Wayfinder 심층 분석: AI 에이전트가 DeFi의 대중화를 촉진합니다

이 보고서는 Tiger Research에서 작성했으며, Wayfinder의 AI 기반 DeFi 인프라 혁신과 블록체인 접근성에 미치는 영향을 분석합니다.

요약

DeFi는 누구나 이용할 수 있다고 주장하지만, 복잡한 사용성으로 인해 일반 투자자는 접근하기 어렵습니다. 가스비 준비부터 복잡한 프로토콜 이해까지, 많은 사용자가 복잡한 절차 때문에 유망한 투자 기회를 놓치고 있습니다.
Wayfinder는 이러한 접근성 문제를 해결하기 위해 설계된 온체인 맞춤형 AI 에이전트 시스템입니다. 복잡한 기술 전문 지식 없이도 사용자는 에이전트와의 간단한 대화만으로 크로스체인 거래부터 베이시스 거래까지 전문가 수준의 투자 전략을 실행할 수 있습니다.
Wayfinder는 향후 API 서비스로 확장될 예정이며, 온체인 복잡성을 간소화하는 인프라로서 다양한 Web3 프로젝트에 널리 채택될 것으로 예상됩니다. Wayfinder API의 가용성은 암호화폐 산업 전반의 사용자 경험을 향상시켜 "모두가 접근 가능한 금융 서비스"를 실현할 것입니다.

1. DeFi는 정말 누구에게나 열려 있습니까?

DeFi는 개방형 금융 생태계 구축을 목표로 합니다. 누구나 자유롭게 참여할 수 있지만, 복잡한 기술 지식과 고도의 금융 기술이 필요합니다. 이는 이상과 현실 사이에 상당한 간극을 만듭니다. 이러한 간극을 메우기 위해 체인 추상화와 계정 추상화가 등장했습니다. 이러한 기술은 사용자 경험을 향상시키지만 표준화가 부족합니다. 이러한 프로토콜에 대한 지원은 여전히 제한적입니다. 근본적인 문제는 학습 곡선에 있습니다. 기술 발전만으로는 이 문제를 해결할 수 없습니다. 사용자는 AMM(자동 마켓 메이커), 유동성 풀, 비영구적 손실 등 DeFi 관련 개념을 여전히 이해해야 합니다. 결과적으로 DeFi는 기존 금융보다 진입 장벽이 높습니다.

프로토콜 수준의 성숙 LP 참여, 출처: BIS

국제결제은행(BIS)의 연구는 이를 명확하게 보여줍니다. 주요 DeFi 프로토콜인 유니스왑 V3에서는 유동성 공급자의 단 7%만이 TVL(총 잠금 가치)의 약 80%를 장악하고 있습니다. 이러한 전문 사용자들은 복잡한 시스템을 능숙하게 탐색하며, 일반 사용자보다 20% 더 높은 수익을 달성합니다. 이러한 격차는 비교적 우수한 사용자 경험을 제공하는 가장 널리 사용되는 DeFi 프로토콜인 유니스왑 내에서도 존재합니다. 이는 접근성 문제가 특정 프로토콜에만 국한되지 않고 전체 DeFi 생태계에 영향을 미친다는 것을 보여줍니다.

DeFi 생태계는 해결해야 할 명확한 문제에 직면해 있습니다. 기존 사용자들은 끝없는 학습과 의사결정 피로에 시달리게 됩니다. 신규 사용자를 완전히 배제합니다. 복잡한 온보딩 절차는 매력적인 투자 기회가 있음에도 불구하고 사용자의 참여를 저해합니다. 결과적으로 DeFi는 전문 사용자만의 영역으로 전락하고 있습니다. 이는 탈중앙화 기술을 통해 금융 혁신을 실현한다는 당초의 비전과 상반됩니다. 보편적 참여라는 약속은 여전히 실현되지 않았습니다. 높은 진입 장벽과 낮은 사용성은 DeFi의 잠재력을 제한합니다.

