原文：《 How to Double Down on DeFi 》by William M. Peaster
編譯：DeFi 之道
今年最大的加密貨幣崩盤事件背後有一個共同的主題。從3AC 和Celsius 到FTX（也許很快就會有Genesis？）——許多中心化加密實體已經倒下，讓用戶承擔後果。
對於想要拒絕中心化金融並擁抱DeFi 的消費者來說，這種過渡往往令人望而生畏。因為DeFi 工具通常比CeFi 工具更難駕馭和發現，但是這種探索的回報卻是巨大的。
本文將通過一個教程回歸基礎知識，並展示開始使用DeFi 的最佳場所。
如何在DeFi 上加倍下注
圖片：Logan Craig
在最近由FTX 驅動的加密貨幣中心化金融領域的動盪中，以太坊上的頂級DeFi 項目一直進展得很順利。
這些經過實戰檢驗的去中心化協議向我們展示了能夠親自管理個人鏈上資金的力量，而不必擔心像FTX 這樣的腐敗中介機構。
因此，這個Bankless 策略將引導你通過使用目前最可靠的dapps，在DeFi 上加倍下注來控制你的加密貨幣的最佳方法。
- 目標：加倍投資於DeFi
- 技能：初學者
- 工作量：1 小時
- 投資回報率：自我保護的鏈上資金管理
如何讓DeFi 成為你的加密基礎指令
為什麼DeFi 比以往任何時候都重要？在FTX 崩盤之後，那些將資金存放在託管交易所的交易員們以慘痛的方式了解到，這些實際上不是他們的密鑰，也不再是他們的加密貨幣。
FTX 的領導人濫用權力，似乎從很多人那裡竊取和揮霍了資金，其中許多人都是普通人，只是想管理自己的資金並取得成功。
然而，真正的DeFi 使權力去中介化。 DeFi 讓普通人和機構能夠管理自己的資金，同時實現自主託管（self-custodying）。例如，在使用Uniswap 這樣的去中心化交易所（DEX）時，只有用戶本人可以存入或交易或提取其資金。
在鏈上管理資金的權力掌握在用戶手中。但是，假設你是DeFi 的新手，或者你已經有一段時間沒有接觸這個領域了——那麼，在這個後FTX 時代，最值得關注的可靠應用是什麼呢?
不用擔心，本文將介紹三種最可靠的方法來加倍使用DeFi。 ⬇️⬇️⬇️⬇️⬇️
01 Maker + Oasis 借款
Maker 和Oasis 是DeFi 中最古老、最成熟的兩個應用程序。
Maker 是一種去中心化借貸協議，你可以在其中抵押ETH 等加密貨幣，然後用你的抵押品借入DAI 美元穩定幣。 Oasis 是一個用於創建Maker Vault（也稱為藉入頭寸）的領先前端，只需點擊幾下即可。
因此，假設你長期持有ETH，並且可能不想出售任何ETH，但是你也會定期有生活開支，在這種情況下，一些額外的流動性會有很大幫助。
通過Oasis Borrow 配置ETH 資金庫
在這裡，提示Maker + Oasis 組合，你可以從你的抵押品中提取DAI 流動性，然後根據需要出售DAI，並在適合你的任何時間段內償還貸款。請查看此完整教程，了解入門流程的分步指南。
你將承擔的主要責任是什麼？通過確保你的資金庫在整個過程中保持足夠的抵押以避免清算。幸運的是，這種管理非常簡單，因為Oasis 現在提供自動買入/ 賣出和止損保護來管理你的頭寸。
02 Aave 用於借貸ETH
多年來，Bankless 理論認為ETH 正在成為互聯網本身的結算層和無風險利率。
與此類似，正如Zerion 在上面的推文中提到的那樣，Aave 的ETH 借貸市場有點像DeFi 的原生「無風險」利率，通常提供約1% 的APY 收益率。
對於不熟悉的人來說，Aave 是一種去中心化和非託管的流動性協議。這意味著Aave 是一個借貸系統，用戶可以在其中用抵押品借款或借出加密貨幣以賺取利息的收益。
也就是說，如果你有一些ETH，並想要長期持有，但不介意在此基礎上賺取一些被動收入，那麼在Aave 上借貸是一個值得考慮的可靠途徑。例如，DeFiSafety 團隊目前對Aave 的評分為94% 。
Aave 上的ETH 借貸市場
如何操作？你只需前往app.aave.com ，連接你的錢包，在ETH 借貸市場按「供應（Supply）」，然後填寫你想要的參數並完成存款交易。隨著時間的推移，你會從借款人的付款中獲得相應的利息！
03 用於交易加密貨幣的Uniswap
Uniswap 是迄今為止最成功和經過實戰檢驗的DEX。
大多數加密貨幣是以太坊虛擬機（EVM）區塊鏈上的ERC20 代幣，所以你可以使用Uniswap（目前部署在Ethereum、Polygon、Arbitrum 和Optimism 上）來交易幾乎所有的加密貨幣。
因此，如果你想要或需要交易東西，你絕對不需要將資金存放在CEX 上。將Uniswap 與你個人控制的錢包一起使用可以很好地滿足你大部分（幾乎是全部）的交易需求。
Uniswap 的簡單交換UI
至於如何在Uniswap 上進行實際交易，這很容易。進入app.uniswap.org ，連接你的錢包，選擇你想要交易的兩種代幣，然後用你的錢包完成交換交易。
如果你在尋找所需的代幣時遇到困難，請嘗試在GeckoTerminal 等服務上進行搜索，這可以使按照鍊和DEX 搜索代幣對變得容易，例如Arbitrum 上的Uniswap。
使用GeckoTerminal 在Arbitrum 上搜索Uniswap V3 交易對
額外提示：使用DeFi Saver 升級
DeFi Saver 是一個先進的DeFi 管理平台。
還記得Oasis 如何成為Maker 的簡單前端嗎？相比之下，DeFi Saver 好比是目前多個鏈上的多個頂級DeFi 項目的專業前端，即Ethereum、Arbitrum 和Optimism。
事實上，一旦你學會了使用Maker、Aave 和Uniswap 的訣竅——加強你的DeFi 基礎指令遊戲的一個好方法是將你的頭寸導入DeFi Saver，這樣你就可以擁有一個一站式中心來自動化你越來越高級的DeFi 需求。
目前該平台支持Maker、Compound、Aave、Reflexer 和Liquity 頭寸。它還提供一個由LiFi 驅動的代幣橋，一個由0x 驅動的DEX UI 以及其他功能。
真正的DeFi 將繼續存在
DeFi 生態系統的發展史還不到五年。雖然它仍然有一些粗糙的補丁和我們需要更多改進的地方，但更多的進步將會出現。
毫無疑問：這種進步將通過、圍繞和依靠第一批DeFi 重量級公司，如Maker、Aave 和Uniswap，它們已經過實戰檢驗並獲得了目前的地位。今天在這些去中心化的重量級網站上使用和建立業務，或將在未來幾年安全地引導你的鏈上之旅。
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