쿠바 시가 제국의 배후에 있는 검은 돈: 천지의 "거미줄 자본주의 2.0"을 공개하다

저자: 아키 우, 블록체인에 대해 이야기하다

영국과 미국 정부가 캄보디아 프린스 그룹의 사실상 지배자인 천즈(Chen Zhi)의 초국적 범죄 조직을 공동으로 폭로하고 단속함에 따라, 그 배후에 있는 복잡한 글로벌 비즈니스 네트워크 또한 드러났습니다. 놀랍게도, "돼지 도살"식 통신 사기, 인신매매, 강제 노동으로 악명 높은 이 조직은 복잡한 역외 구조를 통해 쿠바 최대 시가 회사인 하바노스(Habanos)의 지분 50%를 장악했습니다. 중국은 하바노스의 최대 소비 시장입니다. 이러한 예상치 못한 연관성은 디지털 시대에 불법적인 경제 활동과 합법적인 사업이 블록체인과 역외 금융 네트워크를 통해 얽혀 새로운 "자본 거미줄"을 형성하고 있음을 보여줍니다. 본 논문은 천즈 사건을 시작으로 블록체인 기술과 동남아시아라는 특수한 환경 속에서 전통적인 역외 자본주의가 업그레이드된 소위 "거미줄 자본주의 2.0"의 운영 논리를 분석하고, 탈중앙화된 역외 자본 네트워크가 어떻게 형성되는지 살펴보고자 합니다.

스파이더 자본주의 2.0 = 해외 자본주의 × 암호화폐 × 동남아시아

"거미줄 자본주의 2.0"은 블록체인 기술을 활용하여 기존의 해외 금융 네트워크가 스스로를 업그레이드하는 새로운 형태의 자본주의로 이해될 수 있습니다. 해외 자본주의는 규제와 과세를 회피하기 위해 해외 금융 센터와 페이퍼 컴퍼니를 통해 자본이 전 세계로 이동하는 전통적인 관행을 의미합니다. 과거에는 부유한 개인과 대기업들이 케이맨 제도나 스위스 은행과 같은 조세 피난처를 이용하여 자산을 은닉하고 국내 규제를 회피하는 경우가 많았습니다. 암호화폐의 부상은 이러한 해외 운영에 완전히 새로운 기술적 도구를 제공했습니다. 비트코인과 같은 블록체인 자산은 기존 은행 시스템에 의존하지 않고 전 세계적으로 P2P 방식으로 전송될 수 있으며, 이를 통해 "탈중앙화된 해외 구조"를 구축합니다. 오늘날 온체인 지갑을 개설하거나 탈중앙화 거래소에서 스테이블코인을 거래하는 것은 신탁 중개자가 없는 스위스 계좌를 갖는 것과 같습니다. 자금은 전 세계적으로 자유롭게 이동하고 가로채기가 어렵습니다. 이러한 온체인 자산은 그림자 거래 네트워크와 결합되어 막대한 부를 코드와 익명의 주소에 숨길 수 있게 하여 규제 기관의 효과적인 개입을 어렵게 만듭니다.

동남아시아화는 이러한 새로운 형태의 자본주의가 지리적으로 얼마나 큰 발판을 마련했는지를 보여줍니다. 규제가 취약하고 금융 시스템이 미숙하며 외국인 투자에 대한 갈증이 높은 동남아시아 신흥 시장 국가들은 저렴한 노동력과 정치-경제적 결탁이라는 모호한 영역과 맞물려 역외 자본과 온체인 자산의 융합을 위한 최전선 시험장이 되었습니다. 이 지역은 느슨한 외환 통제와 부패한 환경 등 전통적인 역외 금융의 비옥한 토양을 갖추고 있을 뿐만 아니라, 암호화폐와 같은 신기술에 안전한 피난처를 제공하기도 합니다. 다시 말해, 동남아시아는 세계 자본주의의 보이지 않는 구조를 위한 "샌드박스" 역할을 합니다. 다양한 자본 세력이 이곳에서 과감하게 실험하며, 디지털 방식으로 해외에 불법 자금을 유통할 수 있습니다. 최근 몇 년 동안 캄보디아, 시아누크빌, 미얀마의 "특별 경제 구역" 등 외국 자금이 주도하는 수많은 온라인 사기 지역과 지하 금융 활동의 출현은 이러한 추세를 잘 보여줍니다.

