Bitget TradFi는 암호화폐와 전통 자산 간의 마지막 격차를 어떻게 해소할까요?

작성자: 1912212.eth, 포사이트 뉴스

비트코인이 탄생한 후 10년 동안 암호화폐는 중앙은행이 지배하는 통화 시스템에 도전하는 사이버펑크 정신을 가진 변두리 실험으로만 여겨졌습니다. 그러나 퍼블릭 블록체인과 탈중앙화 금융(DeFi)이 성숙하고 발전함에 따라 암호화폐와 전통 금융(TradFi)의 경계가 놀라울 정도로 빠르게 모호해지고 있습니다.

우리는 포괄적인 자산 클래스의 새로운 시대가 도래하는 것을 목격하고 있습니다. 투자자들은 더 이상 단일 시장에 국한되지 않고 국경을 넘나드는 유동성, 분산 투자, 그리고 즉각적인 수익을 추구하고 있습니다. 전 세계 금융 자산 규모는 400조 달러를 넘어섰으며, 주식, 외환, 원자재가 시장을 주도하고 있습니다. 한편, 암호화폐 시가총액은 약 3조 달러에 불과하지만 높은 성장세와 혁신으로 전통적인 금융 시장에 빠르게 진출하고 있습니다.

이러한 추세는 여러 요인에 의해 주도되고 있습니다. 첫째, 기관 투자자들의 참여가 판도를 바꾼 핵심 요소입니다. 2024년 이후 블랙록과 같은 전통적인 대형 금융기관들이 ETF와 토큰화된 자산을 통해 암호화폐 시장에 진출하면서 위험가중자산(RWA)의 성장을 촉진했습니다. RWA는 채권이나 원자재와 같은 전통적인 자산을 블록체인에 도입하여 24시간 거래와 분산된 소유권을 가능하게 합니다. 둘째, 블록체인 상호운용성과 DeFi 프로토콜의 성숙도와 같은 기술 발전으로 암호화폐가 더 이상 고립된 존재가 아니게 되었습니다. L2 및 크로스체인 브리징은 다양한 생태계 간에 자금이 자유롭게 흐르도록 하여 암호화폐와 TradeFi 간의 마찰을 줄여줍니다.

거시경제 환경 또한 이러한 수렴 현상을 가속화했습니다. 인플레이션 압력, 지정학적 위험, 금리 변동성으로 인해 투자자들은 헤지 수단을 찾게 되었습니다. 전통적인 외환 시장은 일일 거래량이 7조 5천억 달러에 달하지만, 거래 시간이 평일과 시간대에 따라 제한됩니다. 반면 암호화폐 시장은 24시간 연중무휴로 실시간 대응이 가능합니다. 금이나 원유와 같은 상품 시장은 공급망 차질로 인해 가격 변동성이 큰데, 암호화폐 파생상품을 통해 투자자들은 실물 자산을 소유하지 않고도 레버리지를 활용하여 시장에 참여할 수 있습니다.

경계가 사라지고 있음을 보여주는 획기적인 사건으로는 2025년에 있을 규제 변화, 예를 들어 미국 증권거래위원회(SEC)의 더 많은 암호화폐 ETF 승인과 유럽연합(EU)의 스테이블코인 사용 규제 프레임워크인 MiCA 도입 등이 있습니다.

경계가 사라지기 시작할 때 어떤 화학 반응이 일어날까요?

2026년 1월 5일에 공식 출시된 Bitget TradFi는 이러한 흐름의 대표적인 예입니다. 이 회사는 단일 계정을 통해 암호화폐와 글로벌 거래소를 연결함으로써 기존 브로커의 독점에 도전하고 있습니다.

글로벌 자산 거래를 위한 단일 계좌

DefiLlama의 최신 데이터에 따르면, DeFi의 총 TVL(총 예치 자산)은 1,179억 달러로 사상 최고치를 경신했습니다. 그중 RWA(위험가중자산)의 총 가치는 171억 3,100만 달러에 달하며, 2025년 이후 폭발적인 성장을 기록했습니다.

개인 투자자와 기관 투자자들은 암호화폐 자산뿐만 아니라 위험가중자산(RWA)도 거래하고 있습니다.

