저자: Weilin, PANews

미국을 대표하는 금융 서비스 기업 중 하나인 찰스 슈왑(Charles Schwab)이 암호화폐 분야로의 확장을 가속화하고 있습니다. CEO 릭 워스터(Rick Wurster)의 최근 발표에 따르면, 슈왑은 고객에게 더욱 포괄적인 투자 옵션을 제공하고 코인베이스(Coinbase)와 같은 암호화폐 플랫폼과 직접 경쟁하기 위해 비트코인과 이더리움 거래 서비스를 출시할 예정입니다.

10조 달러 이상의 자산을 운용하는 전통적인 금융 대기업인 찰스 슈왑(Charles Schwab)은 스테이블코인을 출시하고 고객 니즈에 맞춰 토큰화 분야를 연구할 계획입니다. 미국의 규제 환경이 점차 명확해짐에 따라, 찰스 슈왑은 암호화폐 시장 경쟁 구도를 변화시키고 있습니다.

비트코인 및 이더리움 거래 서비스를 시작하거나 Coinbase의 직접 경쟁자가 될 것입니다.

찰스 슈왑 CEO 릭 워스터는 최근 CNBC와의 인터뷰에서 슈왑이 비트코인 거래 분야 진출을 준비 중이라고 밝혔습니다. 이러한 계획으로 슈왑은 코인베이스의 직접적인 경쟁자가 될 수도 있습니다.

"저희 고객들은 이미 암호화폐에 투자하고 있습니다. 실제로 저희 고객들은 업계 암호화폐 ETP의 20% 이상을 보유하고 있으므로 투자 자산을 보유하고 있는 셈입니다." 릭 워스터는 그럼에도 불구하고, 현재 암호화폐 보유량은 "저희 고객 자산 10조 8천억 달러 중 약 250억 달러에 불과해 아직은 상대적으로 적은 수준"이라고 지적했습니다.

그는 슈왑이 "고객들이 비트코인과 이더리움(거래 서비스)에 접근할 수 있도록 조만간 비트코인과 이더리움을 출시할 예정"이라고 밝혔습니다. 그는 또한 이 서비스가 회사의 주요 성장 동력이 될 수 있다고 덧붙였습니다.

"많은 고객들이 자산의 98%를 슈왑 계좌에 예치하고, 1~2% 정도는 디지털 네이티브 기업에 예치하여 암호화폐를 보관하고 있다고 합니다. 저희를 신뢰하기 때문에 실제로 그 자산을 슈왑으로 다시 가져오고 싶어 한다고 합니다."라고 워스터는 말했습니다. "고객들은 이 자산을 다른 자산과 함께 관리하기를 원하기 때문에, 이러한 상품을 출시하면서 실질적인 성장이 있을 것으로 예상합니다."

슈왑이 코인베이스와 직접 경쟁할 것인지에 대한 질문에 워스터는 "물론입니다. 코인베이스에서 암호화폐를 구매한다면, 그 암호화폐를 슈왑으로 다시 가져오는 것을 보고 싶습니다."라고 답했습니다.

10조 달러 규모의 자산을 관리하고 있으며 최근 몇 년 동안 암호화폐 분야에 대한 배포를 가속화했습니다.

찰스 슈왑(Charles Schwab)은 미국의 다국적 금융 서비스 기업으로, 현재 개인 및 기관 고객에게 컨설팅과 자산 관리 자문 서비스를 포함한 은행, 상업 은행, 투자 및 관련 서비스를 제공하고 있습니다. 자산 규모 기준 미국에서 가장 큰 은행 중 하나입니다. 2024년 12월 31일 기준, 고객 자산 10조 1,000억 달러, 활성 증권 계좌 3,650만 개, 직장 퇴직연금 참여 계좌 540만 개, 은행 계좌 200만 개를 관리하고 있습니다. 캘리포니아주 샌프란시스코에서 설립되었으며 텍사스주 웨스트레이크에 본사를 두고 있습니다. 미국과 영국의 주요 금융 중심지에 380개 이상의 지점을 운영하고 있습니다.

1971년 First Commander Corporation으로 설립된 Charles Schwab은 1973년 Charles Schwab & Co.로 사명을 변경했습니다. 1970년대 금융 규제 완화를 활용하여 할인 증권 판매를 개척했습니다. 캘리포니아주 새크라멘토에 플래그십 스토어를 오픈한 후 시애틀로 사업을 확장했고, 1980년대 미국 경제 성장은 기술, 자동화, 디지털 기록 관리에 대한 투자 자금을 확보했습니다. Schwab은 24시간 연중무휴 주문 입력 및 견적 서비스를 개척했으며, 1983년 뱅크 오브 아메리카에 5,500만 달러에 인수되었습니다. 3년 후, 은행의 투자 자금이 호조를 보이자 설립자들은 2억 8천만 달러에 회사를 다시 인수했습니다.

최근 몇 년 동안 슈왑은 암호화폐 분야에 꾸준히 관심을 기울여 왔습니다. 2022년 7월, 슈왑은 최초의 암호화폐 관련 ETF인 슈왑 크립토 테마 ETF(NYSE Arca: STCE) 출시를 발표했습니다. 이 펀드는 슈왑 자산운용이 자체 개발한 지수인 슈왑 크립토 테마 지수(Schwab Crypto Thematic Index)를 추종하며, 연간 운용보수율은 0.30%입니다. 하지만 이 지수는 암호화폐를 직접 추적하거나 투자하는 것이 아니라, 슈왑 자산운용의 리서치팀이 인간의 통찰력, 인공지능 기술, 그리고 체계적인 모델을 활용하여 암호화폐 테마와의 연관성을 기반으로 기업을 식별, 선정, 그리고 측정하는 방식으로 개발했습니다.

