글쓴이: 재, PA뉴스

3월, 완차이에 위치한 홍콩 컨벤션 전시센터는 사람들로 북적였습니다. 빅토리아 항구에서 불어오는 따뜻하고 습한 바닷바람이 전시장을 가득 채운 가운데, 연례 푸투 투자 박람회가 활기 넘치는 분위기 속에서 개막했습니다. 푸투 통계에 따르면 방문객 수는 12,000명을 넘어섰으며, 이는 푸투의 매력과 참석자들의 투자 열기를 여실히 보여주는 것이었습니다.

과거에는 투자라고 하면 푸투(Futu)의 IPO, 홍콩과 미국 주식 거래, ETF 같은 금융 상품이 가장 먼저 떠올랐습니다. 하지만 전통적인 자산으로 가득했던 전시장에서 올해 처음으로 설치된 암호화폐 부스가 전체 행사의 중심이 되었습니다.

행사장은 사람들로 가득 찼습니다. 비트마인 회장이자 유명한 월스트리트 분석가인 톰 리는 약 천 명의 청중 앞에서 AI 에이전트가 블록체인 산업에서 다음으로 10억 명 규모의 사용자 그룹이 될 것이라고 예측했습니다.

한편, 이 전시회가 열리는 동안 홍콩의 가상자산 거래 지형을 뒤바꿀 수 있는 소식이 전해지고 있었다.

면허는 마치 배를 탈 수 있는 티켓과 같아서, "바다로 나가기 위해 배를 빌리는 것"에서 "바다로 나가기 위해 배를 만드는 것"으로 여정을 바꿔놓습니다.

금융 역사 전반에 걸쳐 규정 준수 기준은 종종 개인의 재정적 한계를 결정짓는 요인이 되어 왔습니다.

2024년, 홍콩 증권선물위원회(SFC)가 인가받은 기관 투자자에게만 제공되던 가상화폐 거래 서비스를 개인 투자자에게도 개방하면서, 이전에는 규제의 주변부에 머물렀던 이 분야는 공식적으로 "규제 준수의 심연"에 진입하게 되었습니다.

허가받은 기관의 수를 보면 진입 장벽이 높다는 것을 알 수 있습니다.

2024년 7월, 푸투는 1종 라이선스 업그레이드를 완료했습니다. 기존의 증권 및 펀드 거래 서비스를 기반으로, 적격 투자자에게 가상자산 거래 서비스를 제공할 수 있는 자격을 획득했습니다.

2025년 1월, 푸투는 공식적으로 VATP 라이선스를 획득하여 홍콩에서 동시에 라이선스를 보유한 9개 기관 중 하나로 자리매김했으며, 인터넷 기반의 전문성과 수천만 명의 개인 사용자 기반을 모두 갖추게 되었습니다.

푸투는 이제 세 번째 관문을 통과했습니다.

3월 26일, 푸투 그룹은 홍콩에 본사를 둔 온라인 증권사 푸투증권이 자체 개발한 라이선스 가상자산 거래 플랫폼(VATP)인 팬서트레이드와 완벽하게 통합하여 아시아 최초의 자체 개발 웹2 + 웹3 생태계 폐쇄형 시스템을 구축할 것이라고 발표했습니다.

푸투 그룹의 쩡위차오 대표이사는 "푸투는 포괄적인 금융 생태계 구축에 전념하고 있다. 자체 개발한 규정 준수 가상자산 거래소의 심층적인 통합과 선도적인 중개 플랫폼 경쟁력, 그리고 지속적으로 강화되는 상품 및 서비스를 통해 푸투는 전통 금융과 가상자산을 연결하는 핵심 가교 역할을 빠르게 수행하고 있다"고 밝혔다.

홍콩의 주요 소매 증권사가 구축한 이 거래소는 전통 금융과 가상 자산을 오랫동안 가로막아 온 높은 장벽을 허물고 "채널 제공자"에서 "인프라 제공자"로 전략적 도약을 이루고자 하는 것이 분명합니다.

그 후 푸투는 OSL과 해시키에 이어 자체 가상자산 거래 인프라를 보유한 몇 안 되는 허가받은 기관 중 하나가 되었습니다.

오랫동안 홍콩의 합법적인 가상화폐 거래 시장은 OSL, Hashkey와 같은 현지 플랫폼들이 장악해 왔습니다. 이들은 라이선스와 상위 인프라를 보유하고 있으며, 자산 보관 및 매칭에 대한 막강한 권한을 행사해 왔습니다.

대부분의 암호화폐 거래소는 시장 진출을 위해 상위 플랫폼과의 연계를 통해서만 사용자에게 거래 서비스를 제공할 수 있습니다. 이러한 "아웃소싱" 모델은 간편하지만, 본질적인 한계가 있습니다. 새로운 암호화폐 상장 여부가 외부의 통제를 받으며, 사업 운영의 유연성이 제한됩니다.

