미국 연방 규제 체계의 파편화된 집행과 권력 투쟁: 실증 연구
2025년 미국의 암호화폐 정책은 직선적인 진화를 겪지 않을 것이다. 트럼프 2차 행정부는 행정부 차원에서 강력한 신호를 보냈지만, 입법 과정에서는 '유동성 주권'을 둘러싼 논쟁이 기술적 세부 사항에 대한 협상 단계로 접어들었다.
행정 권력의 "재무제표": 20만 비트코인 국가 준비금으로 가는 길
2025년 1월에 발표된 디지털 자산 관련 행정 명령은 미국 재무부의 온체인 자산 정의를 근본적으로 변경했습니다.
전략적 비축물의 미시적 운영: 3월에 서명된 행정 명령에 따라 재무부는 실크로드 및 비트피넥스 사건에서 압수한 약 20만 개의 비트코인을 "디지털 자산 금고"로 공식적으로 이전해야 했습니다.
법적 성격: 비트코인은 더 이상 처분해야 할 "범죄 수익"으로 간주되지 않고 "국가 유동성 헤지 도구"로 정의됩니다. 이러한 변화는 전 세계 최소 12개 국부펀드가 2025년 하반기에 암호화폐 자산을 재무제표에 편입하는 소규모 방안을 모색하기 시작하는 계기가 되었습니다.
GENIUS 법안: 결제 기반 스테이블코인에 대한 연방 결제 관행
2025년 7월 18일 법으로 제정된 GENIUS법(미국 스테이블코인에 대한 국가 혁신 지침 및 확립법)은 최초의 연방 스테이블코인 프레임워크를 구축했습니다.
외환보유자산에 대한 "100% 고품질 유동성"이라는 엄격한 제약 조건
법안 제210조는 연방 정부의 허가를 받은 발행기관이 현금, 만기가 90일 미만인 단기 미국 국채, 그리고 연방준비제도의 익일 환매 계약에 준비금을 배분해야 한다고 명시적으로 규정하고 있습니다.
미국 국채 시장에 대한 구조적 지원: 2025년 12월 기준, 서클(Circle)과 테더(Tether)는 2,400억 달러 이상의 단기 미국 국채를 보유하고 있습니다. 11월 국채 경매에서 이들 발행사의 포트폴리오 조정 내역이 연준의 금융안정보고서에 처음으로 반영되었는데, 이는 스테이블코인이 국가 재정 결제 메커니즘의 필수적인 부분으로 자리 잡았음을 보여줍니다.
증권 분류 제외: 이 법안은 결제형 스테이블코인을 증권으로 분류하지 않는다는 점을 공식적으로 명시합니다. 이는 2025년 3분기부터 뱅크 오브 뉴욕 멜론과 같은 기존 금융기관들이 이러한 자산 수탁 사업에 대한 보고 방식을 "자산 차감"에서 "정규 대차대조표 항목"으로 변경하는 직접적인 계기가 되었습니다.
연방준비제도 마스터 계좌에 대한 기술적 진입 장벽
이 법안은 비은행 금융기관이 연방준비제도의 마스터 계좌를 신청하여 FedNow 시스템에 접근할 수 있도록 허용합니다.
실증적 스트레스 테스트 사례: 2025년 10월, 최초 신청 기관 세 곳은 엄격한 "즉시 청산 스트레스 테스트"를 거쳤습니다. 감사 결과, 1:1의 준비금을 보유하고 있었음에도 불구하고, 극심한 환매 압력 속에서 청산 지시 제출 지연 시간이 기술적 기준치인 200밀리초를 초과하는 것으로 나타났습니다. 이러한 미세 기술적 기준 미충족으로 인해 2025년 말 예정되었던 연방 인가 발급이 시장 예상보다 늦어지게 되었습니다.
명확성법: 관할권 획정의 기술적 난관
해당 법안은 7월에 하원을 통과했지만, 2025년 말까지 상원 은행위원회에서 통과되지 못하고 계류 중입니다.
