최근 류 변호사는 일부 변호사의 셀프 미디어 계정이 암호화폐 거래를 하는 수많은 친구들의 "이익을 추구"하기 위해 "진화"하기 시작했다는 것을 알아챘습니다. 그들은 "합법적이고" "안전하게" 자금을 입금 및 출금하는 방법을 직접 가르치고, 카드가 동결되는 번거로움을 완전히 없애고 있습니다. 이게 정말 신뢰할만한가요?
1. 암호화폐 세계에서 입금 및 출금이 왜 이렇게 위험한가요?
많은 사람들이 안전하고 합법적인 입금 및 출금에 대한 수요가 큰 이유는 주로 암호화폐를 거래하는 많은 친구들이 현재 입금 및 출금 과정에서 많은 법적 어려움을 겪고 있기 때문입니다. 예를 들어, 합법적으로 보유한 가상화폐를 현금화할 때 의심스러운 자금을 받아 사법 당국이나 은행에 의해 동결되는 경우, 또는 코인을 매수하려는 친구가 거래 플랫폼의 규칙을 따르지만 U를 판매한 상인이 지불 계좌를 사용하여 사건에 연루된 다른 사람의 자금을 받을 수 있고, 결국 다른 무고한 구매자도 실수로 부상을 입으며 사법 당국이 U 상인과 거래 기록이 있는 모든 은행 카드를 동결하는 경우가 있습니다.
위의 상황은 비교적 간단한 카드 동결 모델일 뿐입니다. 현실은 더 복잡한 3자 또는 심지어 4자 거래가 다양한 "우연"으로 인해 온라인 도박, 피라미드 사기 등에 대한 자금을 포함할 수 있으며, 이로 인해 동결 해제가 더욱 어려워질 수 있다는 것입니다. 이러한 모든 상황이 합쳐져 암호화폐 업계의 친구들이 돈을 입금하고 출금할 때 위험한 상황을 겪게 됩니다.
2. 현재 합법적이고 안전한 입금 및 출금 채널이 있습니까?
2021년 9월 10개 국가부처와 위원회가 "가상화폐 거래 투기 위험에 대한 추가 예방 및 처리에 관한 고시"(내부자들이 흔히 부르는 "924 고시")를 발표한 이후, 우리나라는 국내에서 가상 화폐 관련 사업 활동에 대한 강력한 규제 정책을 채택했습니다. 기본적으로, 중국 본토 시민들이 가상화폐에 투자할 수 있는 모든 채널은 완전히 차단되었습니다. 현재 일부 사람들은 여전히 합법적인 입출금 지침을 사용하여 트래픽과 심지어 금액을 유치하고 있으며, 실제로는 나쁜 의도가 있습니다.
류 변호사는 다음과 같은 측면에서 중국의 현재 가상화폐 규제 정책(주로 "924 통지")에 대한 포괄적인 해석을 제공하고, 현재 중국 본토에 완전히 합법적이고, 규정을 준수하며, 안전한 입출금 채널이 없는 이유를 분석합니다.
1. 가상화폐사업의 특성
현재 제 나라에서는 다음과 같은 유형의 사업을 불법 금융 활동으로 일괄적으로 정의하고 있습니다.
위의 8가지 사업 범주는 가상화폐와 관련된 모든 사업 활동을 거의 완벽하게 포괄하고 있는데도 불구하고 왜 중국에서는 여전히 많은 사람들이 암호화폐에 투자하는 것일까요? 그 이유는 현재 우리나라의 규제 규정에는 일반 국민이 가상화폐에 투자하는 것을 명시적으로 금지하고 있지 않기 때문이다. "924 통지"의 원문은 "법인, 비법인단체 또는 자연인이 가상화폐 및 관련 파생상품에 투자하여 공소시효를 위반한 경우, 관련 민사법률행위는 무효로 하고, 이로 인해 발생한 손해는 본인이 부담한다"입니다. 이 성명은 분명히 누구에게도 암호화폐에 투자하라고 권장하지 않지만, 일반 시민, 법인 또는 기타 조직이 가상 화폐에 투자하는 것을 금지하지도 않습니다. 그들은 스스로 위험을 감수해야 하지만, 중국법은 어떠한 보호도 제공하지 않습니다.
