文：KIRILL BRYANOV 編譯：May 責編：Rose

在比特幣破紀錄上漲的推動下，加密行業迎來了輝煌的2020年。在這一史無前例的動盪時刻，數字資產領域似乎已經證明了它的彈性，為其在日益不確定的世界中成為避風港提供了堅實的理由。

除了其他進展外，2020年機構持續擴大了加密貨幣的採用。那麼，這一趨勢是否有望在2021年繼續，以及在未來一年，哪些因素將影響行業各個領域對加密貨幣的採用？


機構資金的湧入

將最近比特幣（BTC）的發展勢頭至少一部分歸因於投資銀行和對沖基金集體進入比特幣市場的影響，這已變得有些司空見慣，然而，這一趨勢並未顯示出任何消退的跡象。

從主導大資金湧入的的重要言論到政治形式的決定性改變，有大量證據表明，2021年傳統金融的大腕們將越來越看好比特幣。

數字資產投資公司CoinShares的首席戰略官Meltem Demirors告訴Cointelegraph：

圍繞比特幣看法的轉變意義深遠！ Larry Fink在電話會議上與Mark Carney談論比特幣是數字黃金，並表示他相信比特幣是未來；古根海姆首席投資官Scott Minerd表示，比特幣將上漲到40萬美元。過去是行業人士發出這些大膽的聲明，現在是資本市場的當權者和巨頭配置了數万億美元的比特幣。

Demirors進一步預測，美國即將上任的民主黨政府將促進比2020年更多的資金湧入比特幣。 “5萬億美元資金正在等待部署”，所有這些資金都需要有去處，為加密貨幣市場提供動力。

NEM集團首席投資官DaveHodgson也認為目前美國貨幣政策是機構資金流入比特幣的主要推動因素：“如果美國繼續擴大'量化寬鬆'（通貨膨脹、增印鈔票），這似乎是一個明智的甚至是保守的財政選擇，以實現資產多樣化，並且BTC將面臨流動性危機。”

比特幣正在逐漸取代黃金，成為一種對沖通脹工具，這種說法也依然很有說服力。加密貨幣交易平台Coinsquare首席運營官Eric Richmond對Cointelegraph表示：“2021年，養老基金、家族理財室、對沖基金、宏觀投資者和企業將部分投資組合配置為比特幣，比特幣將繼續成為黃金的替代品。”


大規模的採用

2020年，散戶投資者比以往任何時候都更容易獲得加密貨幣，部分原因是PayPal和Square等受歡迎的支付公司為其龐大的用戶基礎提供了數字資產。接入點的多樣化和越來越直觀的界面將有助於更多的日常用戶在未來一年加入加密貨幣持有者、交易員和投資者的行列。

加密貨幣投資應用B21的創始人兼總監MilesPaschini與Cointelegraph分享了他的觀點，他認為2021年可能會是加密貨幣廣泛採用開始的一年，並補充道：“投資者和支付系統用戶的工具將變得對用戶更加友好，並且曾迴避加密貨幣的銀行將開始適應並提供集成服務。”

除了現有的工具和平台，將大量用戶引入加密資產的新服務將繼續出現。 Facebook的Diem將成為其中之一，交易平台eToro的加密市場分析師Simon Peters告訴Cointelegraph：

Facebook在全球擁有27億用戶。 Facebook的Diem將於今年1月推出，這可能為加密貨幣提供一個重要的入口。如果Diem在加密貨幣交易所上架，可以被用來兌換比特幣和其他山寨幣，這可能會推動新的人群來探索加密貨幣。

Peters補充說，如果事實證明用Diem購買加密貨幣比用法幣更便宜和容易，那麼Facebook的支付服務可能會成為推動2021年加密貨幣大規模採用的另一個因素。


去中心化金融

與加密行業的其他領域不同，DeFi應用在2020年呈爆發式增長，許多專家預計，在未來一年，這一領域將繼續增長，公眾對這一領域的了解也將不斷加深。區塊鏈平台Ontology美洲生態系統負責人Erick Pinos告訴Cointelegraph，加密貨幣讓其用戶能夠賺錢：“由於去中心化交易所、借貸、保險、衍生品、共同基金等，在DeFi中賺錢的機會是無窮無盡的。”總的來說，Pinos預計明年的交易量和產品開發工作將繼續圍繞DeFi展開。

與此同時，限制DeFi領域增長的一個主要因素是在連接傳統金融領域和去中心化金融領域的過程中不可避免會出現的監管壓力。起初，這可能會給這個新興領域帶來相當大的壓力，但最終合規帶來的回報將是巨大的。

通過使協議變得對用戶友好來降低使用DeFi協議的障礙，也將有助於擴大使用這些投資工具的人數。去中心化協議SAGA負責人Will Liu預測：“2021年，DeFi將呈現出一種更加標準化和易於使用的形式，我相信在很長一段時間內，它將是個人投資者的一個不錯選擇。”

Will Liu還認為，2020年的其他熱門趨勢，尤其是非同質化代幣的各種用例，將在2021年繼續獲得關注。例如，數字和物理藝術品類NFT將吸引一些大型拍賣的注意，而個人數據保護類NFT將受益於數據法的不斷發展。


以太坊

以太坊基礎設施支持了DeFi的活躍，因此，2020年DeFi的爆發促進了該協議的整體使用。與此同時，以太坊社區在尋求完善其網絡的過程中，今年已經經歷了一些值得注意的里程碑事件，而這個過程並不是一直順利的。

Hodgson認為，由於ETH2.0完成日期和擴展時間的不確定性，圍繞網絡升級的問題已經導致一些用戶經歷了一定程度的“項目疲勞”。然而，Hodgson認為，一旦這些問題得到解決，以太坊在DeFi相關活動之外的採用率將會提高。 Richmond接著補充道：

以太坊在2020年的交易額超過1萬億美元，隨著許多新項目上線，這一數額將在2021年繼續增長。以太坊支持所有主要的加密產品，如穩定幣、DeFi、加密貨幣借貸和NFT應用。由於加密資產對這些產品的開發至關重要，投資者肯定會繼續採用這類資產來獲取這些產品。


金融領域以外的用例

據一些業內人士稱，在與貨幣交易不直接相關的情況下，加密貨幣的採用也將在未來一年獲得關鍵收益。醫療技術可能是最明顯的受益領域之一，因為大流行引發的危機凸顯了在這一領域創新的必要性。

醫療技術初創公司Patientory Inc.的首席執行官兼創始人Chrissa McFarlane對Cointelegraph表示：“在整個2020年，更多主流受眾感興趣的解決方案之一是：提供激勵用戶保持健康的代幣，同時向他們提供獲取自己醫療記錄的通道。”

這些賬戶描繪了加密行業的藍圖，預計2021年加密行業將吸引比以往更多的人和機構。