2. AI가 DeFi의 높은 진입 장벽을 해결할 수 있을까요?

최근 AI 혁신은 DeFi 진입 장벽을 낮출 수 있는 새로운 가능성을 열었습니다. 에이전트 AI 기술이 등장했습니다. 단순히 지능을 제공하는 것을 넘어, AI는 이제 손발처럼 복잡한 작업을 수행할 수 있습니다. 이것이 DeFi의 대중화의 열쇠가 될 수 있습니다.

다음 사례를 살펴보겠습니다. 사용자가 "베이스에서 솔라나로 ETH를 브릿징하고 미메코인 BONK를 구매해 주세요."라고 요청합니다. AI 에이전트는 수십 가지 브릿징 옵션을 실시간으로 분석합니다. 그리고 다음과 같은 명확한 선택지를 제시합니다.

웜홀: 수수료 2.50달러, 완료 시간 3분, 높은 보안성
레이어제로: 수수료 1.80달러, 완료 시간 5분, 가스비 변동성 위험

사용자는 브릿지 간의 복잡한 기술적 차이점을 배울 필요가 없습니다. 에이전트가 제공하는 핵심 정보만 사용하여 신속하게 결정을 내릴 수 있습니다. 사용자는 지갑을 수동으로 연결하거나 복잡한 거래를 수행할 필요가 없습니다. 에이전트가 모든 것을 자동으로 처리합니다. 숙련된 개인 자산 관리자가 24시간 내내 금융 업무를 처리하는 것과 같습니다.

하지만 이러한 비전을 실현하는 데는 근본적인 어려움이 따릅니다. 현재 대부분의 AI 기술은 블록체인과 직접 통합되지 않습니다. 실시간으로 지갑 잔액을 확인할 수도 없습니다. 블록체인 노드와 직접 통합하더라도 수천 개의 서로 다른 스마트 계약을 이해하는 것은 또 다른 과제입니다. 이러한 계약과 안전하게 상호 작용하는 것은 복잡합니다. 프로토콜 보안을 검증하고 보장하는 것은 추가적인 과제를 안겨줍니다. AI 기술은 DeFi에서 진정한 가치를 창출하기 위해 전담 온체인 지능형 에이전트 시스템을 필요로 합니다. 바로 이 부분에서 Wayfinder가 필요합니다.

3. Wayfinder: 전용 온체인 AI 에이전트 시스템

출처: Wayfinder

Wayfinder는 온체인 환경에 맞춰 특별히 설계된 AI 에이전트 시스템을 제공합니다. 범용 에이전트와 달리 Wayfinder 에이전트는 블록체인 인프라에 직접 통합되어 온체인 작업을 자동으로 수행합니다. AI 모델은 블록체인 환경에 맞춰 미세 조정되어 범용 모델보다 DeFi 프로토콜을 더욱 효율적으로 탐색하고 활용합니다. 이를 통해 일반 사용자는 전문적인 기술 지식 없이도 복잡한 DeFi 생태계에 접근할 수 있는 환경을 제공합니다.

콜로니: 자율 AI 아바타 게임플레이, 출처: 패럴렐 스튜디오

웨이파인더의 기원은 웹 3.0 게임 회사 패럴렐 스튜디오에서 개발한 AI 기반 생존 시뮬레이션 게임인 콜로니에서 찾을 수 있습니다. 콜로니에서 AI 아바타는 자율적으로 작동합니다. 플레이어의 개입 없이 자원을 수집하고, 다른 아바타와 거래하고, 생존 전략을 개발합니다. 패럴렐 스튜디오는 개발 과정에서 이러한 AI 에이전트의 자율적인 온체인 활동이 게임 외의 영역으로 확장될 수 있는 잠재력을 발견했습니다. 즉, DeFi 환경에서도 작동할 수 있다는 것입니다. 이러한 발견은 Wayfinder 프로젝트의 개발로 이어졌습니다.

Wayfinder는 두 가지 핵심 요소로 구성됩니다. 첫째, Wayfinder Shell은 사용자가 다양한 전문 에이전트와 상호 작용할 수 있도록 하는 인터페이스입니다. 둘째, Wayfinder Graph는 에이전트가 복잡한 다중 체인 환경에서 최적의 경로를 찾을 수 있도록 돕는 내비게이션 시스템입니다.

