어제 베이징시 공안국 법집행단은 위챗 계정에 " 최초! 사건 관련 가상화폐 처리 '새로운 채널' "이라는 글을 올렸습니다. 이 글은 큰 논란을 불러일으켰습니다. 업계 관계자들은 웹3 분야에서 류 변호사가 가상화폐 사법 처리에 대한 연구를 했다는 사실을 알고 있습니다. 많은 사람들이 저에게 소위 '최초'이자 '새로운 채널'이 무엇인지 묻는 개인 메시지를 보내왔습니다. 심지어 어떤 사람들은 "중국은 가상화폐 거래를 금지하지 않나요? 사법 당국이 압수한 가상화폐를 돈으로 파는 것 아닌가요? 이제 중국이 사법 처리 업무를 자유화했으니, 앞으로 개인 가상화폐 거래까지 완전히 자유화할까요?"라고 묻기도 했습니다.
사실, 이러한 이해는 다소 편향되어 있습니다. 심지어 베이징시 공안국 자체의 기사에도 부정확한 표현이 포함되어 있습니다.
(사진 출처 : 파칭위안, 저작권 침해시 삭제 부탁드립니다)
1. 베이징의 사법처리의 '첫 번째'와 '새로운 경로'는 무엇입니까?
베이징시 공안국 법집행여단의 기사에 따르면, 베이징시 공안국과 베이징 주식거래소(이하 "BEE")는 이 사건과 관련된 가상화폐의 처분에 관해 "이 사건과 관련된 가상화폐 처분 협력에 관한 기본 협정"을 체결했습니다.
본 논문에서는 구체적인 폐기 방법을 다음과 같이 소개합니다.
(1) 베이징시 공안기관은 본 사건과 관련된 가상화폐를 베이징 증권거래소에 위탁하여 처분하도록 하였다.
(2) CBEX는 공안기관의 위탁을 받아 사건에 관련된 가상화폐의 테스트, 수령, 이체를 제3자로부터 위탁받아 홍콩 내 정식 허가 거래소를 통해 공개적으로 판매(처분 및 법정통화로 전환)하였습니다.
(3) 국가외환관리국의 승인을 받은 후, 실현된 자금은 인민폐로 전환되어 공안기관의 특별계좌로 이체됩니다.
해당 기사에 따르면, 이 모델은 베이징시 공안국 순의지부가 가상화폐 관련 사건을 처리하는 데 도움이 되었다고 합니다.
하지만 국내 사법처리 업무에 깊이 관여하는 웹3 변호사로서, 류 변호사의 실무 경험을 바탕으로 볼 때, 베이징시 공안국과 베이징 증권거래소의 협력을 통한 처분 모델은 중국에서 처음 시도된 것이 아니며, 새로운 채널을 활용하는 것도 아닙니다. 이러한 국내 위탁 + 해외 처분의 공동 처분 모델은 이미 2023년부터 처분 회사들이 시행하고 있습니다.
제가 이렇게 말하는 이유는 류 변호사가 중국 본토의 사법 처리 모델에 너무 익숙하기 때문입니다. 일반적으로 우리나라의 사법 처리는 세 시기를 거쳤습니다.
2018년부터 2021년까지(대략) 국내 사법기관은 사법압수에 연루된 가상화폐를 대부분 OTC거래소(U상인), 개인 등을 통해 직접 현금화하였습니다. 사법기관의 처분 및 현금화를 이용한 자금세탁 가능성이 있어, 컴플라이언스 리스크가 매우 큽니다.
2021년 9월부터 2023년까지 중국 본토에서 가상화폐 및 법정통화의 교환을 금지하는 "9.24 통지"(가상화폐 거래 투기 위험 추가 예방 및 처리에 관한 통지)에 따라, 원칙적으로 중국 내에서는 가상화폐 처분 및 청산 활동이 더 이상 이루어지지 않습니다. 일부 제3자 처분 회사는 해외에서 가상화폐를 청산한 후, 외환 결제를 통해 청산된 자금을 국내로 반입하여 사법 당국에 납부합니다. 문제는 많은 처분 회사의 외환 결제가 무역/서비스/자본 항목의 외환 할당량을 가장한 허위 결제로, 국가외환관리국과 중앙은행의 관련 규정을 본질적으로 위반하고 있어 여전히 미준수 상태라는 것입니다.
3. 폐기 3.0
2023년 말부터 현재까지, 소수의 국내 제3자 처분업체가 주도적으로 베이징 증권거래소와 베이징시 공안국의 협력과 유사한 처분 모델, 즉 국내외 공동 처분 모델을 완성하고 있습니다.
간단히 말해, 국내 사법기관은 중국 본토의 제3자 처분 회사에 자산을 위탁하고, 이 회사는 해외 법인에 위탁하여 해외 컴플라이언스 플랫폼에서 자산을 처분하고 법정 통화(일반적으로 미국 달러, 홍콩 달러 또는 역외 위안화)로 환전하도록 합니다. 환전된 법정 통화는 국내 제3자 처분 회사의 외화 계좌로 이체되고, 해당 회사는 입출금 시 외환을 정산하여 사법기관의 특별 계좌 또는 국고의 비과세 계좌로 이체함으로써 처분의 폐쇄 루프가 완성됩니다.
따라서 베이징 증권거래소와 베이징시 공안국의 처분 모델은 베이징이 국내외에서 이러한 공동 처분을 채택한 것은 처음일 수 있지만, 국가적 관점에서 보면 이미 많은 곳에서 실제로 시행하고 있습니다.
