저자: 변호사 쉬첸

소개

"초대 선물", "공유 리베이트", "프로모션 리워드"... 전통적인 전자상거래, 콘텐츠 플랫폼, 웹 3.0 프로젝트 등 점점 더 많은 제품 디자인에 사용자 인센티브 메커니즘이 도입되고 있습니다. 그러나 리베이트 메커니즘의 준수 여부는 항상 모호합니다. 프로모터 입장에서는 이것이 합리적인 이익 분배로 보이지만, 규제 기관 입장에서는 때때로 "피라미드 사기"로 의심받기 때문입니다.

이런 오해는 어디에서 비롯되는 걸까요? 플랫폼 리베이트가 정말 "피라미드 판매 활동의 조직 및 주도"라는 선을 넘을까요? 이 글에서는 실제 사례와 사법적 식별 기준을 결합하여 "리베이트"와 "피라미드 판매"의 경계를 명확히 하겠습니다.

본 논문은 "플랫폼 리베이트"와 "피라미드 사기 범죄"의 경계를 법적 관점에서 탐구하는 것을 목표로 합니다. 본 논문은 저자의 개인적인 견해일 뿐이며, 법률적 의견이나 제안을 구성하지 않으며, 어떤 운영 모델이 범죄에 해당하는지에 대한 판단을 구성하지도 않습니다. 피라미드 사기 행위의 판단은 매우 구체적인 사안이며, 사법 당국이 모든 증거를 바탕으로 법률에 따라 판단해야 합니다.

사례 소개

특정 NFT 플랫폼은 NFT를 5단계(1단계가 가장 낮고 5단계가 가장 높습니다)로 구분합니다. 각 단계는 서로 다른 생산 능력(컴퓨팅 파워)에 대응하며, 가격 또한 당연히 다릅니다. NFT 구매 유도에 대한 수수료(보상) 또한 다릅니다. 수수료는 구매자보다 높은 NFT 단계에 있는 사람에게만 지급되며, 한 사람에게만 지급됩니다.

예:

이 NFT 플랫폼의 실제 관리자가 피라미드식 판매 범죄로 유죄 판결을 받을까요?

법적 분석 | 플랫폼 리베이트는 피라미드식 판매 방식에 해당할까요?

형법 제224조의1 및 제231조에 따르면, 조직은 다단계판매 활동을 조직하고 지휘하는 범죄의 대상이 될 수 있습니다. 유죄 판결 및 처벌 시, 직접 책임이 있는 감독자 및 기타 직접 책임자는 형사 책임을 져야 합니다. 그렇다면 이 법의 초점이 되는 사람은 누구일까요? 주로 다단계판매 활동의 주모자, 조직자, 의사결정권자, 그리고 기획, 지휘, 조정 등을 담당하는 핵심 인력을 포함합니다.

이러한 행위는 "재산 편취"와 "경제·사회 질서 교란"의 요건을 충족하는 경우에만 피라미드식 조직 범죄로 규정될 수 있다는 점에 유의해야 합니다. 또한, 형법은 "회원 자격 취득을 위한 회비 납부"와 "등급 형성"이 동시에 충족되어야 법적으로 피라미드식 조직 범죄로 간주된다고 명시하고 있습니다. 일반적으로 이 중 하나만으로는 형사 처벌을 받지 않습니다.

1. 수익원: '인간의 머리를 파는 것'에 의존하는가?

플랫폼의 주요 수익 모델은 NFT 판매 수익과 NFT 유통 수수료, 용량 교환 등입니다. 수익은 실제 상품 판매 및 서비스 수수료에서 발생하며, 신규 가입자의 "가입비"나 신규 회원을 지속적으로 유치하는 "헤드 수수료"를 자금으로 사용하는 "피라미드 사기 조직 및 주도 범죄"와는 근본적으로 다릅니다.

2. 보수 기준: 보수는 1인당 기준으로 계산됩니까?

플랫폼의 수익은 NFT 판매와 2차 시장 수수료에서 발생합니다. 플랫폼이 소개자에게 제공하는 수수료(보상)는 실제 NFT 판매 수익에서 발생합니다. 플랫폼은 홍보를 통해 판매 규모를 확대하고, 증가된 수익의 일부를 소개자에게 보상으로 지급합니다. 이는 실제 거래이자 실제 상품 판매이며, 인적 자원의 규모와 재산 축적을 보상이나 리베이트의 근거로 삼는 "피라미드 판매 활동을 조직하고 주도하는 범죄"와는 다릅니다.

3. 그것이 "계층적 구조"를 구성하는지 여부

이 플랫폼은 "단일 라인 직접 푸시" 모델을 채택했으며, 3단계 이상의 피라미드 구조가 없습니다. 사용자는 상하위 레벨로 연결되지 않으며, 수수료는 단일 거래에 대해서만 지급되고 최대 한 명에게만 보상이 지급됩니다. "지속적인 수익"이나 "다층 중첩"과 같은 특성은 없습니다.

4. 제품의 가치는 실제인가요?

