작성자: jk , 오데일리 플래닛 데일리

편집자: Hao Fangzhou

2018년 이후 미국과 영국 사법 당국은 12건 이상의 주요 사건에서 400억 달러가 넘는 암호화폐 자산을 압수했습니다. 그러나 대다수의 경우 피해자들은 아직 단 한 푼도 돌려받지 못했습니다 . 피해자들에게 반환되었어야 할 디지털 자산은 조용히 정부 금고, 전략 비축물자, 그리고 사법 당국의 운영 예산으로 흘러들어갔습니다.

이 글에서는 몇 가지 전형적인 사례를 분석하여 이러한 숨겨진 2차 강도 행위를 밝혀낸다.

압수된 돈이 그 후에 어디로 갔는지 궁금해 본 사람이 있나요?

전통적인 형사 사법 제도에서 범죄 수익 몰수의 목적은 범죄자의 불법적인 이득을 박탈하고, 가능한 경우 피해자에게 보상하는 것입니다. 그러나 법 집행 기관이 암호화폐를 단속 대상으로 삼을 때는 이러한 논리가 더 이상 통용되지 않습니다.

현행 미국 법규(연방법)는 피해자가 받을 수 있는 보상액을 "손실 발생일의 공정 시장 가치"로 명시적으로 제한하고 있습니다. 즉, 비트코인 ​​가격이 5,000달러일 때 피해자가 10 BTC를 잃었다면, 정부가 그 비트코인 ​​전체를 보유하고 있는 가치가 수백만 달러에 달하더라도 피해자는 50,000달러만 보상받을 수 있습니다. 가격 상승으로 인한 상당한 프리미엄은 법적으로 정부의 귀속 사항입니다.

영국 법률 역시 마찬가지로 "지나치게 억압적"입니다. 자산 회수 장려 제도(ARIS)에 따라 압류된 자산의 50%는 집행에 관여하는 경찰과 검찰에 귀속되고, 나머지 50%는 내무부에 귀속됩니다. 독립적인 피해자 보상 채널은 앞의 두 기관보다 훨씬 적은 자금을 지원받으며, 신청 절차는 복잡하고 진입 장벽이 높습니다.

2025년 3월, 도널드 트럼프 미국 대통령은 재무부가 압수한 비트코인을 매각하지 않고 보유하도록 하는 "전략적 비트코인 ​​준비금" 설립 행정 명령에 서명했습니다. 이는 정부가 비트코인을 보유하려는 동기를 더욱 강화하여, 피해자들이 기관 차원에서 보상을 받을 수 있는 가능성을 사실상 차단했습니다.

전형적인 사례: 피해자들의 돈은 어디로 갔을까?

영국: 첸즈민 사건 – 세계 최대 규모의 단일 암호화폐 압수 사건

이는 역사상 최대 규모의 단일 암호화폐 압수 작전입니다. 2018년 10월, 런던 경찰청 경제범죄수사대는 여러 부동산을 급습하여 약 6만 1천 개의 비트코인을 압수했습니다. 당시 비트코인의 가치는 약 3억 500만 파운드였지만 , 재판이 끝날 무렵에는 약 55억 파운드(약 72억 달러)로 상승했습니다.

이 비트코인 ​​자금 세탁의 중개인인 피고인 젠 웬(중국-영국 이중국적자, 42세)은 2024년 3월 유죄 판결을 받고 징역 6년 8개월을 선고받았습니다. 이 사기 행각의 주모자인 첸 지민(중국 국적, 47세)은 중국 기업 "란톈 그리(Lantian Gree)"의 설립자로, 2014년부터 2017년까지 12만 8천 명이 넘는 중국 노인 투자자들에게 높은 수익률을 약속하며 56억 달러 이상을 사취했습니다. 그녀는 2024년 4월 체포되어 2025년 9월 유죄를 인정했고, 같은 해 11월 징역 11년 8개월을 선고받았습니다.