천지와 왕자 그룹: 스파이더 웹 2.0의 완벽한 축소판

천즈와 그의 캄보디아 왕자 그룹은 "거미줄 자본주의 2.0"의 대표적인 사례입니다. 전통적인 엘리트 보호, 국내 회색 산업, 온체인 자금 세탁 채널, 그리고 글로벌 역외 구조가 모두 하나로 통합되어 있습니다. 천즈의 사업 제국을 살펴보면, 등록된 법인들은 중국 본토, 홍콩, 싱가포르, 그리고 영국령 버진아일랜드(BVI)와 케이맨 제도와 같은 역외 관할권에 걸쳐 복잡한 지주 네트워크를 형성하고 있습니다.

싱가포르 롄허 자오바오(Lianhe Zaobao)의 조사에 따르면, 천즈(Chen Zhi)는 전 세계적으로 최대 128개 기업과 연계되어 있으며, 그중 17개 기업이 싱가포르에 등록되어 있습니다. 이들 기업 대부분은 투자 컨설팅, 부동산, 중개 서비스로 사업 활동을 신고하지만, 실제 기능은 불분명합니다. 또한 많은 페이퍼 컴퍼니(shell company)는 "다중 명칭, 다지역" 전략을 사용합니다. 예를 들어, 알파커넥트(Alphaconnect), 알파커넥트 인베스트먼트 II(Alphaconnect Investments II), 그린베이(Greenbay), 바이너리(Binary), 드류(Drew)와 같은 명칭이 싱가포르와 대만의 등기부에 동시에 등재되어 있습니다. 2019년 초, 같은 명칭을 가진 네 개의 기업이 거의 동시에 설립되었는데, 모두 제재 대상 목록에 없는 싱가포르 시민 림 종량(Lim Zhongliang)이 지배하고 있습니다. 이 기업들은 투자 컨설팅과 국제 무역을 포함한 사업 활동을 두 지역 모두에서 신고하고, 싱가포르의 면제 사기업(Private Companies)과 같은 현지 법률 구조를 활용하여 실제 지배자의 신원을 은폐합니다. 또한 싱가포르에서 천지가 직접 보유한 회사 중 상당수가 사적 유한회사(주주 공개 의무)로 등록되어 있는 반면, 앞서 언급한 면제 대상 회사는 천지가 직접 보유하고 주주가 20명 이하인 회사로, 기관 주주 공개 의무가 면제되는 것으로 밝혀졌습니다.

부동산 및 인프라

천즈의 공격적인 확장은 아시아 금융 중심지인 홍콩 자본 시장과 불가분의 관계에 있습니다. 2017년부터 2019년까지 그는 홍콩 주요 상장 기업인 즈하오다 홀딩스(01707.HK)와 쿤 그룹 홀딩스(00924.HK)를 차례로 인수했습니다.

지하오다 홀딩스(01707.HK): 원래 홍콩에 본사를 둔 엔지니어링 계약업체였던 이 회사는 2017년 10월 상장했습니다. 상장 후 1년 남짓 지난 2018년 12월, 원 주주들은 보유 지분을 모두 신속하게 매각하여 천즈(Chen Zhi)가 모든 지분을 인수하고 즉시 54.79%의 지분을 보유한 지배 주주가 되었습니다. 같은 달, 천즈는 상무이사로 취임하고, 프린스 그룹(Prince Group)의 고위 임원이자 그의 측근인 추동(Qiu Dong)을 이사회 공동 이사로 영입했습니다. 이후 회사는 "캄보디아화"를 시작하여 2019년부터 캄보디아 부동산 개발 사업으로 확장하는 동시에 핵심 사업인 홍콩 엔지니어링 사업을 유지했으며, 2023년에는 명품 판매 부문에도 진출했습니다. 천즈는 2023년 중반 사임할 때까지 명품 자회사의 이사로 재직했습니다. 주목할 점은 천즈가 올해 7월 즈하오다에서 표면적으로 사임했음에도 불구하고, 그가 지배하는 회사들이 여전히 즈하오다와 사업 관계를 유지하고 있다는 것입니다. 예를 들어, 즈하오다는 천즈가 지배하는 회사들이 보유한 홍콩 부동산에 대한 자산 관리 서비스를 제공했다는 사실을 인정했으며, 회사 자금은 한때 천즈가 지배하는 프린스 은행에 예치되어 있었습니다. 이는 천즈와 상장 회사 간의 재정적 관계가 완전히 끊어지지 않았음을 시사합니다.

