「仮想通貨の台頭により、その分散性、匿名性、その他の特性が犯罪者の標的となり、「地下銀行」によるマネーロンダリングの新たなツールとなっている。その金額は、しばしば数十億、数百億に上る。この通貨界はチャンスに満ちた分野のように見えるが、投資家が注意しないと違法なマネーロンダリングの渦に巻き込まれる可能性がある。」

地下銀行は公的認可のない違法金融機関として、金融監督のグレーゾーンで長年活動してきた。過去には、彼らは主に、現金取引や銀行口座振替を通じて、異なる国間で資金を送金することで汚い資金を洗浄していました。

仮想通貨がマネーロンダリングに使用される一般的な状況には次のようなものがあります。

1. 犯罪者は盗んだ金を地下銀行に預け、地下銀行は盗んだ金を仮想通貨に交換することで「汚い金→きれいな仮想通貨」の変換を実現した。

2. 犯罪者は盗んだ金を地下銀行に預け、地下銀行は盗んだ金を仮想通貨に交換し、その後、幾重もの偽装を経て仮想通貨をクリーンな法定通貨に変換して犯人が指定した口座に送金することを実現した。 「違法マネー→仮想通貨→クリーンな「法定通貨」変換。

3. 犯罪者は汚れたコインを地下銀行に預け、地下銀行は汚れたコインを法定通貨に変換するか、汚れたコインを地下銀行のきれいな仮想コインと混ぜて取引し、最後にきれいな法定通貨に交換します。入札は犯罪者の指定口座に送金されます。 「汚いお金→きれいなお金」の転換を実現します。

地下銀行がマネーロンダリングに仮想通貨を使用する場合、銀行のバイヤー、U商人、一般の通貨サークルの参加者はどのように関与するのでしょうか?

銀行の買い手

銀行の買い手は、多くの場合、地下銀行の高給募集に惹かれ、地下銀行に入社します。通常、銀行の購入者は、自分の ID 情報または銀行から提供された ID 情報を使用して Binance や Huobi などの通貨サークル アプリに登録し、登録されたアカウントまたは地下銀行から提供されたアカウントを使用して U を売買します。法定通貨を仮想通貨に変換し、それによって盗まれたお金を変換します。

上記の活動において、銀行バイヤーが取り扱う資金は、麻薬、裏社会、テロ活動などの事件に関与した違法資金であることが多い。アカウントの提供や仮想通貨の売買などの買主の行為は、資金の出所や性質を客観的に隠蔽・偽装し、合法的な名目で闇資金を隠蔽し、あるいはそのために一定の便宜を図るものであり、買主が危害を加えられる可能性があります。マネーロンダリングに関与するリスク、または情報ネットワーク犯罪行為を幇助する犯罪（すなわち、信用幇助罪）。

マネーロンダリング犯罪と信託犯罪の主な違いは、買い手の主観的知識のレベルの違いにあります。マネーロンダリング犯罪においては、買主は麻薬や裏社会などの特定の前提犯罪から得た収入や収益を隠蔽・隠蔽していることを明確に認識しており、上流の事件と資金の性質の両方を認識している必要がある。 。ただし、信託犯罪の場合、買い手は、資金が違法な犯罪活動に関与している可能性があるという一般的な知識を持っているだけでよく、上流の具体的な事件や資金の性質を知る必要はありません。

実際、買い手の主観的な意識をどのように調べて判断すればよいのでしょうか？関連法規や司法慣行に従い、一般に、行為者の情報へのアクセス、盗まれた金銭の取り扱い、金銭の性質、送金方法、口座の異常など、職業、上流との関係などを総合的に判断することになる。犯罪者と関係者全員の証言。

U事業

仮想通貨取引エコシステムでは、U 加盟店が資本循環において重要な役割を果たしており、主に仮想通貨の売買を通じて価格差を獲得しています。 U加盟店の取引は大きく分けて、店頭取引と店頭取引の2種類に分けられます。

店頭取引の場合、U 販売者は WeChat グループおよび TG グループで顧客を探します。グループ内の誰かが注文を出し、U 販売者に連絡して、U 販売者を購入したい購入者がいることを知らせます。 U の販売者は、U の販売者を購入する人々とオフライン取引を行い、一方の手でお金を支払い、もう一方の手に U の現金を入金し、U の販売者は U を次の口座に振り込みます。お金を受け取った後の購入者。オンサイト取引の場合、U の販売者はプラットフォーム上で注文を出し、誰かが U を購入するように依頼すると、WeChat、Alipay、または銀行カードを通じて支払いを受け取り、U を購入者に転送します。 。同時に、地下銀行は特定の U 販売者と長期的な協力関係を結んで、盗まれたお金を U 販売者の口座に移し、U 販売者はそのお金を地下銀行に転送する可能性があります。

このような場合、U-ビジネスマンは地下銀行からの不法資金を扱い、地下銀行の資金転換を支援します。客観的に見て、地下銀行の資金源や資金内容を隠蔽・偽装する行為があり、U商人が犯罪連鎖の連鎖に加わりやすい。米国の加盟店が取引過程で本人確認を怠り、多額の違法米ドルや盗まれた金銭を収集・販売し、取引価格など司法当局が認めない「異常行為」をした場合明らかにリアルタイムの市場価格と一致していない、多数の他人の口座を使用しているなどの場合、U 販売者は取引相手が違法行為に従事していること、またはその資金が違法な利益であることを故意に知っていたと推定される可能性があります。信託または隠蔽の罪にあたります。もちろん、地下銀行が違法な資金交換を容易にするのを支援することが犯罪となるという意味ではありません。実際には、司法当局も、実行された特定の行為と、提供された支払いおよび和解の時間ノードに基づいて判断を下します。

普通通貨プレイヤー

一般の通貨サークルの参加者は、地下銀行によるマネーロンダリングとは無関係だと感じるかもしれない。逆に、一般の通貨サークル参加者はお金の引き出しや入金が必要なことが多いため、C2C取引には通貨サークルアプリ上のU加盟店を選択することが多く、地下銀行の犯罪ネットワークに巻き込まれやすいのです。たとえば、多くの通貨サークル参加者は、APP で U を売買します。主な取引モードは、APP で注文し、Alipay または WeChat を通じて支払いを行うことです。通貨サークルにおける一般的な取引シナリオと同様に、S は U を販売するために APP で A に連絡します。両者はすぐに取引の意思に達し、A が S の Alipay に送金し、S が U を A に送金することに同意します。

地下銀行は、仮想通貨の仕事を探している場合でも、U の売買をしている場合でも、あるいは無関係な個人であっても、犯罪に巻き込まれることが非常に簡単です。マネーロンダリング犯罪や情報ネットワーク犯罪幇助罪等に該当する地下銀行ネットワーク。したがって、仮想通貨業界に参入する際には、仮想通貨の犯罪行為に誤って加担しないように、常に警戒を怠らず、活動や取引の前に身元調査を実施する必要があります。さらに、法的紛争に遭遇した場合は、状況の拡大を避けるために、できるだけ早く専門家に連絡してリスクを解決し、問題を解決することをお勧めします。