著者: ウェイリン、PANews

米国有数の金融サービス企業であるチャールズ・シュワブは、仮想通貨分野への進出を加速させています。CEOのリック・ワースター氏の最新の声明によると、シュワブはビットコインとイーサリアムの取引サービスを開始し、顧客に包括的な投資オプションを提供し、Coinbaseなどの仮想通貨プラットフォームと直接競合する予定です。

10兆ドルを超える運用資産を擁する伝統的な金融大手であるチャールズ・シュワブは、顧客ニーズに基づき、ステーブルコインの発行やトークン化分野の研究も計画しています。米国の規制環境が徐々に明確になるにつれ、同社は暗号通貨の市場競争環境を変えつつあります。

ビットコインとイーサリアムの取引サービスを開始するか、Coinbaseの直接的な競合になるか

チャールズ・シュワブのCEO、リック・ワースター氏は最近、CNBCのインタビューで、シュワブがビットコイン取引分野への参入を準備していることを明らかにした。この計画は、シュワブをコインベースの直接的な競合相手にする可能性を示唆している。

「当社の顧客は既に暗号資産に投資しています。実際、当社の顧客は業界の暗号資産ETPの20%以上を保有しており、投資を行っていると言えるでしょう。」とはいえ、リック・ワースター氏は、暗号資産の保有額は現在「顧客資産10.8兆ドルのうち約250億ドルに過ぎず、まだ比較的小規模」だと指摘した。

同氏は、シュワブは「近々ビットコインとイーサリアム（の取引サービス）を開始し、顧客にこれらの資産へのアクセスを提供する予定だ」と明らかにした。また、このサービスは同社の大きな成長の原動力となる可能性があると述べた。

「多くのお客様から、資産の98%をシュワブの口座に預け、1%か2%をデジタルネイティブ企業に預けて暗号資産を保管しているという話を聞きました。そして、私たちを信頼しているからこそ、それらの資産をシュワブに戻したいと考えているのです」とワースター氏は述べた。「お客様はそれらの資産を他の資産と一緒に運用したいと考えているので、これらの商品を市場に投入することで、真の成長が見込めると考えています。」

シュワブがコインベースと直接競合するかどうかとの質問に対し、ワースター氏は「もちろんです。コインベースで仮想通貨を購入した場合、その仮想通貨をシュワブに持ち帰ってほしいと思っています」と答えた。

10兆ドルの資産を運用し、近年暗号通貨分野での展開を加速させている。

チャールズ・シュワブは、アメリカの多国籍金融サービス会社です。現在、個人および法人顧客に対し、銀行業務、商業銀行業務、投資業務、およびコンサルティングや資産運用アドバイザリーサービスを含む関連サービスを提供しています。資産規模では米国最大級の銀行の一つです。2024年12月31日現在、同社は10兆1000億ドルの顧客資産、3,650万のアクティブな証券口座、540万の職場退職年金制度参加口座、そして200万の銀行口座を運用しています。同社はカリフォルニア州サンフランシスコで設立され、テキサス州ウェストレイクに本社を置いています。米国と英国の主要金融センターに380以上の支店を有しています。

チャールズ・シュワブは1971年にファースト・コマンダー・コーポレーションとして設立され、1973年にチャールズ・シュワブ・アンド・カンパニーに社名を変更しました。同社は1970年代の金融規制緩和の恩恵を受け、割引証券販売の先駆者となりました。カリフォルニア州サクラメントに旗艦店を開設した後、シアトルへ事業を拡大し、1980年代の米国経済の好調を背景に、テクノロジー、自動化、デジタル記録管理への投資資金を確保しました。シュワブは24時間365日対応の注文入力・見積りサービスのパイオニアであり、1983年にバンク・オブ・アメリカに5,500万ドルで買収されました。3年後、投資ファンドの好調な運用を受け、創業者たちは2億8,000万ドルで同社を買い戻しました。

シュワブは近年、仮想通貨分野に注目し続けています。2022年7月には、シュワブ初の仮想通貨関連ETF「Schwab Crypto Thematic ETF（NYSE Arca: STCE）」の立ち上げを発表しました。このファンドは、シュワブ・アセット・マネジメントが立ち上げた独自の指数「Schwab Crypto Thematic Index」への連動を目指しており、年間運用費用率は0.30%です。ただし、この指数は仮想通貨に直接投資するものではなく、シュワブ・アセット・マネジメントのリサーチチームが、人間の洞察力、人工知能技術、体系的なモデルを用いて、仮想通貨テーマとの関連性に基づいて企業を特定、選定、評価する仕組みです。

