MyStonks 스캔들의 배후에는 사용자들이 규제 기관과 협력하여 막대한 자금을 투자하고 있어 "상업 전쟁"에 대한 의혹이 제기되고 있습니다.

낸시, PANews

암호화폐 주식이라는 개념이 과대평가되던 당시, "수백만 달러 동결"이라는 트윗이 올라온 후 MyStonks는 순식간에 화제를 모았습니다. 펀드 보안, 거래 플랫폼, 규정 준수 위험 등의 키워드는 투자자들의 불안감을 빠르게 증폭시켰고, 공황은 커뮤니티 전체로 빠르게 확산되었습니다.

여러 의문과 추측에 직면한 MyStonks는 이번 동결 조치가 단일 사용자만을 대상으로 했으며, 규제 당국의 조사에 협조하기 위한 것이라고 신속하게 답변했습니다. 해당 사용자에게 연락하여 필요한 규정 준수 정보를 제출하도록 지시했습니다. 이번 자금 동결은 암호화폐-주식 플랫폼의 보안 및 규정 준수 요건에 대한 논란을 불러일으켰으며, 상업적 분쟁이 진행 중인 것으로 보입니다. 이 글에서는 해당 사건과 MyStonks의 대응을 살펴보겠습니다.

대량의 자금을 동결하는 것은 규제기관의 조사에 협조하기 위한 조치이며, 일반 이용자의 입출금에는 영향을 미치지 않습니다.

8월 13일, 한 사용자가 소셜 미디어 플랫폼 X에 바이낸스에서 700만 달러 이상을 인출하여 마이스톤크스에 입금했지만, 플랫폼 측에서 위험 관리 검토를 위한 서류 제출을 요구하면서 약 620만 달러가 동결되고 인출 채널이 폐쇄되었으며 자금이 분산되었다고 게시했습니다. 이 소식은 빠르게 주목을 받았으며, 특히 OKX가 마이스톤크스를 피싱 사이트로 분류한 후 마이스톤크스의 보안에 대한 시장의 우려가 커지면서 신뢰 위기가 더욱 심화되었습니다.

이 사건에 대해 MyStonks는 최근 특정 사용자를 대상으로 규제 집행 요청을 받았다고 공식 발표했습니다. 요청을 받은 후, 컴플라이언스 팀은 보안 채널을 통해 해당 사용자에게 즉시 연락하여 자세한 정보 제출 절차를 안내했습니다. 수집된 모든 정보는 법률에 따라 안전하게 저장되고 공유됩니다. 이 조사는 단일 사용자만 참여하며 자금세탁 방지, 범죄 조직 또는 사기 조직과의 연계, 마약 밀매, 제재 회피, 의심스러운 활동 보고 등의 사안을 다룹니다. 일반 사용자의 입출금은 이 조사의 영향을 받지 않으며 정상적으로 진행됩니다.

한편, MyStonks 설립자 브루스 J는 X 플랫폼에 해당 사건을 자세히 설명하기 위한 공간을 마련했습니다. 그는 컴플라이언스 팀이 지난주 한 고객을 대상으로 한 법 집행 기관의 요청을 받았으며, 관련 문서 제공을 위해 해당 고객에게 연락했다고 밝혔습니다. 그러나 해당 사용자는 현재 제한된 정보를 제공하고 있으며, 계정 동결이 언제 해제될지는 불분명합니다.

브루스 판사는 은행비밀보호법에 따라 증권거래소는 단일 또는 복수 거래에서 100만 달러를 초과하는 자금 흐름이나 거래에 대한 조사를 받을 수 있다고 설명했습니다. 이상 징후가 발견되면 FinCEN에 SAR(거래정보요청서)을 제출해야 합니다. 따라서 플랫폼의 집중 조사 및 출금 중단은 독립적인 조치가 아니었습니다. 규제 기관의 조사에 협조하는 것은 모든 거래소의 법적 의무이며, 이번 조사는 고객 자금에 문제가 있음을 시사하는 것이 아닙니다. 그는 이번 사건을 과장해서 해석하지 말 것을 당부하며, 개인정보 보호를 위해 자세한 조사 정보를 사용자에게 직접 전달할 것이라고 밝혔습니다.

그는 또한 플랫폼 출시 이후 2만 명이 넘는 사용자를 등록했으며, 매일 약 500건에서 800건의 입출금을 처리하고 있으며, 이 중 99%는 문제없이 처리된다고 밝혔습니다. 지난 24시간 동안 MyStonks는 400건 이상의 사용자 출금을 처리했으며, 평균 처리 시간은 28초였습니다.

