베네수엘라의 '병행 경제'를 통해 암호화폐 금융 게이트웨이의 구축 논리를 분석하다

글쓴이: 낸시, PANews

베네수엘라는 하룻밤 사이에 자국의 운명을 스스로 결정할 권한을 잃었다.

미국 군부가 마두로 대통령 부부를 강제로 축출한 사건은 이 남미 국가에 있어 가장 암울한 순간일 뿐만 아니라, 경제 봉쇄, 역외 사법 관할권, 금융 제재 등으로 인해 주권의 전통적인 방어벽이 점차 무너지고 있다는 냉혹한 현실을 드러냅니다. 이러한 상황은 앞으로 더 많은 국가와 개인들이 직면해야 할 생존의 위협이 될 수 있습니다.

오랜 기간 초인플레이션과 제재의 그림자에 시달려온 베네수엘라에서 해결책이 미리 제시된 듯하다. 베네수엘라에서는 국가 화폐가 점차 버려지고 암호화폐가 국민의 생계를 위한 가치 전달 수단으로 자리 잡았으며, 동시에 금융 봉쇄를 우회할 수 있는 대안적인 금융 도구로도 활용되고 있다.

오늘날, 이러한 생존을 위한 선택은 전 세계적으로 주류 금융 트렌드로 빠르게 진화하고 있습니다. 암호화폐 업계는 암호화폐 생태계 외부 사용자들을 위해 안전하고 신뢰할 수 있는 새로운 금융 채널을 어떻게 구축해야 할까요? 이는 단순한 기술적 과제가 아니라, 업계가 영향력을 확대할 수 있는 역사적인 기회이기도 합니다.

베네수엘라는 법정화폐의 가치가 지폐보다 떨어지자 암호화폐를 기반으로 한 병행 경제를 구축하고 있다.

베네수엘라에서 암호화폐는 벼락부자가 되는 복권이 아니라 경제적 폭풍을 헤쳐나갈 수 있는 티켓입니다.

오랫동안 초인플레이션에 시달려온 이 나라는 전례 없는 금융 변혁을 겪고 있습니다. 데이터에 따르면 베네수엘라는 1인당 암호화폐 사용률에서 세계 9위를 차지하고 있으며, 그 증가세는 매년 놀라운 속도로 이어지고 있습니다.

기업, 서비스, 사업체의 30% 이상이 암호화폐를 완전히 도입한 나라를 상상해 보세요. 길거리 음식 판매상부터 일상적인 식료품 쇼핑, 급여 지급 및 서비스 수수료 결제에 이르기까지 암호화폐가 사회 곳곳에 스며들어 있습니다.

이러한 자금 유출의 근본 원인은 베네수엘라의 명목 화폐 시스템이 완전히 붕괴된 데 있습니다. 정부의 과도한 화폐 발행, 유가 폭락, 국제 제재, 그리고 만연한 부패가 인플레이션을 통제 불가능한 수준으로 끌어올렸습니다. "화폐 단위에서 0을 없애는" 방식으로 상황을 수습하려는 정부의 거듭된 시도에도 불구하고, 볼리바르화의 평가절하는 이미 화폐 발행 속도를 앞질러 버렸습니다.

결국 현실은 거의 어처구니없을 정도로 변질되었습니다. 사람들은 "수백만 달러"를 손에 쥐고 있었지만 화장지 한 롤이나 계란 반 판조차 살 여유가 없었습니다. 명목 화폐는 화폐로서의 기능을 완전히 잃어버렸고, 지갑이나 핸드백에 접혀 들어가거나 거리에서 팔리는 수공예품에 짜여지기까지 했습니다. 수백만 명의 베네수엘라 사람들에게 볼리바르를 보유한다는 것은 저축이 증발하는 것을 지켜보는 것과 마찬가지였습니다.

전통 금융의 붕괴 속에서 온 나라는 생존을 위한 새로운 방법을 모색할 수밖에 없었습니다. 오늘날 베네수엘라의 거리와 골목에서는 암호화폐를 기반으로 인플레이션에 맞서는 병행 경제 시스템이 조용히 모습을 드러내고 있습니다.