このETFは現在同社最大の暗号資産商品となっており、7月23日時点で総純資産は1億6000万ドルに迫っている。

現CEOのリック・ワースター氏も仮想通貨への支持を表明している。ワースター氏は2024年11月の就任前に、シュワブが仮想通貨のスポット取引サービスを開始する計画を表明していた。「仮想通貨は確かに大きな注目を集めており、多くの人が仮想通貨を通じて大金を稼いでいます」とワースター氏は2024年11月21日のブルームバーグとのインタビューで述べ、「私はまだ仮想通貨を購入していないので、少しばかばかしい気持ちになります」と付け加えた。

同氏は、現時点では仮想通貨に投資する予定はないが、投資に関心のあるシュワブの顧客をサポートしたいと述べ、同社は米国の規制環境に前向きな変化があると期待していると述べた。

「我々はまた、直接的な仮想通貨取引を提供したいと考えている。これを可能にするために規制環境が変化するのを待っていたが、その変化はすぐに起こると信じている」と彼はヤフーファイナンスのインタビューで語った。

ステーブルコインの導入を計画、トークン化に対する顧客の需要を調査

Ledger Insightsによると、チャールズ・シュワブの最近の夏の電話会議で、CEOのリック・ワースター氏は同社がステーブルコインを発行する計画についても言及した。しかし、ワースター氏はトークン化には慎重な姿勢を示しており、それが株式市場にどのような問題を解決できるのか見通しが立たないと考えている。

ワースター氏は暗号通貨を3つのカテゴリーに分類しています。ビットコインは別個のカテゴリーです。そして、ブロックチェーン取引に必要なトークンがあり、ワースター氏はこれらには価値があると考えています。3つ目のカテゴリーはミームコイングループですが、シュワブはミームコインの提供を計画していません。

ワースター氏は、シュワブがステーキングをサポートするかどうか、カストディサービスは社内で管理されるのか、それとも第三者機関を通じて管理されるのかといった運用上の質問には答えなかった。シュワブ・クリプト・セマティックETFは仮想通貨に直接投資しないため、この商品は参考にならない。シュワブはまた、機関投資家向け仮想通貨取引プラットフォームであるEDX Marketsの株主でもあり、アンカレッジ・デジタルはEDX Marketsにカストディサービスを提供している。

ワースター氏は、スポット仮想通貨取引の開始時期に関する質問にも答えなかったが、ステーブルコインの開始前にこのサービスが利用可能になると述べた。

ステーブルコインについて、ワースター氏は次のように述べた。「大手銀行や提携企業と協力し、ステーブルコインを市場に投入する方法について協議してきました。同時に、私たち独自の道も模索しており、お客様にとって最善の決定を下すつもりです。」

現在、シュワブの顧客現金残高に対する利息収入は、同社の収益の大部分を占めています。例えば、2025年3月31日終了の四半期では、利息収入は27億ドルに達し、総収益56億ドルの約50%を占めました。

トークン化に関しては、ワースター氏はその概念を全面的に否定せず、「このトレンドがどのように発展し、どの資産クラスでより主流になるのかを見守っていく必要があります。株式市場においては、トークン化はどのような問題を解決するのか、自問自答する必要があると思います」と述べました。

トークンの24時間365日の取引は利点の一つですが、シュワブは現在24時間365日の取引を提供しており、通常の取引時間外の取引は全体のわずか1%に過ぎないと指摘しました。さらに、公開株式市場は非常に透明性、流動性、効率性が高く、トークン化によってこれらの利点がもたらされるかどうか疑問視しています。また、マネーロンダリング対策（AML）やトークン化分野における悪意のある行為者への懸念も表明しました。

ワースター氏は、シュワブはトークン化を検討しており、顧客の要望があれば提供すると述べた。しかし同時に、市場全体がこの方向へ進む場合、トークン化が少なくとも現状と同程度の透明性、流動性、そして費用対効果を確保したいとも述べた。さらに、「いかなる新たなイノベーションにおいても、それが業界を発展させるものであり、私たちを後退させるものではないことを願っている」と述べた。