12월 5일 저녁, 중국인터넷금융협회는 여러 협회와 함께 "가상화폐 관련 불법 활동 방지 위험 경고"를 공동 발표했습니다. 이 경고는 "에어 코인", 실물 자산 토큰, 채굴 등 암호화폐 사업과 관련된 위험을 경고합니다. 대중은 위험 인식 및 식별 능력을 강화하고, 자신의 재정을 보호하며, 가상화폐 및 실물 자산 토큰 관련 활동은 물론, 가상화폐 "채굴"을 가장한 불법 자금 조달 및 증권 발행 활동에 참여하지 않도록 당부드립니다.
위험 경고의 전문은 다음과 같습니다.
최근 가상화폐라는 개념이 빠르게 인기를 얻고 있으며, 일부 범죄자들은 이를 악용하여 관련 거래 및 투기 활동을 조장하고 있습니다. 이들은 스테이블코인, 무가치 코인(예: 파이 코인), 실물자산(RWA) 토큰, 그리고 "채굴"이라는 명목으로 불법 자금 조달, 피라미드식 사기 및 기타 불법 행위를 자행하고 있으며, 불법 활동의 수익금을 가상화폐를 통해 이전하고 있습니다. 이는 국민의 재산 안전을 심각하게 침해하고 정상적인 경제 및 금융 질서를 교란하는 행위입니다. 중국인민은행, 국가금융감독위원회, 중국증권감독위원회가 발표한 "토큰 발행 자금 조달 위험 예방에 관한 공고"와 "가상화폐 거래 및 투기 위험의 추가 예방 및 처리에 관한 통지"의 요구 사항을 더욱 이행하고, 가상화폐 거래 및 투기 방지를 위한 조정 메커니즘 회의의 정신을 이행하기 위해 중국인터넷금융협회, 중국은행협회, 중국증권협회, 중국자산관리협회, 중국선물협회, 중국상장회사협회, 중국결제청산협회는 다음과 같은 위험 경고를 공동으로 발표합니다.
I. 가상화폐, 실물자산 토큰 및 관련 활동의 필수적 속성을 올바르게 이해합니다.
가상 화폐는 통화 당국에서 발행하지 않으며, 법정 통화가 아니며, 법정 통화와 동일한 법적 지위를 갖지 않으며, 우리나라에서는 화폐로 사용할 수 없습니다. 그중 파이 코인과 같은 암호화폐는 상당한 기술 혁신, 명확한 상업적 용도 및 가치가 부족하고, 발행 및 운영 메커니즘이 불투명하며, 사기 및 시장 조작에 취약합니다. 또한 피라미드식 사기 및 사기의 위장 수단으로 자주 이용됩니다. 스테이블 코인은 현재 고객 식별 및 자금 세탁 방지 요건을 효과적으로 충족하지 못하여 자금 세탁, 모금 사기, 불법적인 국경 간 자금 이체에 사용될 위험이 있습니다. 실물 자산의 토큰화는 토큰 또는 토큰 특성을 가진 기타 권리 및 채권 발행을 통한 자금 조달 및 거래 활동을 수반합니다. 여기에는 허위 자산, 사업 실패, 투기 활동 등 여러 위험이 수반됩니다. 현재 우리나라의 금융 규제 당국은 실물 자산 토큰화 활동을 승인하지 않았습니다.
중국 내에서 법정화폐를 가상화폐로 교환하거나, 실물자산 토큰을 발행 및 융자하는 등의 활동에 참여하는 국내 기관 및 개인은 토큰 바우처 불법 발행, 불법 자금 조달, 무단 증권 공모, 불법 선물거래 운영 등 불법 금융 활동 혐의를 받고 있습니다. 해외 가상화폐 및 실물자산 토큰 서비스 제공업체는 직간접적으로 중국에 관련 사업 활동을 위한 서비스를 제공하는 경우를 불문하고 불법 금융 활동에 해당합니다. 관련 해외 가상화폐 서비스 제공업체의 국내 직원과 가상화폐 관련 사업에 종사하고 있음을 고의로 또는 알 수 있었음에도 불구하고 서비스를 제공하는 국내 기관 및 개인은 법적 책임을 져야 합니다.
II. 관련 기관은 가상화폐 또는 실물자산 토큰 관련 사업을 영위하는 것이 금지됩니다.
회원 기관은 중국 내 가상화폐 및 실물자산 토큰의 발행 및 거래에 참여하거나, 중국 내 가상화폐 및 실물자산 토큰의 발행 및 거래와 관련하여 고객에게 직간접적으로 관련 서비스를 제공하는 것이 금지됩니다. 은행 및 결제 기관 회원은 중국 내 가상화폐 및 실물자산 토큰의 발행 및 거래와 관련된 사업 활동을 위한 서비스를 제공하거나, 가상화폐 "채굴" 기업 및 프로젝트에 모든 형태의 금융 서비스 및 신용 지원을 제공하는 것이 금지됩니다. 회원 기관은 고객에 대한 실사를 엄격히 수행하고, 가상화폐 또는 실물자산 토큰 거래 또는 자금세탁 관련 위험 여부를 신속하게 평가하며, 사업 운영이 규제 요건을 준수하는지 확인하고, 절차에 따라 조치를 취하고, 의심스러운 단서를 발견하면 관련 부서에 보고해야 합니다. 증권, 펀드 및 선물 기관 회원은 중국 내 가상화폐, 실물자산 토큰 및 관련 금융 상품의 발행 및 거래 서비스를 제공하는 것이 금지됩니다. 인터넷 플랫폼 기업 회원은 중국 내 가상화폐 및 실물자산 토큰 발행 및 거래와 관련된 사업 활동을 위해 어떠한 형태의 마케팅, 홍보, 정보기술(IT) 또는 기타 서비스도 제공할 수 없으며, 플랫폼에 게시된 정보에 대한 규정 준수 여부를 효과적으로 점검해야 합니다. 모든 회원 기관은 가상화폐 및 실물자산 토큰과 관련된 다각적인 위험 경고 및 교육을 실시하여 대중에게 위험을 인지하고 불법 행위를 삼가도록 상기시켜야 합니다.
셋째, 대중은 모든 형태의 가상화폐와 실제 자산의 토큰화 활동에 대해 매우 경계해야 합니다.
암호화폐 가격은 급격하게 변동하며 투기, 피라미드식 사기, 기타 불법 행위에 자주 이용됩니다. 대중은 위험 인식을 높이고 이러한 행위를 식별하고, 자신의 자금을 보호하며, 암호화폐 또는 실물 자산 토큰 관련 활동, 암호화폐 "채굴"을 가장한 불법 자금 조달 및 증권 발행 활동에 참여하지 않도록 당부드립니다. 관련 불법 및 범죄 행위에 연루되지 않도록 암호화폐 및 실물 자산 토큰에 접근하지 마십시오. 암호화폐 또는 실물 자산 토큰을 홍보하는 커뮤니티에 가입하지 않도록 주의하고, 과거 수익률, 거래 조언 또는 투기적 전망을 담은 허위 광고에도 주의하십시오. 해외 암호화폐 또는 실물 자산 토큰 거래 플랫폼으로 연결되는 링크나 QR 코드를 클릭하지 마십시오. 암호화폐 또는 실물 자산 토큰과 관련된 단서를 발견하면 즉시 관련 규제 당국에 신고하십시오. 불법 또는 범죄 행위가 의심되는 경우 경찰에 신고하십시오.