많은 일반 베네수엘라 국민들은 볼리바르화 수입의 추가적인 평가절하를 막기 위해 수령 즉시 USDT나 다른 암호화폐로 환전하는 것이 일반적인 관행이 되었습니다. 수백만 명의 베네수엘라 국민들이 해외로 이주하면서, 암호화폐 송금은 베네수엘라에 남은 가족들에게 점점 더 중요한 생계 수단이 되고 있습니다. 통계에 따르면 베네수엘라의 연간 송금액 약 54억 달러 중 약 9%가 암호화폐를 통해 처리되고 있습니다. 물론 USDT는 저축과 송금뿐만 아니라 일상적인 거래에도 사용되고 있으며, 현재 식료품 결제의 약 10%가 암호화폐로 이루어지고 있습니다.

미국의 제재로 달러 유통이 제한되고 정부가 암시장 달러 거래를 단속함에 따라, 베네수엘라 정부는 경제 활동을 유지하기 위해 2024년부터 민간 부문에서 USDT를 환전 수단으로 사용할 수 있도록 점진적으로 허용했습니다. 이로써 암호화폐는 사람들이 어렵게 번 돈을 보호하고 자산 가치 하락을 막는 방패이자 기본적인 생존에 필수적인 요소가 되었다고 할 수 있습니다.

암호화폐의 확산은 길거리 경제에만 국한되지 않고 베네수엘라 경제의 생명줄에도 영향을 미치고 있습니다. 점점 더 많은 현지 기업, 은행, 심지어 석유 관련 기관까지 스테이블코인 결제를 이용하고 있습니다. 미국의 금융 제재를 우회하기 위해 베네수엘라 석유 수입의 약 80%가 USDT로 결제된다는 것은 공공연한 비밀입니다. 베네수엘라 정부는 국가 지원 암호화폐인 페트로(Petro)를 발행하기도 했지만 결국 중단했습니다. 더 나아가 베네수엘라가 수백억 달러 규모의 "암호화폐 그림자 결제 시스템"을 구축했다는 추측이 널리 퍼져 있습니다. 결정적인 증거는 부족하지만, 이 시스템이 베네수엘라 경제 운영을 지탱하고 있다는 것은 분명합니다.

베네수엘라 사례는 전통적인 금융 시스템이 실패할 때 암호화폐가 어떻게 신뢰할 수 있는 대안으로 부상하는지를 보여줍니다. 세계적인 지정학적 위험이 고조되고 전통적인 금융 인프라가 점점 더 무기화됨에 따라, 소외된 국가, 기업, 그리고 개인은 검열에 저항하고 국경이 없는 금융 도구를 절실히 필요로 합니다.

암호화 자산의 "재활용"과 서사 재구성을 이끄는 지정학적 위기

과거에는 암호화폐에 대한 주류 담론이 주로 단기간에 큰돈을 벌 수 있다는 허황된 믿음이나 기술적 유토피아에 초점을 맞추었습니다. 그러나 세계적인 지정학적 위기가 고조되면서 암호화폐는 예상치 못하게 실질적인 가치를 지닌 도구로 부상하여, 금융 장벽을 우회하고 자산 안정성을 유지하며 국경 간 결제를 실행하는 데 필수적인 수단이 되었습니다.

한 국가의 은행 시스템이 제재를 받거나 지역의 금융 네트워크가 마비될 때, 검열에 대한 저항력과 탈중앙화 특성을 지닌 암호화폐는 금융 "안전 자산"이자 "탈출구"가 됩니다. 국가 입장에서는 은행 시스템에 대한 제재가 가해지거나 SWIFT 네트워크가 차단될 경우, 암호화폐는 봉쇄를 우회하고 국경 간 무역 결제를 유지하는 전략적 대안이 됩니다. 개인 입장에서는 법정화폐의 신뢰도가 무너지고 높은 인플레이션으로 자산이 감소하는 지역에서 암호화폐는 자산 이전 및 보존을 위한 믿을 수 있는 수단이 됩니다.

특히 지정학적으로 불안정하고 인플레이션이 높은 지역에서는 중앙 집중식 시스템의 취약성이 드러나며, 이러한 상황에서 암호화폐는 "디지털 노아의 방주"와 같은 역할을 합니다.

