중국 본토 사용자의 비트코인 투자를 위한 규정 준수 전략

저자/장우지 wepoets

최근 몇 년 동안 세계 최고의 암호화폐인 비트코인(BTC)은 수많은 투자자들의 관심을 끌었습니다. 그러나 중국 본토에서는 가상화폐 거래가 엄격하게 규제되고 있으며, 관련 정책은 가상화폐의 거래 및 투기를 명백히 금지하고 있습니다. 규정 준수 프레임워크에 따라 비트코인 투자에 참여하는 방법을 이해하고자 하는 중국 본토 사용자를 위해, 본 글에서는 법적 배경, 가능한 운영 방식, 위험 경고, 그리고 대체 투자 방법 등을 상세히 분석하여 합법성과 규정 준수를 전제로 현명한 투자를 할 수 있도록 도와드리겠습니다.

1. 중국 본토의 가상화폐 규제 정책 이해하기

비트코인 투자 방법을 논의하기 전에 중국 본토의 법률 및 정책 프레임워크를 이해하는 것이 중요합니다.

주요 규제 정책 및 배경 정보는 다음과 같습니다.

1. 가상화폐의 법적 지위 중국인민은행과 7개 부처 및 위원회가 2017년 9월 4일 발표한 "토큰 발행 및 자금 조달 위험 방지에 관한 통지"(이하 "94 통지")에 따르면, 가상화폐(예: 비트코인)는 법정 통화의 지위를 갖지 않으며, 법적·강제적 성격을 지니지 않고, 시장에서 화폐로 유통 및 사용될 수 없습니다. 비트코인은 화폐 또는 금융 투자 상품이 아닌 "특정 가상 상품"으로 정의됩니다.

2. 가상화폐 거래 전면 금지 2021년 9월 24일, 중국인민은행 등 관련 부처는 "가상화폐 거래 투기 위험 예방 및 처리에 관한 통지"(인발[2021] 제237호)를 발표하여 다음과 같은 행위를 명확히 금지했습니다.

· 가상화폐 관련 거래 및 결제 서비스;

· 가상화폐 거래소(인터넷을 통해 중국 본토 거주자에게 서비스를 제공하는 해외 거래소 포함);

· 가상화폐 발행, 자금 조달 및 투기 활동. 또한, 이 통지는 가상화폐 거래 참여가 불법 금융 행위에 해당할 수 있으며, 중대 위반 시 형사 처벌을 받을 수 있음을 명시했습니다.

3. 비트코인 보유의 합법성 2024년 11월 18일 상하이 고급인민법원이 발표한 조문에 따르면, 개인이 가상화폐(예: 비트코인)를 단순히 보유하는 것은 불법이 아닙니다. 그러나 가상화폐를 통한 모든 형태의 거래, 투기 또는 불법 행위(자금 세탁 및 사기 등)에 관여하는 것은 불법입니다.

4. 가상화폐 "채굴" 금지 2021년 9월 24일, 국가발전개혁위원회 등 관련 부처는 "가상화폐 "채굴" 활동 시정에 관한 통지"를 발표하여 가상화폐 "채굴" 활동을 전면적으로 금지하고, 높은 에너지 소비와 낮은 경제 기여도를 강조했습니다.

즉, 중국 본토에서는 가상화폐 거래, 투기, 결제 서비스 및 관련 금융 활동이 엄격히 금지됩니다. 비트코인 보유 자체는 불법이 아니지만, 거래, 교환 또는 자금 조달과 관련된 모든 행위는 법적 위험선에 닿을 수 있습니다. 따라서 중국 본토의 일반 사용자는 합법적인 채널을 통해 비트코인 "예금"이나 거래에 직접 참여하기 어렵습니다.

II. 비트코인 투자 준수 참여 타당성 분석

중국 본토의 규제 환경을 고려할 때, 일반 사용자는 위안화 "예치"를 통해 비트코인에 직접 투자할 수 있는 규정 준수 방식이 거의 없습니다. 다음은 언급될 수 있지만 실제로 실행 불가능한 몇 가지 방법과 관련 법적 위험입니다.

1. 국내 거래소를 통한 비트코인 구매 중국 본토는 후오비, 바이낸스 등 중국에서 운영되는 암호화폐 거래소를 완전히 금지했습니다. 현재 중국 본토에 등록된 모든 거래소는 폐쇄되거나 해외로 이전되었습니다. 따라서 위안화로 비트코인을 직접 구매할 수 있다고 주장하는 모든 플랫폼은 위법 행위로 의심될 수 있으며, 이러한 거래에 참여하는 사용자는 재정적 안전 및 법적 위험에 노출될 수 있습니다.