"성숙한 블록체인"을 판단하는 20% 규칙
이 법안은 정량적이고 분산된 평가 모델을 도입합니다. 만약 어떤 계열 그룹이라도 토큰 유통량의 20% 이상을 보유하고 있다면 해당 자산은 SEC(미국 증권거래위원회)의 규제를 받게 되며, 그렇지 않은 경우에는 디지털 상품 현물 시장이 CFTC(미국 상품선물거래위원회)의 규제를 받게 됩니다.
프로젝트 거버넌스의 구조적 재편: 2025년 9월, 주요 DAO 150개를 대상으로 실시한 설문조사에 따르면 약 35%의 프로젝트가 3분기에 "자금 소진" 제안을 긴급히 통과시킨 것으로 나타났습니다. 이는 상위 10개 주소의 보유 자산을 인위적으로 줄여 2026년 상원 표결 이전에 CFTC 규제 대상에 포함되도록 시도하고, 높은 증권 관련 규정 준수 비용을 회피하려는 의도였습니다.
상원 논쟁의 진정한 핵심은 바로 이것이었습니다. 2026년 1월 14일 청문회 회의록을 보면, 상원의 표결 지연의 핵심 원인은 "수익률 분배" 문제였음을 알 수 있습니다. 은행 로비 단체들은 비은행 기관이 DeFi 프로토콜을 통해 수익률을 분배하는 것을 허용하면 상업 은행 예금이 대거 유출될 것이라고 주장했습니다.
FinCEN의 "우선 관리": 투자 자문 자금세탁방지(AML) 규정 2년 연장
2026년 1월 14일, 미국 재무부 산하 범죄범죄단속네트워크(FinCEN)는 투자 자문사의 자금세탁 방지 규정 시행일을 2028년으로 연기한다고 발표했습니다.
규정 준수 비용 분석: 연구에 따르면 중형 헤지펀드가 BSA(은행 비밀 유지법) 기준을 준수하는 시스템을 구축하는 데 드는 첫 해 규정 준수 비용은 120만 달러에서 200만 달러에 달할 것으로 예상됩니다.
위험 우선순위의 변화: 마이클 포크렌더 재무부 차관은 규제가 "국가 안보 우선순위와 가장 위험도가 높은 영역"에 초점을 맞추고 있다고 명시적으로 밝혔습니다. 이는 2025년 말까지 미국 규제 사고방식이 실용주의로 회귀하여 "전체 체인 검토"에서 "유동성이 높은 섀도우 노드에 대한 방어"로 전환될 것임을 시사합니다.
범죄 경로의 "산업화": 북한 해커들의 자금 세탁 주기 및 그림자 금융에 대한 실증적 증거
2026년 초부터 2025년의 범죄 데이터를 되돌아보면, 가장 중요한 미시적 특징은 공격 방식이 "기술적 취약점 찾기"에서 "관리자 권한 탈취"로 바뀌었다는 점입니다.
북한 해커들의 자금세탁 주기 표준화에 대한 실증적 증거: 45일 주기 분석
2025년, 북한 해커들(주로 라자루스 그룹)은 탈취 자금을 처분하는 데 있어 뚜렷한 통계적 패턴을 보였다.
공격 지점에서의 접근 제어로의 전환: 15억 달러 규모의 바이비트(Bybit) 사건 회고
해커들은 더 이상 계약상의 취약점을 찾지 않고, 대신 사회공학적 기법을 사용하여 사람들에게 접근 권한을 얻으려 합니다.
채용 담당자 사칭 및 SSO 가로채기: 해커들이 유명 AI 기업의 채용 담당자로 가장하여 피해 기업 임원들을 "기술 심사"에 참여하도록 유인한 후 악성 코드를 사용하여 피해자의 VPN 자격 증명 또는 SSO(싱글 사인온) 접속 정보를 가로챕니다.
