PANews 8月4日、Fortuneによると、Capital Oneは最新の裁判所提出書類の中で、2021年にトランプ関連口座を閉鎖したのはマネーロンダリング防止（AML）審査と銀行規制要件に基づくものであるとし、トランプ側が提起した訴訟を却下するよう裁判所に求めた。

この訴訟は、トランプ氏の傘下金融持株会社が2度目の大統領就任直後に提起した。トランプ側は、Capital Oneが連邦議会議事堂襲撃事件の後、政治的要因で口座を違法に閉鎖する「デバンキング」（debanking）行為を行ったと主張している。

Capital Oneはこれに対し、口座閉鎖の決定は数カ月にわたる分析を経て、銀行のAMLチームが内部ポリシーと規制ガイダンスに基づいて審査した結果だと説明した。銀行は書類の中で「口座閉鎖はAMLチームによる関連活動の審査に基づくものであり、いかなる政治的立場や外部からの圧力によるものではない」と述べている。

トランプ氏は以前にもJPMorgan Chaseを提訴し、同行が退任後に政治的理由で銀行サービスの提供を停止したと訴えていた。両行とも、トランプ氏やその家族、関連企業との関係を政治的要因で断ったことを否定している。

Capital Oneは、口座終了の決定や内部審査プロセスを公表したことは一度もなく、トランプ関連企業に対し新たな銀行サービスを探すための数カ月の猶予を与えたとしている。トランプ氏は同行に300以上の口座を保有しており、ゴルフ場やワイナリーなど複数のトランプブランド事業に関連していた。トランプ氏とCapital Oneの銀行取引関係は10年以上に及んでいた。

Capital Oneは、一部の口座活動がAMLリスク審査に抵触したために口座を閉鎖したと強調した。今後の裁判の行方は、Capital Oneによるコンプライアンス審査とリスク管理に関する説明を裁判所が認めるかどうかにかかっている。