VATP 라이선스의 중요성은 사업에 대한 통제권을 되찾는 데 있습니다.

개인 사용자에게 있어 Futu는 새로운 통화를 선택하는 데 있어 더 큰 자율성과 주도권을 갖게 되며, 홍콩 증권선물위원회(SFC)의 규정 준수 감독 하에 신속하게 확장할 수 있습니다.

전문 투자자와 기관 투자자를 위해 푸투는 더욱 다양한 통화를 지원할 뿐만 아니라, 새로운 홍콩 증권선물위원회(SFC) 정책에 따라 적격 투자자에게 증권 금융 및 가상화폐 거래 서비스를 제공할 예정입니다. 나아가, 푸투는 우수한 자산 관리 시스템을 활용하여 고액 자산 고객에게 장외 블록 거래는 물론, 펀드 매니저를 위한 맞춤형 ETF 발행 서비스까지 제공할 계획입니다.

규제 준수 허가는 Futu에 자율성과 독립성을 부여하지만, 그에 따른 비용 또한 분명합니다. 즉, 운영 비용이 증가하고 규제 압력이 커집니다.

AI 기반 거래는 양적 거래의 장벽을 제거하고 거래 조건을 "균등하게" 만듭니다.

Futu가 사업 잠재력을 발휘하기 위한 기반이 규제 준수 인프라라면, AI는 그 기반을 가속화하는 촉매제입니다.

이번 전시회에서 푸투는 AI 트레이딩 서비스의 전면적인 업그레이드를 선보였습니다. 가상자산 거래의 특성을 고려하여 푸투는 "NiuNiu AI"를 단순한 "문제 해결 도우미"에서 투자 전 과정을 아우르는 지능형 엔진으로 발전시켰습니다.

논리는 매우 간단합니다. 글로벌 시장 정보는 복잡하고, 가격 변동은 극심하며, 수동 모니터링은 극히 어렵습니다. 자동 거래는 기관 투자자들에게는 이미 표준적인 방식이지만, 일반 투자자에게는 코딩 능력, 전략 개발 능력, 시스템 보안 역량이 넘기 힘든 장벽입니다.

Futu의 해결책은 AI를 활용하여 자동 거래 진입 장벽을 최소화하는 것입니다.

2025년 12월, 푸투는 AI 알고리즘 트레이딩을 공식 출시하여 사용자가 사전 정의된 전략 조건과 위험 관리 규칙에 따라 시스템이 자동으로 거래를 실행하도록 했습니다. 또한 2026년에는 AI 기반 지표 생성 기능도 출시할 예정입니다.

더욱 주목할 만한 점은 Futu가 AI 에이전트를 위한 새로운 버전의 OpenAPI와 독점 스킬을 출시했다는 것입니다.

업계에는 흔히 발생하는 보안 취약점이 있습니다. AI 에이전트가 거래 시스템에 연결될 때 거래 비밀번호가 AI에 직접 노출될 수 있다는 것입니다. Futu의 새로운 OpenAPI는 이러한 핵심적인 문제점을 운영 메커니즘 측면에서 해결하여 AI 기반 자동 거래를 위한 금융 등급의 안전한 인프라를 제공합니다.

AI 에이전트 스킬은 Futu에서 제공하는 부가가치 지능형 도구로, 사용자가 자연어를 통해 시장 데이터를 얻고, 장벽 없이 전략 성과를 분석, 실행 및 백테스팅하고, 변동성이 큰 시장에서 시의적절한 전략을 수립할 수 있도록 지원합니다.

푸투(Futu)의 AI 성장 센터 책임자인 야오 원칭(Yao Wenqing)에 따르면, 미래에는 어떤 AI 에이전트든 푸투의 오픈 API를 통해 원활하게 통합되어 거래 프로세스를 자동화할 수 있을 것이라고 합니다. 사용자는 단 한 줄의 코드도 작성할 필요 없이, 환경 배포 및 전략 생성부터 백테스팅 및 최적화, 심지어 실시간 거래에 이르기까지 전체 과정을 자연어 대화를 통해 완료할 수 있습니다.

홍콩과 미국 주식을 거래하고 암호화폐에 투자하는 "국경을 넘나드는" 사용자에게 AI는 더 이상 부가적인 이점이 아니라 변동성에 대처하고 인간의 탐욕을 극복하는 데 필요한 도구입니다.

Futu는 암호화폐 시장의 급격한 변동에 직면했을 때, 도구의 지속적인 발전만이 플랫폼에 대한 사용자 충성도를 높일 수 있다는 것을 이해하고 있습니다.