Kun Group Holdings(00924.HK): 케이맨 제도에 등록된 싱가포르 기반 전기기계 엔지니어링 회사로, 2019년 7월 홍콩에 상장되었습니다. 2023년 1월, 창업주인 홍 가문이 모든 지분을 매각했고, 천즈(Chen Zhi)가 인수하여 55%의 지분을 보유하며 지배 주주가 되었습니다. Kun Group의 주요 사업은 싱가포르 정부 주택 프로젝트에 전기기계 엔지니어링을 제공하는 것입니다. 상장 후에도 원래 경영진이 계속 운영했습니다. 미국 해외자산통제국(OFAC)의 제재 명단 발표 후 Kun Group은 천즈를 실질적인 지배 주주로 인정하고 그의 지분율이 약 55%라고 발표한 점은 주목할 만합니다. 천즈는 Kun Group의 이사직을 맡고 있지는 않지만, 막후 투자를 통해 회사 지배력을 확보한 것은 분명합니다.

홍콩에서 위에 언급된 두 상장 기업을 포함하여 Chen Zhi는 직간접적으로 다른 10개 회사를 통제합니다.이러한 회사의 대부분은 지주 및 투자 목적입니다.예를 들어, 미국 기소장은 홍콩 쉘 회사 Hing Seng Ltd.가 국경을 넘어 막대한 자금을 이체하는 데 Chen Zhi의 지하 은행 역할을 했다는 것을 보여줍니다.조사에 따르면 2022년 11월부터 2023년 3월까지 단 4개월 동안 Hing Seng은 약 6,000만 달러를 Prince Group의 암호화폐 채굴 사업을 담당하는 라오스의 계열사로 이체했습니다.이 라오스 채굴 회사의 자금은 이후 롤렉스 시계와 피카소 그림 구매를 포함하여 Prince Group 임원 배우자의 사치 소비에 사용되었습니다.Hing Seng의 유일한 주주이자 이사인 Sun Weiqiang은 중국 산터우 신분증으로 등록되어 있지만 공개적으로 사용 가능한 다른 이력서가 없으며 어떤 제재 목록에도 나열되어 있지 않습니다. 이는 홍콩의 이러한 허울 좋은 회사들이 천즈의 현금 흐름을 위한 "겉치레"에 불과하며, 실제 금융 운영자와 해외 자산의 목적지와 일치할 가능성이 있음을 시사합니다. 자유 금융 중심지인 홍콩은 천즈에게 자금 세탁의 좋은 온상을 제공했습니다. 그는 엔지니어링, 부동산, 사치품 판매 등의 사업을 통해 자금을 세탁했고, 지역의 고급 주택과 상업용 부동산을 소유했습니다. 홍콩경제신문에 따르면, 천즈의 계열사들은 침사추이 킴벌리 로드 68번지의 건물 전체를 소유하고 있었으며, 더 피크에 위치한 최고급 고급 주택인 마운트 니콜슨 빌라를 14억 홍콩달러에 매입했습니다.

 출처: Yu Junliang의 사진

게임 산업 투자 및 자금 세탁

캄보디아의 도박 산업은 한때 호황을 누렸고, 프린스 그룹은 카지노와 온라인 도박 사업에 적극적으로 참여했습니다. 시아누크빌의 여러 카지노 호텔 사업에 참여하는 것 외에도, 프린스 그룹은 캄보디아-중국 국경 지역에 위치한 골든 포춘 테크놀로지 파크(Golden Fortune Technology Park)와 같은 프로젝트도 수행했는데, 이 지역은 사실상 온라인 카지노와 사기의 중심지였습니다. 동시에 아미가 엔터테인먼트(Amiga Entertainment)와 같은 온라인 도박 플랫폼을 장악하고, 해외 온라인 카지노 라이선스를 등록했으며, 웹사이트와 앱을 통해 중국 내 도박꾼들을 모집했습니다. 중국 법원은 프린스 그룹이 불법 온라인 도박을 통해 50억 위안 이상의 수익을 올렸고 대규모 자금 세탁에 관여했다고 판결했습니다. 도박 산업 자금은 익명성이 높고 국경을 넘나드는 특성 때문에 천즈(Chen Zhi)의 자금 세탁에 중요한 통로가 되었습니다. 도박 칩의 매매와 도박 회사 간의 상계 거래를 통해 불법 자금이 현금 흐름에 유입될 수 있었습니다. 미국 검찰은 프린스 그룹의 사기 수익금 일부가 합법적 계좌로 유입되기 전에 도박 사업을 통해 세탁되었다고 지적했습니다.