데이터 또한 이러한 추세를 뒷받침합니다. 체이나리시스(Chainalysis) 데이터에 따르면, 2024년 7월부터 2025년 6월까지 터키의 암호화폐 거래량은 2,000억 달러(현지 인플레이션 약 32% 적용), 아르헨티나는 939억 달러(인플레이션 약 31% 적용), 나이지리아는 921억 달러(인플레이션 약 16% 적용), 베네수엘라는 446억 달러(인플레이션 170% 이상 적용), 볼리비아는 148억 달러(인플레이션 약 22% 적용)에 달했습니다.

암호화폐는 이제 주변적인 혁신에서 벗어나 주류 금융 인프라를 보완하는 핵심 요소로 진화했다고 할 수 있습니다. 사람들은 점차 가격 변동에만 집중하는 대신, 가치 이전 및 저장 수단으로서의 암호화폐의 본질적인 유용성을 높이 평가하고 있습니다.

물론 이러한 담론의 변화는 암호화폐 인프라의 성숙과 불가분의 관계에 있습니다. 네트워크 혼잡과 과도한 가스 수수료라는 과거의 난관을 극복한 암호화폐는 이제 "비싼 괴짜들의 장난감"에서 "포용적인 금융 도구"로 진화하고 있으며, 소액 결제와 일상적인 사용은 물론, 준상업적 수준의 고빈도 거래 수요까지 충분히 감당할 수 있게 되었습니다. 동시에, 인프라의 투명성과 사용 편의성은 진입 장벽을 크게 낮춰 암호화폐를 진정으로 접근 가능한 형태로 만들고, 실제 비즈니스 시나리오에서 대규모 확장을 위한 토대를 마련했습니다.

오늘날 암호화폐 자산은 심오한 변화와 재탄생을 겪고 있습니다. 더 이상 단순한 투기 도구에 그치지 않고, 결제, 가치 저장, 국경 간 유통 등 다양한 기능을 갖춘 종합적인 금융 자산으로 진화하고 있습니다. 이러한 변화에 발맞춰 암호화폐의 활용 사례 또한 고빈도 투기 시장에서 벗어나 일상 결제, 급여 정산, 해외 송금, 자산 관리 등 실용적인 분야로 확대되고 있습니다.

이러한 "재구성"은 암호화 자산에 대한 이해와 적용 시나리오를 재편할 뿐만 아니라 업계 참여자들에게 새로운 도전과 요구 사항을 제시하며, 업계의 경쟁 논리를 근본적으로 재편하고 있습니다.

암호화폐 "안전지대"를 구축하면서 거래소들은 미래 금융의 관문으로 발돋움하고 있습니다.

베네수엘라의 암시장과 전 세계적인 "재활용" 추세는 암호화폐가 주변적인 자산에서 중요한 순간에 없어서는 안 될 금융 생명줄이자 인프라로 진화했음을 분명히 보여줍니다. 수백만 명이 가치 저장, 결제, 심지어 국가 경제 유지까지 암호화폐에 의존하는 상황에서, 일반 사용자가 이 새로운 시스템에 안전하고 편리하게 접근하고 암호화폐 자산을 관리할 수 있는 방법은 무엇일까라는 근본적인 질문이 제기됩니다.

이 문제의 핵심은 주요 상호작용 노드 역할을 하는 중앙 집중식 거래소(CEX)에 있습니다. 변동성이 큰 거시 경제 환경에서 이러한 사용자들에게 가장 중요한 것은 보안입니다. 이들에게 암호화폐는 단순한 거래 도구가 아니라 자산을 저축하고 보관하는 수단이기도 합니다. 따라서 암호화폐가 주류로 자리 잡으려면 사용자들이 쉽게 접근하고 절대적으로 신뢰할 수 있는 플랫폼을 제공하는 것이 필수적입니다. 플랫폼의 보안, 안정성, 그리고 사용 편의성은 차세대 금융 인프라로서의 역량을 결정짓는 중요한 요소입니다.