2. 장외거래(OTC)를 통한 구매 장외거래(OTC)는 일반적으로 개인 간 비트코인 구매를 의미하지만, 중국 본토에서는 장외거래도 불법 금융 활동으로 간주됩니다. 규제 당국은 위챗이나 알리페이와 같은 결제 도구를 통한 P2P 거래를 포함한 모든 형태의 가상화폐 거래를 명시적으로 금지합니다.

3. 해외 거래소를 통한 구매 일부 사용자는 바이낸스, 코인베이스, 크라켄 등 해외 암호화폐 거래소를 통해 위안화(RMB) 또는 기타 법정화폐를 사용하여 비트코인을 구매할 수 있습니다. 그러나 2021년 규제 고시에 따르면 인터넷을 통해 중국 본토 거주자에게 서비스를 제공하는 해외 거래소 또한 불법 행위로 간주됩니다. VPN 소프트웨어를 사용하여 해외 거래소에 접속하고 위안화를 스테이블코인(예: USDT)으로 환전한 후 비트코인을 구매하는 사용자는 규제 당국에 의해 불법으로 간주될 수 있습니다.

4. 해외 송금을 통한 비트코인 구매 일부 사용자는 위안화를 외화(예: 미국 달러)로 환전한 후 해외에서 비트코인을 구매하려고 할 수 있습니다. 그러나 중국의 외환 관리 정책은 개인 외환 사용을 엄격히 제한하고 있으며, 가상 화폐 거래에 사용되는 모든 국경 간 송금은 자금 세탁 또는 기타 형사 책임을 수반하는 불법 자본 흐름으로 간주될 수 있습니다.

따라서 현행 정책 하에서 중국 본토 사용자는 비트코인에 투자하기 위해 위안화를 직접 "예치"할 수 있는 규정을 준수하는 방법이 거의 없습니다. 규제를 우회하려는 시도(예: VPN을 사용하여 해외 거래소에 접속하거나 지하 채널을 통해 거래하는 등)는 매우 높은 법적 및 재정적 위험을 수반합니다.

III. 가능한 대안: 디지털 자산 시장 간접 참여

중국에서는 비트코인에 대한 직접 투자가 규정을 준수하지 않지만, 블록체인 기술 및 디지털 자산에 관심 있는 사용자는 합법적이고 규정을 준수하는 프레임워크 내에서 관련 분야에 참여하기 위해 다음과 같은 대안을 고려할 수 있습니다.

1. 블록체인 관련 주식 또는 펀드에 투자하세요. 사용자는 A주식, 홍콩주식 또는 미국주식 시장을 통해 블록체인 기술 관련 상장 기업에 투자할 수 있습니다. 예를 들면 다음과 같습니다.

·A주식 시장: 비너스스타, 항셍전자 등 일부 기술 기업은 블록체인 기술 연구 개발에 참여하고 있습니다.

·미국 주식 시장: 마이크로스트래티지(비트코인 대량 보유), 코인베이스(암호화폐 거래소), 엔비디아(블록체인 채굴 관련 하드웨어 제공) 등 암호화폐 관련 기업에 투자하세요.

·홍콩 주식 시장: 일부 블록체인 기술 기업 또는 암호화폐 관련 기업은 홍콩에 상장되어 있습니다. 증권 계좌를 통해 이러한 주식이나 ETF에 투자하면 규정을 준수하는 채널을 통해 블록체인 산업 성장에 간접적으로 참여할 수 있습니다.

2. 블록체인 기술 학습 최첨단 기술인 블록체인은 금융, 공급망, 데이터 관리 등 다양한 분야에서 널리 사용되고 있습니다. 중국 정부는 암호화폐와는 다른 블록체인 기술 개발을 지원하고 있습니다. 사용자는 블록체인 개발 학습, 기술 커뮤니티 참여 또는 관련 교육 과정 투자를 통해 이 분야에 대해 더 자세히 알아볼 수 있습니다.

3. 중앙은행 디지털 화폐(DCEP)에 주목하세요. 중국 인민은행은 탈중앙화 비트코인과는 다른 국가 지원의 합법적 디지털 화폐인 디지털 위안(DCEP)을 홍보하고 있습니다. 사용자는 디지털 위안 시범 프로젝트에 참여하여 디지털 화폐의 실제 적용 시나리오를 경험할 수 있습니다.

4. 해외 투자(주의 필요) 사용자가 합법적인 해외 신분증 또는 거주지를 보유한 경우, 홍콩, 싱가포르, 미국 등 현지 법률을 준수하는 관할 지역의 규정 준수 거래소를 통해 비트코인에 투자할 수 있습니다. 하지만 자금 출처가 합법적이고 중국의 외환 관리 정책을 준수하는지 확인해야 합니다. 규제된 거래소(미국의 Coinbase, Kraken 또는 홍콩의 허가받은 플랫폼)를 선택하세요. 중국 본토 또는 해외의 법률 위반을 방지하기 위해 전문 변호사 또는 재무 자문가와 상담하세요.

