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你不知道的DeFi真相,它的未来会是什么样子?

Apr 8, 2021 2:03:32 PM
DeFi之道
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尽管DeFi似乎处在十字路口,但实际上,我们只是在经历这种新生领域正在面临的寒武纪爆炸。

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介绍

去中心化金融(DeFi)的现状如何?以太坊的各种扩展解决方案现在发展的怎么样了?其他区块链的DeFi现在如何了?谈到DeFi的未来,最有可能发生的情况是什么?您将在本文中找到这些问题的答案。

在开始之前,还有另一件事,Finematics最近在YouTube上吸引了100,000个订阅者!这真是太了不起了,我要非常感谢大家观看我的视频并阅读我的文章。同时向所有积极支持此频道的赞助人点赞。如果您想成为其中的一员并加入我们的DeFi社区,可以在这里查看。

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DeFi现状

去中心化金融(DeFi)与整个加密货币领域一起,在2021初始之际大放光芒。

在短短的几个月内,锁定在DeFi中的总价值从大约150亿美元增长到了惊人的450亿美元。

去中心化交易所(DEX)的交易量也创下了历史新高,每月交易额超过500亿美元。

最重要的是,许多DeFi代币的价值已显着增加,这吸引了更多的人来到这个仍然非常新的领域。

我们也看到了很多发展。

新项目几乎每天都在涌现。而现有协议也在启动其新版本。

其他知名项目正在迁移或宣布将要迁移到不同的扩展解决方案。

我们也有一些大新闻。例如,Visa宣布他们将开始在以太坊上使用USDC结算交易。这不仅对以太坊而且对于整个DeFi领域来说都是惊人的里程碑。

尽管取得了所有这些进展,但DeFi似乎正处在十字路口。

一方面,我们在以太坊上使用DeFi协议,探索多种不同的扩展解决方案以减轻高额交易费用。另一方面,我们还有其他区块链试图吸引新的和已经存在的DeFi项目。

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扩展DeFi

在以太坊上扩展DeFi时,我们有很多选择已经可用或距离全面发布不远。

这些选项属于以下两种类别之一:Layer 2和侧链。

Layer 2扩展依赖于主链层(以太坊区块链)的安全性。

侧链通常通过具有独立的共识机制来依靠自己的安全模型。它们还可以具有利用主链层的其他安全保证,但是尽管如此,通常认为它们不如Layer 2解决方案安全。

关于DeFi,最受讨论的Layer2 选项之一是Rollup。

Rollup通过在Layer1之外执行交易但将交易数据发布在Layer1上来提供扩展,从而允许以太坊主链为Rollup提供保护。

有两种Rollup类型:Optimistic Rollup和ZK Rollup。

Optimistic Rollup运行与EVM兼容的虚拟机,该虚拟机允许执行与以太坊上相同的智能合约。Optimistism和Arbitrum目前是最受欢迎的Optimistic Rollup选择。

Optimistism已与有限的合作伙伴一起部分地向以太坊主网推出,以确保该技术能够按预期工作。

Synthetix已经将其抵押模块迁移到了Optimism的Rollup方案,该模块允许以快速,廉价和安全的方式铸造sUSD并获得抵押奖励。

另一个已经宣布将在Optimism上推出的大型合作伙伴是拥有期待已久的Uniswap V3。

另一方面,Arbitrum似乎更接近在以太坊主网上完全启动。他们与一些主要的DeFi项目合作,例如Augur和Bancor。

ZK Rollup尽管比Optimistic Rollup更快,更高效,但仍不能为现有的智能合约迁移到Layer 2提供简便的方法——至少现在还不是。

要使用ZK Rollup,我们有几个可用的选项,主要是StarkWare和ZKSync。

基于StarkWare的Rollup已被DeversiFi,Immutable X和dYdX等项目广泛使用。

ZKSync正在开发一个与EVM兼容的虚拟机,该虚拟机将完全支持以Solidity编写的任意智能合约。他们将主网发布目标定为8月。

除了Layer 2选项之外,我们还有侧链,例如Matic PoS链或xDai链。

最近,我们在这两个链上都看到了许多项目启动。这包括Matic PoS链上的Sushiswap,Polkamarkets和Aave,以及xDai上的Perpetual Protocol,RealT和Gnosis。这两个链也都与Chainlink预言机集成在一起。

Matic在最近更名为Polygon之后,还旨在扩大其可用的扩展解决方案,并在PoS链和Plasma链等现有解决方案的基础上添加ZK和Optimistic Rollup等功能。

尽管Layer 2扩展和侧链可以减轻高昂的交易费用并提高交易的吞吐量和速度,但它们也面临着自己的挑战。

可能对DeFi产生负面影响的最大因素是不同扩展解决方案之间缺乏智能合约的可组合性。

可组合性显然是DeFi的最重要特征之一。当涉及以太坊主链时,单个交易可以与多种不同的DeFi协议进行交互。例如,智能合约可以在Aave上借入资金,将这些借来的币兑换成Uniswap上的其他币,然后将兑换后的币提供给收益农业整合商——所有这些都通过一次以太坊交易完成。