NFT 거래 가격은 시장 규칙을 따릅니다. 구매자는 상품 및 권리에 대한 욕구를 바탕으로 구매 의향이 강합니다. 이에 상응하는 NFT 생산 능력은 2차 시장에서 유통될 수 있으며, 높은 가치를 지니며 장기적으로 유지될 수 있습니다. 이 플랫폼은 하위 라인 개발을 목표로 하지 않으며, 기존 고객의 추천을 통해서만 NFT를 구매할 수 없습니다. 모든 사용자는 플랫폼에서 직접 구매할 수 있습니다.

환불 메커니즘이 "피라미드 방식"이라는 의심을 받지 않으려면 어떻게 해야 할까?

1. '참가비' 및 '인력 모집' 금지

"가입비"와 "인력 모집"은 피라미드식 판매 방식의 핵심이자 가장 명백한 특징입니다. 사용자는 승진 자격을 얻거나 더 높은 수익을 얻기 위해 멤버십 비용, 가맹점 수수료, 그리고 제품 구독료를 지불해야 하며, 실제 판매 실적이 아닌 개발된 다운라인 인력의 수가 주요 보상 기준으로 사용됩니다.

• 어떠한 종류의 의무적인 "입장료"도 없습니다

사용자는 수수료 없이 사용자로 등록하거나 제품을 구매하고 프로모션 리베이트를 받을 수 있습니다. 위장된 "가입비"에 주의하고, "시니어 멤버십 혜택"이나 "더 높은 수수료 혜택"과 같이 프로모션 자격이나 더 높은 수수료율을 얻기 위한 결제 기준이 되는 디자인은 피하십시오. 지불되는 수수료는 동일한 가치를 지닌 실제 상품 또는 서비스와 직접 연동되어야 하며, 상품/서비스 구매는 프로모션 자격 획득의 필수 조건이 아닙니다.

• 보상/리베이트의 기준은 "실제 판매 실적"에 기반해야 합니다.

• 수수료 출처를 명확히 하세요. 수수료는 프로모션을 통해 실제로 완료된 주문의 수익 배분에서 발생한다는 점을 명확하게 설명하세요. 플랫폼은 상품/서비스 판매 및 수익 발생 이후에만 프로모터에게 수익의 일부를 지급한다는 점을 강조하세요.

• "프로모션"과 "채용"은 엄격히 구분해야 합니다. 프로모터의 수수료는 유효 사용자 등록, 실제 매출, 완료된 주문 건수 등 실제 거래와 직접적으로 관련된 지표를 기반으로 해야 합니다. "직간접적으로 육성된 프로모터 수", "팀 성장", "하위 라인 레벨 수" 및 기타 "인원 수" 지표를 프로모터 보수 산정의 주요 또는 결정적 요소로 사용하는 것은 금지됩니다.

• 투명하고 추적 가능한 데이터: 각 수수료의 출처(특정 주문, 사용자, 금액)가 프로모터에게 명확하게 표시되어 실제 판매와의 관련성을 입증합니다.

2. 3개 이상의 레벨로 구성된 "피라미드" 수준의 보상보다는 "선형" 수준의 보상을 제공하는 것이 좋습니다.

다단계 피라미드 구조(일반적으로 3단계 이상)는 피라미드식 사기의 전형적인 특징으로, 상위 계층의 수익은 상품의 실제 유통 가치보다는 하위 계층과 그 팀의 "성과"(실제로는 1인당 수수료 또는 입장료 누적)에 주로 의존하게 됩니다. 단계가 많을수록 위험은 기하급수적으로 증가합니다. 형법에서 피라미드식 사기 조직 및 주도 혐의를 판단하는 핵심 요소 중 하나는 3단계 이상의 피라미드 구조 형성 여부입니다.

• 제안된 "직선" 1차 할인

프로모터 A가 사용자 B를 초대합니다. B가 실제 구매를 할 때만 A는 수수료를 받습니다. B는 사용자 C를 초대하여 구매를 유도하지만, C의 구매는 A와 아무런 관련이 없으며 A는 이로 인해 어떠한 이익도 얻지 못합니다. 모든 수수료는 직접 프로모터(A)와 그가 직접 유치한 소비자(B) 사이에서만 발생합니다. 이러한 구조는 간단하고 투명하며 직접 판매 실적에 중점을 둡니다. 계층 구조는 명확하고 한 단계에서 끝나므로 "팀 보상" 및 "인력 모집"에 대한 의심을 기본적으로 제거하고 법적 위험도 최소화합니다.

• 최대 2단계의 보상을 허용하고 다차원 보상 지표를 설계합니다.

