보증 플랫폼 및 암시장 운영 분석: 온체인 추적, 법률 해석 및 대응책 포함

저자: ChainAnalysis Crypto Lab

후이왕에서 하오왕으로: 해외 보증 플랫폼의 "리브랜딩 게임"과 산업 환경

(I) 보증 플랫폼의 본질: 중국의 중고품 온라인 마켓플레이스인 "시안위(Xianyu)"의 국제 버전.

웹3 생태계에서 에스크로의 본래 목적은 합법적인 거래에 대한 신뢰 보증 메커니즘을 제공하는 것입니다. 예를 들어 중국 온라인 마켓플레이스인 시안위(Xianyu)에서 쇼핑할 때처럼, 구매자의 자금은 결제 후 플랫폼에 일시적으로 보관되었다가 구매자가 수령을 확인한 후에야 판매자에게 전달되어 구매자와 판매자 간의 신뢰 문제를 해결하는 방식입니다. 그러나 해외의 일부 소위 "에스크로 플랫폼"들은 이러한 메커니즘을 암시장과 회색 시장 활동을 은폐하는 수단으로 악용하고 있습니다.

이러한 플랫폼들은 공통적인 특징을 가지고 있습니다. 본질적으로 정식 금융 라이선스 없이 운영되는 불법적인 도구이며, 텔레그램(일명 "종이비행기")에 의존하고 USDT(스테이블코인)를 주요 거래 수단으로 사용합니다. 이 플랫폼들의 핵심 기능은 통신 사기, 자금 세탁, 인신매매와 같은 불법 거래를 위한 자금 보관 및 중재를 제공하여 범죄 활동이 "보증"이라는 명목하에 원활하게 진행되도록 하는 것입니다. 간단히 말해, 합법적인 보증은 합법적인 거래를 보호하는 반면, 이러한 플랫폼들은 범죄 거래를 보호합니다.

(II) 후이왕/하오왕 보증: 제재 대상 "암시장 초거대 허브"

보증 플랫폼을 논할 때, 업계에서 "암시장의 알리페이"로 알려진 후이왕 보증(Huiwang Guarantee)을 빼놓을 수 없습니다. 후이왕 보증의 발전 궤적은 암시장과 회색 시장의 "진화의 역사"와 맥을 같이합니다.

2020년경: 캄보디아의 후이왕 그룹은 후이왕 개런티를 출시하여 동남아시아 통신 사기 발생 지역에서의 지리적 이점을 활용해 빠르게 두각을 나타냈습니다.
2022년: 대규모 통신 사기 및 자금 세탁에 연루되어 미국 재무부의 제재 대상 목록에 오르고 자산이 동결되었으며, 많은 사용자가 자금을 인출할 수 없게 되었습니다.
2023년: "하오왕 개런티"로 브랜드명을 변경하고 규제 당국의 단속을 피하기 위해 텔레그램 그룹에서 영업을 계속했다.
2024년부터 현재까지: 서버 및 운영팀이 여러 차례 변경되었음에도 불구하고, 해당 플랫폼은 전 세계 여러 지역의 규제 당국으로부터 면밀한 감시를 받고 있으며, 자금 인출 사태 및 출금 어려움과 같은 문제가 빈번하게 발생했습니다.

업계 선두주자인 하오왕 개런티의 사업 규모는 경이롭습니다. 누적 거래액은 270억 달러를 넘으며, 전 세계 100개 이상의 국가 및 지역에서 활동하는 암시장 종사자들을 대상으로 서비스를 제공하고 있습니다. 특히 동남아시아 통신 사기 발생 지역에서만 하오왕 개런티의 사용률은 80%를 넘습니다.

하오왕 보증 플랫폼 운영 모델:

판매자(사기단/개인정보 밀매업자)들은 플랫폼에 수만 명의 시민 개인정보, 은행 카드 사기 도구, 심지어 인신매매를 위한 "유통 수단"까지 포함하는 "상품"을 게시합니다.
구매자(하위 사기꾼/불법 거래자)가 이를 확인하면 플랫폼이 지정한 지갑으로 USDT를 이체할 것입니다.
판매자가 상품을 배송한 후, 구매자는 "수령 확인"(즉, 정보가 사용 가능하고 도구가 제대로 작동하는지 확인)을 합니다.
수수료를 공제한 후, 플랫폼은 남은 USDT를 판매자에게 송금합니다.
분쟁 발생 시 플랫폼은 "중재자" 역할을 하지만, 중재 기준은 암시장 거래 방식에 유리하게 편향되어 있습니다. 예를 들어, "정보 사용 가능 여부" 판단은 구매자가 사기를 성공적으로 저질렀는지 여부에 따라 결정됩니다.

