作者：1912212.eth，Foresight News
如何為比特幣持有者打開各類收益空間，一直是產業探索的方向之一。在加密牛市大周期中，如果只是被動持有比特幣等待其價格升值，似乎仍有點浪費資本效率。
Zest 是專為比特幣打造的DeFi 項目，近日獲得350 萬美元種子輪融資，Tim Draper 領投，Binance Labs 等人參投。 Tim Draper 是矽谷風投教父，曾投過百度、Skype 以及Hotmail 等知名企業，在Web3 中也曾參與投資Arkham、Coinbase、Gemini、Ledger 以及Maker 等。值得一提的是，這也是Binance Labs 首次投資Stacks 生態，作為比特幣上的L2，基於Stacks 的DeFi 專案Zest 究竟有何特色？
Zest 簡介
Zest Protocol 是基於Stacks 的比特幣借貸協議。在以往為比特幣提供解決方案的質押借貸中，用戶往往需要信任交易所或wBTC 的託管人，Zest 則是透過在鏈上透明持有資本和發放貸款來降低這種交易對手風險。比特幣抵押用戶隨時都可以查看或轉移資金，沒有任何第三方信任風險。
Zest 創辦人TychoTycho 畢業於牛津大學，曾登上福布斯30 歲以下傑出青年榜單。在創立Zest 之前，他曾是Stacks 的核心貢獻者和開發人員。同時，也曾擔任比特幣生態應用生態系統開發商Trust Machinese 的高階主管。光鮮亮麗的履歷光環，讓Zest 受到不小關注。
運作機制
Zest 主要採用Stacks 二層架構，使得原生BTC 轉移到Stacks 上變成sBTC（2023 年10 月推出，Stacks 上1:1 支援的BTC 版本），而用戶的操作則是與比特幣鏈上的原生BTC交互。
雖然用戶的sBTC 存放在Zest 池子中，但等量的BTC 是保存在Stacks 共識機制下的比特幣鏈上閾值簽名腳本。
不僅如此，在Zest 上質押借貸不會產生包裝費用，而像wBTC 則會對包裝收取部分手續費。
這裡不得不提到Stacks 上的Clarity，該智能合約可以讓用戶透過從比特幣鏈上讀取BTC 狀態來與之互動。 Zest 的借出就是基於clarity 編寫，其設計則是參考了Aave v3，但因為Stacks 的sBTC 硬分叉仍要等到今年年中，所以其主要功能仍要在升級之後才能觀察。
在Zest 機制設計中，借貸方有兩類角色扮演重要作用，分別是流動池代表和機構借款人。
流動池代表主要是Zest 上管理BTC 的借貸池。每一個比特幣流動池都是由一個流動池代表管理。流動池代表負責與借款人協商貸款條款、進行盡職調查並在發生違約時清算抵押品。流動池代表審查借款人的聲譽、專業知識和績效，以評估貸款條款。
一旦借款人和資金池代表同意借款人利率和抵押比率，資金池代表就會從其管理的貸款池中為貸款提供資金。池代表由Zest 協議DAO 合約任命，如果權力被濫用，Zest Protocol DAO 合約可以凍結資金池並撤回貸款。
流動池代表的權限則包括創建比特幣池吸引資金、許可或拒絕借貸、評估借款人以及管理池子中的餘額。也就是說，在創建借貸池之前，所有的池代表都必須列入白名單。
當使用者身分為機構借款人時，Zest 允許其利用資產負債表來借入BTC。
此外，Zest 還專門為所有借貸用戶設定了寬限期，當抵押品價值跌破平倉價時，有3 天的寬限期，在此期間內，用戶可以增加抵押品以避免被強制清算。
目前，用戶每天的抵押物每價值1 美元，則賺取1 個積分。另外還可以透過分享連結邀請好友的方式賺取。
上個月，Zest 部署主網不久後便遭駭客攻擊，攻擊者透過重複抵押物清單中的條目，人為操縱抵押品價值，進而在5 次借貸操作中取出遠超其應有額度的STX。攻擊者共盜取了32.4 萬STX，雖然全部損失將由Zest 財庫賠付，但仍造成一定的負面影響，Zest 在安全審核後已於上週重啟開放。
在藉貸功能板塊中，Zest 暫時已上線Stacks 市場，即將上線BTC 市場。按照其官方數據顯示已獲得超1000 萬美元的TVL。隨著sBTC 硬分叉升級的到來，一旦市場熱情重新被點燃，Zest 或許將迎來強勁增長期。
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