Near Protocol作為主打“分片”概念的高性能區塊鏈之一,相比於其它公鏈,DeFi布局比較緩慢,首個去中心化交易所Ref Finance在2021年4月正式上線,首個跨鏈預言機Flux 12月份才上線主網。隨着底層設施的不斷完善,近期DeFi項目開始發力,生態建設加速,也為Near公鏈帶來資金。

為了對Near生態尤其是DeFi進行扶持發展,NEAR生態的研究和發展公司Proximity Labs成立了價值3億美金的Grants DAO,用於扶持基於NEAR區塊鏈開發DeFi應用的項目、機構及個人,對標其它公鏈的生態激勵計劃。

過去一年中,Near一直有意吸引開發者建設,在Electric Capital發布的2021年Web3開發者報告中,Near是開發者增速第三快的智能合約平台,次於Terra和Solana,並繼續通過黑客松等形式吸引開發者。隨着生態的快速發展,NEAR的價格也在近日創下新高。除了直接部署在Near主網上的項目之外,Near還藉助兼容EVM的Aurora擴展了自己的生態,應用鏈章魚網絡也正在积極部署中。

近期Near已和一系列DeFi項目達成合作,既包括原生項目,如Ref Finance、Burrow、Onomy、Trisolaris,也包括Curve、Sushi、DODO、Kyber、Woo等知名DeFi項目。在這篇文章里,PANews將帶大家了解Near生態中具有代表性的一些DeFi項目。

Ref Finance 去中心化交易所

Ref Finance是Near上的首個去中心化交易所。除了簡單的AMM功能之外,Ref Finance在2021年第四季度增加了穩定幣池、智能路由交易等功能,也就具備了Uniswap V2和Curve的基礎功能。它的交易手續費和其它DEX接近,穩定幣交易對的兌換手續費為0.05%,其它交易對主要為0.3%。

Ref Finance可以服務於Near生態中的項目,幫助它們的代幣提供流動性,並提供“雙挖”獎勵。截至2022年1月12日,Ref Finance中一共有16個交易對可進行流動性挖礦,Near生態中的知名項目Aurora、Octopus Network、Skyward Finance等對應的代幣均在激勵範圍內。根據Defi Llama的數據,Ref Finance中的總鎖倉量約為9300萬美元。

Meta Pool 流動性質押方案

在以太坊上的Lido獲得成功之後,流動性質押這一方向受到了人們的重視,到目前為止,幾乎所有PoS鏈上都至少有一個幫助用戶進行流動性質押的項目,這類項目也很容易獲得較高的TVL,如Lido TVL 105億美元,Solana上的Marinade Finance TVL 10.9億美元。用戶在獲得質押收益的同時,還能持有對應的衍生品,用於流動性挖礦等,提高了資金里利用率。

Meta Pool也得到了Near基金會的官方支持,基金會決定將150萬NEAR通過Meta Pool進行質押,這代表着Near基金會的信任投票。當前Meta Pool的TVL約為5000萬美元。

Skyward Finance Launchpad平台

Skyward Finance是Near上的一個Launchpad平台,幫助Near Protocol上的項目實現公平的分配和價格發現。在拍賣機制上,Skyward與其它項目有較大差別,它採用了流拍賣(Streaming auction)的模式。用戶可以在任何時間點參与到拍賣中,拍賣價格將隨着區塊變化,在每個區塊中都將根據資金佔比收到代幣,若價格過高也可以隨時退出。

Skyward上的拍賣不需要質押平台幣SKYWARD,確保了拍賣的公平公開。拍賣代幣和拍賣所得資金的1%均會被Skyward財庫收取1%的費用,隨着拍賣次數的增多,Skyward財庫的資產將越來越多。因為用戶可以選擇銷毀SKYWARD贖回財庫中的資產,因此SKYWARD的價值也會隨着拍賣的次數增加(90%的SKYWARD通過拍賣分發,拍賣資金也進入財庫)。

Near生態中的多個知名項目均通過Skyward進行了拍賣,如Ref Finance、Octopus Network、Paras、Aurora、Meta Pool等。

Burrow 借貸

Burrow是Near上的一個借貸協議,但目前只上線了測試網,當前測試網中只支持NEAR、ETH、USDT、USDC、DAI這五種資產的借貸,功能上和其它借貸協議類似。

