原文：《 2023 CMC Crypto Playbook: Global Crypto User Adoption Outlook with CZ 》

編譯：MK，MarsBit

在2023年CMC Crypto Playbook的第一個採用部分，Binance的創始人兼首席執行官CZ分享了他對全球加密貨幣使用情況的見解，以及什麼將推動下一波採用。

目錄

  • 衡量多事之秋的採用情況：2022年
  • 下一波的用戶採用
  • 熊市中的重建
  • 採用：前進的道路

CoinMarketCap與Binance首席執行官和創始人趙長鵬"CZ"坐下來討論了2023年加密貨幣採用的未來前景。

衡量在多事之秋的一年採用情況：2022年

CMC：在2022年，我們看到了許多大公司的倒閉——3AC、Luna、Celsius、Voyager、FTX--這些倒閉對行業的用戶採用率有多大影響？以及你如何去衡量一般的採用情況？

CZ： 2022年絕對不是一個好年份。很多負面的事情已經發生了。

通常情況下，我看衡量採用情況的方式實際上只是比特幣價格，這通常是一個相當準確的行業指標。

從歷史上看，Binance的用戶註冊率、交易量等都與比特幣的價格有非常大的關聯：那條線實際上與我們使用的幾乎所有其他指標的形狀相同。現在，Binance的交易量大約是一年前的三分之一，當時比特幣的價格接近其歷史最高點[68,800美元]。所有這些事件都減緩了行業的發展，造成了負面的影響。

對話CZ：2023年加密貨幣的採用前景

來源：CoinMarketCap（2022年12月7日）。

整個加密貨幣行業會經歷四年的周期。每四年就會有一次熊市。我認為我們現在正處於一個：熊市在歷史上持續了一年左右，而我們現在距離上一個歷史高點還有一年左右。

下一波的用戶採用

CMC：您認為加密貨幣行業可以做些什麼來帶動下一波用戶採用？是建立更多用戶友好的DeFi解決方案？是監管更多的中心化加密貨幣供應商的解決方案？你認為明年還有沒有其他途徑可以讓更多人加入到加密貨幣中來？

CZ：我們越是建立人們使用的應用程序越多，就越好，就這麼簡單。如果你看看互聯網和它的發展，許多不同的人建立不同的應用程序來利用互聯網。今天，我們甚至不再談論互聯網了：我們只是使用人們正在使用的任何應用程序。

這在加密貨幣中也是類似的事情，有DeFi、CeFi、錢包、更快的區塊鏈、教育、監管改進等等。所有這些事情都會有幫助。監管的清晰度是非常重要的：鑑於行業內發生的負面事例，我們必須變得更加透明，建立更多的信任。我認為該行業將不得不轉向一個更加透明的系統，一個用戶可以驗證的系統。

鑑於最近集中式交易所的問題，更多的人將轉向DeFi。但隨後會出現黑客攻擊，DeFi會出現拉鋸戰，有人會在DeFi損失大量資金，然後人們會重新轉向中心化式交易所。這個行業同時在許多不同方面逐步發展。

CMC：如果你必須要選擇一個對採用更重要的——建立這些新產品或增加監管和透明度——你認為哪一個更有意義？

CZ：對於採用，我認為產品的影響更大。例如，我們如何讓普通人能夠輕鬆地自己安全地持有他們的私鑰，更實際的是：當他們無法使用時，他們的親人如何獲取？監管的明確性很重要，也有助於採用。但歸根結底，這就是產品。

熊市中的重建

CMC：Binance就像整個行業的一個縮影--你有零售用戶的現貨交易業務，你有機構客戶的期貨產品，託管和風險方面。面對不同類型的客戶和用戶，在2022年之後，哪個領域對行業重建信任和提高采用率最具挑戰性？

CZ：我們已經看到，越來越多的人轉移到自己的錢包。相對於集中式的Binance.com交易所，TrustWallet的發展相當迅速。機構業務，即Binance Custody，一直在急劇增加。這兩個是比較明顯的增長較快的領域，再加上BNBChain上看到的增長。

FTX是一個大事件。當它發生時，比特幣的價格是18,000美元左右。今天，我們仍然在17,000美元。比特幣的價格並沒有下降那麼多--在沒有任何具體事件的情況下，比特幣的價格在正常的一天可以下降5-10%。這個行業一直很有彈性。

CMC：我們都見過一些熊市。你比我見過更多的熊市。在這個特定的熊市週期中，你注意到與過去的任何熊市週期相比，有什麼具體的區別？

CZ：整個行業更大了。在2022年，我們有元宇宙，我們有GameFi，我們有DeFi，我們有貸款，我們有NFTs。

在2017年，它只是ICO：而對於ICO，有太多的項目不會成功。在2013/2104年，它只是比特幣行業：只有Mt.Gox倒下了。

每個週期，這個行業都會變得更大。這一次，我們看到多個玩家倒下了。

採用：前進的道路

CMC：下一波的採用可能來自哪裡？是來自新的地理市場（如拉丁美洲或土耳其等高通脹地區），還是新的可靠用例（如下一代DeFi產品、GameFi等），或者新的參與者（如大型資產管理公司/主權財富基金、新的年齡段用戶）？

CZ：在2017年初，我不會說ICO。在2020年初，我不會說DeFi。在2021年初，我不會說NFTs。但六個月後，所有這些事情都發生了。很難準確預測哪一個會成功。這取決於在這個行業建立的企業家們。無論哪個人或團隊建立了一個非常有粘性的產品，一個非常有病毒的產品，那麼這個部門就會帶動更多的用戶。但是，總體而言，一切都在向前發展。

我會一如既往地猜測，採用來自新的使用案例，一些我們沒有真正想像過的東西。機構採用已經談論了多年，它將會到來。它已經來了，慢慢地，逐漸地。 Binance實際上有很多機構用戶，Binance Custody有很多機構用戶。這是一個非常明確的已知用例，採用將以一定的速度發生。規章制度會以一定的速度出現，這些人將會進來。

使用比特幣來對沖通貨膨脹是一個非常明確的用例。越來越多的人正在了解它，他們會進來的，因為比特幣的供應是有限的。我們已經看到，不同地區確實有不同的用例，這些用例更加突出。在亞洲的一些地方，交易是非常突出的，只是因為那裡有更多的交易者。在北美地區，機構交易者更加突出。在拉丁美洲，人們確實試圖使用加密貨幣來對沖通貨膨脹。在非洲，人們使用賺取和支付更多的加密貨幣。我們確實看到地理分佈差異在某種程度上，但並不完全如此。這不是非黑即白，但有一些不同的強調。

我一直認為，下一個熱門事物通常是人們沒有真正談論和預測的事物。

CMC：你對明年的加密貨幣有什麼新的一年計劃嗎？

CZ：沒有，真的沒有。我只是很高興這整個熊市將結束，然後......我們將看看情況如何。

為了清楚起見，這次採訪經過了編輯和簡化。