文| 棘輪

“躺著賺錢，日息2%。”近期，許多“USDT跑分”廣告在幣圈流傳。

跑分，是一種洗錢方式。在跑分平台上，跑分玩家用自己的微信、支付寶收款碼幫黑產洗錢，同時獲得佣金。

如今，黑產圈的跑分也開始殺入幣圈。 USDT代替人民幣，成為了跑分平台的新寵。 USDT跑分由此誕生。

但這門黑色的生意並不好做，不僅涉嫌違法犯罪，還隨時可能被“黑吃黑”。

資金盤、殺豬盤、平台跑路……在幫黑產洗錢之前，玩家往往已經被黑產洗劫一空。

01 USDT跑分興起

“USDT跑分，最新項目，日賺2%，本金無憂，穩賺不賠，絕對靠譜。”

近期，許多類似的廣告出現在幣圈社群。這就是幣圈最新的所謂“投資模式”——USDT跑分。

“USDT跑分”究竟是什麼？這還要從黑產圈的“傳統跑分”說起。

以前，網絡博彩平台會收購大量銀行卡來收錢。但這樣做，成本很高——要收一張銀行卡，成本在數百至數千元不等，一旦銀行卡被封，這些錢就打了水漂。

2018年後，跑分模式開始興起。市場上出現了很多跑分平台，它們用眾包的方式，讓洗錢成本大大降低。

具體來說，它們會在各大網賺平台上打廣告，宣稱“只要一張二維碼，在家躺著都能賺錢”。

這樣的廣告，會吸引來願意參與跑分的玩家。後者要繳納押金，並上傳自己的微信和支付寶收款二維碼。

如果一個跑分玩家給跑分平台交了1萬元押金，接下來，他會陸續收到博彩平台用戶打來的錢，收滿1萬元後，跑分結束。跑分平台會給他2%的佣金，再將1萬元的押金轉給博彩平台。

在這整個過程中，博彩平台不參與資金流動，跑分玩家們則成了洗錢工具。

“跑分平台很像滴滴，跑分玩家是司機，接活賺錢，博彩平台是乘客，掏錢坐車。和自己買車相比，在滴滴上打車，肯定更便宜。”業內人士稱， “現在至少一半的網絡博彩平台，都通過跑分洗錢。”

跑分平台的經營模式

而USDT跑分，則是跑分行業的新模式——傳統跑分，跑的是人民幣；USDT跑分，跑的則是USDT。

在此模式下，跑分玩家給跑分平台的押金是USDT。開始跑分後，玩家會陸續收到USDT。等收到的USDT達到押金金額後，跑分結束。

“USDT雖然是數字貨幣，但它是一種'穩幣'，不會漲跌，大家不用擔心。”某USDT跑分項目推廣員張強就這樣告訴跑分新玩家。

“USDT跑分並不難，只是需要提前註冊數字貨幣錢包，再到交易所買USDT。你如果不會，我可以手把手教你。”他表示。

與傳統跑分一樣，USDT跑分最吸引玩家的，就是高收益。

“做過跑分後，就再也不想上班了。”跑分玩家陳光說，“看到賬戶上不斷有錢進賬，什麼都不做就能日賺2%，你會覺得，所謂的'躺賺'，也不過如此。”

“做USDT跑分，收益最高可以到2%。”張強說，“這2%不是月息，也不是日息，而是一輪跑分下來的收入。快的時候，只要幾個小時，就能做一輪。”

02 興起原因

USDT跑分興起的原因，並不復雜。

在傳統模式下，跑分很容易觸發各個支付渠道的風控規則。

比如說，在2019年2月，騰訊支付風控團隊就曾發佈公告稱，將嚴打“微信跑分”違法違規活動，情節嚴重的，將移交司法機關。

“傳統跑分不能一直做，偶爾做一次，跑個幾萬塊錢，相對安全。”陳光說，“如果一直跑，'馬'就死了。”

