间,你会计算 25 美元能购买的商品组合。也许,你可以买 5 包 5 美元的糖果,或者是 15 美元的玩具加上 10 美元的杂志,又或者用 25 美元买一个足球。这个心理过程并不是拿货物和钱相比较,而是通过钱来衡量不同的货物。

货币体系有一个非常有趣的特性,那就是无所不在:所有商品都有价格;然而奇怪的是,它也不可见:你的大脑被计算所占据,想着哪种商品比其他商品价值更高。当你评估商品价格时,潜意识里,你在通过一个共同的衡量标准(这就是货币的「记账单位」功能),将该商品与其他商品进行比较。确实,如果没有提前知道其他商品的价格,要评估一个商品的价格几乎不可能。例如,你知道 500 美元一杯的咖啡很荒谬,是因为你曾看到 5 美元就可以买一个面包。价格是一个关系概念,商品在同一个货币体系里相互比较。你会自动拒绝这样一杯昂贵的咖啡,纯粹是通过直觉意识到其他商品是如何定价的。

因此,当你——一个在超市里的孩子——问自己「这个足球真的值 25 美元吗?」,其实你在暗中处理「这个足球真的等于 5 个糖果,或者一个玩具和杂志吗?」这样的思维过程。

 「互抵交易」如何运作 

想象你在超市里仔细考虑这些选择,但是你的父母催促你快一点,他们想离开超市了。所以你需要尽快做决定。压力之下你慌了神,草率地决定把 25 美元都花在足球上。你花完后,又突然感到后悔,意识到你并不是真正喜欢足球,更想要其他的商品组合。你突然转身冲回商店,手里拿着足球,指着玩具和糖果区,含泪向收银员解释。收银员明白情况后微笑着说,「所以你其实更想要一个玩具和糖果?」

此时,收银员有两种选择。他们可以把球拿回来,退还你 25 美元,这样你就回到了最初的状态。你可以像之前一样,带着钱在店里乱逛,拿着新挑的商品去收银台。或者,收银员可以把球收回,但是暂时不退款,只是让你挑选同等价值的商品。我们假设收银员选择了后一种,你交回足球,重新拿了一个玩具和两块糖果。

让我们在这场思维实验里再绕一个弯,想象一个外星人正通过一个强大的望远镜在外太空观察这场互动。他们看到了什么?他们看到你递给收银员一个球,然后得到一个玩具和糖果。如果外星人是很懒惰的分析师,他们可能会认为这个球是一种形式的「货币」,你只是用它来「买」玩具和糖果。

当然,我们知道真正发生的故事,不是用球来「买」玩具和糖果。而是将一种价值 25 美元的商品,换为其他价值 25 美元商品的过程。这个过程的专业术语就是「互抵交易」。有很多种形式的「互抵交易」,但是都涉及到相互抵消(结算或者净额结算)货币定价的商品。一个互抵交易实际上是将两个货币交易压缩为一个非货币交易:从技术上来看,小孩为了 25 美元将足球「转卖」给收银员,然后用这笔钱来买新的商品,但最终结果看起来是,一个球换来了新的商品。过程中,货币仍是美元,而不是足球,但是并不需要公开移交美元。

 数字互抵交易 

让我们来换一下场景。想象现在你是一个成年人,赢得了 2 万 5 千美金的彩票。你非常高兴,但是面临着和获得零花钱小孩子类似的选择。在整个经济的「大超市」里,有非常多的商品在同一货币体系下定价。你是否应该把这 2 万 5 千美金花在一系列商品上,例如一次假期、一辆二手摩托、一些苹果股票、一个高质量相机和一把古董吉他?还是应该把钱花在大件商品上,例如一辆车、对房子的一次翻新?再或者,你是否应该用所有钱来购买你交易伙伴一直谈论的限量比特币?以下是三种可能的组合。

假设在冲动之下,你选择了后者。你进入了一个叫 Coinbase 的网站,它就像一个数字货币的超市。你用 2 万 5 千美金买了一枚比特币。十分钟后,你突然感到懊悔,意识到你更想要一把古典吉他、相机和一辆车。

