問各位一個問題,散戶進行二級市場投資(機),虧損的概率有多大?

五成?八成?九成?

不管是多少成吧,我相信大家一定都是認可散戶炒二級市場基本上是很難贏的,輸多輸少的差別而已。

那麼各位覺得炒幣和炒股的相比,虧損概率和虧損比例是更大還是更小呢?

昨天我偶然看到一個視頻,這個視頻是由上交所直接公佈的統計數據,很有權威性,也更真實。

雖然散戶炒股會虧錢是根本不用想的事情,但是我看了數據還是比較驚訝,原來能虧那麼多錢。

而且這個統計數據是統計16年到19年,三年的時間。這三年非大牛市也非大熊市,算是普通的行情吧。拿大牛市和大熊市的收益率來講沒啥用,而且如果只是幾個月的收益率也沒啥參考價值。

這個普通行情+三年維度,的確很有參考意義,這也是為什麼我要分享思考的原因。

這是上交所公佈的近三年賬戶平均收益:

全部為負。

不是只有散戶虧,百萬以上大戶更虧。

並且還有個有趣的數據:

其實按比例來講,好像平均都是虧2%-3%左右,年化算下來的話。

也就是說,的確你只要不虧就能跑贏大多數。但是這是平均數字,只要有平均就一定有問題,原因很簡單:虧錢的人最多虧100%,而賺錢的人最多可就能賺100000000%。 (表示無限,隨便多按幾個零)

而與散戶的收益率形成鮮明對比的是機構投資者與公司法人投資者(也就是做老闆的)的收益極高:

而且一年基本都能賺上千萬,嘖嘖嘖。

另外還有個有趣的數據,就是如果你越窮,其實你的交易成本是越高的:

這也就導致了,如果你窮,還喜歡頻繁交易,那麼你不虧誰虧。 。

以上,就是上交所出品的報告的內容,我做了一些截圖給大家分享。

對於很多人來講,其實這個結果並不意外,如果有什麼意外的話,一定是對平均虧損率才3%左右這個數據感到意外。

我還是多解釋一句,這只是平均,賺錢的哪有隻有1%的人,但是這1%的人個個收益率超過10倍,那麼平均盈虧也會被狠狠拉到另外一邊去。比如大家可以看到機構投資者和法人投資者都是上千萬地賺,一個人能拉到一萬個小散,有幾百個基本就能把幾百萬小散平均掉了。

就是這麼誇張。

所以我覺得中位數應該更具代表性一點,不過我倒是查不到中位數的數據。

在幣圈,更是這樣。幣圈的大戶與巨鯨,一個人賺的錢能頂上千個散戶虧的錢。所以炒幣的盈虧比例應該是比股市還誇張的。

不過虧的應該沒股市多,因為大部分炒股的人都覺得自己是在“價值投資”,會用自己大部分身家去玩。但是炒幣的大多都知道自己是在投機,不會押上大部分身家。

但是盈虧比例是差不多的,炒二級市場真的是太難以賺錢了。

我經常說一個數據,就是在過去十幾年時間裡,只有在少數幾週時間裡,你買比特幣是會虧的。

17年最瘋狂的那幾週時間裡,我們算5週吧,還有19年7月前面兩週的零散幾天裡。

這十幾年剩下的任何時間裡買入比特幣你拿到現在都不會虧,而且目前行情走勢看起來還是挺健康的,我希望能再上一步破了去年的前高點,那麼買比特幣會虧的時間段只剩兩週了。

十一年,對兩週。

所以大部分人虧錢並不是因為比特幣好不好,而是自己的操作。這和你炒什麼並沒有什麼關係,因為哪個市場做統計應該都能統計出二級市場的虧損比例,一定是很高的。

那麼為什麼大家都知道炒股炒幣會虧錢,還就是想炒呢?

可能因為就是想來消費消費吧。

其實你要是去問他們,你覺得炒股炒幣能賺錢嘛,他們也會告訴你不會的。其實大家都門兒清,大數據在那呢,但是就是..不認命。

別問,問就是:

我盲猜炒幣(包括開合約)的人群裡應該是八輸一平一賺吧?你們覺得這個比例合理嗎?歡迎來評論分享你們的猜測,哈哈。

我是覺得大概呢就是這麼個水平,也差不到哪兒去。

我個人還有一個感覺,畢竟我是做媒體的嘛,直接面向群眾,我能感覺到每一輪行情,人都變得不一樣了。老面孔紛紛不見,新面孔紛紛出現,然後過個半年一年,下一輪行情來了之後,又都是不一樣的面孔出現在我的面前。

幣圈的淘汰速度實在是快得可怕。

A股每年20%的平均虧損率就了不得了,韭菜還能虧個三五年的,這裡邊兒還能不斷往裡充錢。炒幣可能一輪下來就虧光了,被幾個山寨割一割,很快就沒了。

更別說合約玩家了,可能前兩天那麼一根針下來他們就退圈了。

所以啊,個人作為大數據的一個小顆粒,如果可以的話,還是別跟大數據做鬥爭了。

安心做大數據的另一面吧。

囤比特幣,可是有80%的地址是獲利的喲。

活下來就贏了。