저자: Weilin, PANews

비트코인 가격이 다시 한번 12만 달러를 돌파하며 새로운 최고치를 경신하면서, 한때 "투기 열풍"으로 여겨졌던 이 암호화폐 자산은 점차 장기 투자를 위한 핵심 금융 자산으로 자리 잡고 있습니다. 수년간의 급격한 변동과 시장 진화를 거쳐 암호화폐 시장은 더욱 성숙하면서도 복잡한 새로운 단계로 접어들고 있습니다.

하지만 모든 사용자가 시장을 면밀히 추적하고 매수 및 매도 기회를 정확하게 포착할 능력이나 시간을 가지고 있는 것은 아닙니다. 전문 지식이 부족하고 잦은 운용에 어려움을 겪는 일반 투자자들에게 "게으른 재무 관리"는 더욱 현실적인 선택이 되었고, 많은 거래소에서 관련 상품을 출시했습니다. 암호화폐 거래소 게이트(Gate)가 출시한 다양한 금융 상품은 다양한 사용자에 맞춰 제공됩니다. 위비바오(Yubibao)의 저위험 수익률 모델부터 온체인 코인 적립, 이중 화폐 투자, 고정 투자와 같은 구조화된 도구까지, 모든 상품은 번거로운 운용 없이 암호화폐 시장의 성장 배당금에 참여할 수 있는 방법을 제공합니다.

유비바오: 당좌예금과 정기예금의 잔액, 즉시환급

기존 금융 시장에서 은행 요구불 예금은 일반적으로 자금의 "중계역"으로 여겨집니다. 저위험, 유연성, 안전성을 갖추고 있기 때문입니다. 암호화 분야에서 Gates의 "Simple Earn" 상품은 이러한 역할을 재현하고 수익률을 높이려고 합니다.

Yu'ebao는 사용자가 예치한 자산을 플랫폼 내 대출 사업에 활용하여 플랫폼의 유동성을 지원합니다. 시스템은 Yu'ebao에 있는 자산을 다른 사용자에게 자동으로 대출하고, 발생한 이자는 현재 상품의 연간 수익으로 사용자에게 반환됩니다.

위비바오는 원금 보호를 위한 저위험 및 안정적인 방법을 제공합니다. 당좌예금 및 수일 정기예금(현재 7일, 14일, 30일 상품 이용 가능), 다양한 통화, 간편한 가입 절차, 유연한 이자 계산 기간을 지원합니다. 일반 투자자도 쉽게 투자할 수 있는 금융 상품입니다. 또한, 당좌예금/정기예금 환매 즉시 가능, 당좌예금 자동 환매 설정, 원금 및 이자의 정기적 자동 재투자 등의 기능을 제공하여 운용을 더욱 간소화합니다.

Gate.io 공식 웹사이트의 YuBiBao 페이지에 따르면 YuBiBao는 현재 약 1,000개의 암호화폐를 지원하고 있으며, 현재 운용 중인 자금 규모는 23억 달러를 초과합니다. USDT 현물 상품의 종합 연환산 수익률은 최대 12.5%에 달하며, 일반 자산 운용의 연환산 수익률은 500% 이상에 달할 수 있습니다.

최근 위비바오는 즉시 환매 및 자동 재투자 기능을 정기적으로 출시하여 위비바오 상품의 사용자 경험을 더욱 향상시켰습니다. 특히, 위비바오 일반 상품의 즉시 환매 기능은 4월 15일에 출시되었습니다. 사용자가 일반 자산을 환매하면 실시간으로 자금을 수령할 수 있는데, 이는 위비바오 네트워크에서만 가능한 독보적인 기능입니다.

또한, Gate.io는 VIP 전용 "Yubibao Regular" 금융 관리 상품을 출시했습니다. 이 상품은 USDT 기준 30일 동안 최대 연 4.5%의 수익률을 제공합니다. 출시 후 구독자 수는 6천만 USDT를 돌파했습니다.

체인에서 코인을 획득하여 사용자가 체인에서 돈을 벌 수 있도록 합니다.

온체인 소득은 블록체인 프로토콜과 직접 상호 작용하여 암호화폐 자산에서 수익을 창출하는 과정을 의미합니다. 이러한 수익은 스테이킹, 대출, 유동성 제공 등의 메커니즘을 통해 달성됩니다. 전통적인 중앙집중형 금융과 달리, 온체인 소득은 블록체인 네트워크의 기반 경제 활동에 직접 접근할 수 있는 기회를 제공합니다.

