“如果我們不知道自己所投資或打算投資的加密項目的利弊，我們可能會被市場操縱、智能合約漏洞或任何黑天鵝事件嚇到。我們也可能會失去自己辛苦賺來的錢。所以建議DYOR (自己做研究)'

最近，報導了一件重大事件，TITAN美元的價格跌至零，促使Iron Finance在遭受所謂的“銀行擠兌”打擊後，呼籲所有持有者從資金池中收回流動性。據報導，這種“地毯效應”可能也影響了DeFi的億萬富翁投資者馬克·庫班，他的錢包餘額可能也隨之下降。

這種銀行擠兌問題是需要所有投資者考慮的相關風險之一。所以今天想為大家解讀Rug Pull，希望它能幫助我們在未來做出更明智的投資決定。

地毯式拉出是什麼?

這個加密世界容納了多個基於區塊鏈的DeFi、DEX、DApp、智能合約項目，為普通人提供了一個新的投資和增長工具。金融自由的夢想從來沒有像現在這樣現實，這個不可信的加密世界給了人類新的希望，新的力量來行使和改變他們的命運。

但所有這些表面上的承諾也帶來了意想不到的風險，如果我們不對自己的所有投資負責，這些風險甚至可能粉碎我們的夢想。總有一些壞人，他們自私地想要快速致富，讓我們的生活陷入地獄，所以他們不怕操縱這個高度不受監管的加密貨幣市場。

DeFi平台最容易受到這種惡意的攻擊，而且高度不受監管。因此，作為一個散戶投資者，可能會面臨在這些DeFi項目中抵押或將資金全部損失的風險。其中一個風險就是“地毯式拉出”。

那麼，地毯式拉出是什麼?

地毯式拉出是加密貨幣領域的一種惡意操縱，DeFi項目所有者(開發者)可能會放棄項目，帶著投資者的錢跑掉，說存在一些需要修復的軟件問題。

“地毯式拉出”在DeFi生態系統中最為常見，去中心化交易所(DEX)是最大的受害者。許多新的DeFi項目都有自己的原生代幣，開發者將其與流行代幣配對，如ETH、USDT、DAI等，並允許用戶與配對的代幣進行交換，以更高的回報吸引投資者。但隨著投資者數量的增加，他們會帶走我們在其協議中匯集的已建立的ETH/DAI/USDC/USDT等。

帶有惡意意圖的開發者發現在DeFi平台上創建他們的代幣非常容易，因為這些平台提供了這樣做的自由，而不需要審計他們網絡上的每一個代幣。以太坊區塊鍊主要被這些開發人員使用，因為它是開源的，並且有ERC-20標準，這為創建此類代幣提供了便利。

如何識別這樣的項目並保護自己的資金?

檢查給定DeFi項目的流動性池:

一個簡單的解決辦法是檢查給定項目所附的給定池的流動性。較高的流動性是DeFi項目實力的標誌，但這並不能解決所有問題，人們還應該檢查此類項目的遺留問題，以及誰是該項目的幕後推手。

例如，UniSwap、Bancor、AAVE、Compound已經存在2-3年多了，它們的DeFi生態系統鎖定了足夠的總價值，因此要對它們的投資者給予一定的信任。

經常研究創始人的歷史:

不要盲目追隨任何新聞或基金，併計劃投資，僅僅因為通過提供流動性或抵押代幣就可以獲得更高的回報。一定要深入研究誰是我們想要投資的DeFi項目的創始人。誰在支持那些比目魚?過去是否有過針對他們的報導和更多類似的問題?

根據DeFi的流動性池檢查代幣鎖定期:

流動性池是任何DeFi項目背後的基礎，因為沒有足夠的流動性，它們就無法提供類似的交易功能

代幣交換自動做市商(AMM)加密貨幣借貸加密挖礦/流動性挖礦等。

所有上述服務都為DeFi引擎提供了動力，它們需要相關的流動性池中有足夠的流動性才能順利運轉。

因此，總是要找出這個平台對代幣強制執行的鎖定期是什麼，大多數信譽良好和受信任的項目將匯集的流動性鎖定一段時間，以保護投資者的利益。

代幣價格的突然波動:代幣價格暴漲

有一件事看起來可能是投機性的，即給定流動性池中代幣價格的突然爆發。這也被稱為代幣暴漲。

所以，如果我注意到代幣價格突然從0-100 倍或50 倍上漲，那麼在一天之內，我們需要對這種投機行為保持謹慎，因為這可能是一種陷阱觸發，所謂的FOMO以及一種吸引更多投資到他們項目的方法。

謹防高額獎勵：

可以有新推出的DeFi池，它可以為我們的池代幣提供高回報。他們也希望擁有更高的流動性，所以可能會這麼做，但當任何項目開始提供意想不到的500%或1000%回報時，就需要謹慎，這對老牌DeFi玩家來說是不正常的。

所以有句名言:

閃光的不一定都是金子

來自DeFi 世界的一些主要報導的地毯式拉出：

根據梅薩里的報告:

根據梅薩里的研究，自2019年以來，DeFi被黑客攻擊造成的損失超過2.84億美元。這家加密研究提供商表示，這些事件中被盜的平均金額為1190萬美元。

Thodex:

2020年，擁有約40萬用戶的土耳其加密貨幣交易所Thodex被指控實施了退出騙局。 Thodex的網站宕機了，他們宣布:“他們暫時關閉”，以解決“公司賬戶的異常波動”。該公司首席執行官Thodex涉嫌攜帶20億美元的客戶資金逃往土耳其。

Meerkat:

Theblockcrypto報導了Meerkat的一個這樣的事件，據報導，DeFi項目耗費了價值3100萬美元的加密貨幣資產。在其官方Telegram頻道上，該團隊稱其智能合約保險庫被攻破。

總結

有很多這樣的事件正在被發現和報導，所以考慮到銀行擠兌、地毯式拉出和退出騙局的興起，我們需要對自己的投資策略更加負責。我們需要好好教育自己，避免盲目地投資任何新的DeFi項目。

這些惡意黑客經常利用我們快速致富和害怕錯過的本能來傷害我們，但如果我們是一個頭腦清醒、謹慎的投資者，會問很多問題，然後承擔風險，可能會保護我們的錢和睡眠。