저자: 황원징(Huang Wenjing), 허웨이이(He Weiyi)

소개

점점 더 엄격해지는 글로벌 자금세탁 방지 기준과 중국의 새로운 자금세탁 방지법 시행으로 암호화폐 관련 범죄는 " 빈도 높음, 금액 높음, 은폐 용이성 "이라는 특징을 보이고 있습니다. 초기 가짜 거래 플랫폼부터 오늘날의 온체인 피싱 및 스마트 계약을 이용한 파편화된 자금세탁에 이르기까지, 피해자들은 자산 손실뿐 아니라 정보 비대칭과 증거 확보의 어려움이라는 딜레마에 직면하고 있습니다.

그러나 사법 실무에서 피해자들은 일반적으로 핵심적인 딜레마에 직면합니다. 자금이 "여전히 블록체인에 남아 있다"는 사실을 알고 있기 때문에 경찰이 압류, 동결 및 처분을 완료하도록 하는 데 어려움을 겪습니다 . 이는 종종 불완전한 증거, 불명확한 보고서, 그리고 불충분한 소통과 협조 에서 비롯되며, 최선의 수사를 위한 기회를 놓치게 만듭니다.

이 글은 최신 사법 관행과 기술적 수단을 결합하여 피해자에게 명확하고 실현 가능한 대응 방안을 제시함으로써 회복 과정의 교착 상태를 타개하는 데 도움을 줍니다.

온체인 자산 추적의 가능성

첫 번째 질문: 법은 암호화폐 손실을 어떻게 볼까요?

사안의 성격에 따라 다릅니다.

일반적인 투자 또는 거래 분쟁이고, 사업 당사자가 의무를 이행하지 않았다고 판단되는 경우, 법원은 이를 사업 당사자가 부담한 위험으로 간주하여 손해 배상을 청구하기 어렵게 만들 가능성이 높습니다.
하지만 사기, 강도, 절도 피해를 입은 경우에는 상황이 완전히 다릅니다. 법률적으로 암호화폐는 이제 귀중한 "재산"으로 명확히 정의됩니다. 따라서 공안 기관은 이러한 불법 이득을 조사하고 기소하며, 해당 자산을 회수 및 몰수하여 피해자에게 반환할 책임이 있습니다.

두 번째 질문: 기술로 추적할 수 있다면, 경찰은 왜 즉시 계좌를 동결하지 않는 걸까요?

블록체인 거래 기록은 공개적으로 열람할 수 있지만, 그렇다고 해서 경찰이 즉시 조치를 취할 수 있는 것은 아닙니다.

경찰은 자산 동결을 위해 "피해자로부터 사기당한 돈이 특정 주소 또는 계좌로 흘러갔다"는 것을 입증하는 명확한 증거가 필요합니다. 암호화폐의 익명성과 범죄자들이 크로스체인이나 코인 믹싱 도구 등을 이용해 신속하게 자금을 이체하는 특성 때문에 신고 접수 후 처음 몇 시간에서 최대 48시간이 매우 중요합니다. 증거가 불분명하거나 불완전할 경우 경찰은 효과적으로 수사를 진행할 수 없습니다.

셋째, 성공의 열쇠는 여러분이 제공하는 "직접적인 증거"에 있습니다.

성공적으로 사건을 개시하고 자산을 동결하려면 제출하는 증거의 질이 매우 중요합니다. 특히 해외 플랫폼이나 복잡한 송금 경로와 관련된 경우, 채팅 스크린샷만으로는 충분하지 않습니다.

다음 사항들을 명확하게 설명하는 증거 자료를 준비해야 합니다.

신원 확인 : 당신은 누구이며, 상대방은 누구입니까?
상대방이 당신에게 거짓말을 하거나 당신의 물건을 훔친 것을 보여주는 구체적인 행동은 무엇이었습니까? 사건의 전체적인 순서는 어떠했습니까?
자금 출처 증명 : 자금은 어디에서 왔으며, 구체적으로 어떤 블록체인 주소로 이체되었습니까?
기술적 분석 : (가능하다면) 자금의 후속 흐름을 보여주고, 최종적으로 어디로 흘러갔는지 증명하십시오.

간단히 말해서, 준비가 전문적이고 명확할수록 경찰 작전은 더 빠르고 성공적으로 진행될 것입니다!