온체인 수익 창출 기회는 있지만, 초보 사용자가 체인에 직접 참여하는 데에는 몇 가지 장벽과 보안 위험이 존재합니다. 사용자는 피싱 공격과 같은 운영상의 위험뿐만 아니라 프로토콜 자체의 보안 위험에도 주의를 기울여야 합니다. 예를 들어, 최근 DeFi 프로토콜 도난 사건이 많이 발생했습니다.

Gate.com의 "Earn Money on the Chain" 모듈은 PoS 스테이킹, DeFi 프로토콜 대출, 유동성 채굴을 핵심으로 하는 원스톱 온체인 금융 관리 서비스를 사용자에게 제공합니다. Gate.com의 인프라는 Aave V3 및 Compound V3와 같은 프로토콜과 직접 통합되어 있으며, 이더리움, 폴카닷, 코스모스와 같은 주요 PoS 네트워크에 연결되어 있습니다. Gate.com은 사용자가 검증자를 수동으로 설정하거나 토큰을 위임하는 대신, 이러한 프로세스를 자동화하고 사용자에게 APY, 상환 일정, 사용 가능한 추가 보상에 대한 실시간 정보를 제공합니다.

체인언은 인기 있는 여러 PoS 프로젝트를 한데 모아 우수한 프로젝트를 선별하고, 다양한 스테이킹 상품을 제공합니다. ETH, DOT, ATOM 등 업계에서 인정받는 우수한 PoS 프로젝트들이 게이트언에 반영되어 있습니다.

이중 통화 투자는 최적의 전략 달성에 도움이 됩니다.

동시에 가장 일반적인 구조화 금융 상품은 "이중 통화 투자"입니다. Gate에서 출시한 이중 통화 투자는 본질적으로 원금 보장이 없는 고정 수익 금융 상품입니다. 이중 통화 투자의 핵심 전략은 "낮게 사고 높게 파는 것"입니다. 다음 네 가지 이중 통화 투자 시나리오는 이 상품의 기본적인 플레이 방식을 반영합니다.

시나리오 1: 높은 가격에 매도하고 암호화폐 수익금 현금화

밥은 3일 구독 기간과 목표 가격 10만 달러의 BTC 고매도 상품에 투자합니다. 만기일에 BTC 정산 가격이 10만 달러보다 높으면 고매도 주문이 성공하여 BTC가 목표 가격에 매도되고, 이 기간 동안 USDT 이자 수입이 발생합니다.

BTC 결제 가격 ≤ $100,000: BTC를 성공적으로 획득하고, 이 기간 동안 BTC 원금과 BTC 이자 수입을 받습니다.

시나리오 2: 하락 시 매수하고 저렴한 가격으로 선호하는 자산에 투자

앨리스는 만기가 5일이고 목표 가격이 90,000 BTC인 상품을 선택합니다.

당일 결제 가격이 다음과 같은 경우:

BTC 결제 가격 > 90,000달러: 성공적으로 수익을 얻고, 이 기간 동안 USDT 원금과 USDT 이자 수입을 반환합니다.

BTC 결제 가격 ≤ $90,000: 낮은 가격에 성공적으로 매수하고, 목표 가격에 BTC를 매수하여 이 기간 동안 BTC 이자 수입을 얻습니다.

시나리오 3: 화폐를 축적하고 이자 복리 성장을 실현합니다.

사용자 앨리스가 투자 원금으로 USDT를 선택했다고 가정하면, 시스템은 시장 가격이 목표 가격보다 낮을 때마다 저가 매수(buy-low) 연산을 수행합니다. 저가 매수 연산이 실패하더라도 사용자는 일정 금액의 이자 수입을 얻을 수 있으며, 이 이자는 자동으로 재투자되어 지속 가능한 저가 매수 전략을 구축합니다. 이 방식을 통해 사용자 자산의 가치는 지속적으로 증가하는 동시에 시장 변동이 수익에 미치는 영향을 최소화하여 장기적이고 안정적인 부의 성장을 달성할 수 있습니다.

시나리오 4: 시장 변동에 대처하기 위한 조합 전략

사용자 Bob은 시장 상황에 따라 투자 포트폴리오를 유연하게 조정할 수 있습니다. 시장이 비교적 안정적일 때는 비트코인 비중을 적절히 늘려 자산의 부가가치 잠재력을 높일 수 있고, 시장 변동성이 클 때는 USDT에 더 많은 자금을 투자하여 투자 안정성을 확보할 수 있습니다.

이중 통화 투자 메커니즘의 가장 큰 장점은 단순 옵션 파생상품을 기반으로 하는 금융 상품으로, 옵션 메커니즘을 활용하여 유연하고 다양한 투자 전략을 수립할 수 있다는 점입니다. "저가 매수" 및 "고가 매도" 메커니즘을 통해 이중 통화 투자는 투자자가 시장 변동성 속에서 수익 기회를 포착하고 자산을 유연하게 활용할 수 있도록 지원합니다. 시장 동향과 관계없이 투자자는 이중 통화 투자를 통해 더 높은 이자 수익을 얻고 전반적인 자금 운용 능력을 향상시킬 수 있습니다. 현재 이중 통화 투자는 60개의 암호화폐를 지원하고 있습니다.