这里并没有「收银员」可以让你像小孩子一样跑回去。然而,你可以回到 Coinbase,再次出售比特币,拿回 2 万 5 千美元(假设你登陆以来价格没有剧烈变化)。你可以用这笔钱来买你实际想要的商品。

然后,再想象一下,你仍持有比特币,但是发现一个线上相机商店,可以接受比特币支付。你找到了想要的相机,也注意到网上商店可以选择美元价格和比特币价格。美元价格是 5 千美元。比特币价格则显示,相机需要「0.2 BTC」。你又在网站上浏览了一会,返回相机页面发现,比特币价格已经重置,现在显示「0.21 BTC」。五分钟后,比特币价格又变为「0.19 BTC」。你回到美元价格界面,标价仍是 5 千美元。

这个情况的原因很简单。相机实际价值 5 千美金,这是真实的价格。然而,这个商店会持续询问像 Coinbase 一样的比特币交易所,需要卖出多少比特币才能获得 5 千美金。这个数额随着比特币兑美元的价格变化而波动(反映出比特币通过货币体系与其他商品的关系)。如果你选择支付比特币来购买相机,商店会接受,并立刻在 Coinbase 卖掉比特币,获得 5 千美元。

同一件事的另一种处理方法,是卖掉你的比特币,获得 5 千美元,然后将美元交给商店。目前的情况是,商店主动帮你卖掉比特币,这就是为什么他们要求你提供价值 5 千美元的比特币。这就是互抵交易。相机美元价格保持一致,然而比特币价格却有波动,就是因为后者并不是一个标价:它只是互抵交易的比率。相机的货币价格被比特币货币价格所抵消,只剩下他们之间的兑换比率。因为比特币的货币价格通过投机市场交易在不断改变,线上商店也要不断改变兑换比率,来维持 5 千美元的售价。

 这个概念为何重要 

许多关于比特币的理论都基于一种观点:比特币正在挑战货币体系。从某种有限的角度看,确实如此。如果许多人开始用美元定价的数字货币间接进行互抵交易,而不是直接用美元购买商品,这可能会影响货币系统的表层。我自己也在很多场合使用比特币进行互抵交易。

但是别搞错了。就像小孩子用球来交换玩具不会破坏美联储系统(美联储发行的美元都是定价的),用美元计价的比特币来交换美元计价的商品也不会从根本上改变货币系统的结构。

事实上,只有比特币先在投机市场上获得美元定价,加密货币的互抵交易才能成立,这也反过来可以让它以消费商品市场的价格与其他物品进行交换。这与用来在所有市场不同商品间建立相对价值的实际货币体系有着本质不同。我们可以说,比特币有着非常高的互抵交易性,这并不是一个微不足道的资产,它很有用处。

然而,能够区分「互抵交易」对象和货币非常重要,现在能做到这点的人还很少,这也是为什么媒体充斥着大量比特币作为「货币」的故事。与明显不是货币的足球不同,比特币被货币语言和品牌包装围绕,并被预先包装成了货币神话(想象一个贴着货币图案可移动的球)。这让比特币很容易与实际的货币混淆。

只有当一个孩子(或者成年人)拿着比特币,想象可以在超市买多少商品,而不是想可以卖多少钱时,比特币才会成为真正的货币。货币的关键标志是,当你持有它,你的头脑不会想到钱,而是想到货架上的商品。目前,比特币正好相反。它来自数字超市的数字「货架」,然后让人们想起美元(或者他们使用的其他货币)。这意味着,比特币可以用于「互抵交易」,而不是「购买」。

最后,我们通过这个理论来分析萨尔瓦多的最新消息。萨尔瓦多总统 Nayib Bukele 声称比特币是那里的「国家货币」。这并非事实。Bukele 只是在推动国民用比特币来进行「互抵交易」。他们不会用比特币来为商品设定「价格」。比特币的货币价格仍建立在国际投机市场基础上(距离萨尔瓦多很遥远,并与当地活动脱离)。但在萨尔瓦多商店,可以用比特币计算与美元计价商品之间的互抵交易比率(萨尔瓦多使用美元)。