체계적인 증거 사슬 구축: 신원 확인부터 자금 흐름까지

범죄를 효과적으로 신고하고 경찰의 수사를 진전시키려면 명확하고 설득력 있는 증거를 준비해야 합니다. 이러한 증거는 다음 네 가지 관점에서 정리하고 이해할 수 있습니다.

1단계: "당신이 누구인지"와 "당신의 자금 출처가 어디인지"를 증명하십시오.

모든 것은 여기서 시작됩니다. 당신은 경찰에게 다음을 증명해야 합니다.

1. 본인의 실제 신분증 (신분증)을 제시해 주십시오 .

2. 투자 자금의 합법적인 출처. 여기에는 다음이 포함됩니다.

은행 카드 또는 알리페이/위챗페이 이체를 통해 암호화폐를 구매한 내역 원본입니다. 이는 귀하의 자금이 안전한 것임을 증명합니다.

중앙 집중식 거래소 의 계좌 정보 (예: UID, 실명 인증 스크린샷, 연결된 휴대폰 번호)는 해당 자산 계좌가 귀하의 소유임을 증명하며 향후 펀드 수익금 지급의 근거가 됩니다.

2단계: "돈이 어떻게 이체되었는지"를 완벽하고 정확하게 재구성하십시오.

이는 가장 중요한 기술적 증거 이며, 스크린샷만으로는 불충분합니다. 송금 내역 각각에 대해 다음 세 가지 정보를 수집해야 합니다 .

1. 거래 해시(TxID) : 이는 블록체인 상에서 해당 거래를 고유하게 식별하는 번호입니다.

2. 지갑 주소 : 송금 및 수금에 사용되는 주소입니다.

3. 정확한 시간 및 금액 :

이 정보를 명확한 표로 정리하고 블록체인 탐색기에서 찾은 결과 링크를 함께 제공하십시오. 이를 통해 경찰과 추적 전문가가 자금 흐름을 명확하게 확인할 수 있습니다.

3단계: 상대방이 "합법적인 거래를 하는 것이 아니라 범죄를 저지르고 있다"는 것을 증명하십시오!

이는 경찰이 단순한 투자 손실이 아닌 사기 또는 절도 로 정확하게 분류할 수 있도록 하기 위함입니다. 플랫폼이나 개인이 사기 행위에 가담했다는 것을 입증할 증거를 수집해야 합니다. 예를 들어 다음과 같은 것들이 있습니다.

가짜 플랫폼의 웹사이트 및 홍보 자료.
"원금 보장 및 높은 수익률"을 약속하는 단체 채팅방 추천 글과 채팅 기록 및 스크린샷이 발견되었습니다.
만약 본인 이외의 다른 사람이 계정에 접근한 경우(예: 본인도 모르게 계정이 도용된 경우), 거래소에 적극적으로 연락하여 비정상적인 로그인 기록, IP 주소 또는 대규모 거래 위험 관리 보고서를 요청해야 합니다. 이는 계정 도용이 본인의 운영상 실수로 인한 것이라는 주장을 강력하게 반박하는 데 도움이 될 것입니다.

4단계: 주요 자금 유출입 지점을 나타내는 전문적인 "자금 흐름도"를 제공하십시오.

여러 번의 거래나 코인 혼합과 같은 복잡한 자금 이동이 발생했을 경우, 전문 기관에서 발행하는 자금 흐름 분석 보고서가 매우 중요합니다. 이 보고서는 복잡한 거래 기록을 명확한 "자금 이동 경로 지도"로 변환하여 두 가지 핵심 목표를 달성할 수 있도록 도와줍니다.

1. 목적지 추적 : 송금된 금액이 최종적으로 어느 플랫폼이나 주소로 송금되었는지 명확하게 확인하세요.

2. 활용 지점 찾기 : 자금이 실명 인증이 필요한 중앙 집중식 거래소로 흘러들어갈 경우, 경찰은 이 보고서를 활용하여 해당 거래소에 관련 계좌 동결을 요구하는 법적 서류를 신속하게 발급할 수 있습니다. 이는 자산 회수를 달성하는 데 매우 중요한 단계입니다.

보고서의 핵심은 자산이 궁극적으로 흐르는 "출구" 지점을 지적하는 것 입니다. 만약 자금이 KYC(고객 신원 확인) 인증이 필요한 중앙 집중식 거래소로 흘러가거나, 알려진 "OTC 자금 세탁" 암시장 자금 풀에 속하게 되면, 공안 당국은 해당 거래소에 지원 서한을 보내거나 긴급 지급 정지 조치를 취할 수 있습니다.

