作者：黃文景、何唯一

引言

隨著全球反洗錢標準趨嚴與我國新《反洗錢法》落地，加密貨幣犯罪已呈現出「高頻、高額、高隱密」的特徵。從早期的假交易平台，到如今利用智能合約實施的鏈上釣魚與碎片化洗錢，受害人不僅面臨資產損失，更陷入維權資訊差和舉證困難的處境。

但在司法實務中，被害人普遍面臨一個核心困境：明知資金“仍在鏈上”，卻難以推動公安機關完成查封、凍結與處置。而往往源自於證據資料不全、報案表達不清、溝通配合不足，導致錯過最佳追查時機。

本文結合最新司法實務與技術手段，旨在為受害者提供一套清晰可行的因應路徑，協助打破追償僵局。

鏈上資產追蹤的可能性

第一點：法律如何看待你的加密貨幣損失？

這取決於事情的性質。

• 如果是普通投資或交易糾紛，而且你覺得專案方沒履約，法院很可能認為這屬於風險自擔，較難支持追回。
• 但如果你是被騙、被偷或遭遇搶劫，那就完全不同了。現在司法實踐已經明確，加密貨幣在法律上被視為有價值的「財產」。因此公安機關有責任立案偵查，並依法追繳、沒收這些非法所得，返還給受害人。

第二點：科技能追踪，為何警察不馬上凍結？

區塊鏈交易記錄是公開可查的，但這不等於警方能立即採取行動。

警方凍結資產，需要清晰的證據來證明「這筆錢就是從受害者那裡騙來的，並且流向了這個具體地址或帳戶」。加密貨幣的匿名性和犯罪者的快速轉移（如使用跨鏈、混幣工具），使得報案後的最初幾小時至48小時至關重要。如果證據鏈不清晰、不完整，警方就無法有效地進行工作。

第三點：成功的關鍵在於你提供的“第一手證據”

想要推動立案並成功凍結資產，你提交的證據品質至關重要。尤其在涉及境外平台或複雜轉移路徑時，光有聊天截圖是遠遠不夠的。

需要準備一套能清楚說明以下問題的證據包：

• 身分證明：你是誰，對方是誰？
• 行為證明：對方如何騙你/偷你？完整經過是什麼？
• 資金證明：你的錢從哪裡來，具體轉到了哪個區塊鏈位址？
• 技術分析：（如有可能）展示資金的後續流向，證明它最終去了哪裡。

簡單說，你準備得越專業、越清晰，警方行動的速度和成功率就越高！

建構體系化證據鏈：從身分錨定到資金流向

為了幫助你有效報警並推動警方行動，你需要準備一套清晰、有力的證據。這套證據可以從以下四個層面來組織和理解：

第一步：證明“你是誰”，以及“你的錢從哪裡來”

這是所有事情的起點。你需要向警方證明：

1.你的真實身分（身分證） 。

2.你投入資金的合法來源。這包括：

你從銀行卡或支付寶/微信支付轉帳購買加密貨幣的原始記錄。這證明了你的錢是乾淨的。

你在中心化交易所的帳戶資訊（如UID、實名認證截圖、綁定手機號碼） 。這證明了這些資產帳戶屬於你本人，也是未來回饋資金的依據。

第二步：完整、精確地還原“錢是怎麼被轉走的？”

這是最核心的技術證據，不能光靠截圖。你需要為每一筆被轉走的錢，整理出以下資訊「三件套」 ：

1. 交易哈希（TxID） ：這是這筆交易在區塊鏈上的唯一「身分證號」。

2. 錢包位址：轉出和接收的位址。

3. 精確時間和金額：

把這些資訊整理成清晰的表格，並附上在區塊鏈瀏覽器中查詢到的連結。這能讓警方和追蹤專家一目了然地看清資金路徑。

第三步：證明對方“不是正常交易，而是在犯罪！”

這是為了讓警方準確地定性為詐騙或盜竊，而不是簡單的投資虧損。你需要整理能證明平台或個人有詐欺行為的證據，例如：

• 虛假平台的網站、宣傳資料。
• 對方承諾「保本高收益」的聊天記錄、社群喊單截圖。
• 如果你的帳戶被「非本人」操作（如莫名被竊），應主動聯絡交易所，取得異常的登入記錄、IP位址或大額轉帳風控報告。這能有力駁斥「你自己操作失誤」的說法。

第四步：提供專業的“資金流向圖”，指出關鍵出口

當資金經過例如多次轉帳、混幣複雜轉移後，由專業機構所出具的資金流向分析報告至關重要。這份報告能把雜亂的交易記錄變成一張清晰的“資金路徑圖”，並實現兩個關鍵目標：

1. 追蹤終點：明確指出你的錢最終流向了哪個平台或地址。

2. 找到抓手：如果最終流入了需要實名認證的中心化交易所，警方就能依據此報告，迅速向該交易所發出法律文書，要求凍結相關帳戶。這是實現資產追討的關鍵一步。

報告的核心在於：指出資產最終流向的「出口」 。如果資金最終流向了要求KYC認證的中心化交易所，或者屬於某個已知的「OTC跑分」黑灰產資金池，那麼公安機關就可以據此向交易所發送協查函或採取緊急止付措施。

實務溝通技巧：如何與辦案機關有效對話

在報警時，如何清楚、專業地陳述案情，直接影響警方對案件的判斷和後續行動。關鍵在於三點：

第一點：準確陳述案件性質:

