文中内容仅供参考学习,非投资建议

截至 2022 年 3 月 25 日,加密货币市值已较去年 2.94 万亿美元的高点下降了 31%。这导致许多投资者出售他们的代币并兑现利润,以避免进一步的损失。

然而,其他一直在遵循长期投资策略的人,他们持有代币数月甚至是数年,以实现积极的投资回报率并增加他们的潜在收益。事实上,如果你长时间持有比特币,你可以在 4,239 天中赚取 3,991 天的利润。

对于“HODLers”来说,质押是一种极好的策略,可以通过在投资组合中持有代币产生被动收入来最大化他们的收益并最小化他们的损失。同时,在熊市中仅质押稳定币(也称为“借贷”)也是一种风险相对较低的创收方式,因为你不必担心价格下跌可能会如何影响你的持仓。

在本文中,我们收集了在 2022 年及未来最推荐质押的 6 种加密货币。你准备好开始了吗?

质押简介

在我们直接介绍你可以用来赚钱的代币之前,有必要简要回顾一下加密行业中的质押是什么。

用最简单的术语来说,质押代表将你的代币锁定在你的钱包、外部地址或智能合约中一段时间。在这段期间(从几分钟到几年不等),你的代币将会帮你完成所有工作,并根据你为此活动投入的金额来赚取收益。

与你在银行的储蓄账户不同,质押提供商、DeFi 协议和区块链网络不会将你质押的资金借给其他人或将它们投资于不同的资产。相反,利用权益证明 (PoS) 共识机制或其变体(例如 DPoS、NPoS)的区块链会使用你的代币作为担保品来验证区块,或是委托或指定给生态系统内的验证者。

作为确保网络安全的交换,质押者及其成功验证区块的提名人和委托人将从网络中获得奖励。同时,去中心化金融 (DeFi) 平台结合原生代币和矿池交易费用来奖励质押 LP 代币的流动性提供者(从而在平台上提供和保持他们的流动性)。

与通过工作量证明 (PoW) 区块链进行挖矿不同的是,除了一些例外,质押者不必操作高端和昂贵的设备来获得验证者奖励。在大多数情况下,他们只需通过简单的计算机设备或智能手机运行一个节点,并将他们的一些代币用于特定时间的活动。

然而,这仅限于如果你想作为验证者质押代币才需要。对于委托人、提名人和 DeFi 质押者来说,你的工作要容易得多——只需选择一个质押提供商,锁定你的代币,赚取你的收益。

最推荐质押的加密货币

现在,由于我们已经回顾了有关质押的要点,让我们来探索你可以质押以产生被动收入的加密货币。

在下面章节中,我们列出了 6 种可能对质押者具有吸引力的数字资产。每个都提供独特的功能,例如高收益、低波动风险以及在成熟的加密生态系统中获得广泛的好处。

附带说明一下,我们利用 Staking Rewards 和项目的官方网站(如果适用)来收集我们在本文中所包含的代币数据。

让我们来看看!

1. The Graph (GRT)

平均年利率:98.52%(索引者)– 198.79%(委托者)

虽然比特币和以太坊这样的公共和无需许可的区块链网络以去中心化的方式运行,但仍有一些流程让开发人员不得不求助于传统基于中央服务器的方法来运行他们的 dApp。

其中一个过程包括索引和查询来自区块链网络和点对点分布式协议(如 IPFS)的数据。为了实现这些,项目必须使用专有的索引服务器,这是一项资源密集型任务,由于过程的集中性,可能会带来安全风险。

The Graph 是一个为上述问题设计可行解决方案的加密货币项目。借助去中心化索引和查询协议,dApp 开发人员可以利用 Graph 的开源和不可变 API(称为子图)来消除中心化服务器的单点故障。因此,Web3 项目可以在运行应用程序的同时实现真正的去中心化,并减少团队的工作量(因为他们不必设计和操作自定义索引服务器)。

Graph 有一个名为 GRT 的原生代币,它为质押者提供了出色的 APR。事实上,它是市值前 100 名的代币之一。你可以选择将你的代币委托给索引者——验证者操作节点来索引数据并提供查询服务——或者自己成为索引者。

第一个选项可能为质押者带来高额的佣金(平均接近 60%),与作为索引者质押 GRT相比,它具有更好的 APR 以及更低的风险和复杂性。

2. Axie Infinity (AXS)

平均年利率:74.1%

Axie Infinity 不仅是边玩边赚革命的关键参与者,而且还是市场上最受欢迎的区块链游戏之一。事实上,当我们在 AAX 学院上探索 P2E 游戏如何赚钱时,Axie 就在最赚钱的 dApp 和区块链之中,以 13 亿美元的年收入排名第二。

简而言之,Axie Infinity 是一款基于 P2E 的区块链游戏和元宇宙,玩家可以在其中收集、培育、交易和与类似于神奇宝贝的可爱生物 Axie 战斗,他们在分布式账本上作为 NFT。