실용적인 의사소통 기술: 법 집행 기관과 효과적으로 소통하는 방법

범죄를 신고할 때, 사실 관계를 얼마나 명확하고 전문적으로 전달하는지는 경찰의 판단과 후속 조치에 직접적인 영향을 미칩니다. 핵심은 다음 세 가지에 있습니다.

첫째, 사건의 성격을 정확하게 진술하십시오.

단순히 "사기를 당했어요" 또는 "투자해서 돈을 잃었어요"라고 말하지 마세요. 경찰은 이것이 단순한 금전적 분쟁이 아니라 형사 범죄인지 명확히 판단해야 합니다. 다음과 같이 표현해 보세요.

"저는 암호화폐 사기(또는 절도/불법 자금 조달)의 피해자였습니다. 상대방은 합법적인 거래 파트너가 아니라 가짜 플랫폼을 통해 제 자산을 이체하거나(피싱 링크를 이용하거나 제 계정을 불법적으로 운영했습니다)."

이는 경찰이 형사 절차에 따라 사건을 처리하는 데 직접적인 지침이 될 것입니다.

두 번째 사항: 자금 조달 경로를 명확하게 설명하십시오.

핵심 정보를 명확하게 전달하기 위해 가능한 한 간결한 단어를 사용하세요. 이렇게 하면 경찰이 주요 내용을 빠르게 파악할 수 있습니다. 다음 템플릿을 사용하여 메시지를 구성할 수 있습니다.

"제 돈은 인증된 [XX 은행/알리페이] 계좌에서 [XX 거래소](예: 후오비) 계좌로 이체되었고, [USDT]로 환전된 후 [X월 X일 X시 X분]에 용의자가 제공한 지갑 주소로 이체되었습니다. 초기 추적 결과, 이 자산은 현재 [XX 해외 거래소/자금세탁 관련 주소 풀]로 흘러들어간 것으로 확인되었으며, 추적이 가능합니다."

이렇게 하면 경찰은 자산 흐름이 명확하고 수사 여건이 조성되어 있으며 상황이 긴급하다는 것을 즉시 파악할 수 있습니다.

세 번째 요점: 실행 계획을 사전에 제공하십시오.

경찰관들은 블록체인 운영 방식에 익숙하지 않을 수 있습니다. 따라서 사전에 명확한 지침을 제공하여 경찰관들이 신속하게 업무를 처리 하고 빠른 진행을 도울 수 있습니다.

"자산 동결 권고안"을 제출하세요 : 동결할 암호화폐의 종류, 지갑 주소, 현재 사용 플랫폼(해당하는 경우), 예상 가치를 명시한 문서를 작성하십시오 . 이렇게 하면 경찰의 확인 시간을 크게 단축할 수 있습니다.
기술 지원 채널에 대해 문의하십시오 . 많은 지역의 경찰서에서는 전문 블록체인 보안 회사와 협력하고 있습니다. "자금 흐름 분석 보고서를 제공하거나 법적 서류 발급을 지원하기 위해 전문 기술 회사에 연락해야 합니까?" 또는 " 공식 기술 검증서 발급에 도움이 필요하십니까?"와 같이 정중하게 문의할 수 있습니다.

자산 처분 및 현금화: 2026년 새로운 사법 동향

자산 동결은 권리 보호 절차의 종료를 의미하지 않습니다. 피해자에게 가장 중요한 것은 "자산의 처분 및 반환"입니다. 이후 절차는 주로 다음 세 가지 핵심 단계로 구성됩니다.

첫째: 자산을 합법적으로 현금화하는 방법은 무엇인가요?

과거에는 비공식적인 경로를 통해 개인적으로 암호화폐를 판매하는 것이 매우 위험했습니다. 하지만 이제는 표준화된 절차가 많아졌습니다. 예를 들어 베이징을 비롯한 여러 지역에서는 경찰이 공식적으로 지정한 적법한 기관(베이징 증권거래소 등)에 암호화폐 자산 처분을 위한 공개 경매를 위탁하는 시범 프로그램이 시작되었습니다.

현금 인출 과정이 투명하고 관련 법규를 준수하는지, 그리고 최종적으로 계좌에 반환되는 금액이 법정 현지 통화(위안화)인지 확인하는 데 주의를 기울여야 합니다. 이는 "환불된 금액이 다시 동결되는" 위험을 근본적으로 방지할 수 있습니다.