在跑分行業，“馬”是收款二維碼的黑話。 “做USDT跑分，不傷馬，馬能一直跑。”張強說。

USDT跑分興起的另一大因素，來自網絡博彩平台。目前，越來越多的此類平台開始支持數字貨幣入金，而USDT作為幣圈最常用的穩定幣，也深受玩家歡迎。

國內某知名博彩網站就支持USDT入金

然而，儘管USDT跑分正在興起，也有許多業內人士指出，USDT跑分模式存在著巨大的問題。

“USDT跑分，其實不是在洗錢，而是在'洗幣'。”區塊鏈研究員孫原表示，“錢是實名的，所以洗錢是剛需；但幣是匿名的，不一定需要洗。”

不難看出，在傳統跑分模式中，跑分平台的商業價值，在於以低成本獲取個人收款渠道，為博彩平台提供洗錢渠道。

但註冊一個USDT賬戶，卻不需要實名認證。任何人都可以隨意生成USDT賬戶，且賬戶是匿名的。對於使用USDT的博彩平台來說，洗錢似乎並不重要。

“就算是將USDT換成法幣，博彩平台也可以找到足夠便宜的場外渠道。”孫原說，“所以我很懷疑，USDT洗錢的意義是什麼。”

事實上，很多所謂的USDT跑分項目，只是資金盤騙局。

一本區塊鏈以買家的身份，聯繫上了某USDT跑分系統開發商。對方表示：“你可能對我們的產品有誤解，我們是開發資金盤的，不是真跑分。”

該開發商負責人郭亮指出，在各類資金盤系統中，USDT跑分模式的開發成本並不高，“現成的系統，只要2萬元”。

這套系統支持USDT出入金，玩家入場需要繳納USDT押金，但所謂的跑分卻並不存在。

“跑分就是把押金返回去，每次返多少錢、返幾次、多久返一次，後台都可以操控。”郭亮說。

某USDT跑分資金盤系統後台

在此情況下，跑分玩家很容易淪為韭菜。

實際上，跑分平台的定期返佣機制與資金盤極為相似，因此被包裝成資金盤，並不困難。

“如果玩家發現，自己收到的USDT總是來自幾個固定的地址，甚至所謂的USDT轉賬只能在平台自己的APP上才能查到，那他遇到的一定是資金盤。”阿東說。

03 騙局叢生

“市面上95%的USDT跑分項目都不靠譜。”資深資金盤玩家阿東對一本區塊鍊錶示。

他稱，這些USDT跑分騙局，可以被分為三種。

第一種，就是前文所說的資金盤。

事實上，早在2019年，就有包裝成跑分平台的資金盤崩盤跑路——當年10月，資金盤“博鑫洗碼”的17名操盤手被山東平度警方抓獲，該案涉案金額高達19億。

2019年8月，USDT跑分項目“SDS聚富匯”崩盤。有媒體報導稱，項目方的三個收款賬戶內有237萬USDT，折合人民幣約1800萬元。

USDT跑分的第二種騙局，是“殺豬盤”。

在資金盤騙局中，項目方依靠規則“操盤”，大多不會直接與玩家溝通。而在殺豬盤中，操盤手會以“客服”等身份，為每個玩家定制專屬的套路，“循循善誘”，引導玩家入坑。

比如說，殺豬盤的操盤手會不斷給玩家甜頭，吸引玩家不斷加碼投資，這一過程被稱作“養豬”。玩家加大投資後，操盤手就會“殺豬”，捲走所有資產。

而USDT跑分的回報週期短，往往幾個小時就能完成一輪跑分，玩家很容易被激勵。同時，USDT跑分的門檻高，大多數玩家的投資金額都在5-6位數。

“因此，USDT跑分很容易被包裝成殺豬盤。”阿東說。

在資金盤和殺豬盤之外，USDT跑分的第三類騙局，最令人防不勝防。

在USDT跑分平台上，玩家必須先充值押金。跑分平台向博彩平台兌付時，也存在著一定延遲。長此以往，跑分平台大多會形成一定的資金池。

在巨額資金的誘惑下，它們可能突然捲款跑路。

“這是典型的黑吃黑。博彩平台被坑了，肯定不敢報警；跑分玩家知道自己在幫人洗錢，大多也不會報警。”阿東說。

就這樣，跑分平台兩頭收割，成為了唯一的贏家。