最近有用戶在社群媒體上發帖，表示自己的歐意帳號被凍結、限制提幣，甚至是封號。當用戶申請解封時，交易所需要用戶提供「收入來源證明」等證明。
也有用戶在留言區曬出自己在歐意的遭遇，推測部落客可能是被永封了，並表示自己為了解決帳號解凍問題耗費了大量的精力，最後還是審核失敗。
身為web3律師，劉律師盡可能在客觀、中立的視角來對此事件，以及內地居民在使用所有的中心化交易所時遇到的資金安全問題做一個法律分析，深度解讀中國內地居民在虛擬貨幣領域的現實風險。
歐意交易所針對網路上的輿情，也及時進行了公開回應。例如歐意員工Mercy表示，完全合規正常的用戶在遇到系統的“識別惡意行為”時，也有可能被誤傷，因此歐意正在提高識別惡意行為的準確性；同時該員工表示，“只要您沒有從事任何非法活動，您的帳戶和資金安全是不會受到影響的。”
而歐意的CEO徐明星發文表示，由於存在誤報，會有1%左右的用戶會收到「資金來源或過去工作、居住資訊的問詢」；誤報的主要原因在於用戶使用VPN訪問、使用過TOR訪問暗網的瀏覽器、單設備異常登錄多個帳戶、用戶姓名與某些被制裁或政治人物重名。
之後歐意CEO又發文，表示對用戶表示歉意，又解釋了虛擬貨幣交易所「合規風控」的意義和影響等內容，但也明確了以下內容：
「一旦確認帳戶存在違反法律或違反平台協議的行為，我們（歐意）可能採取包括但不限於以下措施：
發出警告、要求補充資訊與資料、暫停部分功能，甚至清除帳戶。在極少數涉及製裁、恐怖活動等情形下，我們有法律義務凍結相關資產。 」
同時，也解釋了「誤報」（False Positives,即係統將正常用戶誤判為風險用戶）出現的原因。
前一段時間，網傳歐意要進行美股IPO，雖然目前還不能完全確定此消息的真假。但一旦為真，那麼歐意進行嚴格的KYC政策似乎就很容易理解了。
當然，也可能IPO為假消息。那我們就需要從更高的層面來解讀、分析，中國大陸用戶註冊虛擬貨幣交易所，尤其是進行炒幣行為的法律風險。
中國內地目前適用的虛擬貨幣監管政策眾多（詳見：《中國內地web3.0行業監管文件匯總》），其中2017年的「9.4公告」將內地的虛擬貨幣交易所「趕出海」以後，當下威力最大的莫過於「9.24通知」（《 虛擬貨幣交易
「9.24通知」裡系統、全面地對境外虛擬貨幣交易所的展業行為進行了規定：
（一）境外虛擬貨幣交易所透過網路向我國境內居民提供服務屬於非法金融活動；
（二）境外虛擬貨幣交易所的境內工作人員，以及明知或應知其從事虛擬貨幣相關業務，仍為其提供行銷宣傳、支付結算、技術支援等服務的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關責任。
也就是說在中國內地的監管者視角上，境外虛擬貨幣交易所向內地居民提供的服務都是屬於非法金融活動，但由於中國大陸執法機關並沒有域外執法權，所以沒有辦法強制境外的虛擬貨幣交易所關閉伺服器，或即使是透過網路向內地居民服務；
在內地居民的視角上，目前並沒有任何規定禁止其使用境外的虛擬貨幣交易所。 「9.24通知」只是禁止交易所在內地展業，但並未禁止內地居民使用交易所。
所以，目前的局面就是即使交易所知道中國內地是禁止交易所展業的，但是由於中國內地的體量實在是太大了，誰了不會放棄這個大市場，所以交易所還是會繼續向內地提供服務。內地註冊的用戶，即使使用「+86」的電話號碼、使用內地的居民身分證或中國護照註冊，KYC都是可以通過的。
當然，對於香港的持牌交易所（如OSL、HashKey等）、其他國家的交易所（如美國的Coinbase，甚至連Kraken等）還是根據中國的監管政策，不支持內地身份、居住、工作的人開戶。
所以，對於中國內地居民的風險就在於，即使你可以正常使用幣安、歐意等虛擬貨幣交易所，但是你需要知道根據中國內地的監管規定，交易所對內地居民的服務屬於非法金融活動。有些朋友可能有疑問，既然如此我為什麼一直沒有「出事」？先別急， 且看劉律師下面的分析。
在7月4日的時候，針對FTX交易所破產方案中，有一個意見是：如果使用者屬於受限外國司法管轄區，則可能會沒收索賠資金。在「受限制國家」的全部涉案資金中，有82%來自中國。
也就是說如果你自己的國家都不保護虛擬貨幣的投資行為，想要讓其他國家或交易所保護，未免有點一廂情願了。所以說中國內地的web3遊民，尤其是玩幣的人真是「幣圈亞細亞孤兒」。
最後，劉律師想說對於中心化的交易所的中國內地居民用戶，如果遭遇被凍結帳戶，除了按照交易所的要求，配合交易所進行解凍外，很難有其他可以「硬剛」的手段。以歐意官網的法律爭議管轄地約定來看，如果要和歐意「打官司」需要到香港國際仲裁中心進行，這對於許多普通用戶來說成本過於高昂（差旅、誤工、律師費用等等）
（圖片來源：歐意官網）