(II) 가상화폐 거래소
가상화폐 거래소와 관련하여, "924 통지"에서는 해외 가상화폐 거래소가 인터넷을 통해 중국 본토 거주자에게 서비스를 제공하는 것은 불법 금융 활동이라고 규정하고 있습니다. 여기서 거래소의 행위가 불법 금융 활동이며 해외 가상화폐 거래소를 이용하는 중국 본토 거주자에게 어떠한 법적 결과도 규정되어 있지 않지만, 중국 본토 거주자가 수동적으로 불법 금융 활동에 참여할 때 직면하게 되는 법적 위험은 명백하다는 점에 유의해야 합니다. 입금이나 출금 시 카드가 동결되는 것은 이러한 법적 위험의 가장 명백한 표현일 뿐입니다. 그에 따른 평온함은 격동의 물결로 바뀔 가능성이 높습니다(예를 들어, 동결된 카드를 가진 "동결된 친구"가 형사 사건의 용의자가 됨).
3. 국내 결제채널
현재 제 나라에서는 규제에 따라 어떠한 금융기관이나 비은행 지불기관도 가상화폐 관련 사업에 서비스를 제공하는 것을 허용하지 않습니다.
대형 및 중형 은행, WeChat, Alipay를 포함한 제3자 결제 기관은 모두 2021년에 다양한 형태로 공지를 발표하여 사용자가 결제 및 결제 채널을 사용하여 가상 화폐 거래를 수행하는 것이 금지되었다고 명시했습니다. 적발되면 계정 사용 권한이 제한되고 계정이 취소되는 등의 조치가 취해집니다.
(알리페이 공식 웨이보 계정에서 공개된 정보)
(중국공상은행 홈페이지에 공개된 정보)
그렇다면 이런 상황에서 누가 가상화폐 거래가 완전히 "합법적이고 안전하다"고 확신할 수 있을까? 은행, 위챗, 알리페이를 이용해 돈을 이체하는 경우, 불법적인 금융 활동과 관련이 있든 없든, 이러한 행위 자체가 사용자와 은행 또는 결제 회사 간의 "서비스 계약"을 위반하는 것이며, 최소한 "민법"에 따른 계약 위반에 해당합니다.
(4) 개인간 거래의 위험
사이트 외부에서 자연인 간의 거래가 이루어질 경우, 현금을 사용하면 위험을 피할 수 있습니까? 류 변호사가 암호화폐 업계에서 변호한 사례를 살펴보면, 이런 접근 방식은 더 위험합니다. 이체거래에 대한 이체기록도 있는데, 문제가 있을 경우 증거로 사용할 수 있습니다. 하지만 순수한 현금거래에서는 "한 손은 돈을 건네주고 다른 손은 코인을 이체한다"는 것을 보장하기 어렵습니다. 우리는 한 당사자가 돈을 받은 후 코인을 이체하지 않거나, 코인을 받은 후 지불하지 않는 상황을 접했습니다. 심지어 한 당사자가 코인을 받은 후 지불하는 척하다가 다른 당사자가 경계를 늦춘 후 돈을 다시 낚아채는 사례도 있습니다.
3. 결론
일반적으로, 현재 국내의 모든 가상화폐 거래는 본질적으로 "원죄"를 지니고 있습니다. 가상화폐에 대한 투자와 거래가 완전히 금지되었다고 할 수는 없지만, 현재 "합법적"이고 "안전한" 투자 및 거래 채널은 없습니다. 법 집행 기관의 권한이 제한되어 하나하나 확인할 수 없다고만 말할 수 있습니다. 따라서 류 변호사는 모든 사람이 본토의 가상화폐에 대한 현재 법적 지위를 명확하게 이해하기를 권고합니다. 또한 우리는 국내 규제 기관이 일정 수준까지 가상화폐를 수용하고, 중국 본토 규제 정책을 적절히 완화하며, 법을 준수하는 암호화폐 거래자에게 적절한 관용을 베풀기를 바랍니다.