根據官方Medium的介紹,Burrow將有三大功能:從基礎層解鎖收益;解鎖跨鏈收益;允許自償貸款。解鎖基礎層收益即支持質押的NEAR衍生品,如通過Meta Pool質押所得到的stNEAR進行借貸;跨鏈收益即跨鏈的質押衍生品,如stSOL、stFTM等;自償貸款即類似於Alchemix一樣,使用生息抵押品進行借貸。不過這些功能並沒有包含在現有的測試網中。

Pulse Markets 預測市場

Pulse是建立在Near和Flux(去中心化預言機)上的一個預測市場,因為開放和去中心化的特徵,預測市場可以讓用戶無需許可地交易任何資產。Pulse通過AMM讓市場對頭寸進行定價,當達到結算日期時,正確的預測可以得到回報。

截至1月12日,Pulse上共有6個可交易的合約,其中5個為運動類,1個為加密貨幣類,但參与的用戶很少。參与資金最多的是加密貨幣中的“ETH市值是否會在任何時候超過BTC”,結算日期為2023年4月15日,共有225 DAI的流動性,其中72.99%認為會超過。

Aurora

Aurora並不是一個簡單的DeFi協議,而是Near上的EVM解決方案。因為項目方和用戶都可以方便地完成遷移,Aurora上現在已經湧現出一批項目。通過Rainbow Bridge可以將資產在以太坊、Near、Aurora三者之前跨鏈,其中Near與Aurora之間代幣轉移幾乎可以瞬間到賬。當前AURORA的總市值達到了280億美元,這也說明了它作為EVM解決方案的受歡迎程度。Defi Llama显示,當前Aurora上的TVL一共6.9億美元,甚至超過了Near的1.6億美元,下面是已經部署到Aurora上的一些項目。

Trisolaris

Trisolaris是Aurora上最大的DEX,支持14個交易對的流動性挖礦,TVL 4.8億美元,佔據了Aurora TVL的大多數。其中流動性最好的為穩定幣交易對USDC/USDT,有1.6億美元的流動性,APR 24%,高於大多數穩定幣理財收益。值得注意的是,Aurora在Trisolaris上為TRI/AURORA、AURORA/ETH兩個交易對提供額外的AURORA挖礦獎勵,流通性提供者可同時獲得AURORA和TRI代幣獎勵,這表明Trisolaris得到了Aurora更多的支持。

除了Near上的Rainbow Bridge之外,Trisolaris上還可使用Multichain、Allbridge、Synapse Bridge跨鏈橋將資產從BSC、Terra、Avalanche等公鏈跨鏈到Aurora,LUNA、UST、AVAX、BNB、MATIC都可以和WNEAR組成交易對,參与Trisolaris的流動性挖礦。1月11日,Terra中關於UST流動性激勵計劃的165號提案獲得通過,將激勵UST在Aurora(Trisolaris、Rose)、Oasis和Solana上的使用。

Wannaswap

Wannaswap是一個與Trisolaris類似的DEX,同樣經過了審計,但是AURORA相關的交易對並沒有額外的獎勵。Wannaswap引入了推薦機制,推薦人可以獲得被推薦人所得3%的獎勵,若沒有推薦人,這部分代幣將被銷毀。

NearPad

Near生態系統中的LaunchPad和DeFi中心,它想要成為一個一站式商店,用於引導創新、監測和管理数字資產。NearPad包括三個部分,發行平台、DEX和收益聚合器。其中Launchpad在Aurora上已經發起了3個項目,拍賣池分為白名單和質押參与兩種,DEX即為下述的Rose。

Rose

相比於Aurora上其它DEX,Rose主要面向穩定幣交易對和跨鏈資產的交易。其中穩定幣池DAI/USDT/USDC有大約830萬美元的流動性,交易費率為0.04%,在進行穩定幣交易時,體驗優於Aurora上的其它DEX。Rose的TVL約為1500萬美元。

Awesomenear.com上收錄的Near生態項目一共有237個,在基礎設施、DApps、開發工具、生態系統方向均有對應的項目。由於文章篇幅有限,本文只介紹了比較有代表性的幾個,更多項目可到該網站上查詢。

小結

Near生態中的DeFi項目已超200個,在DeFi的重點方向上也均有代表性的項目。除了原生項目之外,DODO這樣的項目也已部署在了Aurora上。除了DeFi之外,其它方向也均有項目進行布局,如NFT中的Paras。

但Near生態的發展中也存在不均衡的現象,Near主網上DeFi項目中的資金主要集中在Ref Finance和Meta Pool中,已上線項目還不夠多,這可能是因為項目的開發成本更高,用戶也需要學習使用Near的錢包。而最近兩個月才開始發展生態的Aurora,因為兼容EVM,在TVL上已經超越了Near主網上的項目。