실증적 결과: 2025년 1분기에 개인 키 인프라에 대한 이러한 침입으로 인한 손실은 업계 전체 손실의 88%를 차지했습니다.
45일 동안 진행되는 "표준화된 자금세탁 경로"의 시간 순서 분포
자산 이전이 성공적으로 이루어지면 북한 해커들은 다음과 같은 절차를 시작할 것입니다.
T+1부터 T+7까지(유동성 스왑): 탈옥 자금이 DeFi 프로토콜로 유입되는 양이 370% 급증했습니다. 해커들은 탈옥 거래소(DEX)의 허가 없는 유동성을 이용해 탈옥 코인을 USDT/USDC로 교환한 후, 이를 1차 믹서에 투입했습니다.
T+8~T+21(크로스체인 탈중앙화 및 경로 지문 인식): 크로스체인 브리지 서비스(예: XMRt, 트래픽 141% 증가)의 대규모 활용. 실증 데이터에 따르면 이 단계에서 해커들은 규제 소프트웨어의 "대규모 거래 모니터링" 임계값을 회피하기 위해 자금을 50만 달러 미만의 소액으로 나누어 이체하는 경향이 있습니다.
T+22~T+45(특정 경로를 통한 유출): 자금 세탁이 최종 단계에 접어들며, 특정 중국어 자금 세탁 보증 서비스(예: 투두단보, 후이왕)에 집중됩니다. 투두단보의 불법 거래 비중은 2025년에 1753% 급증했습니다.
VASP 접근 메커니즘의 미시적 진화와 다양한 관할권에서의 규정 준수 비용 및 이점에 대한 실증적 분석
2025년까지 전 세계 가상자산 서비스 제공업체(VASP)에 대한 규제는 납입 자본금, 감사 빈도, 준비금 유동성 등급 등 구체적인 수치로 세분화될 것입니다.
브라질: 자본집약적 산업에 의해 주도되는 산업 통합에 대한 실증적 분석
2025년 11월, 브라질 중앙은행(BCB)은 결의안 제519-521호를 발표하여 남미 암호화폐 시장이 "은행급" 규제 단계로 진입했음을 알렸습니다. 이 결의안은 단순한 인가 절차가 아니라, 매우 엄격한 금융 규제를 통해 기존 시장을 미시적으로 정화하는 조치입니다.
자본금 기준 설정의 미시적 논리는 다음과 같습니다. 브라질에서는 가상자산서비스 제공업체(VASP)가 최소 1,080만 브라질 헤알에서 3,720만 브라질 헤알(약 200만 달러에서 690만 달러)의 납입 자본금을 보유해야 합니다. 이 금액은 임의로 설정된 것이 아니라, 2024년 VASP의 불법 자금 노출 위험을 기반으로 계산된 "위험 준비금"입니다.
기존 기관들의 퇴출에 대한 실증적 증거: 2025년 12월 말 기준, 브라질의 중소 비표준 플랫폼 중 약 42%가 2026년 초 마감 시한까지 자본 확충을 완료하지 못해 운영을 중단한다고 발표했습니다. 이러한 "자본 집약적" 전략은 사실상 업계 통합을 초래하여 유동성을 은행권 배경을 가진 적법한 기관으로 강제로 유도했습니다.
국경 간 결제에 대한 과세 및 환율 개입: 2025년 하반기에 브라질은 스테이블코인을 이용한 국경 간 결제에 소액세를 부과하기 시작했으며, 이로 인해 불법 해외 자금 이체 비용이 약 4.5% 증가하여 많은 P2P 사업자들이 규제된 즉시 결제 시스템으로 전환하게 되었습니다.
홍콩: 스테이블코인 상환 시점과 기초자산 유동성 간의 연결고리 구축
2025년 8월, 홍콩 통화청(HKMA)은 스테이블코인 발행자에 대한 규제 체계를 시행하여 단순한 지급준비율에서 보다 미시적인 수준의 "유동성 상환 보호"로 규제 초점을 전환했습니다.