블루 스카이 그린 컴퍼니가 개최했던 연례 회의

피해자들은 어떻게 될까요? 피해자 12만 8천 명 모두 중국 시민이며, 그중 상당수는 은퇴한 고령층입니다. 많은 피해자들이 청산 및 보상 절차가 시작되기도 전에, 벼락부자가 되겠다는 꿈에 사로잡혀 평생 모은 돈을 비트코인 ​​자산 매입에 쏟아부었습니다. 영국과 중국 정부 모두 비트코인에 대한 주권을 주장하고 있으며, 민사 소송이 진행 중입니다. 법률 전문가들은 양국의 주권 분쟁으로 인해 피해자들이 최종적으로 보상을 받을 가능성은 매우 낮다고 인정합니다. 중국에서는 피해자들에 대한 정보 수집이 시작되었지만, 최종적으로 얼마나 많은 피해자가 보상을 받을지, 보상금이 비트코인의 원래 가치인지 아니면 상승한 가치를 포함할지, 심지어 그 자금이 영국 사법 당국에 남게 될지조차 불확실합니다.

자금 유입처: 영국 재무부(추정치). 피해자들이 실제로 받은 금액: 0달러. 하지만 사건은 아직 종결되지 않았습니다.

미국: 30억 달러 규모의 "주인 없는 재산"이 연루된 주요 실크로드 사건

실크로드는 역사상 가장 악명 높은 다크 웹 마약 거래 플랫폼입니다. 설립자인 로스 울브리히트가 2013년에 체포된 후, 플랫폼에 축적된 막대한 양의 비트코인이 점차 압수되었습니다.

2021년 11월, IRS-CI는 조지아주 한 가정집 바닥 금고에 숨겨진 단일 보드 컴퓨터에서 33억 6천만 달러 상당의 비트코인 ​​51,680개를 압수했습니다. 조지아주 거주자인 종(32세)은 2012년 시스템 취약점을 악용해 비트코인을 훔쳤으며, 거의 10년 동안 도피 생활을 하다가 2023년 4월 징역 1년 1일형을 선고받았습니다.

실크로드 자체가 불법 플랫폼이었기 때문에 법원은 "정당한 피해자"가 없다고 판단했고, 압수된 자산 두 건 모두 정부에 직접 몰수되었습니다 . 2024년 12월, 연방 판사는 한 투자 회사의 소송을 기각하여 정부가 해당 자산을 처분할 수 있도록 길을 열었습니다. 2025년 전략적 비트코인 ​​준비금 행정명령에 따라 이 자산은 연방준비제도에 영구적으로 보관될 수 있습니다.

자금은 미국 재무부의 전략적 비트코인 ​​준비금으로 흘러들어갔습니다. 피해자들이 실제로 받은 금액은 0원입니다.

프린스 그룹/후이오네/첸즈 사건, 150억 달러 규모의 미해결 사건

2025년 10월 14일, 미국 법무부는 프린스 홀딩 그룹의 설립자 겸 회장인 첸 지(빈센트라는 이름으로도 알려짐, 37세, 캄보디아 국적)를 전신 사기 공모 및 자금 세탁 공모 혐의로 뉴욕 동부 지방 연방 법원에 기소했습니다. 기소장에 따르면 그는 강제 노동을 이용한 "돼지 도축" 사기 기지를 운영하며 전 세계 피해자들로부터 수십억 달러를 편취한 혐의를 받고 있습니다.

형사 소송과 동시에 법무부는 약 127,271개의 비트코인(약 150억 달러 상당)을 대상으로 민사 몰수 소송을 제기했으며, 현재 이 비트코인들은 미국 정부의 압류 하에 있습니다. 이는 미국 역사상 최대 규모의 비트코인 ​​몰수 사례입니다. TRM Labs의 온체인 분석에 따르면, 이 비트코인들은 2020년 12월 이후 대부분 활동이 없다가 법무부의 압류 작전이 시작된 2024년 6월에서 7월 사이에 활동이 재개된 것으로 나타났습니다.