3.1. Wayfinder Shell: 전담 DeFi 프라이빗 뱅커

Wayfinder Shell, 출처: Wayfinder

Wayfinder Shell(Shells)은 사용자가 전문 에이전트와 상호 작용하여 다양한 온체인 전략을 수립하고 실행할 수 있는 인터페이스 역할을 합니다. Shells는 역할별 전문 에이전트를 제공합니다. 이러한 에이전트는 사용자 요청에 응답하고 유기적으로 협업하며 복잡한 작업을 효율적으로 처리합니다. Shells는 이더리움, 솔라나, 베이스, 아발란체 등 주요 메인넷을 지원하며, 이를 통해 여러 체인에 걸친 원활한 자산 관리가 가능합니다.

Shells의 가장 중요한 기능은 에이전트가 내장된 전용 Web3 지갑을 통해 온체인 거래를 직접 실행한다는 것입니다. 예를 들어, 사용자는 지난주 솔라나에서 상승세를 보인 토큰에 100달러 USDC를 분산 투자해 달라고 요청할 수 있습니다. 에이전트는 실시간 시장 데이터를 사용하여 토큰을 선별하고, 포트폴리오를 구성하고, 투자를 직접 실행합니다. 사용자는 복잡한 기술 지식 없이도 단일 인터페이스를 통해 원하는 투자 전략을 쉽게 실행할 수 있습니다.

Wayfinder의 에이전트 시스템은 네 가지 유형으로 구성됩니다.

거래 에이전트: 토큰 스왑, 브리징, 스테이킹을 포함한 기본적인 온체인 자산 전송 및 관리를 처리합니다.
영구 에이전트: Hyperliquid Exchange의 온체인 오더북 엔진인 HyperCore와 통합됩니다. Hyperliquid에 대한 지식 없이도 현물 및 영구 계약 거래를 지원합니다. 또한 레버리지 설정, 포지션 관리, 베이시스 거래를 포함한 다양한 전략을 지원합니다.
계약 에이전트: 스마트 계약 작성부터 배포 및 분석까지 모든 계약 관련 작업을 처리합니다.
자율 에이전트: 사용자가 정의한 목표에 따라 여러 에이전트를 조정합니다. 전략 개발부터 실행, 리밸런싱, 위험 관리까지 포괄적인 역할을 수행합니다.

향후 다양한 전문 에이전트가 추가될 예정입니다. 여기에는 수익률 최적화를 위한 수익률 찾기 에이전트가 포함됩니다. 이를 통해 생태계가 확장될 것입니다. Wayfinder는 각 에이전트가 서로를 검증하고 협업하는 다중 에이전트 시스템을 활용합니다. 이를 통해 의사 결정의 안정성과 정확성이 향상됩니다. 여러 거래가 필요한 작업(예: USDC를 이더리움에서 베이스로 연결, 절반을 wBTC로 교환, 그리고 둘 다 AAVE에 입금)의 경우, 에이전트는 거래를 실행하기 전에 가상 네트워크(VNet)에서 시뮬레이션을 실행합니다. 이를 통해 예측 가능한 결과를 제공하고 에이전트 오류나 환각을 방지합니다. 중요한 거래는 사용자 승인이 필요합니다. 사용자는 자신의 자산에 대한 완전한 통제권을 가집니다.

3.2. Wayfinder Graph: DeFi의 Google 지도

Wayfinder Graph는 복잡한 블록체인 생태계를 체계적으로 구성하는 내비게이션 시스템입니다. Google 지도가 전 세계의 도로, 건물, 교통 정보를 실시간으로 연결하는 것처럼, Wayfinder Graph는 사용자를 최적의 경로로 안내합니다. 마찬가지로 Wayfinder Graph는 다양한 블록체인 네트워크에서 DeFi 프로토콜, 스마트 컨트랙트, 자산 간의 관계를 구조화합니다. 이를 통해 에이전트는 가장 효율적인 경로를 따라 작업을 수행할 수 있습니다.

