비트코인은 자유인 반면, 암호화폐는 여전히 족쇄인 이유는 무엇일까?

윌버 페르난데스 지음

Shaw Golden Finance에서 편집

위 이미지를 한번 보세요. 이 이미지가 보여주는 내용은 돈, 투자, 그리고 미래에 대한 제 관점을 완전히 바꿔놓았습니다. 오랫동안 저는 비트코인을 코인베이스나 바이낸스 같은 앱에서 볼 수 있는 수천 개의 암호화폐처럼 그저 또 다른 "암호화폐"라고 생각했습니다. 맙소사, 제 생각이 틀렸네요.

처음 시작할 때 아무도 이렇게 말해주지 않습니다. 비트코인과 "암호화폐"는 같은 것이 아닙니다. 사실, 둘은 완전히 반대되는 개념입니다. 이 사실을 깨닫는 데 너무 오랜 시간이 걸렸고, 누군가 좀 더 빨리 설명해 줬으면 좋았을 텐데요. 그래서 간단하고 이해하기 쉬운 용어로 설명해 드리겠습니다.

오늘날 금융계에서 가장 큰 거짓말

대부분의 사람들은 "암호화폐"라는 단어를 들으면 모두 하나로 뭉뚱그려 생각하는 경향이 있습니다. 비트코인, 이더리움, 도지코인, 시바 이누코인… 모두 같은 디지털 화폐의 다른 버전처럼 보이죠? 암호화폐 업계가 여러분에게 그렇게 생각하게 만들고 싶어 하는 것이 바로 그것입니다.

하지만 중요한 건, 비트코인은 기존의 결함 있는 통화 시스템을 대체하려 한다는 것입니다. 다른 모든 것은요? 그들은 단지 기존의 결함 있는 시스템에서 이익을 취하려는 기업들일 뿐입니다.

이렇게 생각해 보세요. 우리의 기존 금융 시스템을 물이 새는 배라고 상상해 보세요. 대부분의 암호화폐 프로젝트는 물을 퍼 올리는 더 좋은 양동이, 더 좋은 펌프, 또는 더 비싼 배 장식을 파는 것과 같습니다. 하지만 비트코인은 어떨까요? 비트코인은 당신에게 완전히 새롭고 물이 새지 않는 배를 만들어 주는 것입니다.

"암호화폐"라고 불리는 거의 모든 것이 사실은 양의 탈을 쓴 늑대일 뿐인 이유

처음 알았을 때 정말 충격적이었던 사실을 말씀드리겠습니다. 비트코인을 제외한 거의 모든 주요 암호화폐는 일반 기업과 똑같이 운영됩니다. CEO, 마케팅팀, 본사, 그리고 이사회가 여러분의 투자금을 어디에 투자할지 결정합니다.

이더리움을 예로 들어 보겠습니다. 이더리움은 이더리움 재단에서 운영하며, 설립자 비탈릭 부테린은 이더리움의 개발 방향을 정기적으로 발표합니다. 이더리움이 한 시스템에서 다른 시스템으로 전환했을 때("작업 증명"에서 "지분 증명"으로), 이는 사용자들의 투표 때문이 아니라, 이더리움 경영진이 비즈니스에 최선이라고 판단했기 때문입니다.

창립자 찰스 호스킨슨이 이끄는 카르다노(Cardano)도 마찬가지입니다. 솔라나(Solana)는 솔라나 재단(Solana Foundation)에서 운영합니다. 이들은 탈중앙화 네트워크가 아니라, 주식 증서가 아닌 토큰을 발행하는 기술 기업입니다.

이것이 바로 많은 사람들이 암호화폐 사기에 걸려 돈을 잃는 이유입니다. 이러한 토큰을 구매하면 사실상 법적으로 아무런 의무도 없는 회사의 지분을 구매하는 것과 같습니다. 창업자는 자신에게 유리한 결정을 내리거나, 사업 방향을 조정하거나, 프로젝트를 완전히 포기할 수도 있습니다.

페이스북이 이름을 메타로 바꾸었던 때를 기억하시나요? 마크 저커버그가 완전히 다른 회사로 방향을 틀어서 페이스북 주식이 무용지물이 되었다고 상상해 보세요. 이런 상황은 실제로 암호화폐 프로젝트에서 매우 흔합니다.

"탈중앙화"가 실제로 의미하는 바(대부분의 암호화폐는 그렇지 않음)

오랫동안 저를 괴롭혀 온 또 다른 질문이 있습니다. 모든 암호화폐 프로젝트가 "탈중앙화"를 주장하지만, 실제로는 무슨 뜻일까요?