프로모션 활동을 확대하고, 프로모터의 수입을 늘리거나, 재미를 높이기 위해 다단계 리베이트를 사용해야 하는 경우, 또한 신중하고 레벨을 엄격하게 제한해야 합니다.프로모터가 팀을 관리하도록 동기를 부여하는 것을 고려하는 경우, 최대 두 레벨의 관계가 허용됩니다.예를 들어, A가 B를 프로모터로 초대하고, B가 C를 소비하도록 초대합니다.C는 소비하고, B는 직접 프로모션 수수료를 받고, A는 B의 팀을 관리한 것에 대한 보상을 받습니다.보상의 계산 기준은 팀의 실제 총 판매 실적이지만, 사람 또는 레벨 자체의 개발에 대한 보상이 아닌 팀 구성, 교육, 관리 등에 대한 그의 노력을 인정하기 위해 여러 지표의 가중치를 다르게 하여 A에게 보상을 설계할 수 있습니다.무한한 레벨과 무제한적인 혜택 이전이 있는 상황은 절대 있어서는 안 됩니다.

3. 거래가 진짜이고 합법적이며 지속 가능한지 확인하십시오.

피라미드식 판매 방식의 본질은 "돈과 재산을 사취하는 것"입니다. 프로젝트 자체가 가짜이거나, 상품이 상당한 프리미엄이 붙은 "소품"이거나, 모델 자체가 지속 가능하지 않아 궁극적으로 많은 참여자(특히 하위권)가 손해를 보는 경우, 처음 두 가지 사항을 형식적으로 피하더라도 본질적으로 피라미드식 판매 방식으로 규정될 수 있습니다.

• 실제적이고 가치 있고 합리적인 가격의 상품이나 서비스를 제공합니다.

프로젝트는 시장의 실제 니즈를 충족하는 상품이나 서비스를 기반으로 해야 합니다. 소비자는 판촉 자격이나 투기적 이익을 얻기 위한 목적이 아니라, 상품/서비스 자체의 가치 인식을 바탕으로 구매해야 합니다. 동시에 상품/서비스의 가격은 기본적으로 시장 가치와 일치해야 하며, 일반 상품은 자본 풀의 본질을 가리기 위해 지나치게 높은 "소품"처럼 포장되어서는 안 됩니다. 비용 및 수익 구조는 비교적 투명하거나 합리적인 근거를 가져야 합니다.

• 거래의 진위성과 적법성을 보장합니다.

상품 배송 및 서비스 제공에 대한 실질적이고 검증 가능한 기록과 소비자의 실제 사용/소비에 대한 증거가 있어야 합니다. 허위 주문, 자가 구매 및 자가 판매를 방지하여 매출을 증대해야 합니다. 일반 소비자의 정당한 권익을 보호하고 정상적인 사업 논리를 반영하기 위해 애프터서비스 메커니즘을 구축하고 개선해야 합니다. 수수료 지급 및 결제 정산과 같은 자금 흐름은 명확하고 규정을 준수해야 하며, 공식적인 경로를 통해 이루어져야 하고, 법률에 따라 과세되어야 합니다.

• 수익 모델은 지속 가능하며 "후발주자"의 자금에 의존하지 않습니다.

플랫폼의 전체 수익은 신규 프로모터나 소비자가 지불하는 수수료(가입 수수료 또는 위장 가입 수수료)가 아닌, 주로 상품/서비스 판매 수익에서 발생해야 합니다. 프로모터에게 지급되는 수수료가 후발 진입자의 투자 자금에 주로 의존하지 않도록 해야 합니다. 비즈니스 모델 자체는 지속 가능해야 하며, 신규 사용자 증가세가 둔화되더라도 기존 사용자의 재구매와 정상적인 매출을 통해 운영을 유지할 수 있어야 합니다.

• 홍보 및 프로모션에서 사실로부터 진실을 추구하고 사기 및 오해의 소지가 있는 내용을 피하십시오.

홍보 자료는 진실하고 정확해야 하며, 혜택을 과장하거나 "쉽게 돈 버는 법" 또는 "빨리 부자가 되는 법"과 같은 약속을 해서는 안 됩니다. 홍보 혜택은 개인의 노력 및 시장 상황과 관련이 있으며, 불확실성이 존재한다는 점을 명확하게 명시해야 합니다. 규정 준수 홍보 및 소비자 안내는 효과적으로 이루어져야 합니다. 홍보는 홍보 수익 기회를 과장하기보다는 제품/서비스의 장점과 가치에 초점을 맞춰야 합니다.

결론: 합법적인 할인은 마케팅이고 불법적인 할인은 범죄입니다.

법은 "마케팅 방법"의 포장을 꿰뚫어보고 그것이 실제로 "피라미드 판매"인지 여부를 판단할 것입니다.

여러 단계와 진입 수수료를 형식적으로 회피하더라도, 핵심이 돈을 횡령하는 것(예: 심각하게 부풀려진 상품 가격이나 지속 불가능한 모델)이라면 여전히 그 특징을 찾을 수 있습니다. 프로젝트가 성공하려면 진정한 가치 창출로 돌아가야 합니다. 즉, 여러 단계의 리베이트에 의존하여 부의 신화를 만들어내는 것이 아니라, 제품과 서비스로 성공을 거두는 것입니다. 경계를 지킬 때에만 우리는 더욱 안정적으로 나아갈 수 있습니다.