후이온 그룹은 천즈(陈志)가 홍콩과 동남아시아에서 대규모 자금 흐름을 비밀리에 조작한 핵심 채널 중 하나로 지목되었습니다. 후이온 그룹은 전자 결제(후이온페이)를 포함한 선도적인 금융 기술 서비스를 제공한다고 주장합니다. 여러 소식통에 따르면, 후이온의 설립자는 천즈가 이끄는 프린스 그룹에서 재무 관리자로 일하며 천즈와 긴밀한 관계를 유지해 왔습니다. FinCEN은 2021년 8월부터 2025년 1월까지 후이온 그룹이 북한 해커로부터 약 3,700만 달러, 암호화폐 투자 사기로 약 3,600만 달러, 그리고 기타 사이버 범죄 관련 약 3억 달러를 포함하여 최소 40억 달러의 불법 자금 세탁을 도왔다고 밝혔습니다. 후이온(Huione)은 "세계 최대 온라인 암시장" 플랫폼으로 불리기도 했습니다. 미국 블록체인 분석 회사 엘립틱(Elliptic)의 조사에 따르면, 후이온은 텔레그램에 "원스톱 범죄 플랫폼"을 구축하여 악성코드, 개인 정보, 자금 세탁 서비스를 판매하는 암시장 상인들을 모아, 주로 동남아시아 암호화폐 사기 집단을 대상으로 서비스를 제공했습니다. 텔레그램은 2015년 5월 이미 HSBC와 관련된 모든 채널과 그룹을 차단했는데, 이는 해당 플랫폼의 오랜 악명을 여실히 보여줍니다. 이번 미-영 합동 단속을 통해 HSBC 그룹은 핀센(FinCEN)에 의해 프린스 그룹 자금 세탁 네트워크의 핵심 허브로 직접 지목되었으며, 미국은 애국법 311조에 따라 HSBC 그룹과 미국 금융 시스템 간의 모든 연결을 단절하라는 명령을 내렸습니다. 이 제재 통지는 모든 금융 기관이 HSBC의 대리인 계좌를 개설하거나 유지하는 것을 금지하고, HSBC가 미국 달러 시스템에 간접적으로 접근하는 것을 방지하도록 요구합니다. 천즈는 HSBC와 같은 그림자 금융 기관을 통해 공공연하게 그리고 은밀하게 거대한 자금 세탁 네트워크를 구축했습니다. 최근 미국과 영국의 제재 소식이 전해지자 수많은 캄보디아인들이 HSBC의 오프라인 환전소로 몰려들었고, 심지어는 전자화폐를 10% 할인된 가격에 팔아치우며 최대한 빨리 탈출하려 했습니다.

 노출된 계열사 중 일부

암호화폐와 시가

비트코인 채굴은 천즈의 범죄 조직에서 가장 "혁신적인" 자금 세탁 수법이었습니다. 기소장에 따르면 천즈는 사기로 얻은 거액을 자신이 운영하는 암호화폐 채굴 사업에 투자하여 범죄 혐의 없이 새로운 비트코인을 "채굴"했습니다. 겉보기에 합법적인 비트코인 채굴 과정에서, 원래 불법 자금은 블록체인 보상에서 파생된 "깨끗한" 디지털 자산으로 전환되어 자금과 범죄 사이의 연관성을 끊으려 했습니다.

더욱 주목할 만한 것은 천즈(Chen Zhi)가 세계 최대 쿠바 시가 회사인 하바노스(Habanos SA)의 지분을 조용히 인수한 것입니다. 하바노스는 쿠바 정부와 스페인이 공동 소유한 시가 독점 기업으로, 전 세계 고급 시가 브랜드에 대한 독점 유통권을 보유하고 있습니다. 2020년, 영국의 담배 대기업 임페리얼 브랜드(Imperial Brands)는 하바노스 지분 50%를 포함한 고급 시가 사업을 매각하기로 결정했습니다. 천즈는 홍콩에 등록된 얼라이드 시가 코퍼레이션(Allied Cigar Corporation)을 통해 그해 10억 4천만 유로에 이 지분을 인수했습니다. 이 거래 이후, 얼라이드 시가는 몇 달 만에 빈번한 구조적 변화를 겪었습니다. 4월에 주식은 케이맨 제도에 등록된 펀드인 얼라이드 시가 펀드 LP로 이전되었습니다. 5월에 회사 이름은 인스턴트 얼라이언스(Instant Alliance Ltd.)로 변경되었고, 11월에 주식은 장핑순(Zhang Pingshun)이라는 개인에게 이전되었습니다. 해당 회사는 2021년 6월에 해산되었습니다. 이러한 일련의 눈부신 변화로 인해 외부인이 하바노스의 실제 수혜자가 누구인지 알아내기가 어려워졌습니다.

