美国对新币担保平台实施制裁，涉及2家关联实体及52个加密货币地址
9月9日，美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）对新币担保（Xinbi Guarantee）实施制裁，指控该平台被网络犯罪分子广泛使用，为针对美国人的网络诈骗、欺诈、洗钱及其他犯罪活动提供支持。OFAC 将新币担保、与其关联的52个加密货币地址和为其提供关键协助的2家公司列入制裁名单。
link: https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0624/
制裁详情
美国财政部表示，新币担保运营非法在线交易市场，作为核心枢纽将诈骗窝点运营者等跨国犯罪团伙，和提供金融服务、技术以及其他物资、支撑犯罪活动的商户联系起来。诈骗网络借助该平台采购各类服务、完成交易，开展各类金融诈骗等网络犯罪活动，而新币担保在平台内为诈骗从业者、洗钱网络、网络犯罪团伙提供托管担保服务。
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新币担保大约 2022 年成立，其交易市场累计处理的数字资产与法定货币折合金额超 240 亿美元。在美国制裁太子集团、FinCEN将汇旺集团列入主要洗钱关注对象名单之后，汇旺担保业务开始向其它担保平台进行转移以维持运转。
美国财政部认定新币担保平台此前为多个被OFAC列入制裁的实体（包括金贝集团、太子集团旗下相关实体）提供服务，并且相关非法活动已转移至新币担保，为同一批网络犯罪分子，持续提供实质相同的服务。因此，新币担保被认定为性质重大的境外跨国有组织犯罪集团，遭到制裁。
此外，加密通讯软件SafeW的开发公司SafeW Technology和新币支付（又称 NewPay 钱包）的开发公司Anwen Technology被认定为新币担保提供实质性协助、赞助或提供金融、物资、技术支持以及商品服务，受到制裁。
制裁地址分析
本次制裁包含52个加密货币地址，对比9月8日Tether大规模冻结的地址可以发现，50个被冻结USDT的地址之中，只有地址 TThEzBN6SQ8ojyhofX6wahj13QkEdGGWXB 未在OFAC此次制裁列表内。
除了49个在9月8日被冻结的地址外，OFAC名单中还新增了3个地址：
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TW5tokvhEfrb77z98Rc8HqbkzQJ6sxYtGX
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TBKpozurdWLrbKkxtDqkveeq1dSB8Axj3V
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TKRNCETxbiMmyyMraCkgdXKdLr1ZkmKxV5（9月9日Tether进行了冻结）
通过链上反洗钱分析平台 Beosin KYT 和追踪调查工具 Beosin Trace 对以上地址进行分析，结果如下：
1、TThEzBN6SQ8ojyhofX6wahj13QkEdGGWXB
该地址与新币担保直接关联，在2026年3月26日被列入英国制裁名单（UKSL）。该地址只作为过路钱包，向其它新币担保地址进行大规模资金转移。9月4日-7日，该地址分批次接收资金，共收到 2400 万 USDT，在接收资金后以每次200万USDT批量转出；9月8日，Tether冻结了该地址剩余的400万USDT。
Beosin Trace资金流向图
2. TW5tokvhEfrb77z98Rc8HqbkzQJ6sxYtGX
该地址为新币担保的上押地址，在2026年3月26日被列入UKSL并在本次制裁中被OFAC列入制裁名单。该地址共有52,301笔资金流入的交易，来自11,525个不同的交易对手，符合平台收取押金的“高频聚合”特征，并且资金流出的对手方高度集中。
Beosin KYT交易数据图
该地址活跃时期为2025年7月31日至2026年1月21日，在1月后停止了主要活动，早于2026年3月的制裁和后续USDT与USDC的冻结。
3. TBKpozurdWLrbKkxtDqkveeq1dSB8Axj3V
该地址为新币担保的下押地址，同样在2026年3月26日被列入UKSL并在本次制裁中被OFAC列入制裁名单。
该地址主要活跃时期为2025年5月28日至2025年9月1日，链上资金流向呈现出典型的下押地址特征：从担保平台接收大额整笔资金，然后资金被分散至众多收款方（如地下钱庄、诈骗商铺、洗钱网络或其它高风险担保集群）。
Beosin KYT交易数据图
4. TKRNCETxbiMmyyMraCkgdXKdLr1ZkmKxV5
该地址与TThEzBN6SQ8ojyhofX6wahj13QkEdGGWXB类似，仅作为过路钱包负责将资金拆分成较小的金额，分批次转移至其它过路钱包或下押地址。
该地址活动时间段为2026年8月3日至2026年8月15日，早于9月9日-10日Tether和Circle的冻结行动。
结语
本次制裁是美国在 2025 年 10 月以及 2026 年 6 月 23 日对太子集团及其关联人员实施制裁的延续，OFAC 的制裁指定了多个新币担保的加密货币地址。对于虚拟资产服务提供商（VASPs）而言，如果资金被新币担保资金污染，则可能面临制裁风险。构建区块链反洗钱系统，识别东南亚非法/高风险担保平台及相关实体、评估钱包地址风险、追踪虚拟资产流向已是VASP的必选项。