개인 투자자들은 로빈후드 스타일의 주식 앱에서 멀티 자산 플랫폼으로 이동하고 있으며, 기관 투자자들은 자동화된 차익 거래를 위해 API 통합을 활용하고 있습니다. 궁극적으로 이러한 멀티 자산 트렌드는 암호화폐가 더 이상 보조적인 역할을 하는 것이 아니라 핵심 동력이 되는, 마찰 없는 금융 세상을 예고합니다.

현재 Hyperliquid, Aster, Lighter와 같은 주요 무기한 계약 거래소들은 이미 미국 주식과 금과 같은 거래 상품을 상장했으며, 거래량과 미결제 약정 규모가 상당합니다. 또한, Ostium처럼 위험가중자산(RWA)과 같은 전통적인 자산을 주로 거래하는 일부 거래 플랫폼들은 시장 점유율 확보를 목표로 상당한 규모의 벤처 캐피털 투자를 유치했습니다.

경계가 사라지고 있으며, Bitget TradFi는 이론을 실천으로 옮기는 기능적인 제품입니다.

2025년 12월 Bitget이 출시한 TradFi는 사용자가 단일 계정을 통해 전통적인 금융 자산에 접근하고 USDT를 마진으로 사용하여 거래할 수 있도록 합니다. 이 제품의 공식적인 정의는 암호화폐를 외환, 금속, 원자재 및 지수와 통합한 "크로스 마켓 거래 플랫폼"입니다. 이는 단순히 자산 범위를 확장하는 것이 아니라, 사용자가 Bitget 앱을 벗어나지 않고도 여러 시장에 참여할 수 있도록 하는 "글로벌 거래소" 생태계를 구축하는 것입니다.

해당 자산은 광범위한 분야를 포괄하며, 주로 다음과 같은 내용을 포함합니다:

외환(FX): EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY 등 주요 통화쌍을 지원합니다. 외환 시장은 TradFi의 핵심이며, 전 세계 금융 거래량의 대부분을 차지합니다. Bitget TradFi를 통해 사용자는 USDT 레버리지를 활용하여 거래할 수 있으며, 레버리지 비율은 수백 배에 달합니다.
금속 및 귀금속: 금(XAU/USD)과 은(XAG/USD)이 주목받고 있습니다. 금과 은은 올해 강력한 가격 상승세 덕분에 시장에서 상당한 관심과 열기를 불러일으켰습니다.
원자재: 여기에는 세계에서 가장 희귀한 귀금속 중 하나인 팔라듐(XPD), 아라비카 커피, 브렌트 원유, 구리 등이 포함됩니다. 중동 분쟁으로 인해 에너지 가격은 크게 변동합니다. Bitget TradFi는 실시간 시세와 헤징을 위한 레버리지 도구를 제공합니다.
지수: S&P 500, 나스닥, 항셍지수 등 주요 글로벌 주식 지수를 포함합니다. 사용자는 개별 주식을 매수하는 대신 CFD(차액결제거래)를 통해 시장 방향에 베팅할 수 있습니다.

자세히 살펴보면 Bitget의 자산 선택 폭이 그다지 넓지 않다는 것을 알 수 있습니다. 채권이나 부동산 같은 비유동성 자산은 제외하고 암호화폐 사용자들의 선호도에 맞춰 고빈도 거래 상품에 집중하고 있습니다. Interactive Brokers 같은 전통적인 브로커와 비교하면 TradeFi의 자산 선택은 훨씬 간소화되어 있으며, 유동성이 높은 글로벌 시장을 강조합니다.

광범위한 보장 범위만으로는 충분하지 않습니다. 거래 경험이 핵심입니다.

Bitget TradFi는 고급 차트, 전문가 어드바이저(EA) 및 알고리즘 트레이딩을 지원하는 TradFi의 표준 도구인 MetaTrader 5(MT5) 플랫폼과 통합됩니다. 사용자는 추가 등록 없이 Bitget 계정을 통해 MT5에 연결할 수 있습니다. 핵심 메커니즘은 CFD(차액결제거래)입니다. 사용자는 기초 자산을 소유하지 않고 플랫폼과 계약을 체결하여 가격 차이에 따라 손익을 정산합니다.

