當黑產侵襲加密圈，越來越多的不法分子假借交易所的名義實施詐騙，“搬磚套利”、“高額返利”、“帶單操作”、“存幣生息”…… OTC市場成為黑產狩獵場。  

凍卡疑雲之下，人人自危，關鍵時刻，火幣選擇主動出擊，向黑產亮劍，不僅升級OTC安全風控，更上線反詐騙學習專區，幫助投資者練就防詐騙“慧眼”；更新風控策略，識別“網絡交友”詐騙，嚴防殺豬盤作惡。  


凍卡潮，真相與謊言

你被凍卡了嗎？  

今年6月以來，加密貨幣“凍卡潮”鬧得沸沸揚揚，當時有媒體報導稱，約3億人民幣病毒傳播式地波及了4000多張銀行卡，200餘戶商家，均遭凍結。

一時之間，風聲鶴唳，不少投資者表示，不敢在這段時間內出入金，相關傳言甚囂塵上，“難道相關部門要嚴厲打擊加密貨幣OTC？”

相關從業人士否認了這種說法，其表示，“一些描述存在著誇大，實際上這'3億人民幣''4000餘張卡'是此次嚴查電信詐騙和資金盤的涉及總量，由黑產團伙持有，並非是幣圈用戶的“凍卡”數量。”  

這一點在官方媒體報導上有跡可循，今年以來，警方重拳出擊，打擊傳銷、電信詐騙、跑分等違法行為。  

5月，東莞市虎門公安分局反詐中心打擊專班共破獲電信詐騙案件82宗，抓獲電信網絡詐騙嫌疑人134人，打掉36個電信詐騙團伙，累計涉案金額約800萬元人民幣。

6月，河北保定順平警方打掉一個利用“跑分平台”犯罪的新型犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人11人，搗毀窩點8個，涉案資金達30億元，凍結涉案金額6800餘萬元。

業內人士表示，真正意義上的凍卡，主要是涉及黑產、黑錢的，這些才會被凍卡（半年以上）。  

該說法也得到了官方證實，據華夏時報報導，招商銀行，中國銀行，農業銀行，建設銀行和工商銀行等客服均表示：“銀行卡不會主動凍結用戶的資金，除非涉及洗錢與詐騙等非法相關的案件。”

因此，解決“凍卡”這一行業問題的關鍵在於，“遠離黑產資金，阻斷黑產的資金流”。

“用戶應遠離一切形式的幫人代買、“跑分”等違法活動，避免參與傳銷、資金盤、小平台法幣搬磚等交易，同時在交易過程中一定要做好KYC，拒絕接受非實名轉款。”對於投資者，火幣相關負責人給出瞭如此建議。


黑產侵襲，火幣反攻 

一個令人不安的趨勢，電信詐騙、洗錢、殺豬盤等黑產資金流逐漸蔓延入侵加密圈，利用加密貨幣，從事不法活動。

據區塊鏈安全團隊PeckShield 旗下數字貨幣資產追踪平台CoinHolmes 數據顯示，僅2020 年上半年，包括黑客攻擊、資金盤、暗網、賭博等在內的加密貨幣地址，共計流入數字資產交易所13927 筆高風險資產，合計14.7 萬個BTC。  

種種黑產入侵，不僅讓加密貨幣“污名化”，黑錢蔓延更可能導致眾多法幣賬戶被連環凍結。

“一旦黑產資金流入交易所，層層流傳，最終必然導致連環凍卡”，在OTC商戶李小小看來，如何阻斷黑產的資金流事關整個加密貨幣圈的“安危”，而這個職責需要交易所來承擔。  

作為連接加密貨幣與法幣的通道，交易所天然站在風口浪尖，一旦交易所大門向黑產敞開，風控失守，整個加密貨幣行業將迎來一場真正的“凍卡”危機。  

毫無疑問，這個重任主要落在了火幣肩上。  

“打擊黑產，我們的態度是堅決而持續的！這種交易量和收入，火幣不要！我們會持續升級風控手段，幫助有關部門，對黑產嚴打到底，保護用戶利益”，此前，火幣CEO七爺公開發聲，向黑產亮劍。  