가장 무서운 점은 바로 "익명성"입니다. 실명 인증이 필요 없고, 텔레그램 계정만 있으면 누구나 가입할 수 있으며, 자금 흐름 전체가 USDT를 이용해 규제를 완전히 피해 갑니다.

체인애널리시스의 기술팀은 과거 통신 사기 사건에서 자금 흐름을 추적하는 데 사법 당국을 지원한 바 있습니다. 그중 50만 위안은 국내 피해자로부터 나온 자금이었습니다. 이 자금은 칸논(Kannon)을 통해 인출되어 유머천트(U-merchant)에서 USDT로 교환된 후, 하오왕 개런티(Haowang Guarantee)를 거쳐 최종적으로 해외 사기 조직으로 흘러들어갔습니다. 전체 과정은 단 48시간 만에 완료되었으며, 자금의 이동 경로는 매우 복잡했습니다.

(III) 이해를 돕기 위한 그림 한 장: 해외 보증 플랫폼의 네 가지 주요 유형

보증 플랫폼은 암시장 및 회색 시장 네트워크의 중요한 허브로서 최근 몇 년 동안 사용자 규모와 자본 규모 모두 기하급수적으로 증가하면서 빠르게 발전해 왔습니다.

온체인 데이터 통계에 따르면, 후이왕 개런티, 투더우 개런티, 신비 개런티 등 3대 업체만 지난 3년간 780억 달러 이상의 USDT 거래를 처리했습니다. 이 금액은 많은 중소 국가의 GDP를 넘어서는 규모입니다.

위에서 언급한 세 가지 주요 보증 플랫폼 외에도 해외에는 다양한 암시장 상황을 포괄하는, 기능이 명확하게 정의된 여러 보증 플랫폼이 있습니다. 아래는 이러한 네 가지 유형의 플랫폼을 자세히 비교한 내용입니다.

[참고]: 위 데이터는 태스크포스/온체인 데이터 추적 및 업계 조사 자료에서 발췌한 것입니다. 거래량은 누적 거래량을 나타내며, 위험 수준은 규제 단속 강도/은폐/피해 범위에 대한 종합적인 평가를 기반으로 합니다.

이러한 플랫폼들은 또한 매우 분명한 공통점을 공유합니다.

❶ USDT는 교환 매개체로 사용됩니다 (USDT는 미국 달러와 1:1 비율로 고정되어 가격 안정성과 빠른 크로스체인 전송을 보장하며, 대규모 자금을 신속하게 분할할 수 있도록 합니다).

❷ 공식 채널은 피하고 텔레그램을 운영 플랫폼으로 선택하세요 (텔레그램의 암호화된 통신 및 그룹 기능은 운영 흔적을 쉽게 숨길 수 있도록 해줍니다).

❸ 실질적인 위험 관리 수단이 없습니다. 수수료만 지급된다면 어떤 불법 거래든 보장될 수 있습니다.

암시장과 회색 산업, 그리고 에스크로 플랫폼: 일반인들은 어떻게 이들과 접촉하게 될까요?

(I) 보증 플랫폼 대 암시장 및 회색 산업: 범죄 간 신뢰 위기 해결

암시장과 회색 시장에 종사하는 사람들은 본질적으로 "서로를 경계하는 사기꾼들"이다.

왜 그럴까요? 사기 조직은 구매하는 개인 정보가 가짜일까 봐 두려워하고, 정보 브로커는 정보 제공 후 대금을 받지 못할까 봐 두려워하며, 자금 세탁 조직은 중간 업체에 배신당할까 봐 두려워하고, 중간 업체는 자금 세탁 후 입을 다물어야 할까 봐 두려워합니다. 이러한 근본적인 불신이 에스크로 플랫폼이 번성할 수 있는 환경을 조성합니다. 간단히 말해, 에스크로 플랫폼의 존재는 사기꾼들이 안심하고 거래할 수 있도록 해줍니다.