모든 사용자의 자산과 계좌의 보안은 저희의 생명줄입니다. 저희는 단 한 푼의 사용자 돈도 분실하거나 횡령한 적이 없습니다. 플랫폼의 부주의로 인해 발생한 상품/거래 등 사용자 손실에 대해서는 전액 보상을 요구합니다. '도주', '사기' 및 기타 악의적인 명예훼손과 관련된 온라인 루머에 대해서는 공식적이고 합법적인 경로를 통해 정확한 정보를 확보하고 루머를 믿거나 유포하지 말 것을 당부드립니다. 브루스 판사는 강조했습니다.

보안 회사 SlowMist의 설립자 Yu Xian에 따르면, 해당 사용자의 동결된 자금은 주로 바이낸스에서 인출된 자금이며, DEX 거래는 STONKS 및 USDT 거래소와 관련이 있습니다. MyStonks가 법 집행 기관의 위험 관리 요청을 준수하는 것으로 확인되면, 대상 사용자의 바이낸스 자금 거래를 모니터링해야 할 것입니다.

규정 준수 자격 및 운영 모델에 대응하고 규정 준수 위험 통제가 핵심 목표임을 강조합니다.

MyStonks 플랫폼의 자금 동결 사건은 폭넓은 주목을 끌었으며, 플랫폼의 규정 준수 자격과 운영 모델에 대한 시장 논의와 의심을 촉발했습니다.

일부 사용자는 플랫폼이 MSB 라이선스를 지나치게 강조함으로써 증권 거래 규정 준수의 단점을 가릴 수 있고 정보 비대칭을 이용해 미국 이외 투자자를 오도할 수 있다고 생각합니다. 일부 사용자는 MyStonks가 사적 배치 등록을 포괄적인 규정 준수 라이선스로 패키징하고 마케팅에 일반 투자자가 미국 증권 규정에 익숙하지 않은 점을 이용하는 것에 의문을 제기합니다. 다른 사용자는 플랫폼이 자금을 직접 반환하는 대신 동결하는 관행이 표준화된 금융 기관의 운영 관행과 다르며 규정 준수 시스템의 허점을 반영할 수 있다고 지적합니다.

위 질문에 대한 답변으로 MyStonks는 공식적으로 다음과 같은 답변을 내렸습니다.

관계자들은 MyStonks가 미국 금융범죄단속국(FinCEN)의 금융 서비스 사업(MSB) 라이선스를 보유하고 미국 증권거래위원회(SEC)에 증권형 토큰 발행(STO) 관련 서류 제출을 완료한, 완벽하게 규정을 준수하고 규제되는 플랫폼임을 강조했습니다. MyStonks는 합법적이고 규정을 준수하는 운영 방식을 지속적으로 준수하며, 규제 요건 및 위험 관리 정책을 엄격하게 준수합니다.

규정 준수 세부 사항과 관련하여, MyStonks는 제출한 Form D가 SEC(미국 증권거래위원회)에서 공식적으로 요구하는 연방 제출 서류이며, 투자자 자격 검증, 정보 공개, 사기 방지 규정 준수를 포함한 규칙 504/506과 같은 요건의 적용을 받는다고 밝혔습니다. 이는 Regulation D 면제 조항에 따라 증권을 발행하는 기관에 적용됩니다. MyStonks는 Form D를 제출할 때 Regulation D와 Regulation S 요건을 모두 엄격히 준수했습니다. Regulation S는 미국 외 지역에서 미국 외 투자자에게 증권을 발행하는 것을 명시적으로 허용하며, 이는 SEC가 인정하는 합법적인 국경 간 발행 경로입니다.

미국 재무부 산하 기관인 FinCEN이 관리하는 MSB 등록은 미국 규정 준수 시스템에 진입하는 데 중요한 단계입니다. 등록된 기업은 은행비밀보호법(Bank Secrecy Act)과 고객확인의무(KYC), 자금세탁방지(AML) 모니터링, 의심거래신고(SAR) 등 FinCEN의 자금세탁방지 규정을 준수해야 합니다. MyStonks는 매년 AML 보고서를 제출하고 FinCEN의 감독 및 검토를 받습니다. MSB 등록은 규정 준수를 확인하는 것뿐만 아니라 지속적인 규정 준수의 시작점이기도 합니다.