Bitget TradFi는 독특한 암호화폐 인터페이스를 만들지 않았습니다. 대신, 세계적인 금융 표준 도구인 MT5를 사용하여 암호화폐 시장에 익숙하지 않은 트레이더들도 기존 거래 습관이나 EA(Expert Advisor) 전략을 포기하지 않고도 암호화폐 기반 금융 생태계에 원활하게 진입할 수 있도록 지원합니다.

Bitget은 USDT를 브릿지로 사용하여 암호화폐 사용자가 은행 송금을 거치지 않고 지갑에서 직접 자금을 이체할 수 있도록 합니다. 거래 과정은 다음과 같습니다. 사용자가 Bitget에 USDT를 입금하면, 해당 USDT는 거래에 사용할 수 있는 MT5 계정 잔액으로 변환됩니다. 결제 시 수익과 손실은 USDT로 반환되며, 암호화폐 지갑 또는 온체인 주소로 즉시 출금할 수 있습니다. 이는 반복적인 입출금으로 인한 불편함과 번거로움을 확실히 해소해 줍니다.

보안 측면에서 Bitget은 콜드 월렛과 핫 월렛 분리, 다중 서명, 제3자 감사를 활용합니다. MT5 통합을 통해 실시간 데이터 동기화를 보장하지만, 슬리피지(가격 체결 편차) 및 강제 청산과 같은 잠재적 위험이 존재합니다.

전반적으로 Bitget TradFi는 실질적인 연결 고리를 제공하는 것을 목표로 합니다. 암호화폐 기반 사용자를 대상으로 TradFi에 대한 접근성을 제공하지만, 외부 유동성 공급자에 의존하는 특성상 극단적인 시장 상황에서는 한계가 드러날 수 있으므로 투자자는 여전히 위험 관리에 유의해야 합니다.

특징

암호화폐 거래 경험이 있는 투자자들은 기존 거래 플랫폼과 브로커를 이용할 때 상당한 불편함을 느낄 가능성이 높습니다. 반대로, 기존 주식 거래 플랫폼에서 암호화폐 거래소로 전환하는 사용자들은 거래 경험에 대해 완전히 새로운 시각을 갖게 될 것입니다.

FXCM이나 OANDA 같은 전통적인 브로커는 은행 시스템과 규제 체계에 의존하는 반면, 암호화폐 계좌는 블록체인과 스테이블코인을 활용하여 고유한 이점을 제공합니다. 진입 장벽, 수수료, 자본 효율성 등을 자세히 살펴보면 두 방식 모두 상당한 강점을 가지고 있음을 알 수 있습니다.

첫째, 진입 장벽이 낮습니다 .

전통적인 외환/상품 거래는 신원 확인, 주소 확인, 은행 계좌 연동 등 엄격한 KYC(고객 신원 확인) 절차를 요구합니다. 계좌 개설에는 며칠이 소요될 수 있으며, 동남아시아, 라틴 아메리카 및 기타 지역 투자자는 S&P 500 지수나 브렌트유와 같은 자산에 접근하는 데 있어 매우 높은 현지 장벽에 직면할 수 있습니다. 또한 레버리지 비율은 규제 상한선이 적용됩니다. 예를 들어, 유럽연합의 유럽증권시장감독청(ESMA)은 개인 투자자의 경우 최대 1:30으로 규정하고 있습니다.

반면, Bitget TradFi는 진입 장벽이 낮습니다. 사용자는 암호화폐 지갑과 기본적인 인증 절차만 거치면 USDT를 입금할 수 있습니다. 단일 계정과 스테이블코인을 통해 어느 지역의 투자자든 지리적, 금융적 격차를 해소하고 월가와 연동된 유동성을 누릴 수 있습니다. Bitget TradFi는 고품질의 글로벌 자산에 대한 접근성을 균등하게 제공하는 플랫폼이라고 할 수 있습니다.

최대 500배의 레버리지를 제공하여 위험 감수 성향이 높은 투자자를 유치하고 높은 변동성을 선호하는 투자자의 요구를 충족합니다.

이는 특히 신흥 시장에서 사용하기 편리합니다. 외환 환전이나 국경 간 송금 없이 다른 거래소나 온체인 지갑에서 직접 자금을 이체할 수 있기 때문입니다. Bitget은 여러 라이선스를 보유하고 있으며 모리셔스 금융서비스위원회(FSC)의 규제를 받아 거래의 공정성과 보안을 보장합니다.