2023년 말, 스웨덴 예테보리 경찰은 시가 밀수 사건을 수사하던 중 문서(파일 번호 MKN-2025–5445)를 입수하여 천지와 홍콩 회사인 아시아 유니 코퍼레이션(Asia Uni Corporation Ltd.)이 연루된 하바노스 노르딕(Habanos Nordic)의 지분 구조를 드러냈습니다. 스웨덴의 시가 전문 매체인 시가 월드(Cigar World)는 경찰 문서를 공개하여 천지가 홍콩 회사인 아시아 유니를 포함한 여러 회사를 통해 하바노스 지분의 50%를 간접적으로 통제하고 있음을 확인했습니다.

자산 회수 및 자금 목적지

현재까지 미국이 압수한 막대한 양의 비트코인 외에도, 법 집행 기관들은 천즈 그룹의 다른 자산의 소재를 추적하고 있습니다. 예를 들어, 미국 법무부는 천즈의 미국 내 자산과 은행 계좌에 대한 민사 압류를 요청하고 있으며, 그에 대한 체포 영장을 발부했습니다. 영국에 동결된 자산은 법원의 압수 판결을 기다리고 있습니다. 국제적인 압력에 따라 캄보디아 당국은 충분한 증거가 있고 위반자를 보호하지 않을 경우 외국 법 집행 기관에 협조할 것이라고 밝혔습니다. 그러나 캄보디아 정부는 아직 천즈 본인에 대한 조치를 취하지 않았으며, 그의 국내 회사 운영에는 거의 영향을 미치지 않은 것으로 보입니다. 프린스 그룹은 모든 혐의를 공개적으로 부인하며 "범죄자들이 그의 이름을 도용했다"고 주장했습니다. 일부 프린스 그룹 임원들의 자산 이전 시도 또한 진행 중입니다. 예를 들어, 관련 홍콩 상장 기업은 천즈와의 분리를 서둘러 해명했습니다. 홍콩경제신문에 따르면, 홍콩 경찰은 국제 통신 사기 및 자금 세탁 혐의로 27억 5천만 홍콩달러(약 3조 2천억 원) 상당의 자산을 동결했다고 발표했습니다. 구체적인 이름은 공개되지 않았지만, 이 단체가 캄보디아 프린스 그룹 설립자 천즈(陈智)와 관련이 있는 것으로 알려졌습니다. 경찰은 동결된 자산에 현금, 주식, 자금 등이 포함되어 있으며, 범죄 수익으로 추정된다고 밝혔습니다.

천즈(陈智)와 그의 프린스 그룹이 구축한 글로벌 자본 네트워크는 여러 국가의 법 집행 기관에 의해 단계적으로 해체되었습니다. 이 네트워크는 "사기 단지 - 지하 은행 - 비트코인 채굴장 - 유령 회사 - 사치품" 모델을 통해 동남아시아에서 유럽과 미국으로 불법적인 수익이 국경을 넘나들며 자금 세탁되는 것을 용이하게 했습니다. 홍콩의 고급 주택과 런던의 오피스 빌딩부터 쿠바 시가 회사의 주식과 수만 개의 비트코인 지갑에 이르기까지, 모든 것이 부의 이전이라는 놀라운 흔적을 보여줍니다. 이러한 부의 이면에는 모든 것을 잃은 수십만 명의 희생자들의 피와 눈물, 그리고 인신매매, 투옥, 강제 노역에 시달린 수만 명의 고통과 강제 노동이 있습니다.

허먼 칼 램이 20세기 미국 강도들의 "업계 표준"을 확립했듯이, 천지와 그의 협력 단체는 21세기 해외 자본주의가 지리적 이점과 신기술을 이용하여 막대한 양의 회색 소득을 세탁할 수 있음을 대중에게 보여주었을지도 모릅니다. 그러나 웹 3.0은 무법지대가 아닙니다. 회색 시장은 한때 블록체인의 탈중앙화와 익명성을 활용하여 규제를 회피하려 했지만, 결국 온체인 투명성으로 인해 체계적인 청산에 직면하게 될 것입니다. 이러한 추적성은 결국 전 세계적인 자금 세탁 방지 및 사기 방지 노력에 전례 없는 기술적 기반을 제공합니다.