동시에 MyStonks는 모든 사업이 STO에 완전히 속하는 것은 아니며, 일부 자산은 기능적 토큰이나 디지털 상품으로, 증권 감독 범위에 속하지 않으며 규정 D 투자자 제한이 적용되지 않는다고 강조했습니다.

MyStonks에 따르면, 설립 이후 일부 사용자가 MyStonks를 "코인 믹서"로 사용했으며, 이는 규정 준수 부서에서 차단한 바 있습니다. 규정 준수 위험 관리의 핵심 목표는 플랫폼과 사용자의 보안을 보장하고 테러 조직, 인신매매, 마약 거래, 자금 세탁, 사기, 시장 조작, 내부자 거래 등 불법 활동에 사용되지 않도록 하여 글로벌 규제 기관의 법적 준수 요구 사항을 충족하는 것입니다.

웹사이트 공격부터 비정상적인 자본 흐름까지, 기업 전쟁에 대한 의혹이 제기되고 있습니다.

권리 보호 캠페인을 둘러싼 논란 이후, MyStonks는 자사 웹사이트가 DDoS 공격을 받았으며 수많은 불만과 신고를 받았다고 밝혔습니다. 또한, 권리 보호 캠페인에 참여한 사용자들의 금융 활동 또한 시장의 관심을 끌었습니다. 이러한 일련의 사건들은 무역 전쟁 가능성에 대한 추측을 불러일으켰습니다.

예를 들어, KOL @OxMayyy에 따르면, 권리 보호 캠페인에 참여한 사용자의 자금은 거의 거래되지 않았습니다. 각 입금은 한 시간 이내에 인출되었고, 자금은 원래 입금 주소로 반환되지 않았습니다. 이러한 활동은 자연스럽게 위험 관리 조치를 유발합니다. 더 나아가, 수백만 달러를 초과하는 단일 또는 누적 자금 흐름은 규제 당국의 감시 대상이 될 수 있습니다. 게다가 MvStonks는 최근 DDoS 공격을 받았으며, 이는 플랫폼의 영향력이 커지고 있음을 보여줍니다. 따라서 이 분쟁은 성장하는 플랫폼에 대한 시장 압력을 반영할 가능성이 더 높습니다. 따라서 그녀는 이 사건을 단순한 권리 보호 소송이 아닌 사업 전쟁으로 보는 경향이 있습니다.

@CryptoPainter_X에 따르면, 문제의 인물은 Biyapay 그룹에서 "삼촌"으로서 자신의 거래 경험을 공유하며, 계좌 잔액이 많다고 말하며 플랫폼에 대한 긍정적인 평가를 남겼습니다. 해당 스크린샷은 사업 모델 측면에서 MyStonks와 직접 경쟁하는 Biyapay 공식 계정에서도 다시 게시되었습니다. 그는 이것이 계획적인 비방 캠페인으로 보인다고 생각하지만, 현재로서는 확실한 증거가 없습니다.

Infini 공동 창립자 @郡主Christine은 상업적 경쟁에서 일부 경쟁업체가 종종 음흉한 전술을 사용한다고 지적했습니다. 먼저 소셜 미디어 플랫폼에 부정적인 정보를 쏟아붓고, 기술적 공격을 통해 정상적인 운영을 방해하며, 마지막으로 공황 메시지를 통해 사용자의 신뢰를 악용합니다. 이러한 경험을 한 사람들에게 이는 사업이 시장의 핵심에 도달했다는 신호일 수 있습니다. 그녀는 진정한 싸움은 단순히 보복하는 것뿐만 아니라, 자신의 성과를 보호하고 입지를 방어하는 것이라고 믿습니다.

흥미롭게도, MyStonks 동결 사건 이후 Biyapay는 여러 위험 관리 및 자금 분리 조치를 강조했을 뿐만 아니라, 자산 이전 인센티브 프로그램을 시작하여 MyStonks 입금 주소를 사용하여 Biyapay에서 거래를 완료한 사용자에게 보상을 제공했습니다. 업계 관계자들은 이 이니셔티브를 사용자에게 인센티브이자 보호책으로 해석하여 안전한 자금 이전을 장려하는 동시에 경쟁사를 겨냥한 마케팅 전략으로 활용했습니다.

온라인 여론의 폭풍에 대응하여 MyStonks는 최근 인터넷에서 플랫폼의 보안을 훼손하고 규정 준수 및 위험 관리를 이유로 부정적인 정보를 퍼뜨리려는 시도에 대해 깊이 유감스럽게 생각한다고 밝혔으며, 이는 새로운 자산 거래 플랫폼에 있어서 불가피한 길임을 강조했습니다.