Axie Infinity 的原生加密货币 AXS 在项目的生态系统中一直发挥着重要作用。它的主要功能之一包括质押,用户可以利用它来产生极具竞争力的被动收入。

AXS 很容易质押,因为你只需将代币转移到 Ronin 侧链上的钱包,并使用平台的官方仪表板将它们锁定。

3. PancakeSwap(CAKE)

平均年利率:48.26%

当币安智能链开始在智能合约区块链领域成为以太坊的竞争对手时,PancakeSwap 是首批在 DLT 网络之上推出的主要项目之一。

作为一种自动做市商 (AMM) 协议,PancakeSwap 使用了 Uniswap AMM 的大部分代码来创建其平台。然而,在推出后不久,它很快就不只是一个以食物为主题的 Uniswap 复制品。

利用 BSC 增强的可扩展性来提供便宜且快速的代币交换以及收益耕作、NFT、彩票和各种功能,PancakeSwap 显著扩展了其生态系统,为用户提供更高的价值。

基于 BEP-20 标准,CAKE 是提供 PancakeSwap 动力的功能型和治理代币,特别是在收益耕作奖励和质押领域。

关于后者,你可以通过 PancakeSwap 平台上的糖浆池轻松地质押 CAKE,以获得相当不错的 APR。

4. TerraUSD (UST)

平均年利率:19.31%(借贷)

如果你想在质押加密货币的同时将风险降至最低,那么稳定币可能是的最佳选择。

虽然你不能质押大多数的稳定币,但你可以通过超额抵押贷款将它们借给其他用户(由于用户可以借入的资金远少于他们的抵押品,因此放款人不必面临借款人不还款和违约的风险)。

今天,我们选择了 TerraUSD (UST),这是一种 Terra 协议上的演算法稳定币,因为它在主要与美元挂钩的代币中为质押者和放款者提供了最好的奖励之一。

有趣的是,UST 将其演算法与 Terra 的原生 LUNA 代币和各种基于套利的流程相结合,以维持与美元的挂钩,而不是像在金库中持有现实世界的储备,这一过程通常会增加交易对手风险。

借出你的 UST 相对容易,并且在我们列出的所有代币中属风险最低。为此,你必须将你的钱包连接到 DeFi 提供商,例如基于 Terra 的 Anchor 协议,它支持稳定币并将 UST 存入平台以开始赚取奖励。

5. Polkadot(DOT)

平均年利率:14.02%(委托者)– 14.73%(验证者)

Polkadot 是一个区块链互操作性平台,旨在连接原本孤立的链,以便它们可以在 Web3 世界中进行通信和协同工作。

该项目采用了一种独特的架构,该架构由主中继链、独立但相互连接的平行链、类似平行链但比较不繁忙的区块链(称为平行线程)以及负责将 Polkadot 与其他 DLT 网络连接的专用网桥组成。

有趣的是,经过大约六年的开发,该团队最近达到了其最大的里程碑之一,其中该项目成功拍卖了第一个平行链专用插槽。如果想要了解更多信息,我们极力建议你在 AAX 学院上查看我们的文章《慢慢崛起的 Polkadot》。

与我们在本文中介绍的其他加密货币一样,Polkadot 的 DOT 代币可以进行质押,因为区块链利用提名权益证明 (NPoS) 机制在验证者之间达成共识。

虽然该奖励比我们之前探索的代币要保守得多,但你必须考虑到 DOT 拥有 200 亿美元的市值,在所有数字资产中排名第 11 位。

要质押 DOT,最简单的方法是将你的代币委托给验证者(通过质押提供商提名它们)。如果你想避免第三方解决方案的费用,你可以选择成为验证者。但是,该选项要求用户质押 350 个 DOT 至少 28 天(并且还涉及更多技术复杂性)。

6. AAX 代币 (AAB)

平均年利率:3%(灵活)– 8%(固定)

除了之前的五种代币外,我们还加入了我们自己的 AAX 代币 (AAB) 为质押者提供额外的补充。

你可能已经知道,AAX 是一家机构级、LSEG 支持的加密货币交易所,受到全球超过 200 万数字资产投资者的信任。除了超低延迟交易、极具竞争力的费用和最先进的安全性之外,我们还围绕我们的主要交易平台开发了一个成熟的加密生态系统,包括储蓄产品、衍生品支持、DeFi 挖矿、仪表板,还有更多。

作为我们的原生代币,AAB 为整个 AAX 生态系统提供动力,旨在受益我们的用户。作为最大供应上限为 5000 万枚代币的通缩代币,我们已将平台 100% 的期货收入用于销毁 AAB 总供应量的 50%,以提高其购买力。

你可以使用 AAB 做许多事情——访问仪表板销售、DeFi 收益耕作以及在现货和衍生品市场获得 20% 的交易费折扣。

最重要的是,你可以通过我们的储蓄产品以一种初学者友好的方式质押 AAB ,你还可以选择灵活或是固定的期限。虽然后者提供了更高的 APY,但前者的选项让你随时提取你的代币,而且没有强制锁定期限。

此外,如果你之前没有使用过我们的储蓄服务,我们为你提供了首次独家优惠,你的 AAB 将在 7 天内获得 60% 的 APY。