웨이파인더 그래프, 출처: 웨이파인더

그래프 시스템의 핵심은 "웨이파인더 경로"에 있습니다. 구글 지도는 "집에서 서울역까지 지하철을 타세요"와 같이 경로에 대한 자세한 단계별 안내를 제공합니다. 각 웨이파인더 경로는 유사하게 작동합니다. 특정 작업을 단계별로 정의합니다. 예를 들어 "유니스왑에서 ETH를 USDC로 스왑하기" 또는 "이더리움에서 Arbitrum으로 USDC 브리지하기" 등이 있습니다. 각 경로에는 필요한 스마트 계약 주소, 함수 호출 방식, 예상 수수료, 주의사항 등 자세한 정보가 기록됩니다. 에이전트는 매번 경로를 처음부터 찾을 필요가 없습니다. 검증된 경로를 사용하여 작업을 빠르고 안전하게 완료합니다.

Wayfinder 경로, 출처: Wayfinder

경로 찾기는 향후 커뮤니티에서 직접 생성하고 관리할 것입니다. 예를 들어, 새로운 DeFi 프로토콜이 등장하면 커뮤니티 참여자는 해당 프로토콜과 상호 작용하는 경로를 작성하고 제출할 수 있습니다. 이들은 PROMPT 토큰을 담보로 스테이킹해야 합니다. 경로 검증자는 제출된 경로를 검토합니다. 승인된 경로만 공식 저장소에 추가됩니다. 승인된 경로는 모든 셸에서 사용할 수 있습니다. 경로 생성자는 다른 셸에서 해당 경로를 사용할 경우 수수료의 일부를 받습니다. 반대로, 잘못된 경로는 손실을 초래합니다. 스테이킹된 토큰을 보유한 생성자와 검증자는 삭감됩니다. 이 토큰은 피해자에게 보상하는 데 사용됩니다. 이러한 구조는 단순한 보상을 넘어 지속적인 품질 관리 시스템으로 운영됩니다. 스테이킹된 토큰은 경로가 승인된 후에도 잠금 상태로 유지됩니다. 이는 경로 생성자가 정확성과 안전성을 지속적으로 관리하도록 유도하는 안전 메커니즘 역할을 합니다. Wayfinder는 모든 프로토콜과 직접 통합하는 느리고 제한적인 접근 방식보다는 커뮤니티 지원을 통해 확장성을 확보하는 것을 목표로 합니다. Google 지도 사용자는 장소를 직접 등록하거나 리뷰를 남겨 지도 품질을 향상시킬 수 있습니다. 마찬가지로, Wayfinder의 커뮤니티 중심적인 접근 방식은 DeFi 생태계의 급격한 변화와 복잡성에 유연하게 대응할 수 있도록 합니다. 4. Wayfinder가 제공하는 새로운 DeFi 경험 Wayfinder를 사용하면 복잡한 온체인 전략이 더 이상 전문가만의 전유물이 아닙니다. 자동화된 에이전트가 전략 개발 및 실행을 처리합니다. 초보자도 전문가 수준의 전략을 쉽게 관리할 수 있고, 전문가는 반복적인 작업을 덜어내고 더 복잡한 설계에 집중할 수 있습니다.

다음 예시는 Wayfinder가 일반 사용자부터 전문 트레이더까지 다양한 사용자 수준에 맞춰 새로운 DeFi 경험을 어떻게 제공하는지 보여줍니다.

4.1. 복잡한 크로스체인 거래를 간편하게

온체인 거래에서 가장 번거로운 측면 중 하나는 각 체인마다 다른 가스 수수료 토큰을 미리 준비하는 것입니다. 예를 들어, 이더리움은 ETH가 필요하고, 솔라나는 SOL이 필요합니다. 솔라나에서 이더리움으로 USDC를 전송하려면 가스 수수료로 SOL이 필요합니다. SOL이 없으면 사용자는 복잡한 절차를 거쳐야 합니다. 이더리움에서 솔라나로 USDC를 브릿징한 후, 이 USDC를 SOL로 변환해야 합니다.

