원문: YZi Labs

정리: 다첸즈(大钳子), PANews

8월 26일, YZi Labs는 플래그십 인큐베이션 프로그램 EASY Residency 시즌 4의 전체 성과를 공식 발표했다. 이 프로그램은 총 24개의 초기 스타트업을 선발했으며, 각 팀에 50만 달러를 투자했다.

각 회사는 10주간의 과정(온라인으로 시작해 부탄에서 오프라인으로 집결)을 거친 뒤 50만 달러의 투자를 받았다. 이번 시즌 프로젝트의 핵심 초점은 차세대 글로벌 금융 인프라이며, 구체적으로는 다음을 아우른다.

• 스테이블코인 결제 및 국가 간 결제
• 온체인 외환, 신용 및 뉴뱅킹 사업
• 기관급 유동성 및 마켓메이킹 인프라
• 디지털 자산의 프라이버시, 컴플라이언스 및 금융 운영
• AI 에이전트, 금융 인텔리전스 및 자동화 실행
• 온체인 금융의 소비자 및 기업 인터페이스
• AI 네이티브 보안 및 크리에이터 인프라

운용 자산 규모가 100억 달러를 넘고 Web3, AI, 바이오테크에 깊이 집중해 온 투자 기관으로서, YZi Labs의 이번 포트폴리오는 프로그래머블하고, 로컬라이즈되며, 컴플라이언스 지향적인 온체인 금융과 AI 에이전트 금융이 업계의 핵심 트렌드로 자리 잡고 있음을 보여준다.

이 팀들을 함께 살펴보자.

Aile: 지역 스테이블코인을 위한 퍼미션리스 온체인 외환

Aile은 지역 기반 비달러 스테이블코인을 위한 온체인 외환 레이어를 구축하고 있다. 인텐트 네트워크는 경쟁하는 솔버들이 외환 브로커, DeFi 풀, 발행사의 발행/상환 채널에서 유동성을 집계하도록 하여 각 거래쌍에 깊은 오더북을 형성하고, 온체인에서 원자적(atomic) 방식으로 결제를 완료한다.

Alloco: 시장 관점에서 온체인 투자 상품으로

Alloco는 실물 자산, 시장 전략, 테마 기회를 아우르는 기관급 온체인 ETFT 발행 플랫폼을 구축하고 있다. 헤지펀드 전략부터 토큰화된 pre-IPO 익스포저까지, 팀은 복잡한 자산을 토큰화 상품과 전략으로 패키징해 개인 및 기관 사용자에게 제공한다.

D0: 온체인 금융의 로컬 결제 레일

D0는 온체인 거래 및 투자 플랫폼이 신흥 시장의 로컬 결제 수단을 통해 입금을 받을 수 있도록 지원한다. 암호화폐가 다음 세대 사용자에게 도달하려면 입금이 암호화폐 레일과 카드 결제에만 머물러서는 안 되며, 로컬 결제 연동이 핵심 인프라가 되고 있다.

De¹: 실시간 실행 기반 금융 월드 모델

De¹은 온체인 금융 월드 모델을 구축하고 있다. 이는 시뮬레이션과 실제 실행을 연결하는 실시간 시장 기반 인텔리전스 레이어다. De¹에 따르면 현재 일일 처리량이 8억 달러를 넘어섰으며, 200개 이상의 기관, 1,000개 이상의 유동성 소스, 40개 이상의 체인을 포괄한다.

ElfomoFi: EVM 시장을 위한 Prop-AMM 인프라

ElfomoFi는 Prop-AMM 인프라를 통해 전문 마켓메이커, 유동성 공급자, 트레이더를 연결하여 중앙화 거래소와 유사한 가격 결정을 온체인으로 가져온다. 마켓메이커는 유동성을 주요 DEX 애그리게이터와 솔버에 분배할 수 있으며, LP는 공개 볼트와 프라이빗 유동성 네트워크를 통해 델타 중립 마켓메이킹 전략에 접근할 수 있다.

Facto: 온체인 잔액을 일상 결제에 바로 사용하게 하는 미들웨어

Facto는 사용자가 자금을 이체하거나 미리 예치하지 않아도, 벌어들인 스테이블코인 잔액에서 기존 결제 수단을 통해 직접 소비할 수 있게 한다. 자사 API는 각 기관의 잔액과 결제 서비스 제공업체를 연결하고, 그 사이의 승인과 결제를 처리한다.