대부분의 암호화폐 회사들은 탈중앙화란 데이터베이스 사본을 자체 컴퓨터가 아닌 파트너의 컴퓨터에 저장하는 것을 의미한다고 생각합니다. 마치 친구들이 클럽 규칙 사본을 서로의 집에 두고 아무도 유일한 사본을 가지고 있지 않다는 이유로 "탈중앙화"라고 부르는 것과 같습니다.

하지만 이것은 진정한 분산화가 아닙니다. 그저 좋은 백업 시스템을 갖춘 회사일 뿐입니다.

진정한 탈중앙화란 전 세계 누구나 누구의 허락 없이 참여할 수 있다는 것을 의미합니다. 비트코인을 사용하면 소프트웨어를 다운로드하고 즉시 네트워크에 참여할 수 있으며, 누구도 막을 수 없습니다. 재단의 승인이나 자산 요건을 충족할 필요도 없고, 누구의 허락도 필요하지 않습니다.

다른 대부분의 암호화폐처럼요? 행운을 빕니다. 이더리움에서 거래를 검증하려면 약 5만 달러에서 10만 달러 상당의 ETH가 필요합니다. 이는 전 세계 인구의 99%를 직접적으로 배제하는 수치입니다. 참여할 수 있는 사람들은 대부분 기관과 부유층, 즉 현재 금융 시스템을 장악하고 있는 사람들입니다.

비트코인: 진정한 의미의 반항아

비트코인은 다릅니다. 아주 다릅니다. 사토시 나카모토라는 이름을 가진 누군가가 비트코인을 만들었을 때, 그들은 회사를 차리거나 부자가 되려고 한 것이 아니었습니다. 수천 년 동안 이어져 온 문제를 해결하고자 했습니다. 바로 정부와 은행이 통제하거나 조작할 수 없는 화폐를 어떻게 만들 것인가 하는 문제였습니다.

비트코인을 특별하게 만드는 몇 가지 이유는 다음과 같습니다.

고정 공급량: 비트코인은 항상 2,100만 개만 존재합니다. 어떤 회사도 운영 유지를 위해 더 많은 비트코인을 발행할 수 없습니다. 어떤 정부도 지출을 위해 더 많은 비트코인을 발행할 수 없습니다. 어떤 CEO도 더 많은 비트코인을 발행하여 비트코인의 가치를 희석시킬 수 없습니다. 수학적으로 불가능합니다.

누구나 참여할 수 있습니다. 스마트폰보다 저렴한 하드웨어로 비트코인 네트워크를 보호할 수 있습니다. 은행이나 정부의 허가 없이 전 세계 누구에게나 비트코인을 보낼 수 있습니다. 어떤 회사도 신뢰하지 않고 비트코인을 보관할 수 있습니다.

아무도 비트코인을 통제하지 않습니다. 비트코인에는 CEO, 본사, 이사회가 없습니다. 비트코인의 창시자가 10여 년 전에 사라져 비트코인은 독립적으로 운영되고 있습니다. 비트코인을 변경하려면 전 세계 사용자의 동의가 필요한데, 이는 매우 어려운 절차임에도 불구하고 14년 이상 놀라울 정도로 안정적으로 유지되어 왔습니다.

사실 상당히 안전합니다. 비트코인은 "작업 증명"이라는 메커니즘을 사용하는데, 이는 컴퓨터가 실제 전기를 소모하는 수학 문제를 풀면서 네트워크의 보안을 보장한다는 것을 의미합니다. 이는 단순히 영리한 프로그래밍이 아니라 물리학의 문제입니다. 비트코인을 공격하려면 공격으로 얻는 것보다 더 많은 전기를 소모해야 합니다.

비트코인이 왜 그렇게 많은 에너지를 사용하는가 (그리고 왜 실제로 좋은가)

비트코인이 많은 에너지를 "낭비"한다는 말을 들어보셨을 겁니다. 저도 예전에는 그렇게 생각했었는데, 누군가 그 에너지가 실제로 무엇을 하는지 설명해 주었습니다.

비트코인은 결제 처리 속도를 높이기 위해 에너지를 소비하지 않습니다. 대신, 디지털 세계에 절대적인 진실을 창조하는 데 에너지를 사용합니다. 10분마다 전 세계 컴퓨터들이 비트코인 역사의 다음 페이지를 쓰기 위해 경쟁합니다. 승자는 막대한 계산 노력을 완료했음을 증명해야 하며, 승리하면 그 역사의 페이지는 영구적이고 변경할 수 없게 됩니다.

