최근 일부 사용자들이 소셜 미디어에 OUYI 계정이 동결되었거나, 출금이 제한되거나, 심지어 차단되었다고 게시했습니다. 사용자들이 차단 해제를 신청할 때, 거래소는 사용자에게 "소득원" 증빙 및 기타 증빙 자료를 제출하도록 요구합니다.
일부 사용자는 댓글 섹션에 Ouyi에서의 경험을 공유하며 블로거가 영구적으로 차단되었을 수도 있다고 추측했고, 계정 동결을 해제하기 위해 많은 노력을 기울였지만 결국 검토에 실패했다고 말했습니다.
웹3 변호사인 류 변호사는 이 사건과 중국 본토 주민들이 모든 중앙화 거래소를 이용할 때 겪는 자금 보안 문제에 대해 객관적이고 중립적인 관점에서 법률적 분석을 최선을 다해 수행했으며, 중국 본토 주민들이 가상화폐 분야에서 직면한 실제 위험을 심도 있게 해석했습니다.
유로잇 거래소(Euro-Yit Exchange) 역시 온라인 여론에 시의적절하게 공개적으로 대응했습니다. 예를 들어, 유로잇 거래소 직원인 머시는 규정을 완벽하게 준수하는 일반 사용자라도 시스템의 "악성 행위 식별"에 직면할 경우 우발적으로 부상을 입을 수 있다고 말했습니다. 따라서 유로잇 거래소는 악의적 행위 식별의 정확도를 높이고 있습니다. 동시에, 머시는 "불법 행위에 관여하지 않는 한 계좌와 자금의 보안에는 영향을 미치지 않습니다."라고 덧붙였습니다.
그리고 OuYi의 CEO인 쉬 밍싱은 성명을 통해 허위 경보로 인해 약 1%의 사용자가 "자금 출처나 과거 직업 및 거주 정보에 대한 문의"를 받게 될 것이라고 밝혔습니다. 허위 경보가 발생하는 주요 이유는 사용자가 VPN을 사용하여 접속하거나, TOR 브라우저를 사용하여 다크 웹에 접속하거나, 단일 기기에서 비정상적으로 여러 계정에 로그인하거나, 사용자 이름이 특정 제재 대상 또는 정치인과 동일하기 때문입니다.
이후 Ouyi의 CEO는 또 다른 성명을 발표하여 사용자들에게 사과하고 가상화폐 거래소의 "규정 준수 및 위험 관리"의 중요성과 영향을 설명했으며, 다음과 같은 사항도 명확히 했습니다.
"계정이 법률 또는 플랫폼 계약을 위반한 것으로 확인되면 당사(Ouyi)는 다음을 포함하되 이에 국한되지 않는 조치를 취할 수 있습니다.
경고 발령, 추가 정보 및 자료 요청, 일부 기능 정지, 심지어 계정 정리까지 가능합니다. 제재, 테러 활동 등과 관련된 드문 경우, 관련 자산을 동결할 법적 의무가 있습니다.
동시에, 이는 "거짓 양성"(즉, 시스템이 정상 사용자를 위험 사용자로 잘못 식별하는 것)이 발생하는 이유도 설명합니다.
II. 중국 거주자의 해외 가상화폐 거래소 이용 시 법적 위험
얼마 전, Ouyi가 미국 주식 시장에 IPO를 진행할 것이라는 소문이 돌았습니다. 현재로서는 이 소식의 진위 여부를 완전히 확인할 수는 없지만, 만약 사실이라면 Ouyi가 엄격한 KYC 정책을 고수하는 이유를 쉽게 이해할 수 있을 것 같습니다.
물론, IPO가 가짜 뉴스일 가능성도 있습니다. 그렇다면 중국 본토 사용자들이 암호화폐 거래소에 가입하는 것, 특히 암호화폐 투자에 있어 법적 위험을 더 높은 차원에서 해석하고 분석해야 합니다.
현재 중국 본토에는 다양한 가상화폐 규제 정책이 적용되고 있습니다(" 중국 본토 웹 3.0 산업 규제 문서 요약 " 참조). 그중 2017년 "9.4 공고"로 중국 본토 가상화폐 거래소들이 "해외로 도피"한 이후, 현재 가장 강력한 규제는 "9.24 공고"(" 가상화폐 거래 투기 위험 추가 예방 및 처리에 관한 공고 ")입니다.