두 번째: 환불 시 어떤 수수료가 공제되나요?

자산 처분 과정에서 기술 분석 및 자산 보관과 같은 필수적인 제3자 서비스 수수료가 발생할 수 있습니다.

다음 사항에 유의하십시오. 변호사의 도움을 받아 이러한 수수료가 합리적인지, 공제 비율이 투명한지 확인하십시오. 자산 처분 과정에서 불필요한 손실을 방지하기 위해 환급액을 명확하게 추적할 수 있도록 하십시오.

세 번째: 만약 돈이 해외로 흘러간다면 어떻게 될까요?

이미 해외 거래소나 주소로 송금된 자금의 경우에도 활용 가능한 국제 협력 메커니즘이 여전히 존재합니다.

핵심 전략: 법 집행 기관이 인터폴을 통해 지원 요청을 하거나, 스테이블코인 발행사(예: USDT 발행사인 테더)에 연락하여 관련 지갑 주소를 블랙리스트에 추가해 줄 것을 요청하도록 장려합니다.
만약 성공한다면, 이 주소들에 있는 USDT는 전 세계적으로 동결되어 이체가 불가능해지므로, 추후 법적 조치를 취할 수 있는 귀중한 시간을 확보할 수 있습니다.

맨큐는 다음과 같이 요약합니다 . 돈을 되찾는 핵심은 "합법적인 실현, 투명한 반환, 그리고 국제적인 메커니즘을 활용하여 불법 행위를 추적하고 막는 것"입니다. 이러한 절차를 이해하면 경찰 및 변호사와 더욱 효과적으로 협력하여 자산을 안전하게 되찾을 수 있습니다.

결론

암호화폐 분야에서 권리를 보호하는 것은 시간과 기술적 난제에 맞서는 기나긴 싸움입니다. 현행 법률 환경에서 피해자들은 더 이상 수동적으로 기다릴 수 없으며, "증거의 선구자"이자 "기술 제공자"로서 적극적인 역할을 수행해야 합니다. 즉, 견고한 증거 사슬을 구축하고 전문적인 소통 체계를 마련함으로써 수동적인 태도를 능동적인 태도로 전환해야 합니다.

다음 사항을 명심하십시오. 개입이 빠를수록, 증거가 상세할수록, 그리고 설명이 전문적일수록 자산 반환 가능성이 높아집니다 . 암호화폐는 무법지대가 아니라 모든 세부 사항이 흔적을 남기는 "공개 장부"입니다.

가이드 목록

1. 기본 신원 및 계좌 증빙 자료

피해자의 신분증
은행 계좌 정보 (입금/출금에 사용)
거래소 계정 등록 정보(사용자 ID, 연결된 휴대폰 번호, 이메일 주소)
플랫폼 실명 인증 화면 캡처

2. 자금 흐름 및 온체인 증거

해당 사건에 관련된 각 송금 건에 대해:

거래 해시(TxID)
지갑 주소 (송금/수신)
전송 타임스탬프
통화 및 수량
블록체인 탐색기 페이지의 전체 스크린샷(URL 포함)
전송 실패/차단 기록(있는 경우)
증거 보관 플랫폼과 같은 제3자 플랫폼에서 타임스탬프/공증 증명서를 신청하세요.
지갑이 온체인 서명을 지원하는 경우, 서명 작업 기록을 내보내 소유권을 증명할 수 있습니다.

3. 플랫폼 및 행동 증거

투자 플랫폼 페이지 스크린샷 (수익 보장, 규칙 설명)
고객 서비스 채팅 기록
그룹 채팅 및 작업 참여 확인 스크린샷
비정상적인 거래 기록(거래 플랫폼 또는 지갑에서 제공하는 로그인 로그, IP 주소 기록, 무단 이체 기록, 비정상적으로 큰 금액의 이체 등)

4. 자본 분석 및 기술 보고서

온체인 추적 경로 그래프
다중 주소 클러스터링 분석 설명
자금의 최종 목적지 결정 (거래소/믹서/크로스체인 브리지)
관련 금액 및 환율 계산에 대한 설명 (시간대별 표시 포함).

5. 냉동 권장 사항

통화
지갑 주소
현재 가치 평가
잠재적으로 관련된 교환
긴급 공지

6. 폐기 단계에서의 주요 감독 영역

법원이 가상화폐를 처분하기로 결정할 때, 피해자와 그들의 변호사는 다음 사항에 특히 주의해야 합니다.

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