다음은 당사 기술팀이 사건 조사에 어떻게 도움을 주었는지에 대한 실제 사례입니다.

통신 사기단이 자금 세탁을 위해 '4종 세트'(은행 카드/신분증 사본/유닛 카드/U-쉴드)를 구매하려 했습니다. 판매자는 중국의 '카드 파밍' 중개인이었습니다. 양측은 서로 알지 못하는 사이였고, 각자 상대방이 비밀 요원일지도 모른다는 불안감과 사기 피해를 당할까 봐 두려워했습니다. 구매자는 돈을 지불했지만 쓸모없는 4종 세트를 받지 못할까 봐, 판매자는 4종 세트를 팔았지만 대금을 받지 못할까 봐 두려워했습니다.

이 시점에서 하오왕 보증은 그들의 "신뢰의 다리"가 되었습니다.

에스크로 플랫폼은 거래 과정 전반에 걸쳐 양측 당사자의 원활한 거래 완료를 보장하고 익명성을 보호함으로써 범죄 활동의 고리를 끊습니다. 이러한 플랫폼이 없다면 많은 불법 거래가 이루어질 수 없으며, 이것이 바로 에스크로 플랫폼이 암시장과 회색 시장 생태계에서 대체 불가능한 이유입니다.

(II) 보증 플랫폼 vs. 일반인: "빠른 돈벌이" 함정에 주의하세요!

그렇지만 많은 사람들은 암시장과 회색 시장이 자신들의 삶과는 동떨어져 있다고 생각합니다. 그러나 실제로는 이러한 보장 플랫폼들이 다양한 경로를 통해 일반인들의 일상생활에 스며들고 있으며, 특히 "진입 장벽이 낮아 쉽게 돈을 벌고 싶어하는" 사람들을 겨냥하고 있습니다.

소셜 미디어 트래픽 생성: 더우인, 콰이쇼우, 샤오홍슈와 같은 소셜 미디어 플랫폼에서 "암호화폐 차익거래", "USDT 교환으로 가격 차익 수익 창출", "수수료 없는 작업"과 같은 키워드로 사용자를 유인한 다음, 위챗이나 QQ를 추가하도록 유도하고 텔레그램 그룹으로 연결합니다.
지인의 소개로 범죄에 연루되는 경우: 친구나 친척들이 "온라인 주문으로 용돈을 벌 수 있는 사업이야. 휴대폰으로 몇 번만 터치하면 송금 수수료를 받을 수 있어."라고 추천하는 경우가 많습니다. 많은 사람들이 지인의 추천에 경계를 늦추고 결국 범죄의 도구로 전락하게 됩니다.
다크 웹 리디렉션: 인터넷 서핑 중 의도치 않게 텔레그램 그룹으로 연결되는 팝업 광고가 나타날 수 있습니다. 이러한 해외 에스크로 플랫폼은 마약 밀매나 무기 판매와 같은 심각한 범죄에도 연루될 수 있습니다.

(III) 보증 플랫폼의 역할: 암시장 및 회색 산업에서의 세 가지 핵심 역할

암시장 및 회색 시장 상품 생산이 하나의 산업 사슬이라면, 에스크로 플랫폼은 그 사슬의 "핵심 허브"로서 세 가지 핵심 역할을 수행합니다.

자금 보안의 "수호자"는 불법 거래를 위한 에스크로 서비스를 제공하여 암시장 종사자들 간의 신뢰 문제를 해결하고 자금 이체를 "더 안전하게" 만듭니다.
범죄자들은 불법 거래를 정상적인 사업 거래처럼 보이게 하기 위해 "보증"을 이용하여 범죄 행위를 "합법화"하고, 참여자들의 심리적 방어력을 약화시켜 규제 당국의 단속을 어렵게 만듭니다.
자금 추적 "단절" 도구는 USDT 이체, 크로스체인 이체 및 다중 주소 분할을 통해 불법 자금과 그 출처 간의 연결을 끊어 출처 추적을 어렵게 만듭니다.

