최근 가상화폐를 이용한 자금세탁에 대한 보도가 점점 더 많아지고 있다. 일부는 사법기관 자체 미디어 계정에서 직접 발행한 기사이고, 일부는 미디어 보도다. 류 변호사는 2025년에 우리나라 사법기관이 가상화폐를 이용한 자금세탁 범죄를 더욱 단속할 것이라고 예측했다.
01가상화폐 자금세탁범죄 현황
최근 몇 년 동안 블록체인 기술의 급속한 발전으로 인해 가상화폐는 점차 글로벌 금융 시스템에서 무시할 수 없는 중요한 "비주류 외부 세력"으로 자리 잡았습니다. 그러나 가상화폐의 익명성과 분산성은 이를 자금세탁 범죄의 중요한 도구로 만들기도 합니다. 국내외적으로 가상화폐를 이용한 자금세탁 사례가 빈번히 발생하고 있으며, 이는 각국의 사법당국의 주목을 받고 있습니다.
국내에서는 가상화폐를 이용한 자금세탁 범죄 사례가 흔하다. 예를 들어, 중앙기율검사위원회가 공개한 ‘야오첸이 가상화폐를 이용해 권력을 돈으로 바꾼 사건’이 대표적인 사례다. 야오첸은 금융기관의 고위 임원으로서 가상화폐를 이용해 권력을 돈으로 바꾸었고, 엄청난 액수의 돈이 거래되어 금융질서에 심각한 혼란을 초래했습니다. 이 사건은 가상화폐가 불법거래에 은닉된 사실뿐만 아니라, 가상화폐 자금세탁 범죄의 복잡성과 해악성을 드러냈습니다. 여기에 더해 인터넷에 공개된 ‘매출액 170억 원이 넘는 지하 가상화폐 은행이 감독과 법 집행에 도전하고 있다’는 사례는 더욱 충격적이다. 이번 사건에서 용의자들은 지하 가상화폐 은행을 통해 국경을 넘나드는 자금을 이체하였는데, 그 금액은 170억 위안에 달하며, 이는 우리나라의 금융 감독 및 사법 집행 능력에 심각한 위험을 초래했습니다.
가상화폐 자금세탁 범죄는 국제적으로도 만연하다. 인터폴 보고서에 따르면, 가상화폐는 국제 범죄 조직의 자금 세탁을 위한 주요 도구 중 하나가 됐습니다. 예를 들어, 유명한 다크웹 플랫폼인 "실크로드"는 마약 거래와 자금 세탁에 비트코인을 사용하는 전형적인 사례입니다(이 플랫폼 소유주는 이제 트럼프에 의해 사면되었습니다). 플랫폼이 압수되었을 당시, 관련 금액은 무려 수십억 달러에 달했습니다. 또한 최근 몇 년 동안 분산형 금융(DeFi)의 부상으로 가상화폐 자금세탁 수단이 더욱 다양해졌습니다. 용의자는 스마트 계약 및 크로스체인 거래와 같은 기술적 수단을 통해 감독을 회피할 수 있어 법 집행의 어려움이 더욱 커졌습니다.
02 우리나라의 자금세탁에 관한 형법의 규정
가상화폐 자금세탁범죄의 심각성에 따라, 우리나라의 자금세탁범죄에 대한 형법도 꾸준히 개선되고 있습니다. 중국 형법 제191조에 따르면 자금세탁이란 마약범죄, 마피아계 조직범죄, 테러활동, 밀수 범죄, 부패 및 뇌물수수범죄, 재정관리질서 교란범죄, 금융 사기범죄 등 으로 발생한 수익의 출처 및 성격을 은폐하기 위하여 금융계좌를 제공하거나, 재산을 현금, 금융어음, 증권으로 전환하도록 돕거나, 이체, 송금 등을 통하여 자금이전하도록 돕는 행위를 말합니다.
최근 들어 가상화폐 자금세탁 범죄가 증가함에 따라, 우리나라 사법당국은 자금세탁 범죄를 단속하기 위한 노력을 꾸준히 강화해 왔습니다. 2021년 9월 15일, 중국인민은행과 10개 부처가 공동으로 "가상화폐 거래 투기 위험에 대한 추가 예방 및 처리에 관한 통지"(이하 "9.24 통지")를 발표하여, 가상화폐 관련 사업 활동을 불법 금융 활동으로 명확히 정의하고, 금융기관과 비은행 지불기관이 가상화폐 거래 서비스를 제공하지 않도록 요구했습니다. 또한, 최고인민법원과 최고인민검찰원도 잇따라 관련 사법해석을 내려 가상화폐 자금세탁범죄에 대한 감별기준과 처벌규칙을 더욱 명확히 했습니다.