이 ETF는 현재 이 회사의 가장 큰 암호화폐 상품으로, 7월 23일 기준 총 순자산이 1억 6천만 달러에 달합니다.

현 CEO 릭 워스터 또한 암호화폐에 대한 지지를 표명했습니다. 그는 2024년 11월 취임 전 슈왑이 암호화폐 현물 거래 서비스를 출시할 계획이라고 밝혔습니다. 그는 2024년 11월 21일 블룸버그와의 인터뷰에서 "암호화폐는 실제로 많은 관심을 끌었고, 많은 사람들이 암호화폐를 통해 큰돈을 벌었습니다."라고 말하며, "아직 암호화폐를 사지 않았는데, 이제 좀 바보 같은 기분이 듭니다."라고 덧붙였습니다.

그는 현재 암호화폐에 투자할 계획은 없지만, 암호화폐 투자에 관심이 있는 Schwab 고객을 지원하고 싶다고 덧붙였습니다. 또한, 회사는 미국 규제 환경에서 긍정적인 변화가 있을 것으로 기대한다고 밝혔습니다.

그는 야후 파이낸스와의 인터뷰에서 "우리는 암호화폐 직접 거래 서비스도 제공하고 싶습니다. 우리는 이를 가능하게 하는 규제 환경이 바뀌기를 기다려왔고, 그 변화가 곧 올 것이라고 믿습니다."라고 말했습니다.

스테이블코인 출시 계획, 토큰화에 대한 고객 수요 조사 예정

Ledger Insights에 따르면, 찰스 슈왑의 최근 여름 컨퍼런스 콜에서 릭 워스터 CEO는 회사가 스테이블코인을 출시할 것이라고 밝혔습니다. 그러나 워스터 CEO는 토큰화에 대해 신중한 입장을 취하며, 스테이블코인이 공개 주식 시장의 어떤 문제를 해결할 수 있을지 예측하기 어렵다고 생각합니다.

Wurster는 암호화폐를 세 가지 범주로 나눕니다. 비트코인은 별도의 범주입니다. 그리고 블록체인 거래에 필요한 토큰이 있는데, 그는 이 토큰들이 가치가 있다고 생각합니다. 세 번째 범주는 슈왑이 제공할 계획이 없는 밈코인 그룹입니다.

Wurster는 Schwab의 스테이킹 지원 여부, 수탁 서비스를 사내에서 처리할지 아니면 제3자를 통해 처리할지 등 일부 운영 관련 질문에 답변하지 않았습니다. Schwab Crypto Thematic ETF는 암호화폐에 직접 투자하지 않으므로, 해당 상품은 유용한 참고 자료가 될 수 없습니다. Schwab은 또한 Anchorage Digital이 수탁 서비스를 제공하는 기관 암호화폐 거래 플랫폼인 EDX Markets의 주주이기도 합니다.

또한 Wurster는 현물 암호화폐 거래 출시 시기에 대한 질문에는 답변하지 않았지만, 스테이블코인이 출시되기 전에도 서비스를 이용할 수 있을 것이라고 말했습니다.

스테이블코인과 관련하여 워스터는 "스테이블코인을 시장에 출시하는 방법을 논의하기 위해 대형 은행 및 제휴 기관들과 협력해 왔습니다. 동시에, 자체적인 방향을 모색하고 있으며 고객에게 가장 적합한 결정을 내릴 것입니다."라고 말했습니다.

현재 슈왑의 고객 현금 잔액에 대한 이자 수입은 회사 매출의 상당 부분을 차지합니다. 예를 들어, 2025년 3월 31일 마감 분기에 슈왑의 이자 수입은 27억 달러에 달했으며, 이는 총 매출 56억 달러의 약 50%를 차지했습니다.

토큰화에 대해 워스터는 이 개념을 완전히 부정하지는 않았습니다. "이러한 추세가 어떻게 전개되고 어떤 자산군에서 더 주류가 될지는 지켜봐야 할 것입니다. 공개 주식 시장의 경우, 토큰화가 어떤 문제를 해결하는지 스스로에게 질문해야 합니다."

토큰의 24시간 연중무휴 거래가 장점 중 하나이지만, 그는 슈왑이 현재 24시간 연중무휴 거래를 제공하고 있으며, 전체 거래의 1%만이 정규 거래 시간 외에 발생한다고 지적했습니다. 또한, 공개 주식 시장은 매우 투명하고 유동적이며 효율적이기 때문에 토큰화가 이러한 이점을 제공할 수 있을지 의문을 제기했습니다. 그는 또한 토큰화 분야의 자금세탁방지(AML) 및 악의적인 행위자에 대한 우려를 표명했습니다.

Wurster는 Schwab이 토큰화를 모색하고 있으며 고객이 요구하면 제공할 것이라고 밝혔습니다. 하지만 그는 시장 전체가 이러한 방향으로 나아간다면 토큰화가 최소한 현재처럼 투명하고, 유동적이며, 비용 효율적이도록 하고 싶다고 덧붙였습니다. 그는 또한 "새로운 혁신은 우리를 퇴보시키는 것이 아니라 분야를 확장하는 데 도움이 되기를 바랍니다."라고 말했습니다.