이것은 혁명입니다. 인류 역사상 처음으로 어떤 기관도 변경, 삭제 또는 조작할 수 없는 디지털 기록을 생성할 수 있게 되었습니다. 비트코인을 받으면 이 코인이 진짜이며 거래가 절대 취소될 수 없다는 것을 100% 확신할 수 있습니다.

이를 소수의 부유한 검증자들이 협력하여 거래 기록을 조작할 수 있는 다른 암호화폐와 비교해 보세요. 또는 은행 계좌와 비교해 보세요. 은행은 자금을 동결하고, 거래를 취소하거나, 심지어 계좌를 완전히 폐쇄할 수도 있습니다.

비트코인의 에너지 소비는 낭비가 아니라, 인류 역사상 가장 안전하고 신뢰할 수 있는 통화 시스템을 구축하는 데 드는 비용입니다.

확장 문제: 꾸준한 진전이 성공으로 이어지는 이유

비트코인에 대한 또 다른 비판은 "느리다"는 것입니다. 비트코인은 초당 약 7건의 거래를 처리하는 반면, 최신 암호화폐는 초당 수천 건의 거래를 처리할 수 있다고 주장합니다.

하지만 중요한 건, 비트코인의 기본 레이어는 집의 기초처럼 설계되었다는 것입니다. 빠르기보다는 튼튼해야 합니다. 모든 비트코인 거래는 은행 금고에서 금괴를 옮기는 것처럼 최종적입니다. 빠르고 편리해야 하는 것이 아니라 안전하고 영구적이어야 합니다.

비트코인은 일상적인 거래를 위해 라이트닝 네트워크와 같은 솔루션을 제공하며, 이를 통해 즉각적인 비트코인 결제가 가능합니다. 이는 견고한 기반(비트코인 메인넷) 위에 빠르고 편리한 공간(라이트닝 네트워크)을 구축하는 것과 같습니다.

다른 암호화폐들도 인프라를 더 빠르게 만들기 위해 노력해 왔지만, 여기에는 항상 단점이 따릅니다. 솔라나는 초당 수천 건의 거래를 처리할 수 있지만, 네트워크가 여러 번 다운되었습니다. 비트코인은 경험하지 못한 일입니다. 편의성을 위해 추가 계층을 구축해야 하는 견고한 인프라를 원하시나요, 아니면 완전히 무너질 수 있는 더 빠른 인프라를 원하시나요?

정부가 비트코인을 다르게 대하는 이유

비트코인과 암호화폐의 차이점을 이해하는 데 도움이 되는 흥미로운 현상이 하나 있습니다. 바로 전 세계 정부가 이를 어떻게 규제하는지입니다.

대부분의 암호화폐 프로젝트는 기업이라는 이유로 기업처럼 규제됩니다. 미국 증권거래위원회(SEC)는 이더리움 재단을 상대로 조치를 취하거나, 카르다노 경영진에게 소환장을 발부하거나, 솔라나 개발팀을 폐쇄할 수 있습니다. 이러한 프로젝트에는 책임을 물을 수 있는 사무실, 직원, 그리고 의사 결정권자들이 있습니다.

비트코인? 규제할 비트코인 회사도 없고, 체포할 CEO도 없고, 폐쇄할 본사도 없습니다. 비트코인은 이메일이나 인터넷처럼 전 세계 컴퓨터에서 실행되는 소프트웨어일 뿐입니다.

그래서 비트코인에 회의적인 규제 기관조차도 그 고유성을 인정합니다. 그들은 비트코인을 기업이 발행하는 증권이 아니라 "디지털 금" 또는 "상품"이라고 부릅니다. 일부 국가에서는 비트코인을 법정 통화로 지정하기도 하는데, 이는 암호화폐 기업의 토큰에는 절대 적용되지 않습니다.

비트코인이 실제로 해결하는 문제(그리고 그 이유)

비트코인에 대해 더 많이 알수록, 비트코인이 더 나은 결제 앱이나 더 빠른 송금 수단이 되려는 것이 아니라는 사실을 깨달았습니다. 비트코인은 돈 자체의 문제를 해결하려는 것이었습니다.

생각해 보세요. 우리의 현재 통화 시스템을 살펴보면 꽤 기이합니다. 정부는 무제한으로 돈을 찍어낼 수 있고, 이는 시간이 지남에 따라 저축의 가치를 떨어뜨립니다. 은행은 계좌를 동결하고, 거래를 취소하고, 특정 사람이나 장소로의 송금을 금지할 수 있습니다. 금융기관은 특정 집단 전체를 은행 시스템에서 배제할 수도 있습니다.