一旦你知道这些,很多关于比特币的结论都会变得更清晰。今后,我将发布更多类似的指南,帮助你在加密社区的语言游戏中辨别方向。

*律动 BlockBeats 提示各位投资者防范追高风险,本文所提观点不构成任何投资建议。


区块律动BlockBeats
+关注
评论

精选专题

1,124,246人看过
100篇文章
区块链知识科普
区块链知识科普
1,012,582人看过
37篇文章
产业区块链
产业区块链
1,055,768人看过
49篇文章
PANews大讲堂
行业领袖、创业者围绕技术、 商业模式等的社群深度分享
9,611,336人看过
381篇文章
PAData
数据解析、可视化报道行业热点
版权申明
1、本网(www.PANewsLab.com)所有内容,凡注明"来源:PANews"的所有文字、图片和音视频资料,版权均属PANews所有,任何媒体、网站或个人在转载本站内容时必须注明"稿件来源:PANews",违者本网将依法追究责任。
凡本网注明"来源:XXX(非PANews) "的文/图等稿件,本网转载出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其内容的真实性。
2、除注明"来源:PANews"的内容外,本网以下内容亦不可任意转载:(a) 本网所指向的非本网内容的相关链接内容;
(b) 已作出不得转载或未经许可不得转载声明的内容;
(c) 未由本网署名或本网引用、转载的他人作品等非本网版权内容;
(d) 本网中特有的图形、标志、页面风格、编排方式、程序等;
(e) 本网中必须具有特别授权或具有注册用户资格方可知晓的内容;
(f) 其他法律不允许或本网认为不适合转载的内容。
3、转载或引用本网内容必须是以新闻性或资料性公共免费信息为使用目的的合理、善意引用,不得对本网内容原意进行曲解、修改,同时必须保留本网注明的"稿件来源",并自负版权等法律责任。
4、转载或引用本网内容不得进行如下活动:
(a) 损害本网或他人利益;
(b) 任何违法行为;
(c) 任何可能破坏公秩良俗的行为;
(d) 擅自同意他人继续转载、引用本网内容;
5、转载或引用本网版权所有之内容须注明“转自PANews”字样,并标明本网网址www.PANewsLab.com
(a) 转载或引用本网中的署名文章,请按规定向作者支付稿酬。
(b) 对于不当转载或引用本网内容而引起的民事纷争、行政处理或其他损失,本网不承担责任。
(c) 本网以“法定许可”方式使用作品,已与知识产权所有者签署合作协议并支付报酬。如有未尽事宜请相关权利人直接与本网媒体合作部联系,联系邮箱:info@panony.com
(d) 对不遵守本声明或其他违法、恶意使用本网内容者,本网保留追究其法律责任的权利。
我知道了
用户协议
欢迎您使用PANews软件及相关服务!
用户在接受PANews服务之前,请务必仔细阅读本条款并同意本声明。
用户直接或通过各类方式(如站外API引用等)间接使用PANews服务和数据的行为,都将被视作已无条件接受本声明所涉全部内容;若用户对本声明的任何条款有异议,请停止使用PANews所提供的全部服务。

隐私政策
本应用尊重并保护所有使用服务用户的个人隐私权。为了给您提供更准确、更有个性化的服务,本应用会按照本隐私权政策的规定使用和披露您的个人信息。但本应用将以高度的勤勉、审慎义务对待这些信息。除本隐私权政策另有规定外,在未征得您事先许可的情况下,本应用不会将这些信息对外披露或向第三方提供。本应用会不时更新本隐私权政策。 您在同意本应用服务使用协议之时,即视为您已经同意本隐私权政策全部内容。本隐私权政策属于本应用服务使用协议不可分割的一部分。

适用范围
(a) 在您注册本应用帐号时,您根据本应用要求提供的个人注册信息;
(b) 在您使用本应用网络服务,或访问本应用平台网页时,本应用自动接收并记录的您的浏览器和计算机上的信息,包括但不限于您的IP地址、浏览器的类型、使用的语言、访问日期和时间、软硬件特征信息及您需求的网页记录等数据;
(c) 本应用通过合法途径从商业伙伴处取得的用户个人数据。