'1영업일 이내 상환' 요건: 인가받은 발행사는 1영업일 이내에 액면가로 상환할 수 있는 능력을 입증해야 합니다. 이 요건을 충족하기 위해 발행사는 매우 정교한 유동성 사다리를 구축해야 합니다.
준비금 배분 변화: 2025년 말에 실시된 설문조사에 따르면 홍콩 라이선스를 보유한 스테이블코인 발행사들은 준비금 중 현금 및 익일 환매조건부채권(O/N Repo) 비중을 전체의 25% 이상으로 늘렸습니다. 기초자산의 질에 대한 이러한 엄격한 요건은 발행사의 수익 마진을 압박하는 측면도 있지만, 11월 미국 국채 시장의 변동성 속에서 홍콩 발행 스테이블코인의 높은 방어력을 입증하며 동남아시아 기관 투자자들을 성공적으로 유치했습니다.
카자흐스탄: 디지털 금융 자산(DFA) 은행법의 지역 간 제도 설계
2026년 1월 17일에 공식 발효된 카자흐스탄 은행법 개정안은 실제로 2025년 한 해 동안 아스타나 국제금융센터(AIFC)에서 진행된 일련의 집중적인 기술 시범 프로그램을 기반으로 합니다.
DFA의 3단계 분류 시스템: 이 법은 암호화 자산을 법정화폐 기반(스테이블코인), 자산 기반(토큰화된 상품) 및 전자 금융 상품으로 분류합니다.
준비금에 대한 "위험 없는" 제약 조건: 법률은 지정된 2차 은행 수탁 계좌에 1:1 비율로 준비금을 보유하도록 의무화하고 있으며, 준비금을 투자 활동(정부 채권 포함)에 사용하는 것을 엄격히 금지합니다. 이러한 설계는 중앙아시아 국가들이 블록체인 기반 유동성이 전통적인 은행에 대한 뱅크런을 유발할 가능성에 대해 미시적 차원에서 경계하고 있음을 반영합니다.
은행 통합 관행: 이 법은 상업 은행이 암호화 자산 수탁 및 결제 사업을 수행하는 핀테크 자회사의 지분을 최대 100%까지 소유할 수 있도록 허용합니다. 2025년 12월 Halyk Bank가 Halyk Digital을 설립함으로써 온체인 자산이 국가 차원의 결제 계좌에 공식적으로 통합되었습니다.
VASP 중첩 위험에 대한 침투 기반 감사의 실증적 연구
2025년에는 VASP(가상자산 서비스 제공업체) 간의 "중첩된 위험"이 규정을 준수하는 소프트웨어 개발 및 규제 검사에 있어 주요 관심사로 떠올랐습니다.
공유 지갑(옴니버스 지갑)의 행동 특성: 많은 무허가 마이크로 노드는 대형 정식 거래소의 공유 지갑이라는 위장막을 사용하여 고빈도 전송을 수행합니다.
섀도우 노드 식별에 대한 실증적 증거: 바이빗(Bybit) 사건 검토에서 기술자들은 2025년 한 해 동안의 거래 흐름을 분석하여, 규정을 준수하는 가상자산서비스 제공업체(VASP)의 공개 트래픽에서 고위험 불법 트래픽을 특별히 처리하는 28개의 "섀도우 노드"를 식별했습니다. 이 노드들은 자금 유입 및 유출이 일반적으로 3초 이내에 이루어지는 특정 "고빈도 자금 전용" 패턴을 보였으며, 전형적인 구조화된 자금 세탁 특징을 나타냈습니다.