인류 역사의 대부분 동안 사람들은 금, 은, 또는 기타 희소한 상품처럼 당국의 통제를 받지 않는 화폐를 사용했습니다. 하지만 이러한 실물 화폐에는 한계가 있었습니다. 운반이 어렵고, 나눌 수 없으며, 도난당하기 쉽다는 점이었습니다.

비트코인은 기존 화폐의 장점(희소성과 권력으로부터의 독립성)과 디지털 기술의 장점(즉각적인 글로벌 송금과 완벽한 분할성)을 결합한 것입니다. 마치 전 세계 누구에게나 즉시 보낼 수 있는 디지털 금을 소유하는 것과 같습니다.

네트워크 효과: 비트코인이 계속 승리하는 이유

이 분야를 더 깊이 파고들면서 한 가지 분명한 사실이 드러났습니다. 매년 수천 개의 대체 암호화폐가 만들어지는 가운데, 비트코인은 계속해서 번창하고 있다는 것입니다. 비트코인은 가장 많은 사용자, 가장 강력한 보안, 가장 폭넓은 수용, 그리고 가장 많은 실제 활용 사례를 보유하고 있습니다.

역사적으로 이는 일리가 있습니다. 사람들은 당시 가장 좋은 형태의 화폐를 선택하는 경향이 있습니다. 금은 수천 년 동안 최고의 화폐로 군림했는데, 이는 정부가 사람들에게 금을 사용하도록 강요했기 때문이 아니라, 단순히 다른 통화보다 성능이 뛰어났기 때문입니다.

디지털 세계에서 비트코인은 동일한 패턴을 따릅니다. 새로운 암호화폐 프로젝트가 더 빠르고, 더 저렴하고, 더 발전되었다고 주장함에도 불구하고 사람들은 장기적인 저축과 실제 통화 목적으로 비트코인을 계속 선택합니다.

대규모 기관, 정부, 기업이 암호화폐 시장에 뛰어들 때, 그들의 관심은 결국 비트코인에 집중됩니다. 다른 토큰을 투자 목적으로 거래할 수도 있지만, 상당한 부를 디지털 형태로 저장해야 할 때는 비트코인을 선택합니다.

당신의 미래를 위해 올바른 선택을 하세요

이 모든 것을 배우면서 제 관점이 완전히 바뀌었습니다. 더 이상 암호화폐를 일확천금 전략이나 최신 인기 토큰을 거래하는 수단으로 보지 않았습니다. 비트코인이 수백 년 만에 가장 중요한 화폐 혁신일지도 모른다는 것을 이해하기 시작했습니다.

암호화폐 산업은 마케팅, 파트너십, 그리고 과대광고에 수십억 달러를 쏟아부으며 사람들에게 자사 토큰이 미래를 대표한다고 설득하려 합니다. 하지만 화폐의 미래는 복잡성, 화려한 기능, 또는 최신 기술 혁신에 있는 것이 아니라, 수천 년 동안 효과가 입증되고 현대 기술의 도움을 받아 개선된 건전한 화폐 원칙으로 돌아가는 데 있습니다.

최신 암호화폐 트렌드를 따라가는 데 쓰는 돈은 세상에서 가장 좋은 화폐라고 할 수 있는 암호화폐를 얻는 데 쓸 수 있는 돈입니다. 다음에 어떤 알트코인을 사야 할지 조사하는 데 쓰는 시간은 바로 지금 일어나고 있는 화폐 혁명을 이해하는 데 쓸 수 있는 시간입니다.

설교하거나 설득하려는 게 아니라, 제 생각을 공유하는 겁니다. 처음 시작할 때 누군가 이런 개념들을 설명해 주었으면 좋았을 텐데 하는 아쉬움이 남거든요. 비트코인과 암호화폐의 차이를 이해한 덕분에 제 재정 전략이 완전히 바뀌었고, 제 결정에 더 자신감을 갖게 되었습니다.

이 글 상단의 이미지는 우리 모두가 내려야 할 선택을 보여줍니다. 디지털과 수익화된 모든 것이 본질적으로 동일하다는 생각을 받아들일 수도 있고, 아니면 돈과 기술의 세계에서 실제로 무슨 일이 일어나고 있는지 이해하기 위해 시간을 투자할 수도 있습니다.

어떤 결정을 내리든, 대중의 시선을 따르거나 마케팅 과대광고에 현혹되지 말고, 정보에 기반한 현명한 선택을 하세요. 당신의 재정적 미래가 여기에 달려 있을 수 있습니다.