“9.24 고시”는 해외 가상화폐 거래소의 영업 활동을 체계적이고 포괄적으로 규제합니다.
(1) 인터넷을 통하여 중국 거주자에게 서비스를 제공하는 해외 가상화폐거래소는 불법금융활동에 해당합니다.
(2) 해외 가상화폐거래소의 국내 임직원 , 법인, 비법인단체 및 자연인이 가상화폐 관련 사업을 영위하고 있음을 고의로 또는 마땅히 알면서도 이 거래소에 마케팅, 결제, 기술지원 등의 서비스를 제공하는 경우 법률에 따라 책임을 져야 합니다.
즉, 중국 본토 규제 당국의 관점에서는 해외 가상화폐 거래소가 중국 본토 거주자에게 제공하는 서비스는 모두 불법 금융 활동입니다. 그러나 중국 본토 법 집행 기관은 치외법권이 없기 때문에 해외 가상화폐 거래소의 서버 폐쇄를 강제할 수 없으며, 심지어 인터넷을 통해 중국 본토 거주자에게 서비스를 제공하도록 할 방법도 없습니다.
중국 본토 거주자의 관점에서 볼 때, 현재 해외 가상화폐 거래소 이용을 금지하는 규정은 없습니다. "9.24 공지"는 중국 본토에서 거래소 운영만 금지할 뿐, 중국 본토 거주자의 거래소 이용은 금지하지 않습니다.
따라서 현재 상황은 거래소가 중국 본토에서 거래소 운영이 금지되어 있다는 사실을 알고 있더라도, 중국 본토는 너무 크고 누구도 이 거대한 시장을 포기하지 않을 것이기 때문에 거래소는 중국 본토에 서비스를 계속 제공할 것입니다. 중국 본토에 등록된 사용자는 "+86" 전화번호, 중국 본토 주민등록증 또는 중국 여권을 사용하여 등록하더라도 KYC를 통과할 수 있습니다.
물론, 홍콩의 라이선스 거래소(OSL, HashKey 등)와 다른 국가의 거래소(미국의 Coinbase, Kraken 등)는 여전히 중국의 규제 정책을 따르고 있으며 중국 본토에 거주하고 중국 본토에서 일하는 사람이 계좌를 개설하는 것을 지원하지 않습니다.
따라서 중국 본토 거주자에게 있어 위험은 바이낸스나 OY와 같은 암호화폐 거래소를 이용할 수 있다 하더라도, 중국 본토 규제 규정에 따라 거래소가 중국 본토 거주자에게 제공하는 서비스는 불법 금융 활동 이라는 점을 알아야 한다는 것입니다. 어떤 친구들은 "그렇다면 왜 나는 "문제가 되지" 않았을까?"라고 생각할지도 모릅니다. 걱정하지 마세요. 아래 류 변호사의 분석을 살펴보겠습니다.
3. FTX 거래소 파산 사건과 EU-이탈리아 사건으로부터 우리는 어떤 교훈을 얻을 수 있을까요?
7월 4일, FTX 거래소 파산 계획에 포함된 의견 중 하나는 사용자가 제한된 해외 관할권에 속할 경우, 청구된 자금이 몰수될 수 있다는 것이었습니다. "제한된 국가"에서 발생한 모든 자금 중 82%가 중국에서 유입되었습니다.
다시 말해, 자국이 가상화폐 투자 행위를 보호하지 않는다면 다른 국가나 거래소가 이를 보호해 줄 것이라고 기대하는 것은 다소 희망적인 생각입니다. 따라서 중국 본토의 웹3 유목민, 특히 코인을 사용하는 사람들은 사실상 "암호화폐계의 아시아 고아"와 같습니다.
마지막으로, 류 변호사는 중국 본토 거주 중앙화 거래소 사용자의 경우, 계정이 동결된 경우 거래소의 요건에 따라 동결을 해제하도록 거래소와 협력하는 것 외에는 계정을 "강화"할 방법이 거의 없다고 강조하고 싶습니다. EURITA 공식 웹사이트의 법적 분쟁 관할권 계약에 따르면, EURITA를 "소송"하려면 홍콩 국제 중재 센터를 이용해야 하는데, 이는 많은 일반 사용자에게 과도한 비용(교통비, 업무 지연, 변호사 수임료 등)을 초래합니다.
(출처: OUYI 공식 홈페이지)