不要簡單說「我被騙了」或「投資虧了」。警方需要明確判斷這是刑事犯罪而非普通經濟糾紛。你可以這樣表達：

• 「我遭遇了一起利用加密貨幣實施的詐騙（或盜竊/非法集資）。對方並非正常的交易對手，而是透過虛假平台（或釣魚連結/非法操作我的帳戶）轉移了我的資產。”

這樣能直接引導警方依照刑事案件程序處理。

第二點：清楚說明資金路徑:

用最簡短的話，把關鍵訊息說清楚。讓警方快速抓到重點，可以依照這個模板組織：

• 「我的錢是從本人實名認證的【XX銀行/支付寶】帳戶，轉入我在【XX交易所】（例如：火幣）的帳戶，兌換成【USDT】後，於【X月X日X時X分】被轉入嫌疑人提供的錢包地址。經初步追踪，目前這筆資產已流向國際【XX交易所/某某某位跨錢地址】，現在仍可查到。

這樣說能讓警方立刻明白：資產流向明確、可能具備追查條件，且情況緊急。

第三點：主動提供行動方案

警方可能不熟悉區塊鏈操作，你可以主動提供明確指引，協助警方快速操作,方便快速推進：

• 提交《資產凍結建議》 ：整理好建議凍結的具體幣種、錢包地址、目前所在平台（如有）及預估價值，以書面提交。這能大幅節省警方核實時間。
• 詢問技術支援管道：許多地區​​的警方已與專業區塊鏈安全公司建立合作。可以禮貌詢問：“是否需要我們聯繫專業的技術公司提供資金流向分析報告，或協助出具法律文書？”或“您這邊是否需要我們配合出具正式的技術鑑定協助函？”

資產處分與變現：2026年司法新趨勢

資產被凍結並不代表維權結束，受害者最關注的是「資產的處置與發還」才是關鍵。後續流程主要涉及以下三個核心環節：

第一：資產如何合法變現？

過去私下找通路賣幣風險很高。現在有了更規範的路徑：例如北京等地已開始試點，由警方委託官方指定的合規機構（如北京產權交易所）進行公開拍賣處置。

• 您需要關注：確保變現過程公開、合規，最終回到您帳戶的是合法的本國貨幣（人民幣）。這能從根本上避免「錢回來後被二次凍結」的風險。

第二：返還時會被扣哪些費用？

在處置過程中，可能會產生必要的技術分析、資產託管等第三方服務費。

• 您需要注意：在律師協助下，了解這些費用項目是否合理、扣除比例是否透明。要確保您的返還金額清晰可查，避免資產在處置環節中不必要的損耗。

第三：如果錢流到國外了怎麼辦？

對於已轉移至境外交易所或地址的資金，仍有國際協作機制可以嘗試：

• 核心策略：推動辦案機關透過國際刑警組織（INTERPOL）發布協查通報，或聯絡穩定幣發行公司（如發行USDT的Tether公司），申請將相關錢包地址列入黑名單。
• 一旦成功，這些地址中的USDT將被全球凍結，無法轉移，從而為我們後續的法律追償爭取寶貴時間。

曼昆總結：拿回錢的過程，核心是「合法變現、透明返還、利用國際機制追堵」 。了解這些路徑，能幫助您更有力地配合警方和律師，推動資產安全、最大化地回到您手中。

結語

加密貨幣領域的維權是一場與時間賽跑、與科技博弈的持久戰。在當前司法環境下，受害者不能再被動等待，而應作為“證據的先行者”和“技術的提供者”，通過構建嚴密的證據鍊和專業的溝通機制，變被動為主動。

請記住：介入越早、證據越細、表達越專業，資產回流的可能性越高。加密貨幣絕非無法觸及的法外之地，而是每個細節都留有痕跡的「公開帳簿」。

指南清單

1.基礎身分與帳戶類證據

• 被害人身分證明
• 銀行帳戶資訊（用於入金/ 出金）
• 交易所帳號註冊資訊（UID、綁定手機號碼、信箱）
• 平台實名認證截圖

2.資金流動與鏈上證據

每一筆涉案轉帳的：

• 交易哈希（TxID）
• 錢包位址（發送/ 接收）
• 轉帳時間戳
• 幣種與數量
• 區塊鏈瀏覽器完整頁面截圖（含網址）
• 轉帳失敗/ 被攔截的記錄（如有）
• 向第三方平台申請時間戳記/公證證明（如存證平台等）
• 若錢包支援鏈上簽名，可匯出簽名操作記錄，證明其控制權歸屬。

3.平台與行為證據

• 投資平台頁面截圖（收益承諾、規則說明）
• 客服聊天記錄
• 群聊、營運承諾截圖
• 異常操作記錄（交易平台或錢包提供的登入日誌、IP位址記錄、未經授權的轉帳記錄、異於平常的大額轉帳行為等）

4.資金分析與技術報告

• 鏈上追蹤路徑圖
• 多地址聚類分析說明
• 資金最終流向判斷（交易所/ 混幣器/ 跨鏈橋）
• 涉案金額及幣價計算說明（註明時間點）

5.凍結建議書

• 幣種
• 錢包地址
• 目前估值
• 可能關聯的交易所
• 凍結緊急性說明

6.處置階段的監督重點

在法院決定處置虛擬貨幣時，被害人及其律師應重點關注：

• 變現平台是否合規持牌
• 是否符合外匯管理要求
• 處置費用是否合理
• 回流路徑是否閉環
• 被害人返還比例是否透明