현실은 지정학적으로 불안정한 지역에서 암호화폐 거래소가 일반 사용자들이 자산을 보관하고 관리하는 핵심 채널로 자리 잡고 있음을 보여줍니다. 베네수엘라를 예로 들면, 체이나리시스(Chainalysis) 데이터에 따르면 베네수엘라에서 암호화폐 사용의 38% 이상이 P2P(개인 간) 거래 플랫폼에서 이루어지고 있습니다. 거래소는 단순히 자금을 안전하게 보관하는 것뿐만 아니라 거래, 환전, 환율 정보 제공의 중심 역할을 하며 핵심적인 역할을 수행합니다.

이러한 역할 변화는 거래소 경쟁 구도의 재편을 가속화했습니다. 과거에는 거래소 간 경쟁이 수수료, 상장 속도, 마케팅 전략 등에서 '내부 경쟁'에 집중되는 경향이 있었습니다. 그러나 이제 경쟁의 양상은 완전히 달라졌습니다. 핵심은 거래소가 단순한 '거래소'를 넘어 암호화폐 결제, 저축, 가치 상승 등 다양한 기능을 제공하고 사용자가 포괄적이고 안전하게 자산 관리 활동에 참여할 수 있도록 지원하는 '미래 금융 관문'으로 거듭날 수 있느냐에 달려 있습니다.

코인위는 디지털 자산 분야에서 8년의 경험을 가진 베테랑 거래 플랫폼으로서, 보안과 신뢰성을 기반으로 암호화폐 세계에 참여하고자 하는 사용자들을 위해 개방적이고, 무료이며, 효율적이고, 사용자 친화적인 금융 포털을 구축하여 다층적인 제품 생태계를 조성했습니다.

CoinW는 원스톱 종합 거래 플랫폼으로서 현물 거래, 선물 계약, ETF, 카피 트레이딩, 자산 관리 등 다양한 서비스를 제공합니다. 또한 업계 최고 수준의 유동성 지원 및 위험 관리 시스템을 통해 원활하고 안전한 거래를 보장합니다.
GemW는 "조기 발견, 빠른 참여, 폭넓은 서비스 제공"에 전념하며, 초기 단계부터 인기 있는 온체인 자산 거래에 집중합니다. 지갑 등록 불필요, 거래 수수료(가스) 무료 등 혁신적인 설계를 통해 사용자들이 온체인 세계에 진입하는 장벽을 크게 낮춥니다.
DeriW는 고성능 블록체인과 혁신적인 유동성 모델을 통해 중앙 집중식 플랫폼과 유사한 원활한 거래 경험을 제공하여 사용자가 최첨단 탈중앙화 파생상품 분야를 탐색할 수 있도록 지원합니다.
PropW는 거래 능력 평가 및 향상에 중점을 두고 있으며, 전문적인 도구, 모의 거래 자금, 투명한 보상 체계를 제공하여 트레이더들이 실질적인 방식으로 성장할 수 있도록 돕습니다.

이 네 가지 섹션은 서로 분리된 것이 아니라, 점진적이고 폐쇄적인 생태계를 형성합니다. 사용자는 메인 포털인 CoinW를 통해 접속하여 GemW에서 더욱 풍부한 온체인 기회를 탐색하고, DeriW에서 최첨단 온체인 거래에 참여하며, PropW를 통해 거래 지식과 기술을 향상시킬 수 있습니다. 이 네 가지 섹션이 함께 어우러져 "미래의 금융 관문"이라는 개념을 실질적이고 참여적이며 성장 지향적인 완벽한 서비스 경험으로 구현합니다.

하지만 미래의 금융 게이트웨이를 구축하려면 풍부한 상품 생태계뿐만 아니라 견고한 보안 기반도 필수적입니다. 코인위는 규정 준수와 위험 관리를 핵심 원칙으로 삼고 체계적인 접근 방식을 통해 신뢰를 구축해 왔습니다. 지난 8년간 코인위는 "규정 준수 우선"이라는 글로벌화 전략을 고수하며 전 세계 여러 관할 지역에서 규정 준수 기반을 구축해 왔으며, 앞으로도 라이선스 신청 및 규제 기관과의 소통을 지속적으로 강화해 나갈 것입니다.

