Coinbase, 시스템 업그레이드 발표…AI와 전체 자산을 하나의 앱에 통합

글: 마허, Foresight News

6월 17일, 코인베이스는 소셜 미디어를 통해 시스템 업그레이드를 발표하며 AI 투자 자문, AI 에이전트 거래 실행, 토큰화된 주식, Pre-IPO 무기한 계약, 테마형 주가지수 무기한 계약, 주식 및 암호화폐 옵션, 예측 시장 업그레이드, 즉시 토큰 상장 채널, USDC 담보 신용카드, 스테이킹 자산 대출 보호, 글로벌 통합 유동성 풀, 모듈형 고급 거래 플랫폼 및 베이스 생태계의 다양한 인프라를 포함한 일련의 제품과 기능을 공개했습니다.

아르테미스 CEO는 코인베이스가 AI 네이티브 금융의 승자라고 논평했지만, 미국 주식 시장 투자자들의 반응은 냉담했습니다. 오늘 종가 기준 COIN 주가는 0.21% 하락한 169.27달러를 기록했으며, 시간외 거래에서는 0.44% 소폭 상승했습니다.

AI, '조언'에서 '통제 가능한 실행'으로의 폐쇄 루프

코인베이스 업데이트 중 가장 주목받는 것은 코인베이스 어드바이저입니다. 이는 SEC 등록(코인베이스 어드바이저스, LLC를 통한 등록 투자 자문사)을 받은 AI 기반 인앱 투자 자문 서비스로, 현재 미국 코인베이스 원 멤버에게 제공됩니다. 사용자 포트폴리오, 실시간 뉴스 및 코인베이스 내부 데이터를 기반으로 세금 손실 수확 설계, 속보를 암호화폐, 예측 시장 및 주식 전반의 거래 아이디어로 전환하는 등 개인화된 멀티에셋 전략 제안을 제공합니다. 시스템은 자동 거래를 실행하지 않으며 사용자가 직접 결정해야 하지만, 연중무휴 전문가 수준의 분석 지원을 받을 수 있어 일반 투자자의 복잡한 전략 접근 장벽을 낮춥니다.

동시에 코인베이스 포 에이전트가 공식 출시되어, 베이스 MCP 및 x402 프로토콜과 연동하여 사용자가 모든 AI 에이전트(예: Claude, ChatGPT 등)를 코인베이스 계정에 직접 연결할 수 있게 합니다. 사용자는 자연어로 에이전트의 작업 경계를 정의할 수 있으며, 예를 들어 'BTC 60%, ETH 20%, SOL 20%를 목표 구성으로 점진적 리밸런싱'이라고 설정하면 에이전트는 격리된 하위 계정 또는 명시적 권한 범위 내에서 현물 및 파생상품 거래를 실행합니다. 보안 설계 측면에서 에이전트는 사용자가 명시적으로 허용한 자산과 거래 규모 상한선에만 접근할 수 있어, '은행 계좌보다는 기프트 카드'와 유사합니다.

거래 가능한 자산 클래스 측면에서 코인베이스는 '전 자산군 거래소'로 진화하고 있습니다.

토큰화된 주식: 1:1로 기초 실제 주식에 의해 뒷받침되며, 보유자는 배당금, 주주 권리 및 온체인 활용성(대출, 스테이킹, 증여 등)을 누릴 수 있습니다. 연중무휴 거래를 지원하며, 다음 달부터 비미국 사용자에게 개방됩니다.
Pre-IPO 무기한 계약 및 테마형 주가지수 무기한 계약: SpaceX 등 Pre-IPO 무기한 계약을 가격 발견 도구로 이미 출시했으며, Anthropic, OpenAI 등으로 확대할 계획입니다. 동시에 AI10, China10, Defense10, Tech100 등 테마형 주가지수 무기한 상품을 출시합니다.
주식 및 암호화폐 옵션: 주요 미국 주식, 지수, ETF의 주식 옵션 및 암호화폐 옵션 거래가 단계적으로 출시될 예정이며, Deribit 등 자원 통합 지원이 뒷받침됩니다.
예측 시장 업그레이드: 암호화폐 바이너리 계약(BTC, ETH, SOL 등 15분에서 연간 범위의 '상승/하락' 시장)과 경제, 정치, 스포츠 등 다양한 카테고리의 예측이 추가됩니다.
런치스 새 탭: 온체인 네이티브 자산의 즉시 유동성 매핑 및 초 단위 거래 실행을 지원합니다.

이러한 제품들은 코인베이스 어드밴스드 거래 플랫폼을 크로스에셋 실행의 핵심 관문으로 만듭니다.

유동성, 결제 및 실물 경제 활용 연결

코인베이스 업데이트에는 글로벌 통합 유동성 풀 구축(미국 현물 + 국제 파생상품 + Deribit 통합)도 포함되어 있으며, 향후 수개월 내 실현될 예정입니다. 코인베이스 원 카드 업그레이드—사용자는 500~5,000 USDC를 담보로 스테이킹할 수 있으며, 부킹 홀딩스/아고다와 제휴한 트래블 포털을 통해 여행 소비 시 5% 비트코인 캐시백을 받습니다. 스테이킹 자산 대출은 cbETH(상한선 높음), JitoSOL(상한선 10만 달러) 등으로 확장되고, 새로운 청산 보호 메커니즘이 도입됩니다.