제재 지원 측면에서, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 영국 외무·영연방개발부(FCDO)와 협력하여 프린스 그룹과 관련된 146개 국제 범죄 조직에 제재를 부과했습니다. 미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 애국법 311조에 따라 최종 결정을 내리고, 휴이온 그룹을 미국 금융 시스템에서 공식적으로 차단했습니다. FinCEN은 휴이온 그룹이 북한 사이버 공격 그룹과 동남아시아 국제 범죄 조직의 주요 자금 세탁 허브로서, 2021년 8월부터 2025년 1월까지 40억 달러 이상의 불법 수익금을 세탁했다고 판단했습니다.

휴이온 그룹이 자금 세탁한 금액에는 북한 사이버 절도 자금 3,700만 달러, 암호화폐 투자 사기 자금 3,600만 달러, 기타 온라인 사기 자금 3억 달러가 포함됩니다. FBI 인터넷 범죄 신고 센터(ICCC)의 2024년 보고서에 따르면, 미국에서 암호화폐 투자 사기로 인한 손실액은 그해에만 58억 달러에 달했습니다. 확인된 사례에 따르면, 브루클린의 자금 세탁 네트워크는 2021년 5월부터 2022년 8월 사이에 250명이 넘는 미국 피해자로부터 약 1,800만 달러의 불법 수익금을 프린스 그룹 계좌로 이체했습니다. 이 스캔들이 드러난 후, 한국과 싱가포르는 프린스 그룹에 대한 제재를 발표했습니다. 한국 외교부는 이를 "역사상 최대 규모의 단일 제재 조치"라고 밝혔습니다. 이 논란은 여전히 ​​해결되지 않았으며, 피해자들을 위한 보상 계획도 아직 발표되지 않았습니다.

자금 흐름: 민사 몰수 절차 진행 중; 피해자들이 실제로 수령한 금액: 2026년 2월 현재, 여전히 0달러.

북한의 라자루스 해킹 그룹으로부터 증거를 복구한 것은 빙산의 일각에 불과합니다.

북한 정부의 지원을 받는 해킹 그룹인 라자루스 그룹(APT38)은 2014년 이후 50억 달러 이상의 암호화폐를 훔쳐 전 세계에서 가장 활발한 암호화폐 범죄 집단으로 알려져 있습니다. 주요 사건으로는 2022년 로닌 네트워크(액시 인피니티)에서 발생한 6억 2천만 달러 규모의 탈취 사건, 같은 해 하모니 호라이즌 크로스체인 브리지에서 발생한 1억 달러 규모의 탈취 사건, 그리고 2025년 2월 바이비트에서 발생한 15억 달러 규모의 탈취 사건(역사상 단일 암호화폐 거래소 해킹 사건 중 최대 규모) 등이 있습니다.

미국 당국은 여러 건의 자산 몰수 소송을 제기하여 2020년 이후 약 5천만 달러를 압류했는데 , 이는 전체 도난 금액의 1%에도 미치지 못하는 액수입니다. 2025년 6월, 법무부는 북한 IT 계약업자들이 미국 프리랜서로 위장한 사건과 관련하여 774만 달러 상당의 암호화폐 자산을 회수했습니다.

도난당한 자산의 대다수는 믹서(거래 중개인)를 통해 자금 세탁된 후 블록체인 상에서 사라졌습니다. 회수된 극소량의 자산은 정부 압류 계좌로 흘러들어갔으며, 보상 배분 계획은 공개적으로 발표되지 않았습니다. 바이비트(Bybit)의 150억 달러 손실에서 피해 사용자들을 위한 자금 부족분은 법 집행 기관의 압류 자금이 아닌 거래소 자체 자금으로 대부분 충당되었습니다.