FinTax: 디지털 자산 금융의 회계, 세무 및 AI 인프라

FinTax는 기업, 금융 기관, 정부를 위한 암호화폐 회계, 세무, 컴플라이언스 인프라를 구축하고 있다. 디지털 자산이 성숙해짐에 따라 운영 표준이 시장 기반의 일부가 되고 있으며, FinTax는 이 금융 백오피스 레이어를 만드는 데 집중하고 있다.

Kravata: 라틴 아메리카의 규제된 라스트마일 스테이블코인 인프라

Kravata는 은행, 핀테크 기업, 통신사, 기업에 단일 통합을 제공하여 스테이블코인 계좌, 입출금, 커스터디, 결제, 수익 서비스를 라틴 아메리카 전역에 내장한다. 규제 요건, 은행 관계, 유동성, 컴플라이언스를 처리함으로써 파트너가 스테이블코인 서비스를 더 효율적으로 출시하도록 돕는다.

Liquorice: 인텐트 및 RFQ 마켓메이커를 위한 재고 신용

Liquorice는 재고 신용 레이어를 구축해 인텐트 및 RFQ 마켓메이킹의 자본 효율성을 높이고 있다. 마켓메이커는 여러 지갑에 자금을 묶어둘 필요 없이 솔버 경매에서 낙찰될 때 공유 자금 풀에서 즉시 대출받을 수 있다.

Meddcom AI: AI 기반 개인화 예방 건강 및 장수

Meddcom AI는 장수 진단, 지속적 모니터링, 치료를 AI 기반 플랫폼 하나로 통합한다. 100개 이상의 혈액 바이오마커, 후성유전학 검사, 100개 이상의 연결 기기 데이터를 통합하여 파편화된 건강 데이터를 능동적 건강 관리를 지원하는 동적 기록으로 전환한다.

Nara: 국가 간 결제를 위한 프로그래머블 신용

Nara는 국가 간 결제 흐름을 위한 프로그래머블 신용 레이어를 구축하여 핀테크 기업이 24시간 유동성을 인출하고 상환할 수 있게 한다. 자금 조달 프리미엄은 NaraUSD에 집계되는데, 이는 스테이블코인 네이티브 신용 스택을 위해 설계된 유동성 있고 컴포저블한 저축 상품이다.

Neutral Trade: 볼트 인프라를 통한 토큰화된 헤지펀드 전략

Neutral Trade는 Neutral Vault 인프라를 통해 전문 트레이딩 전략을 온체인으로 가져와, 자본 배분자와 경험 많은 트레이더를 더 접근하기 쉬운 형태로 연결한다. Neutral Trade에 따르면 2억 1,000만 달러 이상의 예치금을 처리했으며, 팀은 기관 전략 설계와 더 넓은 시장 참여를 잇는 구조화된 다리를 구축하고 있다.

Nexroute: 거래 실행 개선을 목표로 한 온체인 거래 실행 인프라

Nexroute는 BNB Chain의 선도적인 MEV 전문성을 DeFi 실행 인프라로 전환하고 있다. BSC에서 경쟁력 있는 호가를 제공하고, CoW Swap 및 OKX DEX Aggregator+와 같은 플랫폼에서 선도 솔버 대열에 자리하며, 유해한 MEV를 줄이고 추출된 가치를 거래 장소와 체인에 되돌려줌으로써 Nexroute는 더 깨끗한 온체인 시장 실행 레이어를 향해 나아가고 있다.

Nxos: 국가 간 무역을 위한 스테이블코인 뉴뱅크

Nxos는 전통 금융과 암호화폐 사이에서 운영되는 기업, 즉 수출입업체부터 법정화폐 공급업체에 대금을 지급하는 Web3 기업까지 지원한다. 법정화폐와 스테이블코인을 하나의 통합 계좌로 결합하여 팀이 은행 계좌, OTC 데스크, 셀프 커스터디 지갑을 동시에 관리할 필요를 없앤다.

Primus: 기관급 온체인 금융을 위한 컨피덴셜 인프라

Primus는 퍼블릭 블록체인 위의 기관 금융을 위한 프라이버시 인프라를 구축하여 기밀성 있고 검증 가능하며 컴플라이언스를 갖춘 활동을 가능하게 한다. 기존 레일을 대체하는 것이 아니라 프라이버시를 추가하는 방식으로, Confidential Vault에서 시작해 결제, 급여, 자금 관리 등 기관 워크플로로 확장한다.

