PANews는 3월 21일 홍콩 언론 매체 오렌지 뉴스(Orange News)를 인용하여 홍콩 증권선물전문가협회 회장인 찬 치와(Chan Chi-wah)가 증권사 고객을 위한 '지정 은행 계좌 사전 등록' 논란에 대해 논평했다고 보도했습니다. 찬 회장은 규제 당국이 은행 계좌 등록 메커니즘을 마련하고 계좌 수를 제한하는 방안을 제안했지만, 이러한 관행은 가상화폐 규제 방식(예: 지갑 주소 사전 승인)을 기존 증권업계에 부적절하게 적용한 결과일 수 있다고 지적했습니다. 그는 블록체인 주소의 소유권을 즉시 확인하기 어려운 가상화폐의 경우 사전 승인이 기술적으로 타당하지만, 기존 증권 자금 흐름은 '동일 명의 계좌 확인'과 같은 메커니즘을 통해 이미 확인할 수 있으므로 계좌 수에 대한 포괄적인 제한이 필요 없다고 강조했습니다. 또한 EU의 자금세탁 방지 체계와는 달리, 규제의 초점은 계좌 사전 제한이 아닌 실소유권 파악과 비정상 거래 식별에 맞춰져야 한다고 주장했습니다. 그는 또한 규제 당국이 "위험 기반" 원칙을 준수하여 비정상적인 자금 흐름(예: "다단계 거래")에 집중하고, 동일인 계좌에 대한 규정 준수 기준을 명확히 하며, 자금 세탁 방지 모니터링에 빅데이터와 인공지능(AI)의 적용을 촉진해야 한다고 제안했습니다.