또한, 베이스 생태계도 동시에 발전하고 있습니다. B20은 베이스 네이티브 토큰 표준으로 모든 자산을 지원하며, 베이스 앱은 웹 버전이 출시되고 멀티체인 지원 및 전체 자산 커버리지가 강화됩니다. 기업용 프라이빗 거래 및 프라이버시 원장이 출시되어 기관이 온체인 활동을 공개하지 않고도 즉시 결제할 수 있어 B2B 결제, 개인 급여 등 시나리오에 적합합니다.

암호화폐 담보 모기지 대출도 이번 업데이트에서 암호화폐 자산의 실물 경제 효용에 대한 중요한 구현 사례로 강조되었습니다.

새로운 코인베이스 개발자 플랫폼과 풀스택 결제 솔루션(USDC, 베이스 네이티브, API 기반)이 동시에 출시되어 스테이블코인 결제 및 에이전트 경제 시나리오를 지원합니다. 이체 보호 기능은 출금 지연, 사용자 정의 가능한 일일 한도 및 다자 승인 메커니즘을 통해 대규모 자산의 보안을 강화합니다.

이번 코인베이스 업데이트의 핵심 논리는 명확합니다. 바로 Everything Exchange 전략의 심화입니다. 사용자는 더 이상 전통 중개사와 암호화폐 플랫폼 사이에서 선택할 필요 없이, 단일 계정을 통해 거래, 투자, 소비, 대출, 수익 및 성장을 모두 아우를 수 있습니다.

구체적인 고려 사항은 세 가지 주요 축으로 나타납니다. 규제 혜택과 글로벌 일관성의 병행. CFTC가 미국 사용자의 규제된 암호화폐 파생상품 거래를 승인함으로써 암호화폐 파생상품 등 제품이 미국 시장으로 복귀하는 데 장애물이 제거되었습니다. 동시에 '기본적으로 글로벌 제공' 원칙을 고수하여 국제 유동성이 미국 사용자에게 환원되도록 합니다. 암호화폐 혁신의 '역수출'. 무기한 계약 메커니즘, 즉시 온체인 거래 채널, 에이전트 지갑 및 x402 결제 프로토콜과 같은 암호화폐 네이티브 지원 기능이 주가지수, Pre-IPO, 예측 시장 및 실제 자산에 체계적으로 적용됩니다.

AI와 에이전트 경제의 심층적 통합. 코인베이스 어드바이저에서 코인베이스 포 에이전트 + 베이스 MCP + x402(실행 계층, 사용자 완전 제어)에 이르기까지, 코인베이스는 인사이트에서 행동으로 이어지는 폐쇄 루프를 구축하는 동시에 격리된 계정과 권한 경계를 통해 위험을 통제합니다.

바이낸스, OKX, 비트겟 등 거래소들도 유사한 제품을 공격적으로 배치하고 있습니다. 바이낸스는 SpaceX Pre-IPO 무기한 계약에서 빠르게 상당한 거래량을 축적하고 온체인 예측 시장을 통합하고 있으며, OKX는 에이전트 트레이드 킷과 익스체인지 OS를 출시하여 AI 에이전트 자동화 거래 및 결과 시장을 지원합니다. 비트겟 스톡스 2.0은 토큰 누적 현물 거래액 10억 달러를 돌파했습니다.

주요 역외 거래 플랫폼들은 모두 전통 금융 자산의 디지털화와 AI 에이전트 거래 트랙의 유동성을 가속화하여 매끄럽게 침투시키고 있습니다.

그러나 코인베이스의 전략적 고려는 체계적인 통합에 더 중점을 둡니다. SEC 등록 투자 자문 자격과 CFTC 파생상품 접근성을 기반으로, 1:1 실제 주식으로 뒷받침되는 토큰화된 주식, 격리된 권한의 에이전트 통제 실행, 그리고 암호화폐 자산을 패니 메이의 규정 준수 모기지 대출에 직접 연결하여 단순한 제품 추종이 아닌 'Everything Exchange'와 사용자의 주된 금융 계좌를 구축합니다.

단기적으로 이러한 업데이트는 코인베이스 앱의 사용자 체류 시간, 거래 빈도 및 운용 자산을 늘릴 것으로 예상되며, 특히 활발한 트레이더와 코인베이스 원 멤버에게 매력적일 것입니다. 모듈형 어드밴스드 플랫폼과 통합 유동성 풀의 구현은 기관 및 고액 자산가 사용자 사이에서의 입지를 더욱 공고히 할 것입니다. 베이스 런치스 채널과 에이전트 도구는 온체인 자산 발견과 채택을 가속화하여 긍정적인 선순환을 형성할 수 있습니다.

중장기적으로 코인베이스는 암호화폐를 결제 및 소유권 계층으로, AI를 지능형 중추로, 규정 준수와 사용자 통제를 경계로 하는 차세대 금융 인프라를 정의하려고 시도하고 있습니다.