공중 보건, 다크 웹의 역학, 그리고 지정학적 "압력 해소 밸브" 간의 대립에 대한 실증적 증거
2025년, 지정학적 갈등과 공중 보건 위기는 암호화폐 시장을 공식적으로 "대체 자산"에서 "국가급 금융 인프라"로 재편했습니다. 그 해, 가해자들은 놀라운 기술적 회복력을 보여주었습니다.
다크웹 마켓(DNM)의 구조적 재편: 아바쿠스에서 토르존까지
2025년에는 다크 웹 시장으로 유입되는 총 자금이 26억 달러에 육박할 것으로 예상됩니다. 잦은 법 집행 기관의 단속에도 불구하고, 암호화폐를 이용한 마약 거래는 놀라운 회복력을 보여주고 있습니다.
아바쿠스 마켓의 "먹튀 사기": 2025년 7월, 서구 다크 웹 시장을 장악했던 아바쿠스 마켓이 갑자기 접속이 끊기고, 관리자는 DDoS 공격을 가장하여 자금을 횡령하고 도주했습니다.
유동성 이동과 토르존의 부상: 아바쿠스(Abacus) 서비스 종료 후 30일 이내에 트래픽이 토르존으로 급격히 유입되었습니다. 이러한 "시장 간 자금 보충" 및 "재난 후 이동" 패턴은 다크넷 마켓(DNM)이 고도로 세계화된 공급망으로 진화했으며, 단일 노드의 서비스 종료는 매우 단기적인 일시적 중단만을 초래할 뿐임을 보여줍니다.
사기 업체들의 변화: 2025년에는 법 집행 기관의 압력과 합법적인 에스크로 결제 도구의 보급으로 인해 사기 업체 활동이 전년 대비 감소했습니다. 한편, 중국의 사기 업체들은 고액 상품 도매 모델로 통합되는 추세를 보였습니다.
펜타닐 공급망에서의 "사슬 내 조기 경보" 및 건강 위험에 대한 실증적 증거
2025년은 블록체인 데이터가 공중 보건을 지원하는 데 있어 중요한 전환점이 될 것입니다. 온체인 모니터링 결과, 2025년에는 펜타닐 전구체 관련 자금 흐름이 크게 감소할 것으로 나타났으며, 이러한 추세는 오피오이드 적발 및 사망자 수 감소와 유의미한 양의 상관관계를 보입니다.
조기 경고 신호: 블록체인 데이터의 변동은 일반적으로 3~6개월 후 발표되는 공중 보건 통계보다 먼저 나타나므로, 블록체인 분석 도구가 여러 국가의 보건 기관에서 의사 결정 과정에 활용될 수 있습니다.
거래 금액과 건강 상관관계 분석: 캐나다 공중 보건 데이터를 기반으로 한 미시 분석 결과, 암호화된 거래 금액 규모가 건강에 미치는 영향이 직접적인 것으로 나타났습니다. 대량의 암호화된 약물 구매(일반적으로 도매 또는 빈번한 사용을 나타냄)는 부정적인 건강 결과와 양의 상관관계를 보이는 반면, 소액 거래는 유의미한 연관성을 보이지 않았습니다. 이는 법 집행 기관에 "고위험 조달 거점의 표적 제거"를 위한 미시적 우선순위 지침을 제공합니다.
지정학의 온체인 투영: 주권 행위자를 위한 청산 네트워크에 대한 실증적 증거
2025년에는 러시아, 이란, 베네수엘라와 같은 국가들이 달러 시스템과 완전히 독립적인 블록체인 상의 결제 시스템을 구축할 것입니다.
러시아 루블화에 연동된 스테이블코인 A7A5에 대한 실증적 분석: A7A5는 2025년에 720억 달러 이상의 거래량을 처리했습니다.
비달러 결제 루프: A7A5는 단순한 토큰 그 이상입니다. 러시아의 제재 대상 기관과 아시아 태평양 및 중동 지역의 불법 금융 서비스(예: 중국어 에스크로 서비스)를 연결하는 핵심 매개체입니다. A7 지갑 클러스터는 최소 380억 달러 규모의 거래를 연결했으며, 이는 특정 그림자 금융 시스템에 깊숙이 통합되어 있음을 보여줍니다.