고정 투자: 적절한 시기를 선택할 필요 없고, 비용을 분산하고 심리적 압박을 줄일 수 있습니다.

투자에서 가장 어려운 부분은 상품을 고르는 것이 아니라 적절한 투자 시점을 선택하는 것입니다. 시장을 오랫동안 지켜볼 수 없고 잦은 매매를 꺼리는 투자자에게 "정기 투자"는 전통 금융 분야의 고전적인 전략 중 하나였습니다. 게이트아이오가 출시한 정기 투자 금융 관리 상품은 이러한 개념을 기반으로 합니다.

이 상품의 주요 특징은 다음과 같습니다. 첫째, 정기적인 고정 금액 전략은 정해진 시간에 정해진 금액으로 자산을 지속적으로 매수함으로써 시장 변동의 영향을 단일 투자에서 피할 수 있어 투자 비용을 효과적으로 희석합니다. 둘째, 투자 시점의 압박을 줄일 수 있습니다. 시장의 상승과 하락을 정확하게 예측할 필요가 없습니다. 고정 투자는 사용자가 매수 시점을 자동으로 분산시켜 투자 부담을 덜어줍니다. 또한, 장기적인 수익률 잠재력을 가지고 있습니다. 2021년부터 2024년까지의 백테스트 데이터에 따르면, 대부분의 시장 단계에서 고정 투자 전략의 수익률이 일회성 매수 전략보다 우수했습니다.

고정 투자는 초보자나 시장을 살펴볼 시간이 없는 사람 등 다양한 사용자에게 적합합니다.

다양한 활동을 시작하고 추가 보상을 제공하세요

Gate는 "게으른 사용자"를 위한 원스톱 금융 상품을 제공하는 동시에, 다양하고 풍성한 이벤트를 통해 사용자들의 폭넓은 참여를 유도합니다. Gate는 7월 3일부터 7월 20일까지 금융 금리 인상 페스티벌을 개최했습니다. 이벤트 기간 동안 Yubibao와 Chain Earn Coins 금융 관리에 참여하시면 최대 200%의 금융 관리 수익 금리 인상 보너스를 받으실 수 있습니다.

Gate는 7월 7일부터 7월 21일까지 특별 "VIP 금융 관리 여름 카니발" 이벤트를 진행합니다. 이벤트 기간 동안 VIP 회원은 등록을 완료하면 등록 후 30일 이내 평균 신규 보유량(정기적으로 보유한 양적 자금과 위비바오의 총 보유량)에 따라 해당 보상을 획득하고, 최대 1상자의 페이톈마오(Feitian Moutai)를 받을 수 있습니다.

7월 10일, Gate Yubibao USDT 7일 정기 재무 관리 추가 보상 풀이 출시되었습니다. 구독 시 연 10%의 보너스를 받으실 수 있으며, 최대 연 12%의 수익률을 누리실 수 있습니다. 총 1,666,667개의 SARM 추가 보상이 지급되었습니다.

Gate.io는 최근 인기 있었던 Pump.fun 토큰 세일과 관련된 활동도 시작했습니다. Gate.io는 7월 12일부터 7월 22일까지 PUMP 사용자 혜택을 기간 한정으로 제공했습니다. PUMP 토큰 퍼블릭 세일 또는 PUMP Launchpad에 참여한 사용자는 Yubibao USDT 금융 상품 구매 시 최대 연 50%의 추가 이자 혜택을 누릴 수 있습니다.

현재 Gate.io의 온체인 BTC 및 ETH 채굴은 연 3%의 수익률을 기록하고 있으며, 이는 시중 유사 상품과 비교해 상당히 경쟁력 있는 수준입니다. USDT 채굴에 대한 기간 한정 추가 보상은 연 15%의 수익률을 달성할 수 있습니다.

일반적으로 Gate.io의 금융 상품은 "게으른 사용자"를 위한 편리한 서비스를 제공하는 것으로 시작되었지만, 그 이면에 있는 논리는 디지털 자산 관리 도구의 플랫폼화 및 표준화입니다. Yubibao, 당좌 예금과 정기 예금을 결합한 상품, 온체인 자산 수익 보관을 위한 "체인 코인 획득", 또는 구조적으로 파생된 이중 통화 투자 및 고정 투자 등, 모두 암호화폐 금융과 전통적인 자산 관리 사이의 "빈 공간"을 메우고자 합니다.