編譯| 白澤研究院

原文作者為 Jonas Gross，數字歐元協會(DEA) 主席

比特幣閃電網絡正變得越來越流行。閃電的普及正在進行：閃電網絡中現在有4,800 多個比特幣，價值超過9,000 萬美元。此外，圍繞閃電網絡的機構活動有所增加。例如，閃電協議的主要貢獻者閃電實驗室在今年早些時候獲得了7,000 萬美元的B 輪融資。提供閃電網絡相關服務的公司數量也正在迅速增加。

本文將闡述：為什麼需要閃電網絡，以及如何使用？

比特幣作為全球支付系統？

比特幣作為去中心化支付系統提供了許多優勢，它可以在沒有中介的情況下在全球範圍內轉移資金。

其中最重要的是參與者的低門檻：世界上任何擁有互聯網設備的人都可以使用比特幣，沒有人可以被排除在外，這對金融包容性產生了積極影響。而且，比特幣代表了一種稀缺的數字資產，一種“數字黃金”。每個比特幣可以分成1 億聰，就像你可以將1 美元分成100 美分一樣。與法定貨幣不同，比特幣的供應量上限在2,100 萬枚。因此，通過稀釋比特幣貶值是不可能的。

儘管有這些優點，但比特幣網絡的當前狀態也有局限性。網絡的去中心化是以犧牲交易吞吐量為代價的，吞吐量即網絡每秒可以執行的交易數量。目前，比特幣網絡每秒最多可以確認七筆交易。

作為支付系統，這種低交易吞吐量是不夠的。成熟的支付服務提供商，如Visa 或Mastercard，每秒可實現數千筆交易，因此可擴展性更好——即使是完全中心化的。比特幣網絡上的交易通常需要更長的時間才能被確認，因此不適合日常支付交易。

另一個限制是通過比特幣進行小額支付。因為每筆交易都會根據其存儲大小產生費用。使用的存儲空間越多，支付的費用就越高。平均而言，今天的交易，無論交易額如何，成本約為1 美元。在需求增加的時候，比如2017 年，交易費用達到了60 美元以上的峰值。對於大額付款，交易費用似乎相對便宜；然而，對於小額支付來說，成本有些過於昂貴了。

閃電網絡可以解決這一缺陷

開發閃電網絡的目標是讓比特幣作為可以日常使用的支付手段。目標是在不中心化的情況下提高吞吐量，這是成為合格的支付網絡的基礎。更具體地說，這意味著用戶可以用更便宜的價格、更快的速度支付更多款項。雖然比特幣的白皮書早在2008 年就由中本聰發布，但閃電網絡的構想可以追溯到2015 年，第一次開發始於2016 年。 2018 年，第一批用戶開始使用閃電網絡。從那時起，該技術迅速發展。然而，儘管交易量很大，並且最近在採用方面取得了進展，但它在2022 年仍處於起步階段。

閃電網絡如何解決交易吞吐量低、交易費用相對較高的問題？那就是並非所有交易都寫入區塊鏈（即“鏈上”）。大多數付款都是在“鏈下”相互支付的，只有在極端情況下或兩個網絡參與者之間的支付關係終止時，它們才會寫入區塊鏈（“結算”）。因此，用戶的付款可以實時且低成本地處理。通過閃電網絡轉賬的用戶無需等待比特幣網絡的確認，付款將會即時處理。

如何使用比特币闪电网络进行小额支付？

閃電網絡的工作原理

要了解閃電網絡的工作原理，請考慮以下真實示例。

假設你要和幾個朋友去酒吧度過一個有趣的夜晚。你想請他們喝一杯，但每杯酒單獨付錢對你來說太麻煩了。因此，你將信用卡交給調酒師。你們每點一杯飲料，調酒師都會保留一份標籤。酒會結束時，調酒師將整理標籤，並為你提供最終賬單，以進行付款。

在這裡，標籤就類似於閃電網絡：個人通過閃電通道（鏈下）向其他個人或商家發送交易請求，對方打開“支付渠道”，與你進行交易，就像與調酒師“打標籤”一樣。理論上，雙方可以打無限量的標籤。最終付款將在比特幣網絡上結算（鏈上）。

如何使用比特幣閃電網絡？

1. 設置錢包

第一步需要你在智能手機或電腦上下載並設置閃電錢包。設置閃電錢包相對比較簡單，類似於設置自託管比特幣錢包，你擁有自己的私鑰。

如今，有各種各樣的閃電錢包提供商，例如 Zeus、Bluewallet、Phoenix 或Breeze。讓我們以 Phoenix 為例：

  1. 在應用商店下載 Phoenix Wallet 後，點擊“創建新錢包”按鈕。

  2. 之後，錢包會準備接收資金。為此，你需要單擊“接收”。

  3. 請注意，你收到的第一筆付款至少為10,000 聰（0.0001 BTC）。

  4. 由於該應用程序提供自託管錢包，所以你有責任保護和存儲助記詞。通過單擊Phoenix Wallet 中的“恢復短語”按鈕，就會出現助記詞，請記下來並存放在安全的地方。這個種子短語是恢復私鑰和公鑰所必需的。

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2. 將資金存入錢包

下一步是將資金存入閃電錢包。因此，你需要將比特幣從自託管比特幣錢包或你在託管服務提供商（如Coinbase 和Binance）的賬戶轉移到閃電網絡錢包。你所要做的就是輸入閃電網絡接收地址，並通過使用私鑰簽名來授權付款。

出於安全原因，你應該等待比特幣區塊鏈的多次確認（通常是6 次確認，大約需要60 分鐘），以確保存款的最終結算。

3. 開通支付通道

接下來，你需要與你的交易夥伴開通支付渠道。例如，如果你想用閃電網絡支付咖啡，你可以在咖啡館打開一個支付通道。

在打開支付通道的過程中，你的資金被存入支付通道。存入的資金可用於在支付渠道內的支付。

4. 開始支付

資金存入後，可以在支付通道內相互進行交易。為此，咖啡館可以開具閃電網絡發票（二維碼的形式），通過錢包（例如上面提到的Phoenix 錢包）進行掃描。之後，你只需在錢包中確認付款即可。

總結

設置閃電網絡錢包只需幾分鐘；閃電網絡錢包和支付通道的初始存款平均每個大約需要一個小時。一旦錢包和支付通道中的比特幣資產可用，就可以通過閃電彼此實時進行支付。如此一來，閃電網絡的主要優勢就會充分顯現：以低交易費用進行快速支付。當你想進行小額支付（例如，一杯咖啡）時，這一點尤其重要。

在實踐中，你不需要為你最喜歡的每一家咖啡店打開支付通道。閃電錢包並不是打開新通道，而是通過可用通道將資金路由到所需的目的地。路由取決於通道容量以及流動性的分佈。為了確保大量成功支付和可靠性，參與者不應將路由費用最低化。所謂的“自私路由策略”會消耗通道容量，最終可能導致閃電網絡可以處理的支付數量減少。

風險提示：

根據央行等部門發布的《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，本文內容僅用於信息分享，不對任何經營與投資行為進行推廣與背書，請讀者嚴格遵守所在地區法律法規，不參與任何非法金融行為。