您了解并同意,以下信息不适用本隐私权政策:
(a) 您在使用本应用平台提供的搜索服务时输入的关键字信息;
(b) 本应用收集到的您在本应用发布的有关信息数据,包括但不限于参与活动、成交信息及评价详情;
(c) 违反法律规定或违反本应用规则行为及本应用已对您采取的措施。

信息使用
(a) 本应用不会向任何无关第三方提供、出售、出租、分享或交易您的个人信息,除非事先得到您的许可,或该第三方和本应用(含本应用关联公司)单独或共同为您提供服务,且在该服务结束后,其将被禁止访问包括其以前能够访问的所有这些资料。
(b) 本应用亦不允许任何第三方以任何手段收集、编辑、出售或者无偿传播您的个人信息。任何本应用平台用户如从事上述活动,一经发现,本应用有权立即终止与该用户的服务协议。
(c) 为服务用户的目的,本应用可能通过使用您的个人信息,向您提供您感兴趣的信息,包括但不限于向您发出产品和服务信息,或者与本应用合作伙伴共享信息以便他们向您发送有关其产品和服务的信息(后者需要您的事先同意)。

信息披露 在如下情况下,本应用将依据您的个人意愿或法律的规定全部或部分的披露您的个人信息:
(a) 经您事先同意,向第三方披露; (b) 为提供您所要求的产品和服务,而必须和第三方分享您的个人信息;
(c) 根据法律的有关规定,或者行政或司法机构的要求,向第三方或者行政、司法机构披露;
(d) 如您出现违反中国有关法律、法规或者本应用服务协议或相关规则的情况,需要向第三方披露;
(e) 如您是适格的知识产权投诉人并已提起投诉,应被投诉人要求,向被投诉人披露,以便双方处理可能的权利纠纷;
(f) 在本应用平台上创建的某一交易中,如交易任何一方履行或部分履行了交易义务并提出信息披露请求的,本应用有权决定向该用户提供其交易对方的联络方式等必要信息,以促成交易的完成或纠纷的解决。
(g) 其它本应用根据法律、法规或者网站政策认为合适的披露。信息存储和交换本应用收集的有关您的信息和资料将保存在本应用及(或)其关联公司的服务器上,这些信息和资料可能传送至您所在国家、地区或本应用收集信息和资料所在地的境外并在境外被访问、存储和展示。

Cookie的使用
(a) 在您未拒绝接受cookies的情况下,本应用会在您的计算机上设定或取用cookies ,以便您能登录或使用依赖于cookies的本应用平台服务或功能。本应用使用cookies可为您提供更加周到的个性化服务,包括推广服务。
(b) 您有权选择接受或拒绝接受cookies。您可以通过修改浏览器设置的方式拒绝接受cookies。但如果您选择拒绝接受cookies,则您可能无法登录或使用依赖于cookies的本应用网络服务或功能。
(c) 通过本应用所设cookies所取得的有关信息,将适用本政策。

信息安全
(a) 本应用帐号均有安全保护功能,请妥善保管您的用户名及密码信息。本应用将通过对用户密码进行加密等安全措施确保您的信息不丢失,不被滥用和变造。尽管有前述安全措施,但同时也请您注意在信息网络上不存在“完善的安全措施”。
(b) 在使用本应用网络服务进行网上交易时,您不可避免的要向交易对方或潜在的交易对本隐私政策的更改。
(c) 如果决定更改隐私政策,我们会在本政策中、本公司网站中以及我们认为适当的位置发布这些更改,以便您了解我们如何收集、使用您的个人信息,哪些人可以访问这些信息,以及在什么情况下我们会透露这些信息。
(d) 本公司保留随时修改本政策的权利,因此请经常查看。如对本政策作出重大更改,本公司会通过网站通知的形式告知。请您妥善保护自己的个人信息,仅在必要的情形下向他人提供。如您发现自己的个人信息泄密,尤其是本应用用户名及密码发生泄露,请您立即联络本应用客服,以便本应用采取相应措施。
不同意
同意
免密码登录
密码登录
社交账号登录