尽管在一个扩展解决方案中仍然可以实现可组合性,但是如果这些协议中哪怕只有一种出现了不可用,这种可组合性都将会被破坏。

继续前面的示例,如果Aave仅在Matic PoS上另外可用,而Uniswap仅在Optimism上可用,则我们将无法在以太坊主链之外编写任何方式来调用Aave和Uniswap的智能合约。

下一个问题是不同扩展解决方案之间的互操作性。

如果我们在Matic PoS链上的Aave上借了资金,但后来又想用Uniswap在Optimism上交易它们怎么办。目前,我们必须将它们撤回到以太坊主链,然后才能在Optimism上使用代币。当然,这会增加很多摩擦,因为某些提款可能需要很长时间才能完全解决,特别是在涉及Optimistic Rollup时。

对于DeFi中的现有流动性,拥有多种扩展解决方案也给我们带来了一些挑战。我们不会看到少量一些主要协议在以太坊主链上拥有大量流动性,而是将看到现有流动性在以太坊主链,多种,Rollup实现和不同的侧链之间分裂。

幸运的是,这些挑战大多数都可以解决。

我们可能会在不同的扩展解决方案之间看到许多桥梁,这将有助于减少摩擦。在此之上,另一种方法是创建默认情况下可互操作的整个生态系统。这是Polygon决定采用的方法。

同样,似乎Layer 1以外的大多数流动性将集中在几种最受欢迎的扩展选项上,它们将成为拥有最高流动性的高质量DeFi协议。

尽管存在现有和未来的挑战,以太坊在DeFi方面显然是无可争议的领导者。它不仅提供了可靠的中立性,去中心化,而且拥有强大的社区,这不仅受到ETH近期价格上涨的推动,而且在构建金融和Web3的未来方面更是如此。

当涉及其他区块链的DeFi时,还有一些可用的选项。

4

BSC和其他链上的DeFi

让我们从币安智能链BSC开始——是的,我知道,BSC并不总是被视为DeFi,更像是CeDeFi,您可以在本文中找到有关它的更多信息。

然而,BSC在很短的时间内吸引了很多用户和交易量。

作为以太坊的分叉,BSC允许部署与以太坊上已经可用的智能合约相同的智能合约。1inch和Alpha Homora是一些决定扩大其覆盖范围并与以太坊并行在BSC上推出的项目。

除了币安智能链BSC,还有很多其他链,它们都具有自己的安全模型和不同级别的去中心化。

许多人还付出了很多努力来建立自己的DeFi生态系统,包括Solana及其去中心化交易所– Serum,Avalanche与Pangolin以及甚至比特币,它们可以在侧链之上构建DeFi。

所有这些区块链的挑战与以太坊上不同扩展解决方案的挑战相似,主要是缺乏可组合性和互操作性。

幸运的是,还有其他一些项目主要关注这些问题。

Cosmos旨在通过利用其区块链间通信协议来创建“区块链互联网”。

Polkadot在其允许创建主权区块链的平行链技术之上,还旨在简化与外部区块链的桥接。

Thorchain专注于跨链流动性和不同区块链之间资产的去中心化交换。

在以太坊生态系统内外的所有这些选择中,大多数人都无法回答这个问题——DeFi在未来会是什么样子。

5

真相

尽管DeFi似乎处在十字路口,但实际上,我们只是在经历这种新生领域正在面临的寒武纪爆炸。

事实是,在这一点上,没人能确定DeFi的未来会是什么样。

我们几乎可以假设的是,将探索每一个潜在的解决方案。随着时间的流逝,其中一些协议将生存并蓬勃发展,而另一些则将变得无关紧要。

以太坊上的DeFi具有不同的Layer 2选项和侧链;其他链上的DeFi和CeDeFi;区块链之间的互操作性,或者也许是全新的事物:几乎可以保证将尝试所有这些方法,并且一段时间后,我们将得出最被采用且希望是最去中心化的可行解决方案。

即使有些人可能不喜欢,这也是DeFi和类似的任何其他开放生态系统的美丽所在。

确切的细节可能仍然很模糊,但是整个DeFi领域的未来比以往任何时候都更加光明。DeFi在这里生存下来。我们可能不会百分百确定其最终形式,但这几乎可以肯定是金融的未来。

下一个熊市将可以决定哪些项目和构想比其他任何事物更能存活下来。在这段时间里,没有强大社区的大多数不好的项目和项目都消失了,其余的用户则专注于最好的,持久的协议。

当涉及单个DeFi项目时,其中一些将蓬勃发展并在多个扩展解决方案甚至跨多个区块链中获取价值。其他人将无法做到这一点,新协议将能够抢占其市场份额。

由于行业不断变化,因此,继续学习和扩大我们对DeFi,加密,金融和技术的知识非常重要。

幸运的是,Finematics在这里为您服务,并将始终提供新鲜且相关的内容,以使您掌握最新信息!

那么您如何看待DeFi的未来?最终形式将是什么样?也许根本没有最终形式,整个行业会不断发展吗?

如果您喜欢阅读本文,还可以在YouTube和Twitter‌上查看Finematics。

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