怠け者のほうがお金の管理は楽？ Gate Exchangeの4種類の金融商品を調査した結果、「敷居が低く、効率の高い」投資モデルが明らかになった

著者: ウェイリン、PANews

ビットコインの価格が再び12万ドルを突破し、史上最高値を更新したことで、かつては「投機の狂乱」とみなされていたこの暗号資産は、徐々に長期投資の中核となる金融資産へと進化しつつあります。長年にわたる激しい変動と市場の進化を経て、暗号資産市場はより成熟し、同時により複雑な新たな段階へと突入しています。

しかし、すべてのユーザーが市場を綿密に追跡し、売買の機会を正確に把握する能力や時間を持っているわけではありません。専門知識が不足し、頻繁な運用が難しい一般投資家にとって、「手軽な財務管理」はより現実的な選択肢となり、多くの取引所が関連商品を発売しています。暗号資産取引所Gateが展開する多様な金融商品は、様々なユーザーのニーズに合わせてカスタマイズされています。Yubibaoの低リスクリターンモデルから、オンチェーンコイン獲得、デュアル通貨投資、固定投資といった構造化ツールまで、面倒な操作なしに暗号資産市場の成長配当に参加する方法を提供しています。

ユビバオ：当座預金と定期預金の残高、償還は即時

従来の金融市場において、銀行の当座預金は資金の「中継地点」とみなされることが多く、リスクが低く、柔軟性が高く、安全です。暗号資産の分野において、Gateの「Simple Earn」は、この役割を再現し、利回りの向上を目指しています。

Yu'ebaoは、ユーザーが預け入れた資産をプラットフォーム内の貸出業務に活用し、プラットフォームの流動性サポートを提供します。システムはYu'ebao内の資産を自動的に他のユーザーに貸し出し、発生した利息は現在の商品の年利としてユーザーに還元されます。

玉備宝は、低リスクで安定した元本保全の方法を提供します。当座預金と複数日定期預金（現在、7日、14日、30日商品を提供）、複数の通貨、簡単な申込手続き、柔軟な利息計算期間に対応しており、一般投資家が参加しやすい金融商品です。また、当座預金・定期預金の即時解約、当座預金の自動外貨獲得、元本と利息の定期的な自動再投資などの機能も備えており、運用がさらに簡素化されています。

Gateの公式サイトにあるYuBiBaoのページによると、YuBiBaoは現在約1,000種類の暗号資産に対応しており、運用資産は23億米ドルを超えています。USDTを保有する現在の商品の年間総合収益率は12.5%に達し、通常の資産運用では年間収益率が500%以上に達する可能性があります。

最近、Yubibaoは即時償還と自動再投資機能を定期的に開始し、Yubibao製品のユーザーエクスペリエンスをさらに向上させました。具体的には、4月15日にYubibaoの通常商品の即時償還機能が開始されました。ユーザーが通常資産を償還する際、リアルタイムで資金を受け取ることができるのは、ネットワーク全体で唯一の機能です。

さらに、GateはVIP限定の「Yubibao Regular」金融運用サービスも開始しました。30日間でUSDTの年利最大4.5%のリターンが得られます。開始後の申込数は6,000万USDTを超えました。

チェーン上でコインを獲得し、ユーザーがチェーン上でお金を稼げるようにする

オンチェーン収入とは、ブロックチェーンプロトコルと直接やり取りすることで暗号資産から収入を得るプロセスを指します。これらの収入は、ステーキング、レンディング、流動性提供といったメカニズムを通じて実現されます。従来の金融や中央集権型金融と比較して、オンチェーン収入はブロックチェーンネットワークの基盤となる経済活動に直接アクセスする機会を提供します。

オンチェーン上で利益を得る機会はあるものの、初心者ユーザーがチェーンに直接参加するには、一定の障壁とセキュリティリスクが存在します。ユーザーは、フィッシング攻撃に遭遇するなどの運用リスクだけでなく、プロトコル自体のセキュリティリスクにも注意を払う必要があります。例えば、最近、DeFiプロトコルの盗難事件が多発しています。

Gateの「チェーン上で稼ぐ」モジュールは、PoSステーキング、DeFiプロトコルレンディング、流動性マイニングを中核とした、ワンストップのオンチェーン金融管理サービスをユーザーに提供します。そのインフラストラクチャは、Aave V3やCompound V3などのプロトコルと直接統合されており、Ethereum、Polkadot、Cosmosなどの主要なPoSネットワークに接続されています。Gateは、ユーザーがバリデータや委任トークンを手動で設定する代わりに、これらのプロセスを自動化し、APY、償還スケジュール、利用可能な追加報酬に関するリアルタイム情報をユーザーに提供します。

Chain Earnは、多くの人気PoSプロジェクトを統合し、高品質なプロジェクトを厳選し、多様なステーキング製品を提供しています。ETH、DOT、ATOMなど、業界で認められた多くの高品質PoSプロジェクトがGate Earnに反映されています。

二重通貨投資は最適な戦略の達成に役立つ

同時に、最も一般的な構造化金融商品は「デュアルカレンシー投資」です。Gateが展開するデュアルカレンシー投資は、本質的には元本保証のない固定利付金融商品です。デュアルカレンシー投資の核となる戦略は、「安く買って高く売る」ことです。以下の4つのデュアルカレンシー投資シナリオは、この商品の基本的なゲームプレイを反映しています。

シナリオ1：高値で売却し、暗号通貨の利益を現金化する

ボブは、申込期間が3日間、目標価格が10万ドルのBTC高売り商品に投資します。満期日にBTC決済価格が10万ドルを超えた場合、高売りは成立し、BTCは目標価格で売却され、この期間中のUSDT金利収入が得られます。