Roostoo: AI 트레이딩 에이전트의 자격 레이어

Roostoo는 암호화폐 무기한 선물, 주식, 원자재, 외환을 아우르는 수천 개의 훈련된 퀀트 모델을 갖춘 강화학습 에이전트 팩토리를 구축하고 있다. 실시간 경쟁 플랫폼은 최적의 에이전트를 지속적으로 선별하며, 이 에이전트는 이후 DEX와 볼트에 배포될 수 있다.

SmartX: 온체인 시장의 개인화 소셜 트레이딩

SmartX는 실제 포지션 검증, AI 매칭 신호, 원클릭 실행을 통해 온체인 소셜 트레이딩을 검증 가능하고 개인화되며 실행 가능하게 만든다. 더 큰 기회는 트레이더 이코노미를 구축하여 양질의 인사이트를 수익화하고, 기여자가 플랫폼 지원 보상을 공유할 수 있도록 하는 데 있다.

Spectrum: Web2에서 Web3로 전환하는 암호화폐-법정화폐 청산

Spectrum은 연중무휴 24시간 청산 코어를 통해 암호화폐 자산을 네이티브 은행 및 카드 이체로 라우팅하여 암호화폐에서 법정화폐로 가는 마찰을 줄인다. 20년 이상 경력의 전통 금융 전문가들이 만든 이 제품은 주말 은행 휴무를 우회하고, 더 경쟁력 있는 외환 환율을 확보하며, 결제 지연과 동결 위험을 줄이는 것을 목표로 한다.

Surgepay: 글로벌 디아스포라를 위한 인도 청구서 결제

Surgepay는 해외에 거주하는 인도인들이 WhatsApp을 통해 직접 고향의 청구서를 결제할 수 있게 하며, 스테이블코인 레일을 통해 중간 시장 환율로 루피로 결제하고, 결제 시간은 2분 미만을 목표로 한다. 세계 최대 송금 코리더 중 하나에서 팀은 청구서 자체에 직접 도달하는 수취인 우선 인프라를 구축하고 있다.

ViFi Labs: 신흥 시장 통화를 위한 탈중앙화 거래소

ViFi는 마켓메이커가 나이라, 헤알, 페소 등 신흥 시장 통화에 더 효율적으로 유동성을 공급할 수 있게 하는 온체인 외환 거래 장소다. 결제 기업과 국가 간 트레이더는 USDC를 예치하면 사전 자금 예치 없이 오라클 고정 환율로 수 초 안에 환전할 수 있으며, 자국 통화 익스포저를 최소화하는 것을 목표로 한다.

xAPI: AI 에이전트를 위한 API 마켓플레이스

xAPI는 AI 에이전트가 단일 키로 네트워크 전반의 API를 발견하고, 결제하고, 호출할 수 있게 한다. 에이전트는 API를 직접 게시할 수도 있어, 마켓플레이스는 사람의 개입 없이 자율적으로 성장한다.

XHunt: AI 네이티브 크리에이터 인텔리전스 및 기회 인프라

XHunt는 실제 크리에이터 영향력을 측정하고, 크리에이터가 영향력을 경제적 기회로 전환하도록 돕는다. 크리에이터 시장이 점점 데이터 주도형이 되면서 부족한 것은 더 많은 허영 지표가 아니라 기여도, 유통력, 수익화 기회를 식별할 수 있는 인텔리전스 레이어다.

XStable: 온체인 금 및 외환 거래를 위한 AI 네이티브 인프라

XStable은 레버리지 금과 외환 거래를 온체인으로 가져와, 글로벌 가격 책정, 기관 유동성, 자기 수탁, 투명한 결제를 결합합니다. XStable에 따르면 플랫폼 일일 거래량은 이미 1억 달러를 넘어섰으며, AI 네이티브 인프라를 사용해 기회 발견, 리스크 관리 및 실행을 수행합니다.

Zerodrift: 기업용 소프트웨어를 위한 지능형 에이전트 보안 인프라

ZeroDrift는 지속적으로 변화하는 소프트웨어 환경을 위한 지능형 에이전트 보안 인프라를 구축하고 있습니다. 보안 엔지니어를 고객 환경에 임베딩함으로써 팀은 전문가의 판단을 코드, 전용 에이전트, 재사용 가능한 워크플로로 전환합니다.