12月5日夜、中国全国インターネット金融協会は他の複数の協会と共同で「仮想通貨に関する違法行為防止に関するリスク警告」を発表し、「エアコイン」や実体資産トークン、マイニングといった仮想通貨ビジネスに伴うリスクについて警告しました。国民はリスク認識と識別能力を高め、自らの財産を守り、仮想通貨や実体資産トークンに関連する活動、そして仮想通貨「マイニング」を装った違法な資金調達や証券発行活動への参加を控えるよう強く求められています。

リスク警告の全文は次のとおりです。

近年、仮想通貨の概念が急速に普及する中、一部の犯罪者はこれを利用し、関連する取引や投機活動を促進しています。彼らはステーブルコイン、無価値コイン（Piコインなど）、リアルワールドアセット（RWA）トークン、そして「マイニング」といった偽装を用いて、違法な資金調達、ねずみ講などの違法行為を行い、違法行為による収益を仮想通貨で移転しています。これは、公衆の財産の安全を深刻に侵害し、正常な経済金融秩序を乱すものです。中国人民銀行、国家金融監督管理委員会、中国証券監督管理委員会が発表した「トークン発行ファイナンスのリスク防止に関するお知らせ」および「仮想通貨取引および投機のリスクのさらなる防止と対応に関する通知」の要求をさらに履行し、仮想通貨取引および投機の取り締まりのための調整メカニズム会議の精神を実行するため、中国インターネット金融協会、中国銀行協会、中国証券協会、中国資産管理協会、中国先物協会、中国上場会社協会、中国決済清算協会は共同で以下のリスク警告を発令します。

I. 仮想通貨、現実世界の資産トークン、および関連活動の本質的な属性を正しく理解する

仮想通貨は金融当局によって発行されたものではなく、法定通貨でもなく、法定通貨と同等の法的地位を有しておらず、自国では通貨として使用できません。中でも、Pi Coinのような暗号通貨は、実質的な技術革新、明確な商業的応用、価値を欠き、発行・運用の仕組みが不透明で、詐欺や市場操作に遭いやすい傾向があります。また、ねずみ講や詐欺の隠れ蓑として頻繁に利用されています。ステーブルコインは現在、顧客識別やマネーロンダリング対策の要件を効果的に満たしておらず、マネーロンダリング、資金調達詐欺、違法な国境を越えた資金移動に利用されるリスクがあります。現実世界の資産のトークン化は、トークンまたはトークンの特性を持つその他の権利や債券の発行による資金調達や取引活動を含みます。これには、架空資産のリスク、事業の失敗、投機活動など、複数のリスクが伴います。現在、自国の金融規制当局は、現実世界の資産のトークン化活動を承認していません。

中国国内の機関及び個人が、法定通貨を仮想通貨に交換したり、実体資産トークンを発行・融資したりする活動に従事した場合、トークン券の違法発行、違法な資金調達、無許可の証券公募、違法な先物取引業務の運営など、違法金融活動の疑いがあります。海外の仮想通貨及び実体資産トークンサービス提供者が、我が国に対し、直接的又は間接的に関連業務を提供する場合も、違法金融活動に該当します。関連する海外仮想通貨サービス提供者の国内従業員、並びに当該海外仮想通貨サービス提供者が仮想通貨関連業務に従事していることを知りながら、又は知り得るべきであったにもかかわらず、当該海外仮想通貨サービス提供者にサービスを提供している国内機関及び個人は、法的責任を問われます。

II. 関係機関は、仮想通貨または現実世界の資産トークンに関連する事業に従事することを禁止されます。

会員機関は、中国国内における仮想通貨および実体資産トークンの発行・取引への参加、ならびに中国国内における仮想通貨および実体資産トークンの発行・取引に関する顧客への直接的または間接的なサービス提供を禁止されます。銀行・決済機関会員は、中国国内における仮想通貨および実体資産トークンの発行・取引に関連する業務活動のためのサービス提供、ならびに仮想通貨「マイニング」企業およびプロジェクトへのあらゆる形態の金融サービスおよび信用支援の提供を禁止されます。会員機関は、顧客に対するデューデリジェンスを厳格に実施し、仮想通貨または実体資産トークンの取引やマネーロンダリングに関連するリスクの有無を速やかに評価し、業務運営が規制要件に準拠していることを確保し、手続きに従って措置を講じ、疑わしい兆候があれば関係部門に報告しなければなりません。証券・ファンド・先物取引機関会員は、中国国内における仮想通貨、実体資産トークン、および関連金融商品の発行・取引に関するサービスを提供することが禁止されます。インターネットプラットフォーム企業会員は、中国国内における仮想通貨および実体資産トークンの発行・取引に関連する事業活動において、いかなる形態のマーケティング、プロモーション、情報技術その他のサービスの提供も禁止され、プラットフォーム上で公開される情報に対するコンプライアンスチェックを効果的に実施する必要があります。すべての会員機関は、仮想通貨および実体資産トークンに関する多面的なリスク警告と教育を実施し、一般市民がリスクを認識し、違法行為を避けるよう促す必要があります。

第三に、国民はあらゆる形態の仮想通貨や現実世界の資産のトークン化活動に対して厳重な警戒を払うべきです。

暗号資産の価格は激しく変動し、投機、ねずみ講、その他の違法行為に利用されることがよくあります。国民の皆様には、リスク認識を高め、こうした行為を見抜く能力を高め、財産を守り、暗号資産や実在資産トークンに関連するあらゆる活動、そして暗号資産の「マイニング」を装った違法な資金調達や証券発行活動への参加を控えるよう強く求められています。関連する違法行為や犯罪行為に巻き込まれないよう、暗号資産や実在資産トークンから距離を置くことが重要です。暗号資産や実在資産トークンを宣伝するコミュニティへの参加は控え、過去の収益、取引アドバイス、投機的な見通しを含む虚偽広告にも注意が必要です。海外の暗号資産や実在資産トークン取引プラットフォームにつながるリンクやQRコードはクリックしないでください。暗号資産や実在資産トークンに関連する手がかりを発見した場合は、直ちに関係規制当局に通報してください。違法行為や犯罪行為が疑われる場合は、警察に通報してください。