最近、仮想通貨を使ったマネーロンダリングに関する報道が増えています。司法機関の自社メディアアカウントが直接発表した記事もあれば、メディアの報道もあります。劉弁護士は、2025年には我が国の司法機関が仮想通貨を使ったマネーロンダリング犯罪の取り締まりを強化するだろうと予測しています。

01仮想通貨マネーロンダリング犯罪の現状

近年、ブロックチェーン技術の急速な発展に伴い、仮想通貨は徐々に世界金融システムにおいて無視できない重要な「非主流のオフサイト勢力」となってきました。しかし、仮想通貨の匿名性と分散化は、マネーロンダリング犯罪の重要なツールにもなります。国内外を問わず、仮想通貨を利用したマネーロンダリングの事例が多発しており、各国の司法当局の注目を集めています。

同国では仮想通貨によるマネーロンダリング犯罪が多発している。例えば、中央規律検査委員会が公表した「姚倩が仮想通貨を使って権力と金銭を交換した事件」は典型的な事例である。金融機関の上級幹部である姚謙は、仮想通貨を使って権力と金銭を交換し、巨額の資金を巻き込み、金融秩序を深刻に混乱させた。この事件は、不正取引における仮想通貨の隠蔽を暴露しただけでなく、仮想通貨マネーロンダリング犯罪の複雑さと有害性をも明らかにした。さらに、インターネット上で暴露された「売上高170億以上の闇仮想通貨銀行が監督と法執行に挑戦」という事件はさらに衝撃的だ。この事件では、容疑者らは地下の仮想通貨銀行を通じて国境を越えて資金を送金しており、その金額は170億元に達し、我が国の金融監督と法執行能力を深刻に危険にさらしている。

仮想通貨によるマネーロンダリング犯罪も国際的に横行している。インターポールの報告によると、仮想通貨は国際犯罪グループが資金洗浄を行う主な手段の一つとなっている。たとえば、有名な「シルクロード」ダークウェブプラットフォームは、ビットコインを麻薬密売やマネーロンダリングに利用した典型的な例です（プラットフォームの所有者は現在、トランプ大統領によって恩赦を受けています）。プラットフォームが押収されたとき、被害額は数十億ドルに上りました。さらに近年、分散型金融（DeFi）の台頭により、仮想通貨マネーロンダリングの手段は多様化しており、被疑者はスマートコントラクトやクロスチェーン取引などの技術的手段を通じて監視を逃れることができるため、法執行の難易度はさらに高まっています。

02 我が国のマネーロンダリングに関する刑法の規定

仮想通貨マネーロンダリング犯罪の厳しい状況に直面して、我が国のマネーロンダリング犯罪に関する刑法も絶えず改善されています。中国刑法第191条によれば、マネーロンダリングとは、麻薬犯罪、マフィア的組織犯罪、テロ活動、密輸犯罪、汚職・贈収賄犯罪、金融管理秩序を乱す犯罪、金融詐欺犯罪から生じた収益や、その収益の出所や性質を隠蔽するために、金融口座を提供したり、財産を現金、金融手形、証券に転換するのを手助けしたり、振込、送金などを通じて資金の移動を手助けしたりする行為を指します。

近年、仮想通貨によるマネーロンダリング犯罪が増加しており、我が国の司法当局はマネーロンダリング犯罪の取り締まりに向けた取り組みを継続的に強化しています。 2021年9月15日、中国人民銀行と10の部門は共同で「仮想通貨取引投機のリスクのさらなる防止と対処に関する通知」（通称「9.24通知」）を発行し、仮想通貨関連の事業活動を違法金融活動と明確に定義し、金融機関と非銀行決済機関に仮想通貨取引のサービスを提供しないように要求した。さらに、最高人民法院と最高人民検察院も、仮想通貨マネーロンダリング犯罪の識別基準と量刑ルールをさらに明確にするために、関連する司法解釈を相次いで発表しました。