이는 톰 리가 연설에서 예측한 내용과 일치합니다. 그는 AI 에이전트와 블록체인의 통합이 미래 암호화폐 시장의 중요한 성장 동력이 될 것이라고 지적했습니다. AI 에이전트가 폐쇄적인 환경에서 벗어나 실제 시장에 진입하여 작업을 수행할 때, 블록체인은 신원 관리, 결제 정산, 그리고 공정한 조정을 위해 필수적이라는 것입니다.

푸투의 전략은 이러한 추세에 완벽하게 부합했습니다.

물론 기술적인 과제도 존재합니다. 극단적인 시장 상황에서 AI 거래 전략의 성능은 아직 충분히 검증되지 않았으며, 자연어 명령의 정확성과 AI 결정의 설명 불가능성은 업계에서 흔히 발생하는 문제로 남아 있습니다.

자산과 통화 통합: 하나의 계좌에서 전통 자산과 디지털 자산을 배분하세요

오늘날 푸투가 다른 모든 가상자산 거래소보다 우위에 있는 가장 큰 장점은 "주식-통화 통합"을 통한 원스톱 자산 배분 기능입니다.

기존 투자 방식에서는 홍콩과 미국 주식 및 가상화폐에 동시에 투자하려면 여러 증권사와 가상화폐 거래소를 오가며 거래해야 합니다. 환전, 송금, 자금 배분 등에는 보통 며칠이 소요되는데, 이는 비효율적일 뿐만 아니라 규정 준수 및 자금 보안에도 위험을 초래합니다.

선도적인 네이티브 플랫폼조차도 가상 자산이라는 폐쇄적인 틀 안에서만 작동할 수 있으며, 전통적인 증권 시장의 방대한 사용자 기반과 자본 풀에 접근할 수 없습니다.

Futu는 이 두 개의 개별 시장을 하나의 계정으로 통합합니다.

푸투뉴뉴(Futu NiuNiu) 시스템 내에서 사용자는 홍콩 및 미국 주식과 펀드 같은 전통적인 금융 자산은 물론 가상화폐까지 동일한 계좌를 통해 원스톱으로 거래할 수 있습니다. 또한 홍콩 달러와 미국 달러로 24시간 연중무휴 은행 증권 이체가 가능하며, 자금은 최단 4초 만에 도착합니다. 주식 계좌와 가상화폐 계좌 간 자금 이체도 원활하게 이루어집니다.

이것이야말로 기존의 가상자산 거래소들이 따라잡을 수 없는 장점입니다.

데이터에 따르면 푸투는 거래량 기준으로 홍콩 개인 투자자 대상 증권사 중 꾸준히 1위를 차지해 왔습니다. 2025년 말 기준, 푸투 뉴뉴 앱 또한 홍콩 내 동종 앱 중 다운로드 수에서 1위를 기록했습니다.

이는 Futu가 대규모의 전통적인 금융 투자자들에게 접근할 수 있으며, 그 브랜드 신뢰도와 사용자 기반은 암호화폐 기반 플랫폼 중 타의 추종을 불허한다는 것을 의미합니다.

푸투에서 이미 주식 거래에 익숙한 사용자에게는 동일 플랫폼 내에서 가상 자산을 운용하는 것이 거의 자연스러운 선택입니다.

푸투의 진출은 홍콩 최대 규모의 개인 투자자들을 합법적인 가상자산 거래와 연결해 줄 것이며, 이는 전체 업계의 거래 양상을 바꿀 수 있을 것이다.

암호화폐 투자자와 기존 투자자는 위험 감수 성향, 거래 습관, 인지 수준 등에서 상당한 차이가 있다는 점을 고려해야 합니다. 이 두 사용자 그룹의 요구 사항을 균형 있게 충족하고 "주식-암호화폐 통합"이 단순한 개념에 그치지 않도록 하려면 실제 제품 설계와 사용자 전환 가능성에 대한 심층적인 분석이 필요합니다.

"저희는 푸투를 선택하는 투자자들은 자산 관리를 진지하게 생각하는 분들이라고 믿습니다. 푸투의 사명은 모든 투자자들이 자산 관리 여정 전반에 걸쳐 함께할 수 있도록 AI 기반 도구와 서비스를 지속적으로 업그레이드하는 것입니다." 푸투증권의 전무이사인 셰즈젠이 전시회에서 한 이 발언은 푸투의 궁극적인 목표를 어느 정도 보여줍니다.

규제 준수 라이선스는 전통 금융과 가상 자산 사이의 장벽을 허물었고, AI 도구는 기관 투자자와 개인 투자자 사이의 장벽을 허물었으며, 주식과 통화의 통합은 다양한 자산 유형 사이의 장벽을 허물었습니다.

푸투는 다음 단계로 나아갈 준비를 마쳤습니다. 푸투증권이 치타거래소와 통합되면서 푸투의 새로운 여정은 조용히 시작되었습니다. 앞으로의 미래는 시간이 말해줄 것입니다.