구체적으로, "최고인민법원과 최고인민검찰원의 자금세탁 형사사건 처리에 대한 구체적인 법률 적용에 관한 몇 가지 문제에 대한 해석"에 따르면, 자금세탁을 위해 가상화폐를 사용하는 것은 "이체, 송금 등을 통해 자금의 이전을 돕는 것"으로 간주될 수 있으며, 자금세탁 범죄를 구성할 수 있습니다.
03가상화폐를 이용한 자금세탁은 절대 '안전하지 않다'
가상화폐는 익명성, 분산성 등의 특징을 가지고 있지만, 그렇다고 해서 가상화폐를 이용해 자금을 세탁하는 것이 절대적으로 안전하다는 것은 아닙니다. 실제로 블록체인 분석 기술이 꾸준히 발전하면서 어떤 경우에는 사법 당국이 가상화폐 거래 기록을 추적하여 용의자의 신원과 자금 흐름을 파악할 수 있게 됐습니다.
첫째, 블록체인은 개방적이고 투명하지만 모든 거래는 블록체인에 기록되므로 변조할 수 없습니다. 즉, 의심되는 범죄자의 가상화폐 주소가 확인되면 그의 모든 거래 기록을 추적할 수 있다는 의미입니다. 최근 들어, 블록체인 분석 기술을 통해 국내외 가상화폐 자금세탁 사건이 많이 성공적으로 해결되었습니다. 예를 들어, 미국 연방수사국(FBI)은 비트코인 거래 기록을 추적하여 수억 달러 규모의 가상화폐 자금세탁 사건을 성공적으로 해결했습니다.
둘째, 가상화폐 거래소에 대한 감독도 강화되고 있다. 현재 전 세계 주요 가상화폐 거래소는 "고객 확인"(KYC) 및 "자금세탁 방지"(AML) 정책을 시행하고 있으며(일부는 "테러 자금 조달 방지" 정책도 시행) 사용자는 등록 시 실제 신원 정보를 제공해야 합니다. 이는 범죄 용의자가 가상화폐를 이용해 자금을 세탁할 때 자신의 신원을 완전히 숨기는 것이 어렵다는 것을 의미합니다. 거래소에서 의심스러운 거래를 발견하면 즉시 법 집행 기관에 보고하게 되므로 용의자가 잡힐 위험이 커집니다. (물론 분산형 거래소나 코인믹서 등의 툴들은 범죄수사에 큰 걸림돌이 되고 있지만 사법기관의 기술도 끊임없이 발전하고 있다)
셋째, 국제 협력이 강화됨에 따라 가상화폐 자금세탁 범죄에 대한 국경 간 단속도 강화되고 있습니다. 최근 몇 년 동안 인터폴, 금융활동기구(FATF) 등 국제기구는 가상화폐 자금세탁 범죄를 퇴치하기 위해 여러 차례 공동 작전을 수행해 왔습니다. 예를 들어, 2020년에 인터폴은 여러 국가의 법 집행 기관과 협력하여 수십억 달러가 관련된 가상화폐 자금 세탁 사건을 성공적으로 해결했습니다.
또한 류 변호사는 " 베이징 금융국 간부가 비트코인 자금 세탁 혐의로 조사를 받았다. 가상 화폐를 이용해 범죄를 저지르는 것은 100% '안전하지 않다' "에서 같은 견해를 표명했습니다. 즉, 중국 본토의 현재 사법 관행에 따르면 가상 화폐와 관련된 형사 사건은 '파기할 수 없다'는 것입니다.
04마지막에 쓰여진 글
요약하자면, 가상화폐 자금세탁 범죄가 증가함에 따라 2025년은 중국 사법 당국이 가상화폐 자금세탁 범죄를 단속하는 데 중요한 해가 될 것입니다.
첫째, 블록체인 분석 기술의 지속적인 발전으로 사법 기관은 가상화폐 거래 기록을 보다 효율적으로 추적하고 용의자의 신원과 자금 흐름을 파악할 수 있게 됩니다.
둘째, 국내 형법이 자금세탁에 대한 규정을 지속적으로 개선함에 따라 가상화폐 자금세탁 범죄에 대한 식별 기준과 처벌 규칙이 더욱 명확해지고, 피의자는 더욱 엄중한 법적 제재를 받게 될 것입니다.
마지막으로 국제 협력이 강화됨에 따라 가상화폐 자금세탁 범죄에 대한 국경을 넘는 단속이 지속적으로 강화될 것이며, 가상화폐를 이용해 발각되지 않고 자금을 세탁할 가능성은 점점 더 작아질 것입니다.
간단히 말해, 가상화폐는 익명성, 분산성 등의 특성을 갖고 있지만, 가상화폐를 이용해 자금세탁을 하는 것은 절대적으로 안전하지 않습니다. 류 변호사는 기술의 발전과 법률의 개선으로 올해는 중국 사법 당국이 가상화폐 자금세탁 범죄를 단속하는 데 있어 중요한 해가 될 것이며, 자금세탁을 위해 가상화폐를 사용하면 더 심각한 법적 위험에 직면하게 될 것이라고 예측했습니다.