둘째로, 요금이 상당히 인하되었습니다 .

예를 들어, 금 계약과 비트코인 계약의 초기 포지션 가치가 모두 10만 달러로 동일하다고 가정할 때, 비트코인 계약의 거래 수수료는 20 USDT인 반면, 금 계약의 거래 수수료는 1.5 USDT로 훨씬 낮습니다.

TradFi는 기존 암호화폐 계약 수수료의 1/13 수준으로 낮은 거래 수수료를 제공하며, 일반적인 코인 마진/무기한 계약보다 90% 이상 저렴합니다. 이를 통해 동일 자본으로 10배 이상의 레버리지를 활용할 수 있어, 개인 투자자들이 금/외환 거래 시 높은 거래 수수료 때문에 투자를 망설이는 문제를 완전히 해결합니다.

거래 수수료를 과소평가하지 마세요. 사용자가 거래 빈도와 포지션 규모를 늘릴수록 시간이 지남에 따라 상당한 비용으로 누적될 수 있습니다.

공식 문서에 따르면, Bitget VIP3 이상 등급 사용자는 현재 외환, 귀금속, 원자재, 석유 및 지수 거래에서 수수료 할인을 받고 있습니다.

자본 효율성 또한 주요 장점 중 하나입니다.

기존 시스템은 SWIFT 또는 ACH 이체를 사용하기 때문에 입금에는 1~3일이 소요되고 출금은 훨씬 더 오래 걸립니다. Interactive Brokers나 FXCM과 같은 기존 브로커를 통한 입금은 여러 단계의 은행 심사를 거쳐야 하지만, Bitget TradFi는 블록체인 기술을 활용하여 "즉각적인" 금융 유동성을 제공합니다. 이는 암호화폐 투자자뿐 아니라 글로벌 차익거래자에게도 필수적인 이점입니다.

자금이 유휴 상태일 때는 이자가 발생하지 않습니다. 반면 암호화폐 계좌는 즉시 이체가 가능하며, USDT는 블록체인에서 몇 초 만에 확인되어 DeFi 대출 및 이자 수익을 지원합니다.

Bitget TradFi에서는 사용자가 유휴 USDT를 유동성 풀에 스테이킹하거나 투자하여 거래하면서 이자를 얻을 수 있습니다. 자본 활용도가 높으며, 암호화폐 선물에서 외환으로 전환하는 것이 클릭 한 번으로 가능하여 여러 플랫폼에 분산 투자할 필요가 없습니다. 양적으로 볼 때, 기존 브로커는 T+2 거래 주기를 가지는 반면, 암호화폐 플랫폼은 거의 실시간에 가깝습니다. 이는 2025년 연준의 금리 인상 주기와 같이 빠르게 변화하는 시장에서 기회를 포착하는 데 매우 중요합니다.

전반적으로 암호화폐 계좌는 암호화폐 초보자에게는 외환/상품 거래에 더 효율적이지만, 경험이 풍부한 트레이더에게 더 적합합니다.

실제 테스트 경험

Bitget TradFi의 실제 성능을 평가하기 위해 공식 가이드라인과 사용자 피드백을 기반으로 일반적인 사용자 흐름을 시뮬레이션했습니다. 테스트 환경: 안드로이드 앱 버전, 테스트 계정 사용.

여기서 중요한 점은 사용자가 먼저 MT5 계정 비밀번호(Bitget 메인 계정 비밀번호와는 다름)를 생성해야 한다는 것입니다.

메인 화면에는 실시간 시세, 외환 쌍, 캔들스틱 차트가 표시되며 MACD 및 RSI와 같은 지표는 사용자가 직접 설정할 수 있습니다. 이 플랫폼에서의 거래는 일반적인 암호화폐 거래와 크게 다르지 않습니다.

거래 실행: 시장가 주문을 내면 시스템에서 예상 손익과 증거금 요구액을 표시합니다. 손절매/이익실현 설정도 간단합니다. 테스트 기간 동안 원활한 사용 경험을 제공했습니다.

시장이 마감되면 투자자들은 주문을 포함한 매수 또는 매도 거래를 할 수 없습니다.