사실, 베이징시 공안국의 기사를 주의 깊게 읽은 후, 류 변호사는 한 가지 발견을 했습니다.
첫째, 베이징 증권거래소는 베이징시 공안국의 위탁을 받아 실제 처분 작업을 수행할 "전문 서비스 기관"을 선정했습니다. 따라서 베이징 증권거래소는 사실상 제3자 처분 업체가 아니라, 중개 및 소개 업체일 뿐입니다. 확보한 사건 자료는 제3자 처분 업체에 위탁해야 합니다.
둘째, "베이징 증권거래소가 선정한 서비스 기관은 사전에 110%의 이행보증금을 제공해야 한다"는 규정은 실제 운영에서는 여전히 비교적 높은 수준입니다. 예를 들어, 1억 위안 상당의 가상화폐를 처분하려면 제3자 처분 업체가 1억 1천만 위안의 증거금을 제공해야 처분이 가능합니다. 하지만 실무에서는 그렇게 많은 금액을 지불할 필요가 없습니다. 일반적으로 1억 위안 상당의 가상화폐는 처분 후 해외에서 현금화될 경우 손실(예: 슬리피지 손실, 환전 수수료, 처분 업체의 기술 서비스 수수료 등)이 발생하며, 최종적으로 국내로 반환되는 금액은 1억 위안 미만이 됩니다. 따라서 원칙적으로 처분 업체가 처분을 위해 사법기관에 송금하는 금액 이상의 보증금을 제출하는 것은 허용됩니다.
(사진 출처 : 파칭위안, 저작권 침해시 삭제 부탁드립니다)
셋째, 서비스 수수료에 관한 것입니다. 해당 기사에서는 "최저가는 재정부의 '몰수재산 관리 규정'에 따라 정해지며, 문의 후 최적의 가격으로 거래가 완료됩니다..."라고 언급했습니다. 류 변호사는 규정을 확인하여 최저가에 관한 조항을 발견했습니다.
압수된 물품은 필요에 따라 "일품일경매" 등의 방법으로 경매될 수 있습니다. 공개 경매를 실시하는 경우, 경매 물품에 대해 일반적으로 최저 가격을 정합니다. 최저 가격은 일반적으로 자격 요건을 충족하는 감정평가기관 또는 자산평가기관의 감정가를 참고하거나, 시장가 또는 인터넷 가격 조회를 통해 결정됩니다.
공개 경매가 실패할 경우, 다음 경매의 최저 경매 가격은 이전 경매 최저 경매 가격의 80% 이상이어야 합니다 . 공개 경매가 3회 이상 실패할 경우, 법 집행 기관은 동급 재무부와 협의하여 인터넷 플랫폼을 통해 최저 경매 가격 없이 경매를 진행하거나 다른 처리 방식으로 전환할 수 있습니다.
즉, 여기서 최저 가격은 공매를 통해 사법 처분이 이루어질 때만 사용됩니다. 그러나 홍콩의 규정을 준수하는 거래소에서 가상화폐의 사법 처분이 이루어지는 경우, 이는 해당 자산의 공매로 간주되지 않습니다(즉, 가상화폐의 시장 가격으로 판매됩니다).
실제로 산둥성 재정부와 17개 부처가 2023년 8월 25일 공동 발표한 "산둥성 몰수물품 처리절차(시행)"에서는 가상화폐의 처리 및 환가가치 문제를 보다 직접적으로 언급했습니다.
법 집행 기관은 법에 따라 압수 된 선불 카드 및 가상화폐를 발행한 가맹점과 협상할 수 있으며 , 가맹점은 이를 환수할 것을 제안할 것입니다. 환수 가격은 양측이 합의하며, 원칙적으로 가상화폐 또는 선불 카드 의 액면가 또는 잔액의 80% 이상이어야 합니다 . 양측은 환수 계약에 서명해야 합니다.
류 변호사가 경험한 가상화폐 관련 형사 사건 변호 과정에서, 일부 현지 사법기관 및 처분 계약에서 최고 처분 수수료율이 35%에 달하는 사례를 접했습니다! (즉, 1억 위안 상당의 가상화폐를 처분한 후 실제로 받은 금액은 6,500만 위안이고, 나머지 3,500만 위안은 처분 업체가 처리 수수료로 징수한 것입니다.) 현재 규정을 준수하는 처분 업체는 일반적으로 20%를 초과하는 수수료를 부과할 수 없으며, 이는 산둥성의 규정과도 일치합니다.
일부 사람들은 베이징시 공안국이 사법 처분이 합법적으로 이루어질 수 있다는 기사를 냈으니, 이는 중국이 앞으로 사법 처분은 물론 가상화폐 거래까지 완화할 것이라는 뜻이 아닐까 생각할 수도 있습니다.
류 변호사의 견해는 이렇습니다. 이 사건과 관련된 가상화폐의 사법 처리가 완화될지 여부는 의문의 여지가 없습니다. 국가에서 이를 금지한 적이 없기 때문입니다. 전국의 사법기관은 2017년과 2018년에 가상화폐의 사법 처리를 모색하기 시작했으며, 현재는 국내외에서 공동 처리 모델이 형성되었습니다. 국내 처리는 중단된 적이 없습니다.
우리나라가 가상화폐 거래를 허용할 것이라는 주장은 아직 시기상조입니다. 저는 향후 2~3년 동안 우리나라가 여전히 강력한 규제에 집중하고 시민들이 가상화폐 거래에 일반적으로 참여하는 것을 허용하지 않을 것으로 예상합니다.