BTC 決済価格 ≤ $100,000: BTC を獲得し、この期間中に BTC 元本と BTC 利息収入を受け取ります。

シナリオ2：安値で買い、お気に入りの資産に低価格で投資する

アリスは、満期日が 5 日で目標価格が 90,000 BTC の商品を選択します。

当日の決済価格が次の通りである場合:

BTC 決済価格 > 90,000 ドル: 正常に収益を獲得し、この期間中に USDT 元本と USDT 利息収入を返還します。

BTC決済価格≤$90,000: 安値で購入することに成功し、目標価格でBTCを購入し、この期間中にBTCの利息収入を得ます。

シナリオ3：通貨を蓄積し、利息の複利成長を実現する

ユーザーAliceが投資元本としてUSDTを選択した場合、システムは市場価格が目標価格を下回るたびにバイロー操作を実行します。バイロー操作が失敗した場合でも、ユーザーは一定の金利収入を得ることができ、これらの金利は自動的に再投資され、持続可能なバイロー戦略を形成します。この方法により、ユーザーの資産は市場変動による収入への影響を回避しながら継続的に価値を高め、長期的かつ安定した資産成長を実現します。

シナリオ4：市場変動に対処するための組み合わせ戦略

ユーザーBobは、市場状況に応じて投資ポートフォリオを柔軟に調整できます。市場が比較的安定しているときは、ビットコインの比率を適切に高めることで資産の付加価値を高めることができます。一方、市場が大きく変動しているときは、USDTへの資金配分を増やして投資の安定性を確保することができます。

デュアル通貨投資メカニズムの特筆すべき点は、シンプルなオプションデリバティブを基盤とした金融商品であり、オプションメカニズムを活用することで柔軟かつ多様な投資戦略を実現していることです。「安値で買い」、「高値で売る」というメカニズムを通じて、投資家は市場変動の中で利益機会を捉え、資産の柔軟な運用を実現できます。市場動向に左右されることなく、投資家はデュアル通貨投資を通じてより高い金利収入を得ることができ、ファンド全体の収益力を高めることができます。現在、デュアル通貨投資は60種類の仮想通貨に対応しています。

固定投資：適切な時期を選ぶ必要がなく、コストを分散し、心理的プレッシャーを軽減します

投資において最も難しいのは、商品を選ぶことではなく、適切なタイミングを選ぶことです。市場を長時間監視できず、頻繁に取引したくないユーザーにとって、「定期投資」は伝統的な金融分野における古典的な戦略の一つでした。Gateが発売する定期投資金融運用商品は、このコンセプトに基づいています。

同社の製品の特徴は、まず、定額定期投資戦略は、一定の時期に一定の金額で継続的に資産を購入することで、市場変動による個別投資への影響を回避し、投資コストを効果的に希薄化できることです。次に、タイミングプレッシャーを軽減できます。市場の上昇と下落を正確に予測する必要はありません。定額投資は、ユーザーが購入時期を分散させることを自動的に支援し、よりリラックスした投資を可能にします。さらに、長期的なリターンの可能性も秘めています。2021年から2024年までのバックテストデータによると、ほとんどの市場段階において、定額投資戦略のリターンパフォーマンスは、一括購入戦略を上回っています。

固定投資は、初心者から市場を監視する時間がない人まで、幅広いユーザーに適しています。

さまざまなアクティビティを開始し、追加の報酬を提供します

Gateは、「怠け者ユーザー」向けにワンストップの金融商品を提供すると同時に、豊富なイベントを通してユーザーの積極的な参加を促しています。7月3日から7月20日まで、Gateは金融利子増額フェスティバルを開催しました。イベント期間中、YubibaoとChain Earn Coinsの金融管理に参加登録した人は、最大200%の金融管理収入利子増額ボーナスを享受できます。

7月7日から7月21日まで、Gateは特別イベント「VIP財務管理サマーカーニバル」を開催しました。イベント期間中、VIPユーザーは登録後30日間の平均新規保有額（定量資金と定期的に保有する玉葱宝の合計額）に応じて、対応する特典を獲得できます。さらに、飛天茅台酒を最大1箱受け取ることができます。

7月10日、Gate Yubibao USDT 7日間定期財務管理追加報酬プールが開始されました。登録すると年率10%のボーナスが付与され、最大年率12%のリターンが得られます。合計1,666,667 SARM追加報酬が付与されました。

Gateは、最近話題となっているPump.funトークンセールに関連したイベントも開始しました。7月12日から7月22日まで、Gate YubibaoはPUMPユーザー特典を期間限定で開始しました。PUMPトークンセールまたはPUMP Launchpadに参加したユーザーは、Yubibao USDT金融商品を購入する際に、最大50%の年利追加金利を享受できます。

現在、GateのオンチェーンBTCマイニングとETHマイニングの年率は約3%で、市場の類似製品と比較して非常に競争力があります。USDTマイニングの期間限定追加報酬は、年率15%に達する可能性があります。

一般的に、Gateの金融商品は「怠け者ユーザー」向けの便利なサービス提供から始まりましたが、その根底にあるロジックはデジタル資産管理ツールのプラットフォーム化と標準化にあります。当座預金と定期預金を組み合わせたYubibao、オンチェーン資産収益保管の「Chain Earn Coins」、構造的に派生した二重通貨投資と固定投資など、いずれも暗号資産金融と伝統的な資産管理の間の「空白領域」を埋めようとしています。