8月5日，火幣宣布已完成本年度最大的反洗錢風控策略升級，新規則中增加了限時限額提幣策略並進一步細化了高風險行為的處置措施，全面覆蓋登錄、OTC交易、劃轉、幣幣交易、充提幣、鏈上數據等場景。

“火幣這次是對黑產下了狠手”，業內人士如此評價。  

除了OTC嚴防死守，9月17日，火幣在APP首頁上線“防詐騙”知識專區，詳細介紹了投資類詐騙、冒充朋友詐騙、平台外交易詐騙、假幣詐騙等欺詐手段，幫助投資者練就防詐騙“慧眼”。  

例如，此前有詐騙分子組建類似名為“火幣Global官方搬磚套利中文群”的Telegram群進行詐騙，用假HT騙取真ETH。  

慶幸的是，今年7月，浙江溫州甌海警方破獲該類型犯罪案件，搗毀作案窩點兩處，抓獲犯罪嫌疑人10名，涉案金額達1億多元。  

此外，火幣也積極聯合各地警方打擊多起“假火幣客服誘導投資詐騙案”，“網絡交友誘導投資殺豬盤詐騙案”。同時針對涉幣類網絡交友，誘導投資詐騙的情況，火幣上線多項策略，目前能在早期有效攔截疑似受害人。  

根據疑似受害者的程度不同，火幣執行不同的風控策略。  

輕度疑似殺豬盤受害者用戶，將收到OTC交易前彈窗提醒；中度疑似殺豬盤受害者用戶，在OTC交易前會給予強風險彈窗提醒；高度疑似殺豬盤受害者用戶，將被直接限制OTC買入功能，從源頭斬斷資金流，避免投資者被殺豬盤洗劫。  


火幣，科技亮劍

如何真正阻斷黑產入侵，保障OTC資金安全？  

T+1到賬，T+2到賬……嘗試很多，但收效甚微，只要無法有效識別“危險資金”，那麼就無法真正阻斷黑產資金的入侵。  

作為一家流淌著科技血液的企業，火幣用金融科技向黑產亮劍。  

“任何人不得在火幣平台出售賬號；為他人代買代賣；或從火幣OTC 買幣去其它平台、場外群售出以獲利等各類高風險行為。在火幣的黑產禁區裡，我們會見一筆凍一筆，絕不給任何黑產、黑錢留餘地，保護正常用戶的交易行為。”

據相關負責人透露，為保障OTC的安全，火幣已經建立起數十人的專業風控安全團隊，包括策略模型團隊、情報團隊、風控審核團隊。  

其中，情報團隊輸出黑產源頭情報信息，可疑用戶信息、輸出風險黑地址均會引起該團隊的注意；策略模型團隊完善、迭代風控模型，作用是識別黑產行為；風控審核團隊的主要職責是審核處理相關黑產相關賬戶。  

鑑於很多平台沒有完善的風控措施，火幣方面進一步表示，“為了避免誤傷，未來也將限制來自不安全平台的劃轉出入，保護我們的用戶免受黑產影響。“  

此外，火幣已經與包括福建莆田、湖南長沙、河南洛陽等多地警方開展相關交流合作，在區塊鏈詐騙、洗錢等案件的數據分析、證據收集、資金追踪方面為司法機關提供了重要數據，並收到了多地警方的感謝信。  

“今天嚴厲打擊黑產資金，以後黑產資金就會有所忌憚，不得不轉移陣地，這樣我們才會更安全。“一位OTC從業者李驥對火幣的種種舉措表達了支持。  

壞人的囂張往往是由於好人的沉默，當火幣拔劍宣戰，黑產資金自然退避三舍。