저희 기술팀은 특정 에스크로 플랫폼의 온체인 데이터를 추적한 결과, 해당 플랫폼의 핵심 지갑 주소 중 하나에서 6개월 동안 1,200개 이상의 불법 자금 거래 의심 주소와 8억 달러가 넘는 금액이 오간 거래를 발견했습니다. 이 자금은 결국 해외 거래소, 익명 지갑, 그리고 다른 에스크로 플랫폼으로 흘러 들어가 복잡한 자금 네트워크를 형성했고, 이로 인해 자금 출처 추적이 매우 어려워졌습니다.

체인애널리시스 단독 조사: "라이차이 보증" 암시장 제국의 운영 모델

웹3 기술 보안 회사로서, 저희는 태스크포스팀을 지원하여 여러 불법 보증 플랫폼에 대한 온체인 추적 및 기술 분석을 수행했습니다. 그중에서도 "라이차이 보증"(사건 정보 보호를 위해 원 플랫폼명과 데이터는 익명 처리됨)의 운영 방식은 매우 대표적인 사례입니다. 복잡한 사업 구조와 은폐 방식은 암시장 보증 플랫폼의 "교과서"라고 할 수 있습니다.

(I) 라이차이 개런티의 두 가지 핵심 사업: 보증에서 자금세탁 및 대출까지.

첫째, 저희가 추적 및 분석한 데이터에 따르면, 라이차이 개런티는 단일 개런티 플랫폼이 아니라 자금 세탁, 시스템 임대, 고객 관리 등 개런티를 중심으로 한 암시장 생태계 제국입니다. 이 네 가지 주요 사업은 서로 연결되어 폐쇄적인 구조를 이루고 있습니다.

핵심 보증 사업

라이차이 보증 플랫폼의 기반이자 핵심 사업은 보증 사업입니다. 이 플랫폼은 암시장 거래에 대한 자금 보관 및 중재 서비스를 제공합니다. 과정은 하오왕 보증과 유사하지만, 자금 세탁 조직과 사기단을 연결하는 데 더욱 특화되어 있습니다. 예를 들어, 사기단이 자금 세탁업자를 모집해야 하는 경우, 양측은 플랫폼에 USDT를 예치하고 자금 세탁 규칙에 합의한 후, 거래 완료 후 플랫폼을 통해 예치금을 반환합니다. 플랫폼은 이 과정에서 8%의 수수료를 받습니다.

온체인 데이터에 따르면, 라이차이 개런티는 예치금, 준비금, 예금 기능에 해당하는 세 가지 핵심 암호화폐 주소를 보유하고 있습니다.

입금 주소(TKxxxx1) : 2024년 5월부터 2026년 2월까지 총 9656만 1800달러(USDT)가 유입되었습니다. 모든 자금은 암시장에서 온 것으로 의심되는 주소에서 왔으며, 주로 거래 당사자 양측의 예치금을 모으는 데 사용되었습니다.

백업 자금 주소(THxxxx2) : 2025년 7월부터 2026년 2월까지 총 1,200만 USDT가 유입되었습니다. 모든 자금은 예치 주소에서 왔으며, 주로 암시장 이용자들에게 "플랫폼의 안정성"을 보여주고 더 많은 사용자를 유치하는 데 사용되었습니다.

입금 주소(TPxxxx3) : 2025년 3월부터 2026년 2월까지 총 9억 3,700만 USDT가 유입되었습니다. 이 자금은 주로 플랫폼의 운영 사업 주소에서 유입되었으며, 거래 완료 후 입금 환불에 사용되었습니다. 자금 흐름은 "집중 유입 후 분산 유출"이라는 특징을 보였으며, 유출액 대부분이 소액으로 이루어져 입금 환불 자금 흐름과 완전히 일치합니다.

자금세탁 사업

해당 플랫폼은 자체적으로 자금세탁 앱을 개발했습니다. 가맹점(자금세탁 대행업체)은 자금세탁 주문 입찰에 참여하기 위해 최소 5,000위안 또는 이에 상응하는 미화 3달러(USDT)의 보증금을 선납해야 합니다. 가맹점은 불법 자금을 수령한 후 거래소나 암호화폐 브로커를 통해 USDT로 교환하여 플랫폼으로 다시 이체합니다. 플랫폼은 수수료를 공제한 후 해당 자금을 해외 거래 플랫폼으로 송금합니다.