베네수엘라: 이중 용도 철도에 대한 실증적 증거: 2025년 12월, 미국이 제재 회피에 연루된 유조선을 압류하면서 베네수엘라가 에너지 결제를 위해 암호화된 철도를 대규모로 사용하기 시작했음이 드러났습니다.
생계와 제재의 교차점: 베네수엘라의 암호화 시설은 해외 거주자의 합법적인 송금을 지원하는 동시에 국제 금융 시스템을 우회하는 국가 차원의 결제 수단으로도 사용됩니다. 이러한 "이중 목적"의 특성으로 인해 해당 지역에 대한 제재 집행을 미시적 수준에서 파악하는 것이 매우 어렵습니다.
유동성 확보: 위험 정량화의 근본적인 재구성
2025년에는 자금세탁 방지 분야에 "유동성 포착"이라는 새롭고 매우 세분화된 지표가 도입되었습니다.
지표 정의: 이 지표는 단순히 거래 건수가 아니라 불법 단체가 확보하는 "실질적으로 사용 가능한 자본"의 규모를 측정합니다.
실증 데이터: 불법 거래는 전체 거래량의 1.2%에 불과했지만, 불법 주체들은 2025년에 온체인에서 이용 가능한 유동성의 2.7%를 확보했습니다.
미시적 관점에서 보면, 불법 자금은 일반 자산보다 블록체인 상에서 훨씬 더 활발하게 유통되고 빠르게 움직입니다. 기존의 모니터링 소프트웨어는 "거래 건수"에만 지나치게 집중하여 이러한 활발한 자본이 금융 시스템을 오염시키는 상당한 규모를 간과하고 있습니다. 2026년에는 규제 당국의 초점이 이러한 "유동성 침투"에 완전히 맞춰질 것입니다.
규제 기술의 기술적 진화: 실시간 자산 지문 식별 및 글로벌 정보 통합에 대한 실증적 분석
2025년까지 자금세탁방지 기술의 핵심 발전 방향은 동적인 자산 지문의 심층 추출 및 실시간 식별에 있을 것입니다. 국가 지원 공격과 대규모 그림자 결제 네트워크의 복잡성이 증가함에 따라, 고정 주소 태그 기반의 기존 모니터링 방식은 고도로 은밀한 자금 흐름을 식별하는 데 상당한 한계를 보이고 있습니다. 따라서 기술 개발의 초점은 다차원적 행동 패턴 분석과 저지연 대응 아키텍처로 이동하고 있습니다.
자산 지문 추출 및 익명 해제 기술의 실제 적용 사례
코인 믹싱 프로토콜과 복잡한 거래 경로에 대응하여 자금세탁 방지 소프트웨어는 2025년부터 모니터링을 위해 확률적 귀속 모델을 널리 채택하기 시작했습니다.
확률적 귀속 모델의 기술적 매개변수: 이 모델은 유동성 풀에 유입된 특정 금액의 자금(예: 100 ETH를 초과하는 단일 거래)의 보유 행태를 분석합니다. 구체적인 매개변수에는 입금과 출금 간의 시간 차이, 자산 분할 및 결합 패턴, 거래 실행 시 발생하는 특정 가스 수수료 특성 등이 포함됩니다. 이러한 데이터 포인트들은 종합적으로 고유한 자산 지문을 구성하며, 직접적인 연결이 없는 경우에도 논리적 추적 및 일치성을 확보하는 데 사용됩니다.