具体的には、「最高人民法院と最高人民検察院によるマネーロンダリング刑事事件の処理における法律の具体的な適用に関する若干の問題に関する解釈」によれば、仮想通貨をマネーロンダリングに使用することは、「振込、送金等による資金移動の幇助」とみなされ、マネーロンダリング罪に該当する可能性がある。

03仮想通貨を使ったマネーロンダリングは絶対に「安全」ではない

仮想通貨は匿名性や分散化などの特徴を持っていますが、仮想通貨を使ってマネーロンダリングをすることが絶対に安全であるとは限りません。実際、ブロックチェーンの解析技術は継続的に進歩しており、司法当局が仮想通貨の取引記録を追跡することで容疑者の身元や資金の流れを特定できるケースも出ている。

まず、ブロックチェーンはオープンで透明性がありますが、すべての取引はブロックチェーン上に記録され、改ざんすることはできません。つまり、容疑者の仮想通貨アドレスが特定されれば、その人物の取引記録をすべて追跡できるということになります。近年、国内外で多くの仮想通貨マネーロンダリング事件がブロックチェーン解析技術により解明に成功しています。たとえば、米国連邦捜査局（FBI）は、ビットコインの取引記録を追跡することで、数億ドル規模の仮想通貨マネーロンダリング事件を首尾よく解決しました。

第二に、仮想通貨取引所への監督も強化されている。現在、世界の主要な仮想通貨取引所は「顧客確認（KYC）」や「マネーロンダリング防止（AML）」のポリシーを導入しており（一部は「テロ資金供与防止」のポリシーも導入）、登録時にユーザーに実際の身元情報の提供を求めています。これは、仮想通貨を使ってマネーロンダリングを行う際に、犯罪容疑者が自分の身元を完全に隠すことが難しいことを意味します。取引所が疑わしい取引を発見すると、直ちに法執行機関に報告するため、容疑者が逮捕されるリスクが高まります。 （もちろん、分散型取引所やコインミキサーなどのツールは犯罪の検出に大きな障害となるが、司法機関の技術も絶えず向上している）

第三に、国際協力の強化に伴い、仮想通貨マネーロンダリング犯罪に対する国境を越えた取り締まりも強化されている。近年、インターポールや金融活動作業部会（FATF）などの国際機関は、仮想通貨によるマネーロンダリング犯罪と戦うために何度も共同作戦を実施している。例えば、2020年にインターポールは複数の国の法執行機関と協力し、数十億ドル規模の仮想通貨マネーロンダリング事件を無事に解決しました。

さらに、劉弁護士は「 北京金融局の幹部がビットコインによるマネーロンダリングの疑いで捜査を受けた。仮想通貨を使って犯罪を犯すことは100％『安全』ではない」でも同じ見解を表明した。つまり、中国本土の現在の司法慣行によれば、仮想通貨が絡む刑事事件は『破綻しない』わけではないということだ。

04最後に書いた

まとめると、仮想通貨マネーロンダリング犯罪の増加に伴い、2025年は中国の司法当局にとって仮想通貨マネーロンダリング犯罪を取り締まる重要な年となるだろう。

まず、ブロックチェーン分析技術の継続的な進歩により、司法当局は仮想通貨の取引記録をより効率的に追跡し、容疑者の身元や資金の流れを特定できるようになります。

第二に、国内刑法がマネーロンダリングに関する規定を改善し続けるにつれて、仮想通貨マネーロンダリング犯罪の識別基準と量刑ルールがより明確になり、容疑者はより厳しい法的制裁に直面することになる。

最後に、国際協力の強化により、仮想通貨マネーロンダリング犯罪に対する国境を越えた取り締まりが強化され、仮想通貨を使って発覚せずにマネーロンダリングを行う可能性はますます小さくなるでしょう。

つまり、仮想通貨は匿名性や分散化といった特徴を持っているものの、仮想通貨を使ってマネーロンダリングをすることは絶対に安全というわけではないのです。劉弁護士は、技術の進歩と法律の改善により、今年は中国の司法当局が仮想通貨によるマネーロンダリング犯罪を取り締まる重要な年となり、マネーロンダリングに仮想通貨を使用することはより深刻な法的リスクに直面するだろうと予測している。