Shells의 트레이딩 에이전트는 BRAP(Best Rate Aggregation Protocol) 엔진을 통해 이러한 복잡성을 해결합니다. BRAP 엔진은 여러 유동성 경로를 탐색하고, 최적의 경로를 찾고, 토큰 스왑 및 브리징을 처리합니다. 사용자는 복잡한 프로세스 없이 원스톱 경험을 누릴 수 있습니다. 또한, Wayfinder는 베이스 체인의 PROMPT 토큰만을 사용하여 여러 체인에 걸친 통합 가스 수수료 처리를 지원합니다. 사용자는 더 이상 각 체인마다 별도의 네이티브 토큰을 준비할 필요가 없으며, 크로스 체인 거래를 효율적으로 수행할 수 있습니다.

4.2. 반복적인 투자 프로세스를 위한 원스톱 운영

Wayfinder는 단순한 토큰 스왑이나 브리징을 넘어 복잡한 투자 전략을 실행할 수 있습니다. 대표적인 예로 레버리지 DCA(달러 비용 평균화) 전략을 들 수 있습니다. 투자자는 한 번만 조건을 설정하면 됩니다. 반복적인 수동 작업 없이 복잡한 투자 전략을 지속적으로 실행할 수 있습니다.

사용자가 "매주 100달러로 DCA(자본이득세)를 통해 비트코인을 매수합니다. 비트코인 가격이 상승하고 담보 가치가 상승하면, 남는 자금을 사용하여 추가 자금을 빌려 비트코인을 더 매수하고 싶습니다."라고 요청한다고 가정해 보겠습니다. 자율 에이전트는 먼저 여러 대출 프로토콜(예: Aave 및 Compound)의 실시간 이자율과 TVL(총 잔액)을 분석하여 최적의 프로토콜을 선택합니다.

그런 다음, 거래 에이전트는 레버리지 투자 전략을 순차적으로 실행하여 보유 비트코인을 담보로 예치합니다. 담보 가치의 일정 비율에 해당하는 USDC를 차입합니다. 차입한 USDC를 사용하여 추가 비트코인을 매수합니다. 그리고 다시 매수한 비트코인을 담보로 예치합니다. 이 과정이 반복됩니다. 초기 투자 금액이 1비트코인(BTC)에 불과하더라도 사용자는 3~4비트코인(BTC)에 해당하는 포지션을 운영할 수 있습니다.

에이전트는 사용자가 설정한 위험 매개변수 내에서 전략을 실행합니다. 최대 레버리지 3배, 손실 한도 -10% 등의 조건을 지속적으로 모니터링합니다. 시장이 하락하면 담보 비율을 추적합니다. 청산 위험이 증가하면 위험을 방지하기 위해 일부 포지션을 자동으로 줄입니다.