MT5에서 현물 계좌로 자금을 이체한 후 지갑으로 인출하는 과정은 무료이며 간편합니다. 전반적으로 사용자 경험은 기대 이상이었지만, 초보자에게는 다소 어려울 수 있습니다. MT5는 학습 곡선이 가파르기 때문입니다. 몇 가지 잠재적인 문제점으로는 제3자 유동성 의존성과 블랙 스완과 같은 극단적인 사건으로 인한 서비스 중단 가능성을 들 수 있습니다. 기존 플랫폼과 비교했을 때 Bitget은 더 유연하지만 안정성은 약간 떨어질 수 있습니다.

Bitget TradFi는 암호화폐 사용자의 확장성에 적합하지만, 위험성을 더욱 인지해야 합니다. 실제 거래에서는 DeFi 도구와 결합하여 효율성을 높일 수 있습니다.

글로벌 블록체인 금융의 도래를 앞두고 모든 투자자를 위한 기본 인프라가 사전에 구축되고 있습니다.

미국 증권거래위원회(SEC) 위원장 폴 앳킨스는 향후 2년 안에 미국 금융 시장 전체가 암호화폐의 기반 기술인 블록체인 기술로 전환될 수 있다고 예측했습니다. 그는 "이는 향후 10년간의 트렌드일 뿐만 아니라, 불과 2년 안에 현실이 될 수도 있다. 다음 단계는 디지털 자산, 시장 디지털화, 토큰화이며, 이는 투명성과 위험 관리 측면에서 '엄청난 이점'을 가져다줄 것"이라고 말했습니다.

이와 관련하여 미국 거래소 코인베이스의 CEO인 브라이언 암스트롱은 최근 2026년 최우선 과제는 암호화폐, 주식, 예측 시장, 현물, 선물 및 옵션을 포함한 상품을 아우르는 본격적인 거래 플랫폼을 개발하는 것이라고 밝혔습니다.

조류가 밀려오고 있다.

전통적인 금융이 블록체인으로 대규모로 이전하기 전에, Bitget TradFi는 단순히 암호화폐 사용자들이 금과 은을 가지고 놀 수 있도록 하는 것뿐만 아니라, 모든 투자자(배경에 관계없이)를 위해 사전에 인프라를 구축하는 데 중점을 두고 있습니다.

Bitget TradFi의 출시는 순수 암호화폐 플랫폼에서 종합 금융 서비스 제공업체로의 전환을 의미할 수 있습니다.

첫째, 사용자 기반을 확장할 수 있습니다. Bitget은 이미 주로 개인 암호화폐 투자자로 구성된 1억 2천만 명의 사용자를 보유하고 있습니다. TradeFi를 통해 Bitget은 TradeFi 투자자들을 암호화폐 시장으로 끌어들이고, 암호화폐, 주식, 온체인 자산을 통합하여 폐쇄형 생태계를 구축함으로써 수조 달러 규모의 외환 시장을 공략하여 사용자 충성도를 높일 수 있습니다. 둘째, 수익원을 다각화할 수 있습니다. 암호화폐 시장은 변동성이 매우 큽니다. 약세장에서는 거래량이 감소하고, 일반적으로 알트코인은 약세장에서 자산 가치가 크게 상승하지 않기 때문에 시장의 열기가 식어버렸습니다. TradeFi는 안정적인 수익원을 제공하여 현물/선물 거래에 대한 의존도를 줄일 수 있습니다.

Bitget CEO인 Gracy Chen은 다음과 같이 말했습니다. "현명한 새는 앉을 좋은 나무를 고르듯이, 자본은 이익을 추구합니다. 오늘날의 트레이더는 더 이상 단일 투자 경로에 국한되지 않습니다. 거래 플랫폼의 사명은 경계를 허물고 자산의 이동과 흐름을 더욱 안전하고 효율적으로 만드는 것입니다. TradeFi의 출시는 Bitget UEX(Panorama Exchange) 계획의 중요한 부분으로, 사용자에게 단일 플랫폼에서 유연성을 제공하고 시장 간 거래의 장애물을 제거합니다."

전반적으로 Bitget TradFi는 단순한 제품이 아니라 핵심 전략 사업 중 하나이며, 차세대 글로벌 금융 투자 플랫폼이 빠르게 발전하고 있습니다.