SuiChain DeFI 프로젝트는 어떻게 플레이하나요?

머리말

암호화폐 시장에 막 입문한 많은 초보자들은 암호화폐 시장은 2차 시장만 있고, 투자하기 좋은 곳이라고 생각합니다. 이는 많은 사람들이 DeFi 프로젝트를 어떻게 활용해야 할지 모르기 때문입니다. 체인에 있는 수많은 프로젝트들을 보면, 그들은 자신이 무엇을 하는지 잘 모릅니다. 오늘 저희는 Sui 체인을 활용하여 실질적인 교육을 진행할 예정입니다. 모든 사람에게 DeFi 프로토콜을 활용하는 방법을 알려드리겠습니다.

우선, 왜 수이 체인을 선택했을까요? 가장 중요한 이유는 수이 재단이 매년 수이 생태계 내 일부 프로젝트에 보조금을 지원하기 때문입니다. 이는 수이 체인의 DeFi 프로토콜 수익이 다른 퍼블릭 체인보다 훨씬 높다는 사실로 이어집니다. 또한 수이 토큰의 가격이 비교적 안정적이어서 수이 체인에는 많은 참여자가 있습니다.

간단한 게임 플레이

가리비

먼저 저희 스캘럽 프로젝트를 소개해 드리겠습니다. 스캘럽은 Sui 블록체인 최초의 통합 DeFi 프로토콜 로, 대출, 스테이블코인, DEX 기능을 모두 갖추고 있습니다. DeFiLlama 데이터에 따르면, 2024년 7월 기준 TVL(총자산총액)은 5억 8천만 달러 에 달하며, Sui 생태계 DeFi 시장 점유율의 32%를 차지하고 있으며, 현재 Sui 체인에서 가장 빠르게 성장하는 금융 프로토콜입니다.

스캘럽 홈페이지에서 확인할 수 있습니다. 일부 토큰은 매우 높은 연이율(APY)을 가지고 있는데, 50%가 넘을 수도 있습니다. 이 수익은 대부분의 사람들에게 이미 매우 높습니다.

해당 토큰을 매수하여 스테이킹을 진행하기 때문에 토큰 가격 하락 위험을 감수해야 합니다. 또한, 1년 내 토큰 가격 하락 손실액이 스테이킹 수익률을 초과할 가능성도 있습니다.

물론, 스캘럽을 통해 이 대출의 활용률이 여전히 비교적 높다는 것을 알 수 있습니다. 예를 들어, 많은 DeFi 베테랑들은 2차 대출에 SCA 토큰과 wal 토큰을 사용합니다. 일반적으로 해당 토큰의 가격은 크게 하락하지 않을 것입니다. 또한, 스테이킹하는 토큰도 매우 좋은 수익을 낼 가능성이 높으며, 전체 수익률은 그 수익률에 비례할 것입니다.

Navi 프로토콜

NAVI 프로토콜은 Sui 블록체인에서 가장 높은 TVL(3억 8,200만 달러)을 기록하는 대출 프로토콜로 , Sui 대출 시장의 61%를 차지합니다. 단순히 이더리움 대출 프로토콜을 모방하는 것과 달리, NAVI는 순환 대출 과 동적 금리 모델을 혁신적으로 결합하여 고빈도 거래 환경에 적응하는 DeFi 2.0 솔루션을 제공합니다.

스캘럽과 비교했을 때, 나비는 회전대출을 할 수 있다는 가장 큰 장점을 가지고 있습니다.

회전대출이란?

간단한 예를 들어보겠습니다.

SUI를 담보로 예치하세요 (최소 담보율 125%)
그런 다음 풀에서 저당을 통해 빌리십시오.
그런 다음 빌린 수이를 담보로 풀에 넣습니다.

회전대출의 이점은 무엇인가요?

스크린샷을 보면, 수이가 나비에 예치한 금액의 연환산 수익률이 4.8%가 넘고 대출 금리는 1.7%인 것을 알 수 있습니다. 중간에 3%p 금리 차이가 있습니다.

현재 Navi 단일 통화 대출 금액은 담보의 70%입니다.

수이 100달러를 투자하시면 현재 수익률에 따라 총

100*4.8%+（100*0.7）*（4.8%-1.7%)+（100*0.7*0.7）*（4.8%-1.7%) = 108.48

총 연환산 수익률은 8%입니다. 위에서 언급한 스캘럽의 스테이킹 수익률만큼 높지는 않지만, 더 안정적입니다. 수이 토큰의 가격 변동은 고려되지 않았습니다.

고급 게임플레이

Sui 체인에서 DeFi를 플레이하는 유일한 방법이 이것뿐이라고 생각하시나요? 그렇다면 완전히 틀렸습니다. 어떤 조합을 통해 더 높은 수익을 얻을 수도 있습니다. 하지만 더 많은 위험을 감수해야 합니다.

위의 가리비는 예시입니다

가리비를 예치하고 대출하면 최대 45%까지 수익을 얻을 수 있습니다.
대출을 받으면 SWAL을 받게 됩니다.
스월은 담보로 버킷에 넣어두고 대출금리는 13%로 고정(현재 대출인센티브 있음)

스테이블코인 벅을 얻고 동일한 양의 WAL을 다시 구매하세요
WAL을 다시 스테이크하여 획득

좋습니다. 이제 두 건의 대출을 완료하셨습니다. 연간 수익률이 크게 증가했습니다. 이것도 회전 대출의 한 유형이지만, 위험도가 조금 더 높습니다.

주의사항: 스왈을 스테이블코인인 벅으로 전환하는 과정이 있기 때문에, 화폐 가격 변동이 너무 심할 경우 청산 가격에 주의해야 합니다.

요약하다

위의 게임 플레이를 읽고 새로운 세상을 발견하셨나요? Sui 체인의 DeFi 게임 플레이는 다른 퍼블릭 체인보다 훨씬 풍부합니다. 비교적 높은 수익을 여러 개 결합할 수 있지만, 높은 위험도 감수해야 하거나 다른 방법을 통해 위험을 헤지할 수도 있습니다.

위 기사는 교육 및 공유를 위한 것일 뿐 투자 조언을 구성하지 않습니다.