우리는 플랫폼 전반에서 총 9억 3,300만 USDT의 거래량을 기록한 세 개의 핵심 결제 주소를 추적했습니다.

유일한 결제 주소(TQxxxx4)는 2025년 2월부터 2026년 2월까지 7억 1,500만 USDT 거래를 처리했으며, 주로 예치금 환불 및 해외 거래 플랫폼으로의 자금 이체를 담당했습니다.

유일한 수신 주소(TLxxxx5) : 2025년 1월부터 2026년 2월까지 6억 7,400만 USDT가 거래되었습니다. 자금은 주로 거래소와 암호화폐 판매업체의 주소에서 유입되었으며, 사용자 이체의 주요 수신 주소였습니다.

(ii) 라이차이 개런티의 은밀한 기술적 방법: 규제 추적을 피하기 위해 모든 노력을 기울임.

기술 보안 회사로서, 저희는 라이차이 보증의 기술 아키텍처에 대한 심층 분석을 실시한 결과, 추적을 회피하기 위해 여러 전문적인 은밀한 방법을 사용하고 있음을 발견했습니다. 이는 많은 불법 보증 플랫폼에서 흔히 사용되는 수법입니다.

멀티체인 병렬 처리 + 크로스체인 전송: 주로 트론 네트워크(TRX)를 사용하여 거래를 처리하며, 이더리움 및 바이낸스 스마트 체인과 같은 멀티체인 전송도 지원합니다. 자금이 여러 체인 간에 빈번하게 이동하면서 거래 경로가 왜곡될 수 있습니다.
다중 서명 주소 + 익명 지갑: 핵심 주소들은 모두 다중 서명 기술을 사용하는데, 이는 송금을 승인하기 위해 여러 개의 개인 키가 필요하며, 자금은 최종적으로 실명과 연결될 수 없는 분산형 익명 지갑으로 이체됩니다.
분산형 서버 배포: 운영 서버는 캄보디아, 미얀마, 러시아 등 여러 국가에 분산되어 있습니다. VPN과 점프 서버를 사용하여 실제 IP 주소를 숨깁니다. 한 국가의 서버가 차단되더라도 다른 서버는 계속해서 운영될 수 있습니다.
거래 분할: 거액의 자금은 일반적으로 1,000 USDT 미만의 소액 거래로 여러 번 분할되며, 온체인 모니터링 규칙이 발동되지 않도록 이체 간격이 불규칙적입니다.
정기적으로 주소를 변경하세요: 주요 사업장 주소는 3~6개월마다 변경됩니다. 이전 주소는 더 이상 사용하지 않으므로 추적이 어렵습니다.

법적 레드라인: 보증 플랫폼과 참여자가 직면한 이중적 위험

기술적인 측면을 논의했으니 이제 법적인 측면에 대해 이야기해 보겠습니다.

실생활에서 불법 활동에 가담하거나 "쉽게 돈을 벌고 싶어하는" 많은 사람들은 "해외 플랫폼은 아무도 신경 쓰지 않을 거야" 또는 "단순히 돈을 이체하는 것일 뿐 범죄가 아니야"라고 막연한 생각을 품고 있습니다. 하지만 진실은 플랫폼이 해외에 있든 국내에 있든, 중국 시민이 연루되고 중국의 이익을 해치는 행위라면 중국 법의 적용을 받는다는 것입니다. 또한, 범죄에 직접 가담했든 소극적으로 관여했든, 법을 어긴 사람은 그에 상응하는 책임을 져야 합니다.

(가) 보증 플랫폼 운영자의 법적 책임: 최대 무기징역

중국 형법 및 관련 사법 해석에 따르면, 해외 보증 플랫폼 운영자는 주로 다음과 같은 범죄 혐의를 받습니다.