한편, 보안 측면에서 코인위는 "자체 방어와 개방형 협력"을 결합한 다층적이고 심층적인 보안 시스템을 구축했습니다. 내부적으로는 실시간 위험 제어 엔진을 자체 개발했으며, 전문 침투 테스트 팀을 보유하여 지속적으로 강화되는 선제적 방어 역량을 유지하고 있습니다. 또한 제로 트러스트 보안 아키텍처(Palo Alto Prisma)와 엄격한 단말 장치 관리를 도입하여 네트워크에서 장치에 이르기까지 최소한의 접근 제어를 구현하고 있습니다. 외부적으로는 CertiK와 같은 세계적인 보안 감사 기관과 장기적인 협력 관계를 유지하며 글로벌 기준에 부합하는 보안 표준을 추구하고 있습니다.

또한, 이 플랫폼은 전 세계 화이트햇 해커들을 위한 버그 바운티 프로그램을 통해 개방적이고 협력적인 보안 생태계를 구축해 왔습니다. 이러한 보안에 대한 노력 덕분에 CER.live의 독립적인 평가에서 AAA 보안 등급을 꾸준히 유지할 수 있었습니다.

CoinW는 보안 및 규정 준수 기반을 강화하는 것부터 포괄적인 거래 생태계를 구축하는 것에 이르기까지, 일반 사용자들이 안전하고 진입 장벽이 낮은 암호화폐 여정에 참여하고 미래 암호화폐 금융 발전의 혜택을 진정으로 누릴 수 있도록 더 많은 가능성을 제공하고 있습니다. 현재 CoinW는 전 세계적으로 2천만 명이 넘는 사용자를 보유하고 있으며 연간 거래량은 2,000억 달러를 넘어섭니다. 이러한 성과는 암호화폐 자산의 대중화 가속화뿐 아니라 CoinW가 지속적으로 인프라를 개선하고 장기적인 역량을 강화해 온 결과입니다.

요약하다

폭풍의 한가운데에는 종종 새로운 질서의 씨앗이 숨어 있습니다. 암호화폐를 이용한 일상적인 식량 거래부터 블록체인을 통한 석유 거래에 이르기까지, 베네수엘라 위기는 뜻밖에도 아래에서부터 시작되는 전 세계 금융 구조조정을 보여주고 있습니다. 이는 전통적인 방어벽이 무너지는 미래에 암호화폐가 없어서는 안 될 "디지털 방주"가 될 것임을 예고합니다.

이 방주에는 안전한 항구와 믿음직한 키잡이가 필요합니다. 따라서 암호화폐 업계는 가격 추종에서 벗어나 신뢰할 수 있는 관문, 즉 저축, 결제, 가치 증대 등 금융 생활의 모든 측면을 지원하고 사용자에게 편리함과 자율성을 제공하는 허브를 구축하는 데 집중하고 있습니다. 이를 위해서는 견고할 뿐만 아니라 신뢰할 수 있는 인프라가 필수적입니다.

CoinW는 그러한 진입점이 되고자 합니다. 탄탄한 규정 준수 기반과 다층적인 제품 생태계를 통해 단기적인 시장 변동을 걸러내고 사용자의 장기적인 금융 여정을 보호하고자 합니다. CoinW의 의미는 단순한 상업적 성공을 넘어, 불확실성으로 가득 찬 시대에 모든 개인이 미래 금융 시스템으로 향하는 믿을 수 있는 티켓을 손에 쥘 수 있도록 보장하는 데 있습니다.

주류 사회가 암호화폐의 실질적인 가치를 진지하게 검토하기 시작하면서, 진정한 경쟁은 누가 이 가치가 모든 일반인에게 안전하고 원활하게 전달되도록 보장할 수 있느냐에 달려 있습니다.

이는 단순히 기술의 토대를 마련하는 것뿐만 아니라 신뢰를 구축하는 것이기도 합니다. 그리고 역사는 일찍부터 앞장선 사람들에게 유리하게 작용합니다.

위험 경고: 본 글은 일반적인 정보 제공만을 목적으로 하며 투자 조언이나 거래 권유를 구성하지 않습니다. 언급된 서비스 또는 상품은 일부 지역에서 이용 가능하지 않을 수 있습니다. 암호화폐 거래는 높은 위험을 수반하므로 참여하기 전에 관련 위험을 충분히 이해하시기 바랍니다.