作者：CoinPost

據日本加密貨幣媒體CoinPost報導，日本金融廳（FSA）於8月6日與警察廳聯手，正式要求日本虛擬貨幣等交易業協會（JVCEA）加大力度防範虛擬貨幣詐騙案件。

防詐新規內容

金融廳6日與警察廳聯名向JVCEA提出要求，圍繞提現地址預先登記制、強化交易監控等方面，一口氣提出了11項新規。所有交易所無論規模大小，均在此次整改範圍之內。

此舉背後的推手，是近年來通過社交平台實施的投資誘導詐騙以及「殺豬盤」式戀愛詐騙案件持續攀升。儘管金融機構早已採取應對措施，但詐騙手法卻愈發狡猾複雜，甚至出現詐騙所得資金直接流入交易所帳戶的情況。

身分核驗與提現限制雙管齊下

新規要求交易所建立更嚴密的機制，核實開戶時所提交身分證明文件的真偽，並向用戶明確告知買賣帳戶屬違法行為。此外，用戶在完成法幣入金或購買虛擬貨幣後，將在一定期限內被限制提現。

針對提現地址，金融廳要求引入事前登記制：新登記的提現地址需先確認是否與詐騙案件有關聯，再設定限制期。同時，交易所還需根據用戶風險評估結果及交易目的設置提現額度上限，若要上調額度也須格外謹慎。

交易監控加碼，與警方聯動更緊密

在交易監控層面，新規要求交易所針對近期詐騙案高發手法及時調整檢測策略，加強識別與帳戶用途不符的異常交易。一旦發現可疑交易，須第一時間採取限制交易或凍結帳戶等措施。

其他要求還包括：懷疑存在冒名情形時強制啟用多重身分驗證、核對匯款人姓名與帳戶實名是否一致等。金融廳同時要求交易所與各地警方建立快速信息共享與協作機制。對於需要系統改造、短期內難以落實的項目，金融廳表示可以按計劃分階段推進。