4.3. 초보자를 위한 전문가 수준 거래

베이시스 거래는 현물 시장과 선물 시장의 가격 차이를 활용하는 차익거래 전략입니다. 특히 자금 조달 비율을 통해 안정적인 수익을 창출할 수 있습니다. 하지만 이 분야는 기관이나 전문 트레이더의 전유물이었으며, 복잡한 메커니즘에 대한 이해와 24시간 모니터링이 필요했습니다. Wayfinder의 무기한 계약 에이전트는 Hyperliquid의 온체인 오더북 엔진인 "HyperCore"와 통합되어 일반 사용자도 이러한 전략을 쉽게 활용할 수 있는 환경을 제공합니다. 예를 들어, 사용자가 "HYPE 토큰의 자금 조달 비율을 기반으로 기본 거래를 실행해 주세요"라고 요청하면, 거래 에이전트는 사용자의 자산을 Shell에서 생성된 Hyperliquid 지갑으로 이체합니다. 무기한 계약 에이전트는 현물 시장에서 HYPE 토큰을 매수하는 동시에 동일한 규모의 숏 선물 포지션을 개설합니다. 이를 통해 롱(현물)과 숏(선물) 포지션을 동시에 보유하는 구조가 형성됩니다. 시장 방향과 관계없이 사용자는 펀딩 수수료를 통해 수익을 창출할 수 있습니다. 10,000달러 포지션의 자금 조달 비율이 +0.08%일 경우, 사용자는 약 8달러의 수수료를 받게 됩니다. 자율 에이전트는 영구 계약 에이전트의 기능을 활용하여 자금 조달 비율을 지속적으로 모니터링합니다. 수익성이 감소하거나 비율이 마이너스로 전환되면 자동으로 포지션을 청산합니다. 사용자는 Wayfinder를 통해 기본적인 거래 메커니즘을 이해하지 않고도 안정적인 수익을 창출할 수 있습니다. Hyperliquid Exchange에 대한 경험이나 지식이 필요하지 않습니다. AI가 모든 것을 처리합니다. 5. 접근 가능한 DeFi의 미래 암호화폐 시장 기회는 여전히 온체인에 집중되어 있습니다. 예를 들어, Trumpcoin($TRUMP)은 올해 초 탈중앙화 거래소에서 처음 거래되었습니다. 초기 투자자들에게 수십 배의 수익을 안겨주었습니다. 그러나 대부분의 사용자는 Trumpcoin의 존재를 빠르게 발견하는 데 어려움을 겪었습니다. 설령 발견하더라도 그 과정은 간단하지 않았습니다. Jupiter나 Raydium과 같은 거래소를 방문해야 했고, 지갑을 연결하고 자산을 이체하여 투자해야 했습니다. Wayfinder는 이러한 격차를 해소할 것을 약속합니다. 사용자는 대화를 통해 AI와 상호 작용할 수 있습니다. 간단한 토큰 구매부터 수익 창출, 자동 리밸런싱까지 다양한 전략을 쉽게 개발하고 실행할 수 있습니다. 이전에는 전문가만 다루던 전략이 일반 사용자도 접근할 수 있게 될 수 있습니다. 이는 업계에 중요한 전환점이 될 수 있습니다. 시장은 간단한 접근성 개선에도 빠르게 반응합니다. 트럼프코인의 거래량은 문샷 상장 직후 10배 증가했습니다. 마찬가지로, 웨이파인더는 디파이를 포함한 다양한 온체인 활동의 접근성을 높일 수 있습니다. 이를 통해 사용자 기반을 확대하고 시장 활동을 촉진할 수 있으며, 이러한 변화는 암호화폐 산업의 성장에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

장기적으로 Wayfinder는 온체인 환경에서 운영 체제(OS)가 될 잠재력을 가지고 있습니다. Wayfinder는 API를 통해 기능을 제공할 계획입니다. 이를 통해 Web3 지갑, DApp, 거래소 등 다양한 서비스가 복잡한 온체인 작업을 직접 구현하지 않고도 쉽게 호출하고 사용할 수 있는 프레임워크가 구축됩니다. Windows나 macOS가 복잡한 하드웨어 제어를 간단한 클릭으로 추상화하는 것처럼, Wayfinder는 단일 자연어 명령으로 온체인 작업을 처리하는 계층을 제공합니다.

이를 통해 각 서비스는 기존의 한계를 뛰어넘는 새로운 기능을 제공할 수 있습니다. 예를 들어, MetaMask는 현재 간단한 거래 기능만 제공합니다. Wayfinder를 통합하면 사용자는 "포트폴리오를 ETH 60%, BTC 40%로 자동 리밸런싱"과 같은 복잡한 전략을 직접 실행할 수 있습니다. 바이낸스나 코인베이스와 같은 거래소 또한 Wayfinder를 통해 사용자 경험을 개선할 수 있습니다. 더욱 직관적인 인터페이스를 통해 복잡한 DeFi 상품을 제공함으로써 DeFi 생태계에서 경쟁 우위를 확보할 수 있습니다.

궁극적으로 Wayfinder는 DeFi를 넘어 암호화폐 산업 전체의 사용자 경험을 향상시키는 인프라로 발전할 것으로 예상됩니다. "누구나 이용할 수 있는 금융 서비스"라는 DeFi의 본래 이상을 실현할 수 있을 것입니다.

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