IV. 비트코인 투자 위험 경고

규정 준수 여부가 불확실하더라도 일부 사용자는 여전히 비공식적인 채널을 통해 비트코인 투자에 참여하려고 할 수 있습니다. 다음은 특별한 주의가 필요한 위험입니다.

1. 법적 위험: 가상 화폐 거래 참여는 불법 금융 활동으로 간주될 수 있으며, 심각한 경우 행정 처벌 또는 형사 처벌을 받을 수 있습니다. 규제 당국은 은행 계좌, 결제 플랫폼 및 해외 자금 추적을 포함하여 가상 화폐 거래에 대한 모니터링을 지속적으로 강화하고 있습니다.

2. 자금 보안 위험: 규정을 준수하지 않는 채널(예: 지하 장외 거래, 규제되지 않은 해외 플랫폼)은 사기, 자금 손실 또는 계좌 동결 위험을 초래할 수 있습니다. 최근 몇 년 동안 가상 화폐 관련 사기 사례가 끊임없이 발생하고 있으며, 사용자는 "경계선"에 있는 사기 함정에 주의해야 합니다.

3. 시장 변동성 위험: 비트코인 가격은 급격하게 변동하며 투자 수익은 불확실합니다. 비트코인 가격은 2024년 초 급등했지만, 높은 변동성으로 인해 위험 회피 성향의 투자자에게는 적합하지 않습니다.

4. 기술적 위험: 비트코인 저장에는 디지털 지갑을 사용해야 하며, 개인 키의 분실 또는 도난은 자산의 영구적인 손실로 이어질 수 있습니다. 해커 공격과 피싱 또한 일반적인 위험입니다.

V. 준수 투자에 대한 제안 및 요약

현재의 규제 환경 하에서 중국 본토 사용자의 경우, 위안화 "예치"를 통해 비트코인에 직접 투자하여 규정을 준수하는 운영을 하는 것은 거의 불가능합니다. 규제를 우회하려는 시도는 심각한 법적 및 재정적 위험을 초래할 수 있습니다. 따라서 사용자는 다음을 준수해야 합니다.

1. 법률 및 규정을 엄격히 준수하십시오. 모든 형태의 가상화폐 거래, 투기 또는 자금 조달 활동에 참여하지 말고 자금 출처 및 사용이 합법적인지 확인하십시오.

2. 규정을 준수하는 투자 채널을 선택하세요. 정식 증권 시장을 통해 블록체인 관련 주식이나 펀드에 투자하고, 디지털 자산 분야 발전에 간접적으로 참여하세요.

3. 지식 보유량 강화. 블록체인 기술 및 디지털 화폐에 대한 관련 지식을 습득하고, 정책 동향에 주의를 기울이며, 향후 투자 기회에 대비하세요.

4. 전문가와 상담하세요. 해외 투자 또는 기타 복잡한 거래를 고려할 때는 해당 거래가 합법적이고 규정을 준수하는지 확인하기 위해 전문 변호사 또는 재무 자문가와 상담하세요.

즉, 중국 본토에서는 비트코인에 투자할 수 있는 합법적인 경로가 매우 제한적이며, 직접 "예금"을 통해 구매하는 것은 법적 위험선에 도달할 수 있습니다. 사용자는 합법적인 금융 시장과 블록체인 기술 분야에 주의를 기울이고, 규정을 준수하는 방식으로 자산 증식을 실현하며, 불필요한 위험을 피하는 것이 좋습니다. 면책 조항: 본 문서는 정보 공유만을 목적으로 하며 투자 자문을 구성하지 않습니다. 투자는 위험하므로 신중하게 결정해야 합니다. 투자 활동에 참여하기 전에 관련 법률 및 규정을 자세히 이해하고 전문가와 상담하세요. (비트코인 투자 관련 서비스에 대한 문의는 백그라운드 메시지를 남겨주세요.)

참고 자료

·가상화폐 거래 투기 위험 예방 및 처리 강화에 대한 공지(은발[2021] 제237호)

·토큰 발행 및 자금 조달 위험 예방에 대한 공고(2017년 9월 4일)

·중국 암호화폐 법률 체계 분석(진청통다 로펌, 2024년 12월 30일)

·중국 내 비트코인 거래의 합법성 및 위험 분석(대련닷컴, 2024년 8월 23일)

·비트코인 급등 이면: 국내 투자자, "비밀통로" 투기 함정에 주의해야 (증권시보, 2021년 3월 14일) 2024)