① 자금세탁이란 마약 관련 범죄, 조직 범죄, 테러 활동, 밀수, 부패, 뇌물 수수, 재정 관리 방해 범죄 및 금융 사기로부터 얻은 수익과 관련된 은행 계좌 제공, 자산을 현금이나 유가증권으로 전환하는 것을 돕는 행위, 은행 송금이나 기타 결제 방식을 통한 자금 이체를 돕는 행위, 해외로 자금을 송금하는 것을 돕는 행위를 모두 포함합니다. 중범죄의 경우 5년에서 10년의 징역형과 자금세탁 금액의 5%에서 20%에 해당하는 벌금형에 처해질 수 있습니다. 자금세탁 금액이 매우 크거나 상황이 특히 심각한 경우에는 최대 무기징역형에 처할 수 있습니다.

❷ 불법 영업 행위: 관련 국가 당국의 허가 없이 증권, 선물 또는 보험 사업을 운영하거나 불법적으로 자금 지급 및 결제 사업에 종사하는 것은 중대한 사정이 있는 경우 불법 영업 행위에 해당합니다. 해외 보증 플랫폼은 본질적으로 불법적인 자금 지급 및 결제 사업에 해당하며, 중대한 사정이 있는 경우 범죄자는 5년 이하의 징역 또는 구금에 처하고 불법 이득의 1배 이상 5배 이하의 벌금에 처하며, 특히 중대한 사정이 있는 경우 5년 이상의 징역에 처하고 불법 이득의 1배 이상 5배 이하의 벌금에 처하거나 재산을 몰수당할 수 있습니다.

❸ 사이버범죄 방조죄(이하 "사이버범죄 방조죄"라 함): 타인이 정보 네트워크를 이용하여 범죄를 저지르는 것을 알고도 인터넷 접속, 서버 호스팅, 네트워크 저장, 통신 전송 등의 기술적 지원을 제공하거나 광고 홍보, 결제 등의 도움을 제공하는 자는 사정이 중대할 경우 사이버범죄 방조죄로 처벌한다. 3년 이하의 징역 또는 구금에 처하고, 벌금형을 병과할 수 있다.

또한, 구체적인 사업 종류에 따라 플랫폼 운영자는 사기, 시민 개인정보 거래, 밀수 등 여러 혐의로 기소될 수 있으며, 여러 범죄에 대해 처벌받을 수도 있습니다.

플랫폼이 해외에 등록되어 있고, 서버가 해외에 있으며, 운영자가 외국인이라 하더라도, 해당 플랫폼의 사업이 중국 시민의 불법 거래와 관련되거나 중국의 이익을 해치는 경우 중국 사법 당국이 관할권을 가진다는 점을 유념해야 합니다. 최근 몇 년 동안 우리나라는 국제 사법 공조를 통해 여러 해외 암시장 플랫폼 운영자를 성공적으로 송환했으며, 이는 "정의의 그물은 넓고 그 그물망은 촘촘하다"는 것을 보여줍니다.

(II) 일반인을 위한 법적 위험: 이러한 행위는 범죄에 해당할 수 있습니다!

많은 사람들은 그저 "돈을 조금 버는 것"일 뿐 심각한 범죄를 저지르지는 않을 거라고 생각하지만, 실제로는 다음과 같은 흔한 행동들도 모두 범죄에 해당할 수 있습니다.

❶ 플랫폼의 자금세탁 앱을 통한 자금세탁 가담은 본인의 은행 카드, 알리페이 또는 위챗을 사용하여 타인으로부터 자금을 받은 후, 이를 USDT로 환전하여 플랫폼이 지정한 주소로 송금하고 수수료를 받는 행위를 말합니다. 이러한 행위는 사기 방조죄에 해당합니다. 단 한 번이라도 가담한 경우, 관련 금액이 일정 기준(일반적으로 결제 금액 20만 위안 이상 또는 불법 이득 1만 위안 이상)에 도달하면 형사 처벌을 받게 됩니다.

❷ 플랫폼을 위한 USDT 거래 서비스 제공자로서 USDT 판매자 역할을 하는 행위: 플랫폼과 사용자 간의 중개자 역할을 하며, 사용자로부터 위안화를 받아 플랫폼으로 USDT로 이체하거나 그 반대로 하여 환율 차익을 취하는 행위는 불법 영업, 사기 방조, 자금 세탁 등의 범죄에 해당할 수 있습니다. 특히 해당 자금이 통신 사기나 도박 등 불법 활동에서 나온 것으로 밝혀진 경우, 더욱 엄중한 처벌을 받을 수 있습니다.