자금 유입 경로: 미국 정부가 해당 계좌를 압류했습니다. 피해자들이 실제로 받은 금액: 거의 없거나 전혀 없었습니다.

록비트 랜섬웨어 사건에서, 5억 달러의 몸값 중 단 한 푼도 돌려받지 못했습니다.

2024년 2월, 영국 국가범죄청(NCA)이 주도하고 미국, 유럽, 호주 등 10개국 이상의 법 집행 기관이 협력한 '크로노스 작전'을 통해 록비트의 글로벌 인프라가 해체되었고, 34개의 서버가 압수되고 200개 이상의 암호화폐 계정이 동결되었습니다. 2024년 5월, 미국 법무부는 록비트의 핵심 개발자였던 러시아 시민 드미트리 호로셰프를 약 1억 달러 상당의 비트코인 ​​리베이트를 받은 혐의로 26건의 기소했습니다. 2020년 이후 록비트는 120개국 이상에서 2,500명이 넘는 피해자를 대상으로 5억 달러가 넘는 몸값을 요구했으며, 이 중 1,800명 이상이 미국 피해자입니다.

이번 강제 조치로 약 7,000개의 암호 해독 키가 배포되어, 몸값을 아직 지불하지 않은 일부 피해자들의 추가 손실을 막을 수 있었습니다. 그러나 병원, 학교, 정부 부처 등 기관들이 이미 지불한 금액은 회수되지 않았으며, 별도의 보상 기금도 마련되어 있지 않습니다. 호로셰프는 여전히 러시아에서 도피 중이며, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 그에게 제재를 가했습니다.

자금 흐름: 동결된 계좌는 정부 소유이며 아직 배분되지 않았습니다. 피해자들이 실제로 받은 금액: 암호 해독 키(현금 보상은 없음).

BTC-e/알렉산더 빈닉 사건: 복구 과정의 어려움.

러시아 시민 알렉산더 빈니크는 2017년 7월 그리스에서 체포되었습니다. 그가 운영하던 BTC-e 거래소는 90억 달러가 넘는 비트코인 ​​거래를 처리하며 당시 세계 최대 규모의 비트코인 ​​자금 세탁 플랫폼 중 하나였습니다. 미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 BTC-e에 1억 1천만 달러의 벌금을 부과했습니다. 빈니크는 프랑스에서 5년형을 복역한 후 미국으로 송환되어 2024년 5월 유죄를 인정했지만, 러시아에서 체포된 미국인 언론인 석방을 위한 포로 교환의 일환으로 2025년 2월 석방되면서 형사 절차가 종료되었습니다.

2025년 6월 30일, 미국 법무부는 남은 BTC-e 암호화폐에 대해 민사 몰수 소송을 제기하고 60일간의 항소 기간(2025년 9월 2일 종료)을 열었습니다. 사용자 및 기타 피해자들은 청구를 제기할 수 있지만, 검토 과정은 길고 상세한 거래 기록과 KYC 정보를 제출해야 합니다. 관련된 자산 규모가 크고 청구인 수도 많기 때문에 최종 배분 결과는 매우 불확실합니다.

자금 흐름: 추후 확정 예정. 피해자가 실제로 수령한 금액: 청구 절차 진행 중

트위터 해킹 사건에서 소액 사기 피해자들은 아무런 보상도 받지 못했습니다.

2020년 7월 15일, 플로리다에 사는 17세 그레이엄 이반 클라크는 사회공학적 기법을 이용해 트위터 내부 시스템에 침입해 오바마, 바이든, 일론 머스크, 빌 게이츠 등 유명 인사들의 인증된 계정 약 130개를 탈취했습니다. 그는 "비트코인을 두 배로 불려준다"는 사기 트윗을 올려 단 몇 시간 만에 약 11만 7천 달러 상당의 비트코인을 갈취했습니다. 클라크는 2021년 3월 징역 3년형을 선고받았습니다. 수사 당국은 클라크의 계정에서 300만 달러가 넘는 비트코인(이전 유심 카드 번호 변경 사기 사건으로 얻은 수익금 포함)을 회수했습니다.