신원 확인 데이터의 신뢰도 향상: 2025년 12월 모니터링 데이터에 따르면, 복잡한 자금 세탁 절차에 소요되는 시간이 48시간 미만이고 자금 특성이 크게 중복되는 자금 세탁 경로의 경우, 실시간 출처 추적 기술이 제공하는 신원 확인 정확도가 2024년 약 60%에서 92% 이상으로 향상되었습니다. 이러한 정확도 향상은 빈번한 소액 거래를 통한 자금 출처 은폐의 효과를 직접적으로 약화시킵니다.
비콘 네트워크: 실시간 글로벌 정보 동기화의 효과 분석
2025년까지 비콘 네트워크는 전 세계 가상 자산 서비스 제공업체 거래량의 약 75%를 커버할 것입니다. 이 시스템의 핵심 기능은 서로 다른 관할 구역의 법 집행 기관 간 정보 격차를 해소하는 것입니다.
정보 교환의 물리적 지연 시간: 특정 위험 요소가 라틴 아메리카에서 자산을 법정 화폐로 전환하려고 시도할 때, 아시아 또는 북미에 위치한 규제 준수 시스템은 해당 요소의 위험 가중치를 300밀리초 이내에 동기화할 수 있습니다. 이러한 효율성 향상은 불법 자금에 대한 규제가 더 이상 지리적 위치나 관할 지역별 업무 시간 차이에 의해 방해받지 않음을 의미합니다.
실증적 증거: 2025년 9월에 발생한 대규모 프로토콜 공격에서, 시스템은 악성 코드가 실행되기 18시간 전에 행동 패턴에 기반한 경고 신호를 감지했습니다. 이러한 대규모 예방적 위험 관리 구현을 통해 법 집행 기관은 조기에 개입하여 자산 이전을 방지할 수 있습니다.
심층 분석: "규칙 기반 통치"에서 "알고리즘 게임 이론"으로의 세대적 도약
2026년 초 온체인 데이터를 살펴보면 자금세탁 방지 노력의 초점이 주소 태깅에서 자산 지문 인식으로 크게 전환되었음을 알 수 있습니다. 2025년에 불법 단체들이 온체인에서 이용 가능한 유동 자본의 2.7%를 확보한 것은 기존의 거래량 분석으로는 그림자 금융 네트워크가 생태계에 얼마나 깊숙이 침투했는지 제대로 파악할 수 없음을 보여줍니다.
최종 실증 분석은 특정 기술 트렌드를 시사합니다. 자금세탁 방지의 효과는 불법 자금이 이용 가능한 자본을 활용하는 속도를 차단하는 능력에 달려 있다는 것입니다. 2025년에 블록체인 데이터가 공중 보건 통계보다 먼저 마약 적발 현황의 변화를 반영할 수 있게 된다면, 이 데이터 인프라는 이미 금융 규제의 범위를 넘어선 수준에 도달할 것입니다. 2026년의 핵심 경쟁은 어떻게 더 낮은 비용으로 심층적인 자산 지문을 추출하고, 실시간 경로 분석을 통해 과거 데이터 저장 방식에서 벗어나 불법 자금이 유동성 노드에 접근하려는 시도 중에 거래 실행 단계에서 지연 시간이 짧은 자동화된 개입을 구현할 것인가에 집중될 것입니다.
TrustIn – 지능형 위험 관리, 통찰력 있는 관점, 그리고 지역 규정 준수 보호.
TrustIn은 글로벌 시장을 대상으로 스테이블코인(USDT/USDC)에 대한 자금세탁방지(AML) 인프라를 제공합니다.
당사는 주요 글로벌 퍼블릭 블록체인을 포괄하는 "화이트박스" 리스크 관리 엔진을 제공합니다. 이 엔진은 OFAC(미국 재무부 해외자산통제국)와 같은 글로벌 제재 목록에 대한 실시간 스크리닝을 지원할 뿐만 아니라, 복잡한 거래 네트워크(지하 정보 주소)에 대한 심층적인 데이터 분석을 통해 글로벌 비즈니스에서 "오탐"을 방지하고 안전한 자금 흐름을 보장합니다.