❸ 에스크로 플랫폼에 신규 사용자를 유치하기 위해 추천 건당 수수료를 제공하는 행위는 범죄 방조 및 조장에 해당하며, 직접적인 금전 거래에 관여하지 않더라도 법적 책임을 져야 합니다.

❹ 은행 카드 및 유심 카드 대여: 타인에게 자금 수령이나 플랫폼 가입을 대가로 자신의 은행 카드와 유심 카드를 대여해주는 행위는 '이중 카드' 범죄로 알려져 있습니다. 이는 사기 방조의 흔한 형태로, 최근 공안 기관의 주요 단속 대상입니다.

또한, 설령 형사 범죄에 해당하지 않더라도 참가자의 은행 카드, 알리페이, 위챗페이 계정이 동결되어 일상생활에 지장을 초래할 수 있으며, 국경을 넘는 자금 이동이 연루될 경우 신용 블랙리스트에 올라 대출 및 신용카드 신청 등에 불이익을 받을 수도 있습니다.

(III) 법률적 오해: 이러한 "변명"은 무죄를 입증하는 근거로 사용될 수 없습니다.

체포된 많은 사람들은 여러 가지 변명을 늘어놓으며 자신을 변호하려 하지만, 이러한 변명들은 법 앞에서 효력이 없습니다.

① "불법인지 몰랐다" 누군가가 불법 행위를 알고 있었는지 여부는 단순히 진술만으로 판단할 수 없습니다. 사법 당국은 인지 능력, 처한 환경, 취득한 이익의 규모 등 여러 요소를 종합적으로 고려하여 판단합니다. 예를 들어, 암호화폐 업계에 오랫동안 종사해 온 사람이 USDT 거래가 자금 세탁과 관련될 가능성이 높다는 사실을 모를 리는 없습니다. 이러한 경우 "모른다"는 변명은 받아들여지지 않습니다.

❷ "플랫폼이 해외에 있어서 중국이 규제할 수 없을 거라고 생각했어요." 앞서 언급했듯이, 해당 행위가 중국의 이익을 해치고 중국 시민과 관련된 경우, 중국 사법 당국은 관할권을 행사할 수 있습니다. 해외라고 해서 무법지대인 것은 아닙니다.

❸ “저는 별 볼일 없는 사람이고, 돈도 별로 못 벌어요.” 공동 범죄의 경우, 공범이라 할지라도 주범보다 형량이 가볍더라도 형사 책임을 져야 합니다. 하지만 그렇다고 해서 처벌을 면할 수 있다는 뜻은 아닙니다.

결론: 에스크로 플랫폼과 암시장에 대한 진실을 이해하는 것이 중요합니다.

웹3의 핵심은 탈중앙화와 투명성이지만, 기술 자체는 합법과 불법을 구분하지 않습니다. 업계에서 정직하게 사업을 운영하는 기업들은 법규 준수를 최우선으로 하지만, 기술을 이용해 불법 활동에 가담하는 플랫폼은 결국 규제 당국의 단속에 걸려 업계에서 퇴출될 것입니다.

모든 무허가 해외 암호화폐 보증 플랫폼은 사실상 불법 활동의 공범입니다. 여러분이 "안전한 보증"이라고 생각하는 것은 실제로는 범죄 행위를 묵인하는 것이며, 이러한 플랫폼에 참여하는 것은 법의 테두리를 넘어서는 행위입니다. 이러한 불법 활동의 "빠른 돈벌이"라는 수법 뒤에는 보이지 않는 함정이 도사리고 있습니다. 플랫폼이 자금을 횡령하거나, 자금이 동결될 수 있으며, 참여 자체가 여러분을 범죄의 도구로 전락시켜 결국 "돈은 벌지 못하고 감옥살이만 하는" 결과를 초래할 수 있습니다.

결론적으로, 웹3 기술은 엄청난 혁신 잠재력을 지니고 있지만, 이러한 잠재력은 반드시 법과 규정을 준수하는 틀 안에서 실현되어야 한다는 점을 강조하고 싶습니다. 이 글이 모든 분들이 정보 격차를 해소하고, 특정 보증 플랫폼의 실체를 파악하며, 불법적인 활동을 피하고, 자산과 자유를 보호하는 데 도움이 되기를 바랍니다.