이 트위터 사기의 피해자들(비트코인을 보내도록 속은 일반 사용자들)은 어떠한 보상도 받지 못했습니다. 회수된 암호화폐는 정부에 의해 일반적인 절차에 따라 몰수되었으며, 트위터 사기 피해자를 위한 별도의 보상 기금이나 이의 신청 채널은 존재하지 않습니다.

자금 유입 경로: 미국 정부가 해당 계좌를 압류했습니다. 피해자들이 실제로 받은 금액: 0달러.

피해자들이 반복적으로 괴롭힘을 당하는 이유는 무엇일까요?

위의 사례들은 우연이 아니라 두 시스템의 작동으로 인해 필연적으로 발생하는 결과입니다.

미국 법률은 피해자가 손실 발생일의 공정 시장 가치만을 보상받을 수 있으며, 압수 당시의 실제 가치를 보상받을 수 없다고 명시하고 있습니다. 즉, 피해자가 2019년에 비트코인 ​​가격이 8,000달러였을 때 1 BTC를 잃었다면, 정부가 현재 해당 비트코인을 10만 달러에 보유하고 있더라도 피해자는 8,000달러만 보상받을 수 있고 나머지 92,000달러는 법적으로 정부가 보유하게 됩니다.

영국에서는 자산 회수 장려 제도(ARIS)를 통해 압수된 자산을 세 부분으로 나눕니다. 절반은 법 집행에 관여하는 경찰과 검찰에, 절반은 내무부에 배분되고, 나머지 절반은 별도로 마련된 피해자 보상 채널을 통해 지급되는데, 이 금액은 법 집행 기관에 지급되는 몫보다 훨씬 적습니다. 2024-2025 회계연도에 영국 법 집행 기관은 ARIS를 통해 약 1억 6,030만 파운드를 받았지만, 같은 기간 피해자 보상금은 약 4,720만 파운드에 불과하여 약 3.4:1의 비율을 보였습니다.

2025년까지 미국에 전략적 비트코인 ​​보유고를 설립하는 것은 이러한 양상을 더욱 공고히 합니다. 행정명령은 재무부에 압수된 비트코인을 경매에 부치는 대신 보유하도록 명시적으로 지시하고 있으며, 이로써 연방 정부는 세계 최대 비트코인 ​​보유국 중 하나가 됩니다. 이러한 보유고 논리는 피해자 보상과 근본적인 이해 상충을 야기합니다.

동시에 피해자들은 절차상의 장벽에도 직면합니다. 보상을 청구하려면 지갑 주소, 거래 ID, KYC 기록 등 상세한 피해 신고 자료를 통지일로부터 30일 이내에 제출해야 합니다. 특히 여러 국가에 흩어져 있는 피해자들은 미국 행정 절차에 대해 전혀 알지 못하는 경우가 많으며, 기한을 놓치면 항소할 권리를 영구적으로 상실하게 됩니다.

첸즈민 사건에서는 12만 8천 명의 중국 노인 피해자들이 평생 모은 저축이 런던 경찰청과 영국 재무부 간의 법적 분쟁으로 변하는 것을 지켜봐야 했습니다. 실크로드 몰수 사건에서는 "정당한 피해자가 없다"는 법적 판단에 따라 수십억 달러 상당의 비트코인이 미국 전략 비축물로 직접 편입되었습니다. 후이오네 사건에서는 전 세계 수만 명의 "돼지 도살" 피해자들이 신원이 확인되었음에도 불구하고 150억 달러 규모의 몰수 작전에서 보상받을 시기에 대한 아무런 계획도 세우지 못했습니다.

범죄자를 법정에 세우는 것이 정의를 수호하는 것이라면, 이러한 "합법적인 2차 강도 행위"에 대한 대가는 누가 치르는 것인가?